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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
资产配置理论与沙盘训练营
参加对象
金融机构（银行、证券、保险、信托、第三方财富、互联网金融公司等）需要学习资产配置理论，或者在实际工作中需要充分运用资产配置技能的职场人士。尤其适合需要服务中高净值客户的金融人士。
授课天数
2 天
授课形式
内训
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
资产配置概念晦涩，所需的金融背景知识很多。与此同时，资产配置对于客户财富管理/投资规划的成功，举足轻重，一般认为，资产配置对于投资回报成败的解释力在90%以上。
在中国，资产配置在财富管理领域的逐步运用，几乎更是近几年才发生的事情。金融机构的从业人员，尤其是财富管理的一线工作人员，对于资产配置理念几乎是一知半解，更妄称，将资产配置理念与技能应用到高净值客户的服务实践中。
本课程将协助您和团队深刻理解资产配置理念与实操技能，力争做到“理论有系统，实操有路径，训练有效果”。
“理论有系统”，将把资产配置理念放在财富管理解决方案、投资规划的框架下重新梳理，此外，为了落到实处，本课程还将充分结合高客经营核心能力阐述资产配置理念；“实操有路径”， 意味着课程将直接赋能学员讲解资产配置原则所需的准备工作、讲解流程、核心要点和主要工具包；“训练有效果”，一则通过原创的版权沙盘（资产配置历史情景重现沙盘），让学员生动并深刻地学习到真实市场环境中资产配置的技能要点和重要性，二则结合最新、真实的中国资产配置案例，让学员充分训练到资产配置的运用流程和具体话术。
相信通过本课程的训练，学员将被赋予更系统的资产配置理念，并融合财富管理解决方案、投资规划、高客经营核心能力等框架，运用资产配置所需的流程、工具和话术，以兼具专业高度和平实语言的方式服务客户或提供咨询。
● 深刻体悟高客经营核心能力与资产配置技能充分融合的重要性以及关键节点；
● 系统学习财富管理解决方案、投资规划和资产配置的内容及层层递进的关系；
● 掌握财富管理解决方案的传统范围及最新内容，掌握投资规划的理论基础、六大流程以及三大投资策略；
● 明辨战略/战术资产配置、核心/卫星资产配置的特征和区别，并充分理解小类资产配置的七大要素；
● 资产配置历史情景重现沙盘，作为原创的版权沙盘，生动并深刻地揭示真实市场环境中资产配置的技能要点和重要性；
第一讲：高客经营核心能力
一、了解您的客户/KYC/Know Your Customer
1. 财富管理市场的客群分析
2. PPF分析法
3. 行为模式分析法（个人）
4. 客户分析：收益、风险、时间和风险偏好
5. 了解客户的投资目标和投资偏好
6. 处理异议PAPAC框架
7. 掌握当前展业模式/KBM/Know Business Model
8. 运用最合适的营销策略/KMS/Know Marketing Strategy
9. 生成客户KYC报告+营销服务方案（内部使用）
二、基于研究的咨询/RBA/Research Based Advisory
三、深刻理解产品/KYP/Know Your Product
1. 生成客户财富管理解决方案（外部使用）
2. 生成客户投资建议书IPS/投资规划书（外部使用）
第二讲：财富管理解决方案
一、传统八大规划
1. 现金规划
2. 消费规划
3. 保障规划
4. 教育规划
5. 养老规划
6. 投资规划
7. 税务筹划
8. 传承规划
二、新增规划
1. 身份规划
2. 企业理财与融资
3. 增值服务
4. 慈善事业规划
第三讲：投资规划
一、投资规划的流程和框架
1. 风险收益目标（源自KYC报告）
2. 宏观&金融市场（源自RBA）
3. 大类资产配置
4. 构造/落实投资组合
5. 风险管理策略
6. 定期调仓策略
二、投资组合管理理论基础
1. 投资组合的由来
2. 有效市场假说
3. 马科维茨理论
4. 资本资产定价模型/CAPM
三、最常见的三大投资组合策略及业绩分析
1. 三大基础投资策略
2. 基金的业绩比较与综合计量
第四讲：资产配置理论基础
一、分散投资的悖论
二、战略性资产配置与战术性资产配置的特征和区别
1. 概念引入
2. 美林时钟
3. “战略-战术”两者比较
三、核心资产配置与卫星资产配置的特征和区别
1. “核心-卫星”组合
2. “战略-战术”与“核心-卫星”的区别与联系
四、小类资产配置
七要素法
五、资产配置沙盘训练：情景重现沙盘
1. 任务信息
2. 挑战规则
3. 可选资产
4. 历史研报解读
5. 智能评判模型
6. 复盘沙盘结果
第五讲：资产配置训练实务
一、讲解资产配置原则的前期准备工作
1. 宏观经济/大类资产配置报告的准备
2. 按照客户资产量级分类讨论
3. 解读当前的资产配置建议书
4. 投资者沟通
二、资产配置原则的沟通流程
1. 上一年投资总结
2. 讲解本期宏观经济环境/大类资产/小类资产的表现预测
3. 讲解本客户的资产配置
4. 促成的关键要素和投顾最常用的工具包
案例分析与角色扮演：资产配置再平衡
第六讲：顾问式营销六步骤
一、事前调研
KYC
二、接触面谈
1. 消除芥蒂
2. 自我介绍
3. 公司简介
