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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
AI赋能：银行人的高效能数字同事实战工作坊——定制-）
参加对象
• 上海农商行对公/零售客户经理 • 信贷审批部、风险管理部相关人员 • 分支行业务骨干及数字化转型积极分子 （建议同一业务条线或部门同事共同参与，便于场景聚焦与后续协作）
授课天数
1 天
授课形式
• 核心方法： 场景化四阶收益式工作坊（认知→理解→应用→迁移） • 教学工具： ◦ 腾讯Copilot/Web版演示环境 ◦ A1海报纸、彩色记号笔 ◦ 《授信报告AI辅助编写实战任务卡》 ◦ 《个人AI应用行动计划表（531模型）》
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
当前，金融行业竞争白热化，监管要求日趋严格，银行员工尤其是客户经理、信贷审批人员，正面临“报告撰写耗时耗力、数据收集处理繁琐、尽调分析深度不足”三大核心痛点。手工处理海量数据、重复撰写标准文本，不仅效率低下，更挤占了本应用于客户深度服务和风险精准研判的宝贵时间。与此同时，国家正大力推动“人工智能+”行动，金融作为重点领域，运用AI提升生产力、防控风险已成为行业共识与必然趋势。
本课程旨在破解上述困局，并非一堂空洞的AI技术讲座，而是一次“业务场景驱动”的实战工作坊。课程逻辑清晰：首先，帮助学员建立对AI（特别是大语言模型）的正确认知，破除恐惧与误解；其次，聚焦“授信报告撰写”与“尽调分析”两大高频、高价值场景，手把手教学员运用腾讯Copilot等易用工具，完成从数据整理、信息提取到报告生成、风险提示的完整AI协作流程；最后，引导学员制定个人AI应用行动计划，确保所学即所用。
对学员个人而言，本次学习将掌握一套“AI数字同事”使用心法，大幅提升工作效率与报告专业性，成为行内AI应用的先行者。对上海农商行而言，此举能加速全行数字化、智能化工作方式的普及，提升整体运营效能与风险控制的前瞻性，为未来探索基于AI的精准营销、智能风控等创新应用奠定人才基础，在金融科技竞争中赢得先机。
通过本课程学习，学员将能够：
1. 掌握大语言模型（如腾讯混元/Copilot）与银行人协作的核心心法与安全边界。
2. 学会运用AI工具高效完成信息搜集、数据清洗与结构化整理，为报告撰写夯实基础。
3. 现场产出一份由AI辅助生成的授信报告核心章节（如宏观行业分析、财务数据分析初稿）。
4. 演练利用AI进行客户信息深度挖掘与风险点智能提示的尽调增强流程。
5. 获得一套“银行业AI提示词工具包”及“AI生成内容合规自查清单”，快速应用于日后工作。
6. 制定个人《AI赋能工作效率提升行动计划》，明确课后3项关键行动。
课程导入：开启我们的“AI数字同事”之旅
• 破冰活动：“一句话描述你心中AI在银行工作的样子”
• 学习公约共建：强调“动手参与、开放分享、安全合规”
• 课程全景图发布：从“恐AI”、“用AI”到“驭AI”
• 小组组建：分设“先锋贷”、“智风控”、“数盈客”等虚拟战队
• 知识模块：
◦ 知识点一： AI不是魔法，是“超级实习生”：用“如何教实习生写报告”的类比，通俗讲解大语言模型（LLM）的工作原理与能力边界。
◦ 知识点二： 银行AI应用“交通规则”：结合金融监管要求，明确数据安全、隐私保护、内容合规三大红线，建立 “AI辅助，人类主导，合规兜底” 的核心原则。
◦ 知识点三： 你的新搭档：腾讯Copilot初体验：现场演示环境配置与基础对话，完成第 一个任务：“请用100字介绍上海农商行的特色业务”。
• 案例研讨：
◦ 案例名称：某城商行AI辅助信贷审批试点项目
◦ 案例背景：介绍该项目如何利用AI进行财报数据自动提取与异常指标初筛，将信审员从重复劳动中解放出来。
◦ 讨论问题：1. 这个案例中，AI主要替代和增强了人的哪部分工作？
