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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
参加对象：保险销售团队，包含银保、个险总监、经理、主管、绩优高手、高年资业务员
课程费用：电话咨询（含：讲师费、税费、教材费、会务费、拍摄费）
授课天数：2 天
授课形式：内训
联系电话：400-008-4600；13382173255（Karen /郑老师）
1万门内训课，可登陆官网搜索：www.perfectpx.com
微信咨询：Karen（注明来意）
课程背景| Course Background
2020年是新个税汇算第一年，新个税法的实施，开启了个人和国家税务部门的直接对接。中国税务管控从企业法人的出口监控，转变为以个人家庭为主的入口监控，意味着中国家庭财富从此以后和个税息息相关。保险从业人员作为重要的汇算群体，自身个税汇算多元复杂。代理人通过对税法的深入学习，不仅可以降低自身的税务风险，正确完成汇算任务，还可以利用税法规则降低自身税负，提升行业获得感。同时保险从业人员作为家庭财富风险的重要方案提供者，活用新税法将能更好的识别家庭税务风险，直接实现保险产品的配置销售。利用新税法技能，服务汇算需求客户，增加客户粘性，获得客户的专业认同，打开销售大市场。
课程收益| Program Benefits
● 代理人依法个税汇算，减少保险公司财务部门被税务稽查的风险；
● 代理人学会个税汇算，直接减少自身税务风险；
● 代理人学精通个税，可以设计自身节税方案，增加税后收入；
● 代理人学通过税法赋能，可以获得开拓客户的新方式和新渠道；
● 代理人拥有良好税务基础，可以增强大单谈单依据，增加机构大单比例。
课程大纲| Course Outline
引言：
今年大家遇到个税申报的问题了吗？
第一讲：新税法环境与客群影响
一、个税改革背景
二、三类涉税客户群体
1. 企业主涉税群体
1）个体户 2）企业合伙人 3）企业法人
2. 高收入工薪阶层涉税群体
1）企业高管群体 2）高劳务收入群体
3. 跨境涉税群体
1）自己有跨境收入 2）自己有跨境转移需求
案例：一个高管的补税案例
三、新个税法对家庭财务的三个影响
1. 保费来源影响——汇算结果直接影响家庭收入
2. 节税空间影响——税务知识直接影响家庭理财效果
3. 保单架构影响——税务风险暴露直接导致产品配置
思考：新的税法还可能对家庭理财产生哪些影响？
四、寿险营销员常见的三个涉税问题
1. 客户询问汇算中保险的相关问题
案例：我的健康险产品能抵扣吗？
2. 企业主涉税话题
案例：我的债务人说从企业发工资给我可以规避少交税，真的吗？
3. 跨境客户身份导致的产品税务咨询
案例：小孩在国外，我给他买保险有影响吗？
思考：在自己的展业过程中碰到过哪些税法场景
五、寿险常处理的三大法律风险
1. 婚姻与继承法律风险
思考：离婚协议和新个税有关联吗？
2. 债务法律风险
思考：有抵押的房子同时欠银行的钱和税局的钱，先还谁的？
3. 税务法律风险
案例：范冰冰偷税和刘晓庆偷税案区别在哪里？
讨论：小组成员用过哪些法商知识促成保单，客户主要担心哪类风险导致财富流失？
第二讲：代理人个税汇算和注意事项
一、代理人个税的三大特性
讨论：为什么自己今年能退税？
1. 报税收入多样化
2. 有特定税优
3. 自主申报为主
案例：帮代理人多退3万个税的案例
二、代理人补税的四个常见问题与解决方法
1. 挂靠社保补税
1）取消挂靠 2）约定挂靠
2. 被收入的补税
