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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
数字人陪练：打造金牌银保路演与话术
参加对象
银保从业人员、银保销售主管、银保营销培训师
授课天数
1 天
授课形式
理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
银保营销的核心在于高效传递产品价值、建立客户信任并精准化解疑虑，而路演呈现与话术表达正是实现这一目标的关键载体。当前银保从业人员在实战中普遍面临三大核心痛点：路演时紧张怯场，表达卡顿、感染力不足，难以吸引客户注意力；对银保产品的核心逻辑、适配场景理解不深，话术传递流于表面，无法打动客户；面对客户刁钻提问、异议质疑时，反应迟缓、应答无措，错失成交良机。
数字人陪练依托AI语音模型技术，为银保营销能力提升提供了全新解决方案——可实现“抗压式”话术模拟演练、高转化率路演脚本智能生成、异议处理素材精准匹配。但多数银保从业者在实际应用中仍存在困惑：数字人陪练如何精准适配银保路演场景？如何借助AI生成贴合产品特性与客户需求的路演脚本？怎样利用AI辅助异议处理库高效应对各类客户疑虑？
本课程基于银保营销全流程实战逻辑，融合数字人陪练技术应用与银保路演、话术表达核心理论，结合大量银保实战案例，系统拆解“数字人陪练赋能银保路演与话术优化”的方法与流程，精准解决银保营销中的核心痛点，有效提升银保从业人员的路演呈现能力、话术应对能力及客户转化效率。
1. 全面理解数字人陪练在银保路演与话术优化中的核心价值，明确数字人陪练的应用边界与实战适配场景。
1. 掌握银保路演的核心逻辑与呈现技巧，能够借助AI工具生成高转化率的银保产品路演脚本。
1. 学会运用数字人陪练进行“抗压式”话术演练，提升路演与沟通中的心态稳定性及表达流畅度。
1. 建立AI辅助的异议处理智能库，掌握常见银保客户异议的分类及精准应对话术生成方法。
1. 明确不同银保营销场景（路演宣讲、一对一沟通、异议解答、促成签约）的话术适配策略。
1. 掌握路演与话术表达中的语气节奏把控、肢体语言配合技巧，增强表达的感染力与说服力。
1. 学会借助数字人陪练工具持续优化路演与话术能力，建立个人营销能力迭代提升体系。
一、认知破局：为什么银保营销需要数字人陪练？
1. 银保营销的痛点解析与破局方向
• 当前银保营销常见困境：路演紧张、产品解读肤浅、异议应对乏力的根源剖析
• 数字人陪练的核心价值：为什么AI驱动的模拟演练比传统培训更高效？
• 数字人陪练赋能银保营销的3大优势：沉浸式演练、精准化优化、高效化迭代
• 案例：某顶 尖银保团队借助数字人陪练实现路演转化率提升28%、异议化解率提升40%的实战经验
2. 银保营销的“路演-话术-信任-成交”逻辑链
• 银保客户的决策心理：从“信息接收”到“信任建立”再到“决策达成”的转化路径
• 优质银保路演与话术应具备的4大核心要素：专业性、通俗性、针对性、感染力
• 数字人陪练与银保营销的结合点：哪些环节可借数字人提效，哪些环节需保留人文温度？
• 课堂讨论：你在银保路演或沟通中曾遇到的最大难题是什么？如果有数字人陪练，你希望解决哪些问题？
二、前期准备：数字人陪练如何助力精准适配银保营销需求？
1. 银保产品与客群的精准拆解
• 核心客群分类：不同年龄层、资产规模、风险偏好客群的银保需求差异
• 银保产品核心价值拆解：从客户需求视角提炼产品卖点与差异化优势
• 数字人陪练的需求适配：根据产品特性与客群特点设定演练场景与难度等级
• 工具：银保产品-客群-演练场景匹配表
2. 数字人陪练的基础设置与工具准备
• 主流数字人陪练工具的核心功能对比与选型建议
• 演练场景的自定义设置：路演场景、一对一沟通场景、异议应对场景的参数配置
• AI语音模型的适配调整：根据银保营销风格设定语气、语速、互动频率等参数
• 演练数据的记录与分析：明确需重点关注的能力提升指标（流畅度、准确率、应变速度等）