2. 你认为在我们部门，最先可以被AI辅助的环节是什么？
• 小组讨论：【我们的挑战与机会】
◦ 讨论目标：凝聚共识，找准AI应用的切入场景。
◦ 讨论工具：挑战-机会矩阵海报纸。
◦ 产出要求：每组在海报上列出当前工作中最耗时的3项任务（挑战），并脑暴出可能用AI辅助的2个机会点。
◦ 展示方式：每组2分钟快闪分享。
• 知识模块：
◦ 知识点一： 从杂乱信息到报告骨架：AI信息处理三板斧：教授“指令清晰化”、“信息结构化”、“分步任务化”的沟通技巧。
◦ 知识点二： 授信报告AI辅助写作全流程拆解：以“某制造业客户授信报告”为例，拆解为：行业分析→企业经营→财务分析→风险结论四大模块。
◦ 知识点三： 实战：让AI生成专业报告段落：带领学员操作，利用公开信息（模拟），指令AI撰写“光伏行业近期政策环境分析”段落，并学习如何进行迭代优化。
• 实战工作坊：【AI助我写报告核心段】
◦ 实战目标：运用所学，现场协作完成一份报告片段的生成与优化。
◦ 实战工具：腾讯Copilot + 《实战任务卡》（任务卡包含：客户基本信息、零散数据点、需完成的报告章节要求）。
◦ 产出要求：各小组在A1纸上呈现：①原始指令②AI初稿③优化后的指令④AI优化稿。重点对比优化前后的质量差异。
◦ 成果展示：每组选派代表，分享优化指令的心得。
• 知识模块：
◦ 知识点一： 超越搜索引擎：AI深度信息挖掘术：演示如何指令AI扮演“行业专家”或“资深审计师”，对特定客户、关联方进行多维信息穿透与风险线索挖掘。
◦ 知识点二： 财务数据的“AI显微镜”：演示如何将客户的三张报表数据喂给AI，让其快速进行趋势分析、比率计算、同行业对比，并生成分析要点。
◦ 知识点三： 风险提示的“智能雷达”：基于尽调信息，引导AI生成一份“风险关注点清单”，并探讨如何验证和判断这些AI提示。
• 小组讨论：【设计我们的AI尽调提示清单】
◦ 讨论目标：共创适用于本行业务的AI尽调提示框架。
◦ 讨论工具：“提示词工程”卡片。
◦ 产出要求：每组围绕一个典型客户类型（如：科技中小企业、本地商贸企业），设计一套包含3-5个核心问题的 “AI尽调提问清单”。
◦ 展示方式：海报张贴， gallery walk（画廊漫步）互评。
课程总结与赋能启航：从工作坊到工作岗位
1. 知识地图回顾：讲师带领学员快速回顾全天核心知识点与工具心法。
2. 巅 峰对决与颁奖：评选“最 佳AI协作战队”、“最具价值提示词设计奖”。
3. 个人行动计划制定（核心环节）：
a. 使用 “531行动计划表”：写下本次培训的 5个 收获、3个 将在未来一个月内尝试的应用点、1个 下周就可以开始的行动。
b. 小组内分享与承诺。
4. 课后资源包发放：
a. 《银行业AI应用场景与提示词手册（V1.0）》
b. 《AI生成内容合规性与准确性自查清单》
c. 精选行业案例与工具推荐链接。
5. 结业圈与反馈：一句话分享感受，合影留念。
珀菲特顾问 | 冰洋老师
更多课程| 讲师简介 / About the Program Leader |
冰洋老师 企业架构与AI融合实战专家
授课风格
授课风格注重实战，通过将技术原理与实际生活中的例子相结合，使学员更易理解与掌握。
课程中穿插幽默故事（大多出自武侠小说），增加趣味性。
注重互动引导和启发式教学，在实验环节不拘泥于教材，灵活调整，帮助学员内化知识。
可承接定制课程或专项课程，满足企业需求。
可中英文授课
▨ 技术基础：科班出身&专业认证 ▨
北京航空航天大学-软件工程（大数据方向）硕士
工信部AI智能体工程师
工信部信创高级系统架构师
中兴接入网高级讲师认证
微软Azure云专家认证
腾讯TCA和TCP认证
华 为5个方向售前专家级认证
▨能力塑造：大企专业技术支持 ▨
曾任：华 为技术服务有限公司 | 售后技术支持（接入网）
曾任：腾云忆想（腾讯云）科技有限公司 | 售前架构师
曾任：北京智讯天成科技公司 | 售前技术支持（大数据）
曾任：北京泰策科技（东方通）有限公司 | 高级产品经理
