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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
做好理财，规划一生幸福 ——多场景实务理财规划训练营
参加对象
金融机构从业者
授课天数
2 天
授课形式
内训
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
理财，是为自己人生中各种生活目标提供财务上的支持，而作为理财顾问，需要深度了解客户的生活目标，挖掘理财需求，并把这些需求量化，最后才是用合适的产品去匹配客户的需求。随着财富管理时代的到来，客户对金融市场的理解程度不断提升，原有以产品为导向、以客户需求为导向的营销方式渐渐不被客户所接受。
本课程将理财规划与顾问式营销有效结合，大幅提升金融营销人员对于大众富裕客户的专业营销力、发掘客户的需求，能够根据自己的资源与能力拟定客户经营方案，实现专业理财规划营销技术的训练与固化，实训综合金融营销能力。
● 从多维度了解经济和金融形势，提升视野，更好的和客户沟通
● 通过房产配置、教育规划、养老规划等多个案例掌握多场景营销客户、金融产品配置方案
● 学会自我人设经营及客户管理方法
第一讲：财富3.0时代的金融营销
一、经济转型期的财富再分配
1. 宏观：经济“双循环”对家庭财富的影响
2. 金融：产品结构调整与营销难题
3. 客群：暴雷潮、资产荒与客户财产性收入需求
4. 人口：我国人口老龄化及人口迁移解读
二、财富3.0时代下的金融从业者
1. 财富3.0时代的金融从业者自我定位及人设经营
1）不谈细分市场就没有客户画像
2）在哪座“金山”深度经营我的客户
训练：构建AAA客户池运营体系
3）自我人设经营
2. 金融营销客群经营的瓶颈与突破
1）从人脉圈到资源圈的整合
2）从理财团队到理财工作室
3）从家庭财富管理到家族财富管理
第二讲：理财顾问式营销逻辑
1. 客户“画像”绘制逻辑
1）客户目标
2）风险容忍度
3）行为偏好
4）客户约束条件
5）生命周期资产负债表
2. 客户理财需求KYC
训练：客户需求KYC分析
3. 梳理自身资源与服务营销流程
工具：资源与流程经营卡
4. 客户拜访DOME分析技术
第三讲：家庭理财规划技术
一、生命周期与客户需求分析
1. 理财规划原则
1）整体规划，综合考量
2）客户资产配置周期
3）现金保障优先
4）风险管理优于追求收益
5）家庭模型与理财策略相匹配
2. 客户生命周期检视法
1）生命周期与家庭模型
2）各生命周期对应的主要需求
3）家庭模型与理财规划策略
训练：生命周期检视法
3. 客户家庭两表八率检视法
1）家庭资产负债表编制
2）家庭收入支出表编制
3）家庭财务比率分析
工具：家庭财务报表
工具：家庭财务八大比率
二、家庭现金规划与金融产品配置
1. 现金规划家庭理财“基石”
2. 家庭现金规划核心原理
3. 家庭现金规划注意事项
4. 家庭现金规划产品类型
训练：家庭现金规划与金融产品配置
三、家庭房产规划与金融产品配置
1. 投资房产还能赚钱吗？
1）人口结构对房产投资的影响？
2）城镇化对不同区域房产价值的影响？
3）投资房产注意要点
训练：家庭房产投资检视
2. 家庭房产规划核心原理
3. 家庭房产规划与配套金融产品配置
训练：家庭房产投资规划
四、家庭教育规划与金融资产配置
1. 教育的马太效应
2. 家庭教育规划原则
1）教育目标设定
2）提早规划原则
3）稳健投资原则
4）专户管理原则
3. 家庭教育规划产品类型
训练：家庭教育规划与金融产品配置
五、家庭养老规划与金融资产配置
1. 我国养老体系解析
2. 从人口结构解析我国养老危机
3. 退休养老——从来不是时间问题，而是经济问题
4. 被误解的“养老”
思考讨论：80、90后和父辈的养老有什么区别？
1）什么是养老？
2）养老需要准备哪些费用及资源？
3）“您”的养老金来源有哪些？养老替代率是多少？
工具：客户养老金来源梳理表
5. 家庭养老规划原则
1）目标设定合理
2）提早规划
3）稳健投资
4）专户管理
5）家庭整体考量
6. 家庭养老规划产品类型
训练：家庭养老规划与金融产品配置
家庭理财规划方案制作演练：
1. 中年白领三口之家理财规划方案制作
2. 单身青年理财规划方案制作
3. 三世同堂之家理财规划方案制作
珀菲特顾问 | 赵博老师
更多课程| 讲师简介 / About the Program Leader |
赵博老师 财富管理专家
10年金融培训管理经验
人民大学公共财政与公共政策硕士
理财规划师委员会委员
国家高级理财规划师（CHFP）
曾任：某大型金融咨询公司丨事业部经理
曾任：山东中启创优（上市）丨法税项目负责人
曾任：鑫茂荣信财富投资管理有限公司丨培训部经理
擅长领域：理财规划、财富管理、资产配置、家企法税规划、客户沙龙……
→受CHFP委员会邀请编写执业能力等级认证教材：《理财规划师(CHFP)》统编教材第六版
→山东中启创优校企专业共建院校教材：《新金融财富管理方向》
