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银行业To B大客户开发全景攻略

珀菲特企业管理 PERFECT CONSULTANT
基本信息 COURSE INFORMATION
课程名称
银行业To B大客户开发全景攻略
参加对象
总经理、企业高管、部门经理、客户经理等
授课天数
2 天
授课形式
全程案例讲授与启发,问题导入、咨询式培训解答等
官网电话
400-008-4600,13382173255(Karen 郑老师)
公司官网
1500门公开课,2万门内训课,可登陆搜索:https://www.perfectpx.com/
课程背景 COURSE BACKGROUND

当前银行业面临政策调控深化(2025年政府工作报告强调适度宽松货币政策与整治“内卷式”竞争)、行业分化加剧(制造业融资效率需求激增vs高新技术企业研发资金缺口)及客户需求升级(集团企业供应链金融定制化、医院智慧化改造融资)等多重挑战。本课程聚焦七大行业(制造业、高新技术、集团企业、医院、半导体、人力资源、批发零售),系统解析行业周期特征、组织决策链逻辑、经营痛点诊断方法,结合银行业务转型需求(如绿色信贷、数字化中台),帮助一线客户经理构建“政策解读-行业洞察-客户透视-方案设计”全流程能力。通过实战工具(如LTC流程优化表、关键人。

课程收益 COURSE BENEFITS

1、行业穿透力:掌握七大行业周期规律(如制造业JIT生产对供应链金融的影响)与政策适配逻辑(绿色信贷在光伏企业的应用)

2、客户洞察力:习得关键人决策链分析工具(四维权力图谱)、组织协同瓶颈诊断方法(跨部门协作障碍矩阵)

3、方案设计力:熟练运用定制化产品组合模型(如医院设备融资租赁+智慧运维贷)与风险对冲策略(半导体企业汇率避险工具)

4、流程优化力:掌握LTC流程铁三角协作机制(客户经理+产品专家+风控官)与客户需求漏斗管理工具

5、闭环执行力:构建“需求诊断-方案交付-价值延伸”的全生命周期服务能力(如集团企业资金池管理迭代优化)

课程大纲 COURSE OUTLINE

第一节:政策风向:银行业调控逻辑与行业适配

1、关注产业政策动向。

2、解读金融监管要求。

3、识别区域发展战略。

第二节:经济脉搏:周期波动与行业分化

1、分析行业集中程度变化。

2、洞察新兴竞争者动态。

3、评估产业链上下游影响。

第三节:技术前沿:数字化重构服务模式

1、关注企业数字化转型趋势。

2、洞察客户对金融服务新要求。

3、识别客户可持续发展关注点。

案例分享及现场讨论:

案例1:某银行基于国家“十四五”规划中高端制造业发展政策,成功拓展一批智能制造企业客户。

讨论2:如何在日常工作中高效获取并分析对银行业务有影响的宏观政策?

落地工具:

工具1:政策信息收集与解读模板(Excel)。

工具2:行业竞争态势分析框架(波特五力模型简化版)。

第一节:行业研究误区

1、避免行业分类过于宽泛。

2、深挖数据背后的经营逻辑。

3、重视行业周期性影响分析。

第二节:七大行业特征

1、制造业:重资产运营,关注融资效率。

2、高新技术:创新驱动,重视知识产权融资。

3、集团企业:多元化经营,需求综合金融服务。

4、医院:公益性与营利性并存,关注运营效率。

5、半导体:技术壁垒高,重视长期研发投入。

6、人力资源:轻资产服务,关注现金流管理。

7、批发零售:渠道为王,重视供应链金融。

第三节:立体洞察与战略聚焦

1、构建行业、经营、组织、管理四维视角。

2、聚焦七大行业核心痛点与机遇。

3、指导客户经理精准识别目标客户。

案例分享及现场讨论:

案例1:某银行针对半导体行业的特点,推出针对性的研发贷款和股权融资服务。

讨论2:针对七大目标行业,客户经理应该重点关注哪些行业特有的经营特点和潜在痛点?