▨实践产出：国 家 级标杆项目攻坚 ▨
1）政务：曾构建国 家 级【政务云灾普沙盘系统】与【政务应急行业产品矩阵】，累计促成数千万金额订单签约与中标；
2）金融：曾参于某国有商业银行信创项目改造，并完成整体高并发访问架构设计。同时参于某互联网银行智能运维项目，将银行150多套系统进行详细规划设计，完成业务运维初期规划，为未来智能运维实践打下基础；
3）高校：参于多家国内重点高校的大数据及人工智能，校企共建项目规划设计，绘制相应总体架构文件，引入BAT及相关产品在教育行业的有效落地与教育实践；
▨ 沉淀赋能：知识沉淀&行业影响 ▨
1）发表《基于知识图谱的应急决策型》获国际大数据会议优秀论文；
2）参于制定应急部省两级数据治理总体规划，打通“横向到边，纵向到底”五维数据管道
3）曾任华 为ICT大赛华北区评委，带队获全国技术对抗赛金奖，培养金牌讲师3名；
4）搭建“高校-企业”联合实训平台，指导北邮/北交大学生完成5G前传网络设计论文12篇，其中3篇获IEEE通信会议优秀论文；
冰洋老师拥有华 为、中兴、腾讯多年大数据与AI、智慧政务-应急、数据中台项目经验，服务政企、银行、运营商客户，具备良好的关键路径拆解和项目推动能力，可独立进行数据产品规划设计，完成项目全程管理，擅长从技术架构到商业价值的转化，是“技术里懂业务，业务里懂技术”的优秀数字化转型实战专家
实战经验
▉千万级项目方案输出：头部企业级复杂数字化方案架构与落地▉
→具备主导超大型、高复杂度数字化转型项目全生命周期的顶层架构能力与实战落地经验，在政企、金融、通信等关键领域均有深度实践：
01-某央企直属企业信创高并发解决方案（百万级）：总体扩容方案，架构设计；
02-某省应急信息化总体项目（千万级）：项目预算拆分，功能及软硬件架构拆解分配；
03-数梦工场科技投标方案（百万级）：数据治理项目总规设计方案；
04-某省智慧校园项目（千万级）：四大模块规划校企业合作的人工智能项目落地；
——▉政务/高校/大企技术保障：高并发复杂数字化系统稳定保障与效能优化：
→拥有保障大规模数字化基础设施（网络、云、数据中心）超高可用性与性能优化的卓越技术功底及应急处置能力，并能系统性提升运维效率：
01-复杂系统稳定保障
☛参与【全国两会期间WLAN网络稳定运行保障】，完成日均10TB流量监控及异常流量预警，支撑零重大事故目标达成；
☛参与【清华百年校庆话务保障】，快速定位UA5000设备主备切换故障，通过抓包分析优化信令流程，故障恢复时效缩短60%；
☛主导【智联招聘语音业务瞬断故障排查】，通过协议分析定位核心网信令异常，实现4小时恢复服务，客户满意度达100%；
02-商业驱动的数字化架构设计
☛设计【省级应急管理平台架构】，拆解过亿预算模块，腾讯云产品占比达85%；
☛构建【政务云灾备沙盘系统】，演示3次即促成千万级订单签约；
☛打造【“林火预警-灾普管理”产品矩阵】，中标冬奥森林防火项目，千万级项目；
☛开发【行业级Demo工厂】，年产出演示系统47套，客户转化率提升35%；
——▉技术赋能培训：方法论与工具化驱动的数字化能力沉淀与规模化赋能▉——
→善于将前沿技术实践与复杂项目经验，提炼为可复制可推广的方法论体系、标准化工具及高效培训范式，实现知识资产沉淀与团队能力跃迁，推动行业最 佳实践落地：
01-为华 为编制《接入网典型故障处理手册》，在华 为SUPPORT平台发布，下载量超5000次；开发《WLAN网络健康度评估模型》应用于全国30+省级运营商网络优化，故障率下降40%；
02-主导中国移动/联通/电信省级分公司技术赋能，覆盖GPON/10G PON全场景运维（年均培训200+人次），输出《光网城市组网规范》等5套标准化课件，客户认证通过率提升至95%；设计“理论-沙盘-实战”三阶培训模式，完成全国30+地市三网融合项目技术宣贯，方案落地效率提升40%；
03-为中软信息编制《大数据产品矩阵白皮书》被集团采纳为标案模板，2022年复用率达70%；开发解决方案“一指禅”知识库，沉淀327个场景案例，售前效率提升40%；