三、核心技能：数字人陪练赋能路演脚本创作与话术优化
1. 高转化率银保路演脚本的黄金结构搭建
• 开篇吸睛：3秒抓住客户注意力的2种路演开头方式（痛点切入、价值前置）
• 主体呈现：用“产品价值+场景适配+案例佐证”构建路演主线，兼顾专业性与通俗性
• 结尾促动：自然引导互动、引发需求思考的3类收尾技巧
• 案例：不同客群的银保路演脚本结构拆解（中老年稳健理财客群、青年财富规划客群）
2. AI辅助路演脚本生成与优化实操
• 第一步：用AI工具生成脚本初稿（输入产品信息、客群需求、核心卖点，生成基础框架）
• 第二步：脚本个性化调整（融入本地案例、个人表达风格，增强真实感与亲切感）
• 第三步：数字人陪练试演优化（通过模拟演练发现脚本中的卡顿点、冗余内容，进行精简调整）
• 第四步：脚本的场景化适配修改（根据路演场地、受众规模调整内容详略与互动设计）
• 演练：分组为指定银保产品生成路演脚本，用数字人陪练试演并优化
3. 数字人陪练赋能话术优化与抗压演练
• 基础话术的标准化打磨：产品介绍、需求挖掘、优势对比等核心话术的精准表达训练
• “抗压式”话术演练：设定高频异议、刁钻提问等高压场景，提升应变速度与应答准确性
• 话术表达技巧优化：借助数字人陪练反馈调整语气、语速、重音落点，增强感染力
• 工具：银保核心话术优化指南与抗压演练场景清单
四、场景落地：数字人陪练赋能全流程营销场景应用
1. 不同营销场景的话术适配与演练
• 路演宣讲场景：控场话术、互动问答话术、客户吸引话术的演练与优化
• 一对一沟通场景：需求挖掘话术、产品适配推荐话术、情感维系话术的演练
• 异议处理场景：针对“收益太低”“期限太长”“不需要”等常见异议的应对话术演练
• 促成签约场景：需求确认、方案解读、决策推动话术的演练与优化
• 课堂练习：针对“客户认为银保产品收益不如基金”的异议，用数字人陪练完成话术优化与演练
2. AI辅助异议处理智能库的搭建与应用
• 银保常见客户异议的分类整理与核心诉求拆解
• 借助AI工具生成针对性异议应对话术，构建个人专属异议处理智能库
• 异议处理智能库的动态更新：根据实战反馈与新异议类型持续优化话术内容
• 案例：某银保销冠的异议处理智能库搭建方法与应用实例
3. 路演与沟通中的肢体语言配合技巧
• 路演时的站姿、手势、眼神交流技巧，增强气场与感染力
• 一对一沟通中的肢体语言适配：倾听姿态、回应手势的关键要点
• 借助数字人陪练或视频回放功能，进行肢体语言优化调整
• 实操演练：分组进行路演或沟通全流程展示，结合肢体语言优化点评
五、总结复盘：工具落地与能力提升计划
1. 核心知识点回顾：数字人陪练赋能银保路演与话术的关键动作与避坑点
1. 个人能力评估：路演呈现、话术表达、异议应对的优势与短板分析
1. 落地行动计划：30天内数字人陪练的实操任务清单（每日演练、场景适配、复盘优化）
1. 团队能力共建：优质路演脚本、话术案例的收集与共享，搭建团队营销能力提升库
1. 答疑解惑：针对实际工作中的数字人陪练应用问题、路演与话术优化问题进行现场解答与指导
珀菲特顾问 | 赖江老师
更多课程| 讲师简介 / About the Program Leader |
赖江老师
行业实战+AI落地双栖导师
• 深度研究AI算法及AI应用赋能5年，合作赋能企业50+（服务过广汽、农行、平安、友邦、中英、泰康、碧桂园、保利、丰田等知名企业），累计线下授课2000+学员，核心课程复购率100%，训后好评率最 高97.3%
• 灵犀AI（多领域渗透的AI应用标杆）&华 为云（国内顶 尖的云计算与 AI 技术龙头） 合作伙伴-光合行动成员
• 曾任：平安人寿（世界500强国内寿险龙头企业）湖南分公司 星级讲师
• 曾任：陆金所控股平安融易（原平安普惠）营销部经理/组训/培训负责人
• 曾任：平安知鸟平台（平安集团官方数字化学习平台）课程研发专家/微课设计大师（开发上线43门课程）
• 湖南怀化学院广东校友协会秘书长
个人简介