财富管理项目辅导师——10年金融培训管理经验，深谙国内财富管理市场，是中国平安/中国人寿/北京农商行/广东南海农商行等多家金融企业长期项目导师，累计辅导100余个项目。同时，老师在财富管理与家企法税方面有自己的独到见解，能够将理论与实践融为一体，曾与朋友创建《晓财研习社》公众号，普及大众理财教育，受到读者的高度追捧。
理财规划人才培育师——赵老师善于金融教学及培训研究，一直致力于中国财富管理人才的培养及输送，曾为中国平安/泰康人寿/光大人寿/广州农商行/北京农商行/恒昌等多家企业搭建理财规划人才培育平台及理财规划线上学习微课体系，累计授课高达900场次，学员10万人次，输送课程累计点击量累计突破千万人次学习。
部分成功案例：
中国平安超过6年特邀理财顾问
→进行《新税改形势下的家庭资产配置》、《科学“安家”，留住“夕阳红”》等10+门课程培训，为北京、上海、广东、江苏、浙江等10余省市进行课程轮训，累计培养学员1万多人次。
→对24家分支机构开展“国家理财规划师”认证推广项目，促进整体代理人队伍向理财规划方向转型，通过3年项目实施累计开班级800多期，累计输送3万多名理财规划师。
新华人寿超过6年特邀理财顾问
→进行《新华人寿人生财富规划班》《精准营销》等课程培训，为北京、石家庄、福州、哈尔滨、山东等城市分公司进行轮训，累计培养学员数千名，并成功输送300名优质金融培训师。
→主导《人生财富规划班》项目，辅导团队有效提升银代业务专业水平和授课指导能力，提高新华银代业务团队的核心竞争力，其中，3期项目累计输送200多名专业化银代讲师。
山东商业职业技术学院特邀1+年财富管理讲师
→进行《财富管理与法律服务》、《财富管理与税筹服务》等课程项目研发及授课，为山东商业职业技术学院培养100余名校企专业财富管理人才，现人才都已进入各金融公司从业，反馈良好。
部分大赛辅导案例：
北京理财规划师协会丨《全国十佳理财规划师大赛》
参与历届大赛项目的组织搭建；设计比赛赛程、晋级标准，负责出具比赛题型；担任大赛评委；旨在通过“优中评优、知识推动服务”的方式提高金融从业人员理财服务的质量和水平，促进全金融知识与技能的融合。大赛参赛人数3000多人次，覆盖银行、证券、保险、财富管理公司等40多家参赛单位。
广州农商行丨《广州农商行理财规划大赛》
参与大赛平台及训练体系搭建，负责比赛题型设计，采用线上平台与线下赛程结合的模式开始理财规划大赛，旨在通过“赛中学、学中赛”的树立机构理财标杆、展示标杆风采、通过标杆带动全行综合金融服务转型，大赛覆盖广州农商行全体员工，参赛人数2000人次，覆盖4000多名机构员工。
| 培训课程 / Training courses |
《新经济环境下宏观经济解析》
《透析财税改革下的财富新格局——中高端客户经营策略》
《做好理财，规划一生的幸福——多场景实务理财规划训练营》
《中高端客群资产配置特训营》
《家庭财富传承规划——法律助力保险营销》
《家企财富管理实务——法税训练营》
《美晚生活、今生无忧——科学规划养老》
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
部分服务客户：
保险行业：中国平安（6期）、中国人寿（6期）、中国人保（6期）、新华人寿（10期）、泰康人寿（5期）、太平人寿（3期）、太平洋人寿（3期）、华夏人寿（4期）、中美大都会（3期）、中英人寿、中意人寿、阳光人寿（10期）、光大永明、天安人寿、明亚保险（8期）、黎明经济、大童保险、中邮人寿、中荷人寿......
银行行业：中国农行（5期）、中国工行（3期）、广州农商行（6期）、广东南海农商行（2期）、佛山农商行、邮储银行、北京银行（6期）、北京农商行（5期）、重庆邮储、中国人民银行（3期）、建设银行（3期）、平安银行、民生银行、美国建东银行（3期）、中信银行、光大银行、广州农商行（3期）、长安银行（3期）、邮储银行（20期）、清远农商行（3期）、北京农商行......
三方财富：宜信财富、鑫茂荣、恒天财富（3期）、恒昌财富（3期）、大唐财富（3期）、水木财富、新鼎资本......
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.
公司数据 Company at a Glance
2011
成立年份Founded
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2000+
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20+
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公开课
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企业内训
围绕组织绩效与人才发展定制培训方案，可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。
项目咨询
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