落地工具:

工具1:七大行业客户特征速查表。

工具2:客户立体洞察分析框架。

第一节:客户立体透视

1、了解客户发展历程与战略规划。

2、分析客户财务状况与盈利能力。

3、关注客户市场地位与品牌影响力。

第二节:客户组织洞察

1、识别核心决策者及其决策流程。

2、分析企业内部部门协作机制。

3、绘制客户组织架构与关键人物。

第三节:关键人分析与评估

1、评估关键人在组织内的影响力。

2、判断关键人与银行的合作意愿。

3、建立与关键人的有效沟通渠道。

案例分享及现场讨论

案例1:某银行通过深入了解一家制造企业的发展战略,为其量身定制了长期融资方案。

讨论2:除了财务数据,客户经理还可以从哪些维度更全面地了解目标客户?

落地工具:

工具1:客户信息收集与分析表。

第一节:客户经营分析

1、分析客户近3-5年业务增长趋势。

2、评估客户利润率、成本结构等指标。

3、关注客户人均销量、运营效率等数据。

第二节:客户业务痛点

1、识别客户在扩张、成本控制方面的挑战。

2、洞察客户在资源分配、流程优化方面的难题。

3、结合经营数据分析客户面临的实际业务痛点。

第三节:客户经营分析方法

1、对比分析:与行业平均水平或标杆企业对比。

2、趋势分析:分析客户经营数据的长期变化趋势。

3、结构分析:分析客户收入、成本、利润的构成。

案例分享及现场讨论

案例1:某银行通过分析一家批发零售企业的经营数据,发现其在供应链管理方面存在瓶颈。

讨论2:如何利用客户的经营数据发现其潜在的金融服务需求?

落地工具:

工具1:客户经营数据分析模板。

工具2:客户业务痛点识别清单。

第一节:管理诊断与运营效率

1、分析客户流程优化、供应链管理瓶颈。

2、评估客户生产运营、库存管理效率。

3、诊断客户在技术应用、设备更新方面的问题。

第二节:管理诊断与组织管理

1、识别客户人才流失、招聘困难等问题。

2、评估客户跨部门协作、沟通效率。

3、分析客户绩效考核、激励机制的有效性。

第三节:管理诊断方法

1、四维诊断法:结合行业、组织、经营、管理数据。

2、对标分析法:与行业优秀企业管理实践对比。

3、访谈调研法:与客户管理层进行深入沟通。

案例分享及现场讨论:

案例1:某银行通过对一家医院运营流程的诊断,为其提供了提升运营效率的金融解决方案。

讨论2:客户经理如何从金融角度切入,帮助客户诊断和提升运营效率?

落地工具:

工具1:客户运营效率诊断checklist。

工具2:客户组织管理诊断框架。

第一节:大客户开发顶层设计

1、需求分析:从客户行业背景出发,设计个性化方案。

2、目标设定:明确客户开发的长期目标和短期阶段目标。

3、策略规划:制定定制化的服务和产品解决方案。

第二节:大客户调研方法

1、数据收集:利用行业报告、公开数据、客户访谈等。

2、市场洞察:结合市场趋势与竞争态势评估客户需求。

3、深度分析:挖掘客户未被满足的需求,制定针对性策略。

第三节:LTC流程优化与铁三角模式

1、LTC流程优化:提高销售效率与客户满意度。

2、铁三角模式:构建精准的业务模型。

3、持续改进:优化开发流程,提升客户维护效果。

案例分享与现场讨论:

案例1:某银行针对一家制造业客户的海外扩张计划,设计了全方位的跨境金融服务方案。

讨论2:如何从顶层设计角度规划大客户的开发和维护策略?

落地工具:

工具1:大客户开发方案设计模板。

工具2:大客户调研信息来源清单。

(课程总结及后续作业安排)

讲师介绍 INSTRUCTOR PROFILE
吴越舟老师

珀菲特顾问 | 吴越舟老师

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讲师简介 / About the Program Leader

吴越舟老师        

—战略营销实战专家

Ø 曾任:震雄集团(香港上市公司,全球注塑机设备领域,曾排名亚洲第二)战略总监,中国区营销总监

Ø 曾任:广东天乐通信设备有限公司(通信配线设备领域,曾排名为全国第二)市场部经理,华东大区经理

Ø 现任:华夏基石管理咨询集团业务副总裁,高级合伙人

Ø 独创:“战略营销系统升级模型”,“政企大客户时空立体战模型”

Ø 荣获《销售与市场》杂志“中国营销25年25人”称号

Ø 《销售与市场》杂志社特约撰稿人和产业顾问

Ø 清华大学、北大、交大、浙大等名校的客座教授

 

