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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：核心管理人员（县区经理/省市高级主管）
授课形式：内训
授课天数：1 天
课程收益| Program Benefits
1. 掌握管理问题“表象-根因”的拆解方法，突破“头痛医头”的误区；2. 熟练运用3套保险行业专属诊断工具与解决模型；3. 结合本区域/部门实际问题，形成可落地的初步解决方案；4. 明确课后深化学习的路径与行动标准。
课程大纲| Course Outline
一、 开篇：管理破局——从“被动救火”到“主动诊断”（0.5小时）
1. 领导致辞：以系统性管理能力，筑牢国企担当根基（10分钟）
——河南人保财险领导开篇：结合国企“服务实体经济、保障民生”的使命，点出管理者“管理诊断能力”的核心价值——当前公司部分区域存在“车险理赔效率波动大、农险团队执行力不均、客户投诉响应滞后”等问题，根源在于管理问题诊断不深、解决不系统；强调本次培训是提升管理者“精准施策”能力的关键抓手，最终服务于业务高质量发展。
2. 痛点共鸣：我的“管理救火”困境（20分钟）
——任务1：个人速记（5分钟）：每位学员结合近3个月工作，写下1个“反复出现、解决不彻底”的管理问题（如“县域团队保费达成率连续不达标”“理赔纠纷调解成功率低”“新人留存率差”等），标注“已采取的措施”及“未解决的原因”。
——任务2：小组聚焦（10分钟）：每组汇总6个问题，投票选出1个“最具共性的保险行业管理痛点”，提炼核心矛盾（如“农险查勘员与农户沟通不畅导致投保率低”），组长记录并准备分享。
——讲师总结（5分钟）：结合各组痛点，引出“管理问题的三层本质”——表象是业务结果异常，中层是流程/团队问题，核心是认知/机制缺失；点出本次培训的核心：教会大家“穿透表象找根因，搭建体系解问题”。
二、 基础认知：管理问题的“诊断逻辑”与保险场景适配（1小时）
1. 管理问题的“三维认知”：别把“症状”当“病因”（30分钟）
——核心理论：管理问题的“冰山模型”——显性表象（如保费不达标、投诉增多）、中层问题（流程堵点、团队能力、资源不足）、隐性根因（目标错位、考核偏差、认知盲区）。
——保险场景拆解：
• 案例1：车险理赔投诉率高——表象：客户投诉多；中层问题：查勘员响应慢、定损标准不透明；隐性根因：考核只看“理赔时效”不看“沟通质量”、培训未覆盖“农户/小微企业客户沟通技巧”。
• 案例2：县域农险保费增长滞后——表象：保费不达标；中层问题：团队下沉不足、产品与农户需求不匹配；隐性根因：对“乡村振兴政策”理解不深、未建立“政府-村社-保险”联动机制。
——互动思考：“结合本组刚才提出的痛点，用‘冰山模型’初步区分‘表象’和‘根因’”（3分钟快速标注）。
2. 保险管理者的“诊断原则”：数据说话、场景聚焦、责任闭环（30分钟）
• 原则1：数据说话——拒绝“经验判断”：以“县域团队活动率”为例，需结合“日均拜访客户数、保费转化率、客户复购率”等数据，而非“感觉团队不积极”。
• 原则2：场景聚焦——贴合保险业务特性：诊断理赔问题要走进查勘现场，诊断农险问题要下沉村社，避免“办公室里做分析”。
• 原则3：责任闭环——管理者首担“诊断责任”：避免将问题归咎于“团队不努力”，先反思“目标是否清晰、资源是否到位、机制是否合理”。
——工具导入：发放《管理问题初步诊断表》（含“表象描述、关联数据、涉事场景、初步责任方”四列），引导学员现场填写本组痛点信息。
三、 核心工具：保险行业专属“问题诊断+解决”方法论（2.5小时）
1. 工具一：根因诊断——鱼骨图（人/机/料/法/环）+ 5Why法（保险场景适配版）（45分钟）
——方法拆解：
• 鱼骨图适配：将通用“人/机/料/法/环”转化为保险场景维度——“人（团队能力/意愿）、流程（投保/理赔/核保）、资源（政策/费用/渠道）、客户（需求/沟通）、环境（行业竞争/地方政策）”。
• 5Why法关键：每一层追问都要“指向管理可控因素”，避免“追问到不可控的外部环境”终止。
——案例实操：以“郑州某县域公司‘车险续保率低’”为样本，带领全体学员用“鱼骨图+5Why”拆解：