赖江老师深耕金融领域14年，连续5年入围平安人寿讲师峰会，连续7年入围平安普惠讲师峰会。曾打造多个亿元级高绩效团队，搭建全链路培训体系，为平安知鸟研发43门微课，深谙企业管理与销售痛点。
授课风格
聚焦实战：课程内容紧贴企业实际需求，案例均来自真实项目经验，工具方法可直接迁移应用。
实操性强：以手把手教学为主，AI工具操作、智能体搭建等内容现场演示，学员同步实操，快速掌握核心技能。
逻辑清晰：从认知到落地层层递进，复杂知识点拆解通俗化，兼顾新手入门与进阶提升。
互动性高：通过案例分析、小组讨论、现场实操点评等形式，调动学员参与积极性，增强学习效果。
• 赖江老师的《AI+销售》课程太实用了，现场学会了用AI工具获客和维护客户，回去马上就能用，已经通过工具拿到了3个新订单！
• —— 广汽销售部 李经理
• 作为HR，原本对AI智能体一窍不通，参加完特训营后，已经能独立搭建简单的智能体用于员工培训管理，大大节省了工作时间，课程实操性远超预期！
• —— 墨菲咨询 HR 主管 王女士
• 赖老师的个人IP打造课程让我受益匪浅，按照课程方法优化私域运营后，客户咨询量提升了50%，成交率也明显提高，已经推荐给身边很多同行，大家都觉得很实用。
• —— 平安人寿 张代理人
• 我们公司多次邀请赖老师做AI应用培训，每次都有新内容，老师能结合我们行业特点定制课程，员工反馈学到的工具方法能直接解决工作难题，是我们长期合作的首 选讲师。
• —— 保利营销部 陈总监
【精彩瞬间】
| 润彩机械设备《AI+销售技能提升培训》 | 平安惠普《经验萃取》 |
| 怀化学院 《职业生涯规划培训》 | 平安惠普 《AI+销售：获客、转化、维护全流程赋能》 |
| 平安人寿《AI+PPT演讲技能培训》 | 平安人寿《AI+私域经营：高效打造个人IP》 |
【视频链接】
AI智能体搭建+营销全流程赋能·实战课
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/bdb3eff15145403723997178494/v.f1453242.mp4
通过乔哈里视窗了解AI应用赋能：
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/f7de553c5145403707223750637/v.f1453242.mp4
智能体搭建：
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/2d30c8715145403707360360231/v.f1453242.mp4
workbuddyOpenClaw提效实战
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/47d18f5b5001834808960637200/v.f1453242.mp4
近5年聚焦AI应用落地，作为灵犀AI &华 为云“光合行动”成员，对接头部技术资源，精通智能体（Agent）搭建、AIGC工具应用，能将AI转化为企业实用工具。2023年成立广州钜匠文化，已服务广汽、农行等50+企业，线下学员2000+，核心课程复购率100%，助力保险、制造等行业降本增效，是企业智能化转型与业绩增长的实战伙伴。
实战经验
• 行业通用AI应用赋能能力 —— 服务多领域企业，落地AI职场与营销场景
• 2023年赖老师成立广州钜匠文化科技有限公司，为广汽、保利、农行、农商行、星耀五洲体育等企业开展职场AI应用赋能系列培训，课程涵盖AI认知革新、AIGC应用技巧、Agent 智能体搭建与应用等内容，帮助销售人员用AI技术赋能工作。相关培训因适配性强、落地性高，满意度高达98%；
• 为广州润彩机械设备有限公司定制《营销转型特训营》，融入AI+获客、AI+客户维护、AI+自媒体等模块，培训112人，训后好评率97.3%。
• 垂直人群AI应用赋能能力 —— 聚焦特定岗位，实现AI工具从0到1掌握