擅长领域:战略营销体系,政企与战略大客户营销,华为营销

 

【个人简介】

 吴越舟老师具有37年的工作经历,其中4年中学教学工作经历,10年企业中基层营销工作经历,10年香港上市公司高管经历,13年企业咨询与培训工作经历,其中培训涉及到战略、营销、组织与领导力多个专题,累计培训场次近1千场,累计人数超7万人,好评率在90%以上,历经沧桑,身经百战,具有丰富的战略、营销与管理的实战经验。

 

【实战与咨询经验】

吴老师大学毕业后,就在山东省实验中学(山东排名第一)任教4年,之后到上海师范大学(985)读研究生,1991年拿到硕士后就进入了广东的企业,1991---1998年在广东天乐通信有限公司(原名为广东邮电设备制造一厂)从事业务与管理工作,先后任职业务员、省区经理、市场部经理等职,负责的华东三省一市的业绩从1千万做到了5千万;担任市场部经理期间,带领团队将年销售额从1个亿做到了2个亿;1999—2010年在香港上市公司震雄集团分别任华东与北方区营销总监,中国区营销总监,集团战略总监,华东与北方区业绩从1亿元增长到5亿元;中国区业绩从10亿元升至15亿元;集团业绩从20亿元升至28亿元。2011—至今的13年间,担任华夏基石管理咨询集团业务副总,高级合伙人,在咨询方面,服务了超过15家上市公司,辅导过100多家中小企业。较为大型企业的典型项目如下:

1、 战略组织升级项目——A公司(存储数据储存体系),历时2个月

    A公司是世界级的通信与信息公司,排名前三,年销售额为7千亿元

2、 战略营销升级项目-----B公司(轨道业务板块),历时1年

B公司在世界工控行业中排名第二,年销售为4百亿,市值为1500亿

3、 战略营销升级项目----C公司(营销体系与研发体系)(历时5年)

    C公司在世界塑料原材料行业世界第二,中国第一,年销售额为600亿

4、 战略深度分销项目----广东中迅农科股份邮箱公司,历时6个月

5、 战略渠道营销项目----广州万孚生物技术股份有限公司,历时2年

其中50%的上市公司在咨询后的5-10年,成为了行业的领军企业,80%的中小企业在咨询服务后3—5年中,实现了超出行业平均水平的持续有效增长。

 

【培训经历】

1、 战略营销类培训——超过150场培训,涵盖3个专题、其中35场工作坊

吴老师在培训方面,培训年限达13年,总课量超过了1千天,培训人数超过了7万人,好评率达到了90%以上,其中多家知名企业的年度最高端培训聘请了吴老师,如华为、中兴、中国航天、中车集团、万华集团、三一重工、徐工集团、伊利集团等企业,另有多家知名企业如中粮集团、中建集团、军工集团、歌尔声学、蒙牛集团、汇川技术的复购次数均超过了10次。

2、 大客户营销专题培训——超450场培训、累计学员45000人、学员满分率90%

吴老师凭借自身20年企业从一线士兵到身经百战的将军的丰富实战阅历,再加之10年以上的咨询经历,其开发的《战略大客户营销》,《政企大客户营销》与《大客户营销技能与素养》三门课程,赢得了众多企业客户的好评,客户包括:阿里巴巴、中兴通信、玉柴动力,青岛特锐德、金发科技、歌尔声学、拉芳集团、陕鼓动力、河南电力、拉芳集团、陕西汉德车桥、青岛特锐德、国家工信部信息研究所(五所)、广东省经信委、黑龙江省经信委,广东各地区经信委,学员满分占比超过90%;其中,基层营销经理与业务人员占比60%,中层营销经理占30%, 营销高管比例达到10%。

3、领导力专题培训——超250场培训、累计学员20000人,好评率90%以上

吴老师凭借自身15年中高层的管理经历+10年以上的咨询经历,可以通过一次会+一顿饭,了解一个班子的基本情况,对管理团队有着非凡的洞察力与分析力,其开发的《

《铸造灵魂----高管团队的八项修炼》,《三做三建----打造管理铁军的葵花宝典》,《世纪经典---卓有成效的管理者(德鲁克)》三门课程,深得优质企业客户的好评,客户包括:一汽客车股份公司,正泰集团、娃哈哈、温氏集团,优然牧业,tata木门,墨瑟木窗,中国电科第55、30、28研究所、山东济南高新区、青岛高新区、潍坊高新区、牧原实业集团,,泰安市经信局、中国核工业部、上海中波轮船、中国能建集团装备公司、北京大北农集团,、上海奔腾电器公司,学员满分占比超过90%;其中,基层经理占比50%,中层经理占30%, 高管团队比例达到20%。