1. 表象：续保率同比下降8% → 2. Why1：客户未及时收到续保提醒 → 3. Why2：续保专员只靠电话通知，部分客户失联 → 4. Why3：未建立“客户信息动态更新机制” → 5. Why4：考核未要求“客户信息维护” → 6. 根因：考核导向偏差，忽视客户基础管理。
——小组练习（15分钟）：每组用“鱼骨图+5Why”诊断本组聚焦的痛点，画出诊断图并标注根因，组长负责梳理逻辑。
2. 工具二：解决方案设计——PDCA循环（含保险行业KPI锚定）（45分钟）
——方法拆解：PDCA（计划-执行-检查-处理）与保险管理目标结合，每个环节明确“保险专属要求”：
• 计划（P）：目标需锚定“省公司考核KPI”（如保费达成率、理赔时效、客户满意度），方案需明确“资源需求（如费用、政策支持）”。
• 执行（D）：拆分“责任人+时间节点”，需考虑“保险业务淡旺季”（如农险旺季前完成团队培训）。
• 检查（C）：设定“过程指标”（如每周拜访量）+“结果指标”（如月度保费），避免只看结果。
• 处理（A）：优秀经验纳入“区域管理手册”，未解决问题进入下一个PDCA循环。
——案例展示：河南人保“农险查勘效率提升”PDCA方案（含时间节点、责任人、考核指标）。
——小组任务（10分钟）：针对本组痛点的“根因”，用PDCA框架初步设计“1个月行动计划”，明确计划环节的目标与资源需求。
3. 茶歇（10分钟）
4. 工具三：方案落地保障——责任矩阵（RACI）+ 风险预案（40分钟）
——方法拆解：
• RACI责任矩阵：明确“决策人（主管）、执行人（团队）、咨询人（省公司/合作方）、知会人（相关部门）”，避免保险业务中“跨部门协作推诿”。
• 风险预案：针对保险业务“政策变动、市场竞争”等不确定性，提前预判3-5个潜在风险及应对措施。
——场景演练：以“某地市‘新能源车险推广方案’”为例，展示RACI矩阵及风险预案（如“政策补贴退坡”的应对措施）。
——小组完善（15分钟）：每组结合PDCA计划，补充RACI矩阵和2个核心风险的应对措施，形成“诊断-方案-保障”完整文档。
5. 成果共创：各组方案路演与讲师点评（20分钟）
——每组派1名代表（非组长）进行3分钟方案路演，重点讲“根因+PDCA核心动作”；讲师针对“保险场景适配性、落地可行性”进行点评，提出优化建议。
四、 能力延伸：管理者的“系统性解决”底层能力（1小时）
1. 能力一：决策能力——基于“数据+场景”的优先级排序（30分钟）
——核心逻辑：当多个管理问题并存时，用“影响范围（业务规模/团队人数）+ 解决成本（资源/时间）+ 战略匹配度（省公司重点方向）”三维度评分，确定优先解决顺序。
——保险案例：某地市同时面临“车险理赔投诉多、农险团队缺人、小微企业保险推广慢”三个问题，通过三维度评分，优先解决“农险团队缺人”（因契合“乡村振兴战略”，解决成本低，影响范围广）。
——互动练习：每组结合本地实际，列出2个并存的管理问题，用三维度评分确定优先级，说明理由。
2. 能力二：复盘能力——管理问题解决后的“双循环复盘法”（30分钟）
——方法拆解：“业务复盘+管理复盘”双循环，避免只关注业务结果而忽视管理改进：
• 业务复盘：聚焦“KPI是否达成”（如保费、理赔时效）。
• 管理复盘：聚焦“诊断方法是否有效、方案执行是否走样、团队能力是否提升”。
——工具推荐：《河南人保管理复盘表》（含“问题描述、解决过程、业务结果、管理改进点”四列），现场发放模板并讲解填写要点。
五、 课后深化：管理能力提升的“长效路径”（1小时）
1. 个人学习：“输入-输出-验证”闭环（25分钟）
• 输入环节：
必学资料：《保险行业管理问题诊断案例集（河南人保专属版）》《5Why法实战手册》（课程后3个工作日内省公司发送电子版）。
• 推荐渠道：“中国人保管理学院”线上课程（重点学“县域团队管理”“客户关系维护”模块）、《哈佛商业评论》“问题解决”专栏。
输出环节：每月撰写1篇《管理问题诊断与解决月报》，内容包括“本月诊断的1个问题、使用的工具、解决过程、复盘结论”，1000字以内，每月28日前提交至省公司人力资源部。
验证环节：每季度对照《复盘表》，检查“前一个问题的解决效果”，形成“问题-解决-验证”的闭环记录。
2. 团队学习：“小组共建+跨组交流”机制（20分钟）
• 小组共建：培训后各组保留“管理诊断小组”身份，每月开展1次线上会议（1小时），分享“本月管理问题解决案例”，完善本组《区域管理问题清单》。
