专业化管理 高质量发展--支行零售业务客户经营

珀菲特企业管理 PERFECT CONSULTANT
基本信息 COURSE INFORMATION
课程名称
专业化管理 高质量发展--支行零售业务客户经营
参加对象
企业相关管理人员
授课天数
1 天
授课形式
理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
官网电话
400-008-4600,13382173255(Karen 郑老师)
公司官网
1500门公开课,2万门内训课,可登陆搜索:https://www.perfectpx.com/
课程背景 COURSE BACKGROUND

专业化管理 高质量发展                          ---零售业务客户经营

                                           讲师:宋仁熙

授课对象:支行长、支局长、财富团队长、零售分管行长

课程大纲 COURSE OUTLINE

网点经营分析客户分层的基本逻辑

网点经营主打客群的基本逻辑

目前:银行业网点经营的平均标准

客户经营的基本思路

客户经营的全年节奏

客户片区经营的基本准则

存量客户联络的规则

1、全年业务指标测算

1)增量来源1:存量提升

2)增量来源2:到期转化

3)增量来源3:片区开发

4)增量来源4:主打客群新客开发

2、存款指标测算模型

3、中收业务测算模型

1、存量客户分层分户规则

2、AUM50万以上财富级以上客户经营

1)财富客户经营的行为标准

2)财富客户经营“7步法”

3)财富顾问/理财经理日常工作规范

3、AUM30-50万客户经营:促提档升级

4、AUM10-30万客户经营:档内提资

5、AUM1-10万客户经营:提资达标

6、AUM1000元-1万客户经营:批量激活

1、分群经营思路框架:1+1定位主打客群

2、客群经营体系——需求洞察

3、特色客群经营体系——营销活动增值服务

1)厅堂氛围营造

2)积分有好礼;

3)购物享优惠;

4)活动享快乐;

5)生活享品质;

4、特色客群产品组合投资策略

支行线上客户经营必备三项能力

微信群经营:

群管理

日常经营:1+1+X+O 的经营模式

短视频在客户经营中的应用

树立专业的形象

传递服务热情

银行直播客户经营中的应用

一抓:内容设计、直播选品、业绩植入

二抓:前期宣发、流量组织

三抓:直播间现场互动

四抓:直播后产品交付、业绩促成

网点经营管理“三抓六管”

一管:厅堂营销激发

二管:存量客户挖潜

三管:场景联动

四管:营销活动组织

五管:经营数据(每周四必查)

六管:日常管理(网点日常四管+两拓)

讲师介绍 INSTRUCTOR PROFILE
宋茜老师

珀菲特顾问 | 宋茜老师

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讲师简介 / About the Program Leader

宋茜

--管理、党课专家

一、讲师资历

• 原金融机构高管

• 北京大学国家发展研究院人力资源协会理事

• 北京地铁特聘讲师

• 国家一级人力资源师

• AFP国际金融理财师

• 国际ICF认证共创式教练

• 中科院心理咨询师

• 《培训杂志》认证职业培训师

• 南开大学政治学理论硕士

• 北京大学国家发展研究院MBA

• IA制课师

• 《沟通密钥--职场沟通必修课》、《先锋--党业融合实战案例研讨》等版权课程的认证讲师

曾任:某银行行长助理(高管级)

     某银行工会主席

     某银行党支部纪检委员

二、行业经验

• 宋老师毕业于南开大学周恩来政府管理学院,主修政治学理论方向,取得政治学理论硕士学位。工作后,在北京大学国家发展研究院继续攻读MBA。现宋老师受聘于北京大学国家发展研究院人力资源协会任理事一职,持续开展行业研究及实践工作。同时,受聘于北京地铁主题培训指导职场沟通、党建工作、舆情管理等工作。

• 宋老师13年银行从业经验,具备基层、中层、高管的不同层级机构的管理实践,在持续深耕人力行政领域同时延展财富、渠道等方面的业务管理经验。多年高管经验曾直接分管过渠道运营条线、办公室、培训、零售业务条线、工会、党建,深度支持过小微业务、财富业务、对公业务、投行业务发展。具备多次从0-1部门、支行的组织搭建经验。作为高管曾直接推动12家支行渠道业务发展,两年内完成渠道业务拓客8000余户,新增存款5亿多元。

• 宋老师曾在管理咨询公司作为项目经理、高级顾问。3年的管理咨询培训经验,主要面向银行、国央企开展业务、管理、党建等方面培训咨询,曾辅导国有省级行财富管理体系化转型共1000+个网点,建立督训师队伍500多人,参与员工培训、定级、选拔。

• 宋老师专业科班出身,理论功底扎实,多有年业务经验及管理经验,课程实战、落地性强。授课过程中能充分调动学员的积极性,深受学员喜爱。授课过程中让学员完全沉浸在沙盘实训中,注重内容和实效,在讨论中升华思想,受到市场的高度认可。

培训课程 / Training courses

主讲课程

• 《沟通密钥--职场沟通情景必修课》

• 《一点一策--银行零售业务管理》

• 《大单制胜--保险业务营销》

• 《先锋-党业融合实战案例研讨》

• 《凝心--意识形态与舆情管理》

• 《峥嵘--党史情景沙盘》

• 《党务工作之谈心谈话》

代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

四、客户见证

金融银行:邮储银行、蒙商银行、北京银行、中原银行、恒丰银行、交通银行、兴业银行、、龙川农商行、武汉农商行、广东省联社、清新农商行、偃师农商行、英德农商行、中泰证券、中建集团等

电力通信:电力供用电稽查局、广西能投、国家电网、内蒙古电力经济技术研究院、中山大学岭南学院、上海电气、蒙电信产公司、安徽联通、中国移动;

其他:中国邮政集团、北京地铁党校、首钢集团、国家机关事务管理局等

五、交付见证

  
  
  
  
  
服务流程 Service Procedure

提交需求

明确内训需求与课程方向

沟通诊断

了解岗位、学员与业务痛点

项目调研

调研实际场景与学习目标

方案设计

定制课程内容与实操安排

达成共识

确认培训方案与实施细节

项目实施

讲师授课与现场实操

持续跟踪

跟进学习应用与问题反馈

效果评估

评估培训成果与落地效果

关于珀菲特顾问 ABOUT PERFECT CONSULTANT

我们是谁 Who We Are

珀菲特顾问成立于2011年,是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势,整合AI实战讲师资源,为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。

Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.

我们做什么 What We Do

承接组织绩效提升与人才学习发展业务,覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块,并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。

We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.

服务对象 Our Clients

服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业,客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。

We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.

公司数据 Company at a Glance

2011 成立年份Founded
6000+ 服务企业Enterprise Clients
60万+ 累计学员Total Learners
2000+ 签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+ AI热门课题AI Courses
1500+ 现有公开课Public Courses
20000+ 现有内训课Internal Courses
20+ 覆盖城市Cities Covered
线下业务 OFFLINE BUSINESS

公开课

覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向,为不同岗位提供实战课程。

企业内训

围绕组织绩效与人才发展定制培训方案,可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。

项目咨询

提供人才梯队、智能制造与AI转型咨询,通过案例驱动、工具实操和模板交付推动方案落地。

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培训的客户涵盖多个行业的知名企业 PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

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