企业内训课关键词

KEY WORDS OF Corporate Training

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关键字:
银行客户经理财务报表分析课程

参加对象:银行行长、信贷客户经理及风险管理人员

课程费用:电话咨询(含:讲师费、税费、教材费、会务费、拍摄费)

授课天数:2 天

授课形式:内训

联系电话:400-008-4600;13382173255(Karen /郑老师)

1万门内训课,可登陆官网搜索:www.perfectpx.com

微信咨询:Karen(注明来意)

课程背景| Course Background

“安然事件”及2008年金融危机的爆发时,唤醒了人们对财务风险等风险领域的警觉意识。财务危机、金融创新危机相继成为热点问题。加上我国经济增速的放缓,使得银行业所面临的长期以来忽略掉的系统风险开始呈现。部分外向型产业开始不同程度出现问题,海外订单萎缩,外贸利润空间空前压缩,部分商品内销乏力,我国产品和区域经济面临前所未有的挑战。
此外,我国金融创新步伐明显加快,利率市场化进程全面提速,民营资本开始进入银行领域,互联网金融全面冲击传统金融行业。粗放型信贷发展模式使得伴随着银行资产规模扩张而来的系统风险,尤其是财务风险日益严重,信贷风险评估与控制也因此显得尤为重要。面对新的信贷业务环境变化,传统的信贷管理与风险控制框架体系急需变革,全面提升银行业信贷管理的科学化水平和从业人员素质。
而企业财务报表分析是信贷管理中重要决策依据,分析企业财务报表对于评定企业的信用等级、企业授信、贷前调查、贷后检查监督和防范信贷风险具有极为重要的意义。客户经理必须成为一名优秀的财务报表分析专家。

课程收益| Program Benefits

本课程是针对银行客户经理与信贷人员而设,是站在债权人的视角解读、分析和识别财务信息。本课程。结合部分案例,让学员对财务信息的阅读、分析与识别理论有一个比较全面的认识,达到能俯瞰财务报表,能快速抓住重点,并聚焦难点。采用案例教学,让学员在实战中体会财务分析的真谛,揭示会计操作的手法及识别方法。 会更多地采用系统分析方法,将三大报表的相关项目结合起来进行分析

课程大纲| Course Outline

第一讲:信贷财务分析基础
1. 了解企业会计循环及记账方法
2. 客户经理必须掌握的权责发生制与收付实现制
3. 企业会计信息质量要求及会计计量方法
4. 财务报表分析在信贷管理的意义
5. 财务报表阅读与分析的基本方法
6. 财务报表分析框架
7. 企业财务报表体系的构成
8. 企业经济活动在三大报表中的体现方式
9. 企业三大报表之间的关系

第二讲:资产负债表分析在信贷管理中的运用
1. 资产负债表的结构及内容
2. 资产类项目的审核重点
3. 资产结构及资产质量对信贷影响
4. 应收账款、存货在信贷管理中的分析要点
5. 负债类项目的审核重点
6. 经营性负债在信贷管理中的分析要点
7. 金融性负债在信贷管理中的分析要点
8. 权益类项目的审核重点
9. 表外项目在信贷管理中分析重点
10. 营运资本分析在信贷决策中的运用
11. 永久性流动资产及波动性流动资产分析与流动资金贷款决策运用
12. 借款人营运资金量估算及新增流动资金贷款额度估算
资产负债表案例分析

第三讲:利润表分析在贷管理中的运用
1. 利润表的整体分析
2. 利润表关键项目分析——利润来源及去向分析
3. 资产盈利能力分析
1)主营收入与主营成本增长是否匹配
2)三大期间费用是否过度增长,反映公司经营管理和财务管理水平
3)非常损益发生额巨大,主营业务盈利能力不足
4)公司营业利润下降,公司缺乏盈利增长点
4. 利润表构成类型的总体分析
5. 利润表构成类型具体分析
6. 三项期间费用及其比率分析
7. 营业利润及营业利润率分析
8. 利润表质量评估
1)如何分析企业的利润
2)对企业的利润进行真实还原
3)利润与现金流量的关系
9. 财务预警指标体系分析——企业利润恶化的征兆
利润表案例分析