• 跨组交流：每季度省公司组织1次“管理标杆交流会”，邀请“问题解决成效突出”的小组分享经验（如“农险团队管理标杆”与“车险理赔管理标杆”结对交流），并现场拆解典型案例。
3. 实践验证：“管理改进项目”申报与扶持（15分钟）
——课后任务：每组结合本次培训的方案，提炼为“3个月管理改进项目”（如“提升县域农险投保率10%”“降低车险理赔投诉率20%”），填写《项目申报书》（含目标、路径、资源需求），1周内提交省公司。
——扶持机制：省公司成立评审组，对申报项目进行评估，优秀项目给予“专项费用支持”“省公司专家指导”“考核加分”等激励，项目结束后进行成果验收与全公司推广。
六、 总结与答疑（30分钟）
1. 核心内容回顾（10分钟）
——讲师总结：管理问题诊断的核心是“穿透表象找根因”，解决问题的关键是“工具落地+责任闭环”；河南人保的管理者，需将“管理能力”转化为“业务竞争力”，以系统性思维落实国企担当。
2. 答疑与交流（15分钟）
——收集学员“课后落地的困惑”（如“如何获取跨部门资源支持”“数据不足时如何诊断”），讲师现场解答；建立“管理诊断交流群”，邀请省公司相关部门负责人入群，提供长期咨询支持。
3. 结业仪式（5分钟）
——颁发《管理问题诊断与系统性解决培训证书》，强调“管理改进没有终点，持续诊断、持续优化是管理者的核心能力”，鼓励学员将课程内容转化为实际成果。
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课程配套工具包：《管理问题诊断工具模板（鱼骨图/PDCA/RACI）》《河南人保管理复盘表》《管理改进项目申报书模板》，课后1个工作日内由省公司人力资源部统一发放。 |
讲师背景| Introduction to lecturers
张劲松老师 产融建一体化操盘专家
16年部队基层和总部机关管理+23年企业管理实践
欧洲大学工商管理博士
北京大学光华管理学院高级管理人员工商管理硕士
基金从业资格
现任：中建一局集团（世界500强）丨 总经济师（产融专家）
曾任：总参三部机关 丨 参谋（副团、中校）
曾任：北京公联顺达停车公司（国企控股交通）丨常务副总经理
曾任：北控水务集团（国企控股，香港上市）丨副总
曾任：北京昌广投资公司（民企金融）丨副总裁（合伙人）
曾任：安徽国祯集团股份有限公司（民企集团，A股上市）丨副总裁
擅长领域：政府财政转型、央国企转型升级、产业招商运营、投融资、资产盘活、资本运作，宏观经济及政策解读，特色党课+红色管理……
>>>>>>>以独创模式链接产业与资本，驱动“产业+金融+建设”新变革<<<<<<<<<
——◆【模式创新】-独创“产融建一体化模式”，并深度参与央企“供给侧”改革应用实践；
——◆【创新应用】-主导100+“一体化模式咨询和资源对接服务”项目落地；
——◆【理论输出】-主编《城投转型论》、《政府金融论》、《产业发展论》等专著与管理领域论文《三明管理概论》；
实战经验：
张劲松老师拥有16年军旅历练（从边防到总部机关）+23年名企高管实战，横跨央企/国企/民企/混合制企业，深度聚焦政府城投转型、企业投融资并购、产业园招商运营和产融服务，是兼具“战略高度、资本深度、落地力度”的实战型专家。
——▧产融建深度实践▧——
■【独创产融建一体化模式：全链协同破解城乡发展痛点，助力业务增值60-80亿元】
01-创新模式试点→中建一局特聘产融专家/总经济师，对地方政府城乡建设和产业发展问题进行深入研究，独创“中建产融建一体化模式”，参与央企“供给侧”改革，组建一体化中心团队建设，进行该模式的市场推广和产融资源整合；
02-深度实践验证→先后主导100多个提供一体化模式咨询和资源对接服务项目，为70多个地级市、县（区）级政府、城投公司及金融机构客户提供咨询和培训；为客户提供各类产融建一体化方案达200余份，为中建一局集团公司年新增业务合同达60-80亿元；
■【全面推动企业资本运作：多领域战略并购与资本整合，完成超16亿元资本交易】
01-【14亿元国企并购项目】→构建安徽国祯集团的全员股份虚拟股份激励机制，同时协调内外部资源与关系，提供战略投融资方案，实现上市公司14亿元对国祯燃气的并购，完成集团业务的战略调整，增强集团战略投融资能力；
02-【2.4亿元跨国并购项目】→主导北京公联顺达公司的全面资本运作，多渠道引入战略投资者，成功锁定世界500强企业ACS公司，并与对方律师多番博弈获得对方认可，最终以51%的股权3000万美元（约2.4亿元人民币）对价成功签约；