• 赖江老师针对保险行业人群，为平安人寿、中英人寿、泰康人寿的经理、主管、代理人开展《私域经营：打造个人IP》培训，结合AI技术优化IP 经营与表达力提升，累计培训超400人，复购率100%
• 针对HR人群，为墨菲咨询开展《AI应用赋能特训营》，以实操课程为主，帮助200+HR从0到1学会智能体搭建和应用，助力其用AI优化工作流程。
• 团队经营与业绩突破能力 —— 多次带领团队实现业绩跃升与规模增长
• 赖江老师在平安普惠任职期间，2017-2018年负责深圳宝安营业部团队建设与经营管理，将所辖部门业绩从接手时的倒数第三提升到全省第三，规模达成亿元级，团队全年人力留存率达98.3%；
• 2019-2020年调任深圳龙岗营业部，所辖部门月人均产能达173万，达成率200%，全年规模达成亿元级；
• 2021-2022 年负责广东揭阳分公司团队经营管理，推动团队人力净增长33.6%，2022年开门红业绩达成9360万（较2021年的4550万增长105.7%）
• 4. 企业培训体系搭建与人才培养能力 —— 构建全层级体系，推动人才晋升与课程研发
• 赖江老师2015-2016年负责平安融易深圳分公司培训管理工作，搭建并完善覆盖新人、主管、经理、客服、潜才的深圳分公司培训体系；
• 同期为平安知鸟平台研发上线43门微课，获聘平台微课设计大师；
• 2016年搭建深圳分公司潜才体系，受训25人（为期3个月），19人陆续晋升部门经理
培训经验
• 《营销转型特训营》—— 制造业AI+营销全流程赋能，高满意度验证实战价值
• 赖江老师为广州润彩机械设备有限公司定制6个月专项培训，围绕业务人员业绩提升核心目标，课程涵盖《销售认知》《产品价值营销》《私域经营》《AI + 获客》《AI + 客户维护》《AI+微信营销》《AI+自媒体》7大模块，系统解决传统销售获客难、转化低、维护效率低的痛点。培训覆盖112人，通过理论讲解+工具实操+案例拆解模式，确保学员能直接将AI技术应用于营销全流程，训后学员好评率达97.3%，助力企业销售团队提升业务能力。
• 《AI+私域经营：打造个人IP》—— 保险行业爆款课程，100%复购印证落地效果
• 赖江老师聚焦保险行业经理、主管、代理人的私域运营与个人IP打造需求，为平安人寿、中英人寿、泰康人寿开展系列培训，核心课程包含《破圈：解读3圈走出你的困境》《IP经营：打造个人IP三招两式》《可复制表达力：3分钟打动全场的表达万 能三部曲》。培训通过 痛点拆解+方法论输出+实战演练，帮助学员搭建私域IP运营体系，累计覆盖学员超400 人，课程内容贴合保险行业场景、方法可直接复用，获得学员高度认可，复购率达100%。
• 《职场AI应用赋能》—— 多行业企业多次返聘，AI技术落地实战标杆课程
针对广汽、保利、农行、农商行、星耀五洲体育等企业的销售人员及职场核心人群，开展 AI 应用实战培训，课程围绕《AI认知革新》《AIGC应用技巧》《Agent智能体搭建与应用》《工作流搭建与应用》《Agent矩阵部署与应用》核心内容，结合不同行业业务场景（如汽车销售获客、地产客户维护、银行服务优化）定制案例与实操方案。培训通过技术原理+行业适配+现场实操，让学员快速掌握AI工具在工作中的落地方法，课程适配性强、工具能直接解决实际问题，各企业不同人群多次返聘，复购率100%。
• 《AI应用赋能特训营》——HR岗位专属AI智能体培训，从0到1搭建能力培养
赖江老师为墨菲咨询内部200+HR人群设计1个月专项特训营，以教会HR用AI优化工作流程为核心目标，课程以实操教学为主，重点讲解智能体搭建逻辑、工具使用方法、场景化应用设计，覆盖从智能体基础搭建到落地应用的全流程。通过小班教学+分组演练+ 师答疑 +成果验 模式，确保每位HR都能独立完成智能体搭建，助力其将AI技术应用于招聘、培训等核心工作，目前训练营正在进行中，学员参与积极性与实操成果反馈良好。
| 培训课程 / Training courses |
主讲课题】（按行业/岗位
一、【保险 / 金融行业专属课程】
专为寿险、银保、保险团队设计，覆盖获客、经营、管理全场景