第四讲:现金流量分析在信贷管理中的运用
1. 现金流量表结构分析
2. 各项目内容分析方法
1)经营活动现金流量分析,企业还贷现金主要来源
2)投资活动现金流量分析,投资规模与发展前景
3)筹资活动现金流量分析,企业融资能力
4)比较分析现金流量表与利润表对比分析
5)现金流量对资产负债表相关指标的对比分析
3. 不同生命周期三大现金流量的表现
4. 现金流量与贷款五级分类重点分析
5. 现金净流量构成形态分析,判断企业未来变动趋势和健康状况
6. 现金净流量与盈利能力综合分析
7. 现金流量对贷款企业类型分析
8. 现金流量偿债能力分析
9. 企业再投资能力分析
10. 企业经营现金流的关键驱动因素分析
11. 自由现金流分析
现金流量表案例分析

第五讲:信贷人员必须掌握基本现金流量表的编制,以验证企业财务报表的真实性
1. 直接法编制现金流量表编制实务分析
2. 利用利润表及资产负债表的数据简接法编制现金流量表实务分析
第六讲:信贷财务报表的统合分析
1. 企业盈利能力分析
2. 企业偿债能力分析
3. 企业资金周转效率分析
4. 短期债务偿还的可能性分析
5. 长期债务偿还的可能性分析
6. 偿还债务现实性分析
7. 杜邦财务分析运用
8. 财务报表分析与授信评估

第七讲:如何分析企业关联交易信息
1. 关联交易的形式与手法
2. 关联方的识别方法

第八讲:如何识别虚假财务报表
1. 企业财务报表粉饰的类型
2. 企业财务报表粉饰的手段
3. 虚假财务报表的识别方法

讲师背景| Introduction to lecturers

珀菲特顾问|黄道雄老师

讲师简介 / About the Program Leader

黄道雄老师 财务管理实战专家
中国总会计师
中国注册会计师
国际会计AAIA
现任:深圳市美景园林绿化有限公司  副总裁
曾任:逸马国际顾问集团  总部财务总监
曾任:中科光电控股有限公司  国内事业部高级财务经理
曾任:深圳市牛商网络股份有限公司  高级财务经理
北京亚太华厦财务会计研究中心研究员
西南财务大学经济管理学院  特聘讲师 
北京大学、清华大学研修院总裁班  特聘讲师
全国会计专业技术资格考试辅导主讲讲师;广东省创意产业协会财税咨询师;中华全国管理创新研究会副会长。

黄道雄老师从事财务管理领域多年,曾就职于施耐德电气、中科光电控股集团等,历任财务主管、财务经理、财务总监、财务副总裁等职,拥有18年以上的企业运营、财务管理经验,精通财务管理咨询及纳税筹划、企业内部控制制度设计等,具有扎实的财务功底和深厚的经验积淀。研发出企业业绩管控模式、企业盈利模式、成本倍减、应账款管控、存货管控、营运资本管控等一套有效的运营管控工具,并提炼出简明易懂的管理理念,如销售至上、收款第一的账款控制理念;库存就是负债、呆滞就是损失库存管理理念,从而帮助企业形成的健康良性控制文化。累积了丰富的财务管理经验,先后为近200家企业提供财税咨询服务,帮助100多家企业改变财务价值观念,健全财务价值管理及考核系统。

授课风格:
黄老师扎实的财务理论知识与丰富实践经验的有效结合,形成了他严谨、清晰、实用、生动的授课风格;将课程专业性和趣味性并重,理论和实践紧密结合,将财务管理和战略、经营管理融为一体。课程深入浅出,风格新颖、活跃,视角独到,内容充实缜密,一贯受到学员的高度赞扬。



培训课程 / Training courses

《全面预算管理》
《总经理的财务管理》
《非财务经理的财务管理》
《企业财务报表阅读与分析》
《企业财务管理与成本控制》
《非财务经理的财务管理沙盘》
《应收账款管理与信用风险控制》
《银行信贷业务财务报表分析与风险防范》