1）电话谈判 2）申诉举报
3. 代理人兼任多家公司法人的补税
1）合规梳理 2）财务调整
4. 跳槽补税
1）工资收入项目检查
2）社保公积金项目检查
案例：一个被收入的同事的报税处理
三、个税申报五个常见错点
1. 子女教育
常见错误：学籍分段
2. 继续教育
常见错误：资格认定
3. 租金抵扣
常见错误：合同事项
4. 房贷抵扣
常见错误：首套认定
5. 父母赡养
常见错误：比例分配
讨论：关于附加项目的填报，你还有哪些疑问？
四、大病医疗的报税处理方法
1. 国家医保平台注册与抵扣数据查询
2. 大病医疗的填报注意事项
故事：医疗发票和个税的故事
操作：国家医保平台软件安装和医疗费用查询操作
五、代理人自交社保、公积金报税方法
1. 以灵活就业人员缴纳社保报税处理方法
2. 以职工身份挂靠社保的报税处理方法
案例：常见的挂靠错误举例
3. 以法人身份缴纳社保的报税处理方法
4. 灵活就业人员缴纳公积金的报税处理方法
操作：广州市公积金自助开户操作
第三讲：其他个税汇算项目和报税风险
一、商业保险抵税政策
1. 普通商业保险抵税政策
2. 公司年金保险抵税政策
3. 税优健康保险抵税政策
4. 递延养老保险个税政策
视频：税优健康保险
二、两大特殊抵税政策
1. 残疾证抵税——残疾证抵税操作流程
2. 捐赠抵税——捐赠抵税填报注意项目
案例：一个有残疾证的代理人报税案例
三、常见报税风险
1. 故意填错资料退税风险
2. 不申报风险
3. 申报收入和实际收入不一致风险
4. 随意申诉的风险
视频：国家税务总局诚信报税视频
分组练习：我的2019年个税申报作对了吗？
五、怎样和税局打交道
1. 利用12366咨询
2. 坚持自己的正确汇算
3. 按照要求及时补充纸质材料
讨论：代理人个税节税怎么做？
第四讲：利用新税法，开拓大市场
一、四个涉税话题，你将如何进行保险处理？
1. 企业高管汇算话题
研讨：利用所学的个税知识，编写一段话术和客户沟通
2. 个体户汇算话题
思考：个体户什么情况下需要汇算
3. 企业法人汇算话题
思考：老板应该给自己发多少工资？
4. 国家税改话题
讨论：展业中你还碰到哪些税务话题
二、如何有效帮助客户进行报税？
1. 委托办税拓客——工资薪金客户，协助汇算
2. 客户节税拓客——企业主客户，收入规划
3. 客户退税拓客——代理退税，服务客户
4. 客户补税拓客——补税客户，协助审查
分享：帮人报税后，的一个签单实例
三、客户涉税的四个常见场景
1. 客户报税签单
2. 涉外个税签单
3. 企业主风险话题签单
4. 客户房产相关税签单
研讨：利用今天学的税法，研讨签单场景有哪些
四、持续学习税法知识开拓市场
1. 咨询12366
2. 订阅当地税务部门公众号
3. 参加纳税人协会活动
4. 订阅抖音财税公司视频
5. 参加税法保险类营销课程
6. 报考税务师
课程结束
讲师背景| Introduction to lecturers
王青老师 实战财富管理专家
13年寿险营销管理经验
8年大型产说会主讲经验
平安人寿三星导师
广州图书馆特聘理财讲师
理财规划师/证券分析师/税务师
注册理财规划师协会职业技能鉴定考评员
曾任：平安综合金融|高级客户经理
曾任：中国平安人寿(广州分公司) | 创展营业区乐成部/部门经理
曾任：中国平安人寿(广州分公司) | 创展营业区泽丰部主管/高级主管/资深主管
累计授课2000+场次，其中产说会300+场，年金险课程500+场，理财类课程1000+场……
擅长领域：产说会、年金险、增额终身寿险、银行保险、个税筹划、大额保单、私享会......