03-【香港借壳上市项目】→参与北京控股集团的香港借壳上市筹划，包括路径选择、方案起草与标考察，强有力推动企业成功收购成都中科成水务公司，合并成为北控水务集团；之后牵头两公司的资产整合，建立信息处理库存台账等，助理公司快速拓展业务，成为国内排名 第一的水务集团；
04-【投融资咨询服务项目】→独创“高管代职嵌入式咨询服务”，先后代职中电华通总助、凯英信业（新三板上市司）副总、安东石油（香港上市）秘书处主任等30+企业职位，为客户公司获得第一手材料与提供第三方视角，并进行深度诊断咨询，并提供方案建议和资源对接扩大公司业务和影响力。
——▧企业管理卓越践行▧ ——
■16年军旅历练沉淀管理思维：从边防到总部机关，深刻锻炼团队管理与高度目标感，练就超强执行力与统筹协调能力，个人荣立二等功1次、三等功1次，多次被评为优秀参谋，提前晋职晋衔，成为机关最年轻的团职干部；
■23年名企高管实战践行管理能力：
01-为中建一局（央企）创建并培养了产融建一体化中心团队，管理带领团队，不断提升产融资源整合能力，并不断延伸服务于公司总包项目，为客户（政府+企业）的城乡建设及产业园项目，提供产业+金融+建设的全过程一体化服务，有力提升了公司业绩。
02-为北京公联顺达（国企控股民企混合）建立停车业绩评估体系和奖惩体系，经营业绩从接手时的月营业额160万到3个月后连续突破300-500万，到1年半后突破月1000万元；停车位市场资源从2万个逐步开拓到10万多，成为当时北京市最大停车公司；
03-主导北控水务集团（上市）行政中心管理工作、资产整合与梳理，合同评审流程和风控机制；完成资产整合和梳理，建立信息化处理库存台账，与财务形成账库互证，为公司成为国内排名 第一的水务集团奠定了规范高效的大行政保障体系。
——▧咨询&授课持续赋能▧——
曾为中电华通、凯英信业、安东石油、亿阳集团、天音通信、企巢投资、天健华夏医疗集团、兴源环境等知名企业进行管理咨询与培训，为众多市县两级政府提供产业园策划、产业园运营招商及咨询培训，累计授课200+场，受众达2万余人；
序号 | 企业名称 | 课题名称 | 期数 | 赋能人次 |
1 | 中建设计集团、中建一局 各级政府（新疆、河北、河南、浙江、福建等20多省市）及城投公司 | 《中建产融建一体化模式》 《城投的市场化转型》 《政府产业招商》 | 100+ | 12000人次 |
2 | 工商、建行、宁波银行、中科钛领、清华启迪等各类金融、投资、招商运营机构 | 《城乡建设产融建一体化》 《城投的市场化转型》 《政府的产业招商运营》 | 100+ | 8000人次 |
《城乡建设产融建一体化模式》
《政府城投公司的市场化转型》
《地方政府产业规划与发展实务》
《产业园招商运营之道精通创新应用体系》
《地方财政转型方向与路径——中国财政创新实践全面解析》
《地方政府招商引资创新模式研讨——破解招商困境，驱动产业高质量发展》
中航工业集团、中建、中交、中铁、中电华通、北京建工、北京排水集团、玉渊潭农工商总公司、海南港航、人民网等央国企，潍坊金控集团、潍坊城投集团、泰州城投集团、泰州华信集团、漳州城投集团、泉州金控集团、金华婺城城投集团、湖洲人才集团等城投；拉萨市政府、台州椒江区政府、宜宾江安县和珙县政府及所属国企；凯英信业、安东石油、亿阳集团、天音通信、兴源环境、启明医疗等上市公司等
部分客户评价：
张老师以特有的军人气质，把问题钻研的很深，提出的产融建一体化很有开创性，能解决城乡建设实际问题。
——中建设计集团总建筑师 薛总
张老师的城投转型，创造性提出5大方向，6大步骤，使我们转型工作有了方向和操作路径，很有启发，受益匪浅
——漳州城投集团董事长 曾总
张老师从自身16年光荣的军旅生涯出发，总结解放军战无不胜的执行力的四大支柱，使人精神振奋，很受感染，对企业锻造执行力大有裨益
——亿阳集团董事长 邓总
张老师很有个人感染力，讲课有激情，有情怀，有高度，有深度，深入浅出，学习解放军，锻造执行力，很有价值。
——天健华厦医疗集团董事长 宫总
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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