 

【理论体系】

吴老师根据自身20年的甲方经验与13年的咨询阅历,独创了“战略生态营销理论“,总结了“战略营销系统升级模型”,“政企大客户时空立体战模型”。







培训课程 / Training courses

战略营销、政企系列

《驰骋千里—战略大客户营销的模式、策略与战法》

《战略营销—企业战略、营销与组织的三位一体》

《战略营销—营销战略、策略与战法的三位一体》

《战争启迪—世界著名战例对战略与营销的启示》

《最酷战法—华为铁三角模式与LTC流程》

《身手不凡—大客户营销团队的历练与打造》

《身经百战—政企大客户营销的模式、策略与战法》

领导力、团队系列

《铸造灵魂----高管团队的八项修炼》

《三做三建----打造管理铁军的葵花宝典》

《世纪经典---卓有成效的管理者(德鲁克)》

代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

【咨询服务客户】

华为技术、中粮集团、中建集团、中航工业集团,新希望集团,徐工集团、苏宁控股、歌尔声学、蒙牛集团、汇川技术,金发科技、万孚生物、欧普照明,双胞胎集团,拉芳家化、强力巨彩、广东中迅农科,香飘飘、安徽丰乐集团、河南电力、拉芳集团、河南双汇、青岛金宇轮胎、厦门强力巨彩、河南亚都,凯米特铝业、青特车桥、佛山银河照明、中瑞电子、内蒙科达铝业、南阳中通、北京康高特等企业。

 

【培训服务客户】

国企类:中粮集团、中建集团、军工集团、中航工业集团、中国远洋、中国航天科工,中国

航天科技、河南电力、陕西汉德车桥、中车集团、中国电信、宝钢集团、特工电力

集团、陕鼓动力,中国核工业部,上海中波轮船、中国电科第55、30、28研究所、

政府类:国家工信部信息研究所(五所)、广东省经信委、黑龙江省经信委,山东济南高

新区、青岛高新区、潍坊高新区、泰安市经信局、河南电力

制造业:万华化工、徐工集团、三一重工、汇川技术、青岛特锐德、长安汽车、金发科

技、玉柴动力股份、德国汉高中国公司、山东三元集团,青岛金宇轮胎

消费品业:海尔集团,歌尔声学、拉芳集团、上海奔腾电器公司、浙江娃哈哈集团、海

南养生堂药业,龙大集团

通信信息类:华为技术、中兴通信、广东省电信公司数据通信局、广州移动、广东众志通信,厦门强力巨彩、中瑞电子

互联网IT类:阿里巴巴、中博思软件、传智播客、用友网络、广联达

农业类:优然牧业、牧原实业集团,温氏集团,广东中迅农科、北京大北农集团

建筑类:山东建协、河南建协、tata木门,墨瑟木窗、临沂建材商城,凯米特铝业、

佛山银河照明、内蒙科达铝业等企业。

 

服务流程 Service Procedure

提交需求

明确内训需求与课程方向

沟通诊断

了解岗位、学员与业务痛点

项目调研

调研实际场景与学习目标

方案设计

定制课程内容与实操安排

达成共识

确认培训方案与实施细节

项目实施

讲师授课与现场实操

持续跟踪

跟进学习应用与问题反馈

效果评估

评估培训成果与落地效果

关于珀菲特顾问 ABOUT PERFECT CONSULTANT

我们是谁 Who We Are

珀菲特顾问成立于2011年,是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势,整合AI实战讲师资源,为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。

Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.

我们做什么 What We Do

承接组织绩效提升与人才学习发展业务,覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块,并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。

We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.

服务对象 Our Clients

服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业,客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。

We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.

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1500+ 现有公开课Public Courses
20000+ 现有内训课Internal Courses
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企业内训

围绕组织绩效与人才发展定制培训方案,可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。

项目咨询

提供人才梯队、智能制造与AI转型咨询,通过案例驱动、工具实操和模板交付推动方案落地。

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