代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

大型企业:湖南中烟长沙卷烟厂、佛山燃气、长城科技有限公司、衡阳电信、太原电信、广东电信、大连港集团、安徽省中煤建设集团、合肥卷烟厂、珠海音乐美、广西水利电业集团、山东领新集团、深圳盛凌电子股份有限公司、广东省电信工程有限公司、青海黄河电力投资公司、山东比德文电动车有限公司 、西南财经大学经济管理学院、北京大学研究院、清华研究院、维柴动力、玉柴动力、中原大地传媒、中国电力投资集团、中国电信、中国移动、中国联通、中国通信产业服务公司、施耐德电气、汉高中国、伊莱克斯、西门子、联想集团、神州数码、电讯盈科、中国网通、TCL、三九集团、丽珠集团、可口可乐、百事可乐、默沙东、霍尼韦尔、SMC中国、ASIMC、大冢制药、中海石油、BP、阿克苏诺贝尔、扬子石化、默克雪兰诺、保利协鑫、麦田科技、水妮亚贸易、杰洛集团、奔达拉链、平安保险、世图教育、立邦涂料、深圳华为、日立建机、东方通信、神州数码、浪潮集团、上实投资、中国纺织进出口、新华制药、卡斯谩诺、深圳会计进修学院、爱华培训、赣冠培训、科讯培训、创意产业协会、连企网、企汇网、一品轩食品、景旺电子、中原地产(深圳)、艾美特电器(深圳)、绪光集团、永和大王、山重租赁有限公司、华润万家、飞来发航空服务、松泽化妆品、美联物业、百胜餐饮、嘉乐源餐饮、迪迪集团、远益科技(深圳)、环宇仁和塑胶电子、伟发塑胶玩具、隆原(深圳)机电贸易、偶凯(深圳)电子科技有限公司、超宇兴科技公司、富昌兴电子、鸿胜公益制品、轻松饮餐饮、活力一百、营山县财政局等
银行客户:包头农商行、榆林农商行、深圳农商行、花溪农商行。西藏邮储,北京农业银行,西安银行、广发银行深圳分行


服务流程

Service Procedure

  • 提交需求
  • 沟通诊断
  • 项目调研
  • 方案设计
  • 达成共识
  • 项目实施
  • 持续跟踪
  • 效果评估

服务优势

Service Advantages

  • 对行业特性的深刻理解

    我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验,并对企业进行深度研究和剖析,总结出一系列深入的观点和经验。

  • 丰富的案例库及落地方案

    我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念,既具备理论知识,又重视项目的实操性。经过多年的经验,我们积累了丰富的案例库,涉及18个领域,近千个案例,并将案例与咨询项目完美结合。

  • 经验深厚的咨询团队

    我们的咨询团队分布于各大领域,拥有多年的业内从业经验,具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前,我们会为客户匹配多位业内咨询师,供客户进行比对选择,根据客户需求及问题,定制化地设计咨询方案,确保项目的顺利进行。

关于珀菲特顾问

ABOUT PERFECT CONSULTANT

我们是?人才培养与智能制造解决方案提供商。

We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.

我们做什么?承接组织绩效提升与人才学习发展业务。

What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.

服务的客户:世界五百强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业、行业领头企业。

Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).

  • 2011年成立

    10年更懂你

  • 6000+

    中大型企业共同选择

  • 600000+

    累计培训学员

  • 1500+

    现有公开课

  • 10000+

    现有内训课

  • 800+

    现有在线课程

  • 20+

    辐射城市

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  • 内训课

    高层团队引导工作坊

    中层管理内训

    基层管理内训

  • 项目咨询

    人才梯队建设咨询项目

    工厂运营咨询项目

    TTT内训师咨询项目

  • 公开课

    领导力公开课

    精益智造公开课

    个人效能公开课

线上业务

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数字化搭建企业学习平台,加速人才培养
功能包含:作业管理、考试管理、签到管理、课程学习、排名管理、微课上传、直播等
700门在线课程,任选10门课程体验,扫码注册体验


培训的客户涵盖多个行业的知名企业

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