《AI + 故事力营销：让寿险营销更有画面 -- 寿险销售实战技巧》
《AI + 私域闭环经营之道 -- 寿险销售团队专属实战》
《数据挖掘与复购：从 “沉睡客户” 到 “二次开发”》-- 寿险老客户经营实战课程
《数字人陪练：打造金牌银保路演与话术》
《智能售后：AI 赋能保单管理与保全服务》-- 保单管理实战课程
《AI 驱动的资产配置：做客户的 “第二大脑”》
《情绪智力（EQ）与抗压管理：做情绪的主人》-- 寿险销售心态与能力提升课程
二、【人力资源 / 企业管理专属课程】
面向 HR、管理者，聚焦组织效率与人才全链路管理
《AI 应用赋能人力资源工作模式革新》
《AI 智能体 + 招聘：让 HR 轻松拿捏招聘管理》
《人才培养四部曲：招选育留闭环人才生产线》（爆款课程）
《AI 时代的时间管理：四象限法则的数字化实践》
《AI 智能体 + 职场：职场人效率提升天花板》
三、【通用营销 / 品牌运营专属课程】
适配市场、品牌、运营岗位，覆盖品牌战略、客户运营、内容创作
《AI 超级助理：从 “人海战术” 到 “精准营销”》（爆款课程）
《AI + 品牌营销：从战略到体验的智能飞跃》
《情感连接 2.0：AI 辅助下的高情商客户关怀》
《AI 应用工具与场景 —— 内容创作赋能专场》
四、【全行业通用・AI 工具 / 自动化实战课程】
无行业限制，所有职场人通用，聚焦工具落地与效率提升
《AIGC 全场景应用赋能：从工具实操到价值落地》（爆款课程）
《AIGC 应用赋能 —— 垂直岗位深度落地》
《AI 工作流使用场景 —— 业务流程优化实战》（爆款课程）
《AI 应用风险防控实战》
《Agent 赋能营销闭环，轻松实现业务提升》
《Agent 智能体应用赋能 —— 复杂任务自动化处理》
《OpenClaw 保姆级实战教程：零基础搭建职场 AI 智能体，解锁高效办公》
《QoderWork 智能效率实战课：从部署到精通》
《WorkBuddy 保姆级教程工作坊全场景实战》
《龙虾四式，养虾有道 - AI 应用实战》线上直播课
《字节三大 AI 工具应用赋能（Seedance Seedream Seeduplex）实操课》
《综合实战 ——AI 赋能全流程项目落地》
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
服务客户
金融类：平安人寿保险股份有限公司（多场返聘）、平安普惠融资担保有限公司、中国农业银行、农村商业银行、友邦人寿保险有限公司（多场返聘）、中英人寿保险有限公司（多场返聘）、泰康人寿保险有限责任公司
制造类：广汽乘用车有限公司广汽传祺、广州润彩机械设备有限公司
地产类：碧桂园服务控股有限公司（多场返聘）、保利物业发展股份有限公司
其他类：北京星耀五洲国际体育发展有限公司、怀化学院（多场返聘）
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.
公司数据 Company at a Glance
2011
成立年份Founded
6000+
服务企业Enterprise Clients
60万+
累计学员Total Learners
2000+
签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+
AI热门课题AI Courses
1500+
现有公开课Public Courses
20000+
现有内训课Internal Courses
20+
覆盖城市Cities Covered
公开课
覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向，为不同岗位提供实战课程。
企业内训
围绕组织绩效与人才发展定制培训方案，可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。
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