■开门红启动核心讲师——拥有8年开门红启动主训讲师经验和丰富产说会主讲经验，任职期间曾经多次为平安广分二区开门红启动年金讲师。2017、2018年开门红期间曾经被平安超过15个营业区邀约为启动主讲讲师。老师善于结合金融行为和金融热点事件，多角度挖掘开门红年金、终身寿险产品核心卖点，多角度分析保险市场，增强队伍销售信心，助力开门红启动。2020年9-12月开门红期间主讲国寿，平安，阳光，太平，人保寿险等开门红启动会议，获得客户多次推荐，以致档期难求。
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■产说会输出强者——拥有20年证券市场投资经验，善于结合金融热门话题设计年金险、产说会等课程。8年来年金险累计授课超500+场次，产说会累计超300+场次，是中国平安人寿(广州分公司二区)产说会主讲核心讲师，并曾获公司内部“孺子牛”奖。2020年开门红期间主讲平安，国寿，阳光，太平，太保等公司产说会合计20多场，获得客户一致好评，单场最高签单5000多万，最高件数182件。
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■税法精英人才——对税法研究具有一定的前瞻性，精通各类企业主涉税的痛点，在新个税法颁布前，提出新税法将从政策上改变家庭财务规划结构，把税法和签单实战融为一体，为保险行业带来新思路，新方案。曾在3个月内为500多位客户办理个税汇算，累计合法退税近200万元。
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■理财规划高手——作为金融一线的销售者/金融投资者，拥有丰富的金融知识和实战销售经验，个人推荐客户银行存量资产超过3亿，单笔年金保险销售年交最高金额500万，曾连续5年入围平安南区综拓峰会，荣获平安银行私人银行特聘理财顾问。
部分授课案例：
→2020年末，《新经济时代的中国家庭财富管理策略》(产说会)超20+场，场均1000万保费，场均50件。单场财富类产品产说会最高签单销售182件，创总保费5000多万的记录。主讲产说会机构包括中国人寿，平安保险，太平人寿，阳光人寿，太平洋人寿等公司。
→2020年开门红期间讲授《增额终身寿险行销策略》课程，获得阳光人寿，富德生命人寿，复星保德信人寿，多地分公司邀约，训练后业务员评价“王老师课程非常接地气，确实解决展业难题”，主办方反馈，王老师大力推动了开门红产品销售，阳光人寿随后邀约王老师主讲多场增额终身寿险产说会。
→2020年开门红期间讲授《六大视角销年金 深度利用产说会》课程，获得平安人寿，中国人寿，新华人寿，太平人寿，人保寿险等多地分公司邀约，业务员训后反馈良好，随后平安人寿，中国人寿，太平人寿先后多次邀约王老师为年金产说会主讲老师。其中平安人寿创下单场最高签单总保费5000多万，现场签单182件的产说会销售记录。
→2020年王老师多次为银保讲授《法商思维在银保销售中的运用》课程，获得富德生命人寿，复星保德信人寿等公司银保部门邀约，王老师具备丰富的投资和银行理财经理经验，课程深受银保业务员好评。
→连续3年讲授《家庭资产配置方法与策略》《专业化综合金融面谈》等课程，助力培养中国平安综合金融理财经理数万人，推动综合金融业务快速发展。
→连续4年主导客户理财沙龙会活动，研发/讲授《理财管家-家庭理财必修课》《标准普尔教你做好个人理财》等课程，培养出4名MDRT销售精英人才。
→曾为广州珠江新城图书馆进行《理财师开启您的财富智慧》系列理财讲座，培养上千名理财爱好者，并被聘为理财公益讲师。
→曾为招商地产/龙湖地产讲授《地产时代的资产配置策略》《新税法下的税务风险》等课程，助力地产公司多个新楼盘热销，后返聘10余场系列课程。
→曾为某企业主解决涉税担忧，利用税法结合保单结构设计，用保单实现客户资金保全需求,承保年交500万年金保险大单。
《增额终身寿险行销策略》（增额终身寿险销售）
《年金实战训练营》（年金保险销售）
《新经济时代的中国家庭财富管理策略》（产说会版）
《法商思维在银保销售中的运用》（银保销售）
《自由自律，圆梦寿险》（创说会版）
《懂税法，签单更简单—代理人个税汇算与保险市场开拓》（保险销售）
《懂税法，签单更简单—新税法下的家庭财富风险与管理策略》（理财经理）
部分服务客户：
平安人寿广州分公司（创展营业区，天伦营业区，天河营业区，东圃营业区，财富营业区，白云营业区，花都营业区，增城营业区，海珠营业区，越秀营业区）、华泰证券体育东营业部、广州图书馆、招商地产、龙湖地产、平安人寿海南分公司、平安人寿揭阳分公司、平安人寿韶关分公司、平安人寿郴州分公司、平安银行私人银行、平安银行广州分行、平安证券体育东营业部、中国人寿黄石支公司、中国人寿白银支公司、平安人寿黄石分公司、阳光人寿内蒙古支公司、新华人寿青岛分公司、中国人民保险洛阳支公司、黑龙江七台河太平分公司、太平洋保险贵州兴义支公司......
Service Procedure
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