4. 获取基础信任（严格控制话量，点到则止）
5. 获取专业信任（重点，具体参考“资产配置原则的沟通流程”）
三、挖掘需求面谈
1. 选择沟通倾向
2. 结构化沟通
3. 反复练习
四、量体裁衣
1. 提出财富管理解决方案/投资建议书的初步方案
2. 可视化报告生成
3. 反复练习讲解
五、成交面谈
1. 重提需求
2. 讲解方案
3. 促成方案
4. 配置落地
六、跟踪方案实施并要求转介绍
总结：顾问式营销是金融专业认知、行为金融学、销售技巧的结合
珀菲特顾问 | 林时凯老师
更多课程| 讲师简介 / About the Program Leader |
林时凯老师 私人银行专家
18年金融行业实战经验
国际认证财富管理师CWMA
CFA（美国特许金融分析师）3级候选人
管理博士（Doctor of Management在读）
曾任：中国建设银行总行丨金融市场部交易员
曾任：上海普兰金服丨债券资金部总经理
曾任：汤森路透集团丨中国区固定收益业务总监
曾任：天津信唐货币经纪丨债券市场部副总经理
擅长领域：宏观经济、资产配置、私行产品、金融市场、财富管理方案……
→ 独立财富顾问，资产管理规模10亿人民币
→ 2009年汤森路透（中国区）/2010年汤森路透CEO全球大奖获得者
→ 曾为超过100家中小金融机构提供债券资金业务投资顾问服务，资产管理规模超50亿元
实战经验：
林老师拥有18年国内外知名金融机构实战经验，是福建农林大学经济学硕士校外导师。具有扎实的金融理论基础，且熟悉各类金融机构的业务特点，曾参与创设多个交易团队，各类产品日交易总量均达几十亿元。
✦任职中国建设银行总行（世界品牌价值500强）期间，负责外汇交易，包括即期、远期、掉期交易和期权交易，并协助团队每天完成近百亿元的巨额交易量。
✦任职上海普兰金融期间，主导建立债券、资金两个交易团队，并带领团队为多家中小金融机构提供债券资金业务投资顾问服务，日交易总量超30亿人民币。
✦任职天津信唐货币经纪（五大货币经济之一）期间，主导建立债券交易团队，带领团队进行涵盖信用债、利率债、非标产品等各类产品日交易总量超过20亿人民币。
✦任职汤森路透集团（世界品牌价值500强）期间，制定金融数据产品战略，构建符合中国市场需求的固定收益数据、投资组合管理平台和交易平台等，平台在外资机构的市场份额中占比超过60%，位列第一。同时，搭建金融机构人民币同业交流平台，平台活跃度在汤森路透系统内一直排名全球首榜。
部分授课案例：
➤曾为兴业银行讲授《资产配置_交叉销售提升产品覆盖及AUM》课程辅导，累计轮训6期
➤曾为邮政储蓄讲授《市场解读与财经播报》、《资产配置沙盘训练营》等课程，返聘5期
➤曾为建设银行讲授《用资产配置方法促进基金销售》等课程，返聘5期
➤曾为中国平安讲授《宏观解读与资产配置》等课程，返聘20+期
➤曾为阳光人寿讲授《顾问式营销—从资产配置角度挖掘客户需求》等课程，返聘12+期
➤曾为中国人寿讲授《宏观经济与研报解读》等课程，返聘10+期
➤曾为恒昌财富讲授《宏观解读与资产配置》等课程，返聘50+期
➤曾为美信联邦讲授《零售客户分群经营维护及精准配置策略》等课程，返聘30+期
| 培训课程 / Training courses |
《宏观经济与研报解读》
《资产配置理论与沙盘训练营》
《权益类产品（股票）解读与顾问式营销》
《债券类产品与顾问式营销》
《用资产配置方法促进基金销售》
《金融科技与人工智能》
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
银行：兴业银行、工商银行、建设银行、农业银行、中信银行、邮政储蓄、中原银行、厦门农商行、广州农商行、苏州银行…
保险：泰康人寿、中国平安、中美大都会、美国友邦、中意人寿、新华人寿、中国人寿、太平人寿、中国人保、光大人寿、阳光人寿、华夏人寿、天安人寿、长城人寿…
第三方金融：恒昌财富、恒天财富、宜信财富、大唐财富、水木财富、美信联邦、大童、明亚…
其他：爱建信托、福建农林大学经济学院、新华都商学院、牛投邦、老虎证券…
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.
公司数据 Company at a Glance
2011
成立年份Founded
6000+
服务企业Enterprise Clients
60万+
累计学员Total Learners
2000+
签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+
AI热门课题AI Courses
1500+
现有公开课Public Courses
20000+
现有内训课Internal Courses
20+
覆盖城市Cities Covered
公开课
覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向，为不同岗位提供实战课程。
企业内训
围绕组织绩效与人才发展定制培训方案，可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。
项目咨询
提供人才梯队、智能制造与AI转型咨询，通过案例驱动、工具实操和模板交付推动方案落地。
企业视频号
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