04-为石油/铁路行业定制《工业级组网方案设计》课程，结合华 为NE40E/中兴ZXONE设备特性开发故障模拟沙盘，助力客户技术团队故障处理时效缩短50%。
部分项目/授课经验：
| 部分项目落地 | |||
| 序号 | 项目名称 | 项目内容 | 成果 |
| 1 | 高并发项目-信创项目 （某国有大银行） | 满足客户侧从原有100并发的业务需求向300并发的目标实现，并预留出后期扩容至500并发的预留容量，主导输出合理扩容方案，绘制数据架构图，同时制定相关报价策略 | 主导200+万的二期项目总架构，项目顺利落地，为该行信创项目打下基础 |
| 2 | 大数据运维-运维项目 （某互联网银行） | 为改变多系统第三方开发运维的现状，需要对全部100+系统进行性能测试并优化，实行POC 实施部署，同时结合实际业务痛点给出运维建议 | 客户侧整个部门开始使用公司产品做为运维必备工具，银行150多套系统的运维监控落地，开创了全国智能运维的银行先例 |
| 3 | 智某慧政务：智慧应急相关项目（政务数字化转型） | 参与部省两级数据表治理任务书编制，整合入输出相关方案以及科罗迪执行的技术架构及业务架构，从技术角度指出相关信息流的流向及辅助支撑工作 | 完成某应急指挥信息平台项目，千万级项目 |
| 4 | 数据治理，数据中台相关项目 （某政务数字化转型项目） | 前期对接客户需要，引导确认数据侧的具体功能要求，并依超相关数据安全要求输出相关产品能力，打造行业产品矩阵 | 完成应急部省级数据治理总体规划的编制工作与相关数据治理项目招投标工作，入围两个省级数据治理项目，并输出应急行业产品矩阵 |
| 5 | 某政务应急-灾害风险普查Demo项目（政务产品打造） | 为相应国家应急部减灾司关于全国第 一次灾害风险普查，需通过信息化手段开发相关Demo平台；负责将相关业务理解转化为产品可定制开发的相关模块，并梳理相灾普重点，展示最终成效 | 输出地市级平台灾普信息化统计工具，方便一线人员操作及相关信息汇总 |
| 部分授课案例 | |||
| 序号 | 企业 | 课题名称 | 期数 |
| 3 | 华 为 | 《故障定位七步法》《协议深度解析》 | 12期 |
| 4 | 移动/联通/电信 | 《GPON/10G PON全场景运维》 | 10期 |
| 1 | 河北联通 | 《三网融合—PON网络技术落地实践》 | 8期 |
| 2 | 北京移动 | 《PON技术在全程全网模式下的发展与展望》 | 1期 |
| 5 | 北京某部委 | 《DeepSeek的发展趋势及赋能应用》 | 1期 |
| 6 | 自媒体 | 《AI写作实训练营》 | 1期 |
| 培训课程 / Training courses |
主讲课程
《央国企信创攻坚：数据资产入表实战与自主可控路径》
《数据分析实战训练营——从数据分析到业务决策》
《数据治理体系构建——从合规入表到价值释放》
《AI智能体工程：从对话工具到自主任务执行》
《AI驱动数字化转型：破局与重塑之路》
《AI办公效率提升实战》
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
部分服务客户
通信行业:中国移动、中国电信、中国联通、中国广电金融行业:中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中关村银行政府：国家应急管理部、交通运输局、省应急厅、天津滨海新区政务、张家口崇礼应急局、多所985/211高校……
生产行业：核工业集团、
部分客户评价
冰洋老师的课程相当干货。从最经典的保安四问开始讲解。带我们了解AI提示词怎么讲才能够让AI更好进行理解。这也让我们简介了解了AI写作的基础。同时，针对AI提示词。冰洋老师还通过4个要点进行提问。
——某司 运营部负责人 张总
当然，学会使用AI写作还不够，更重要的是要学会如何优化它生成的内容。冰洋老师慷慨地分享了三个步骤，让我能够轻松地提升AI作品的质量。这三个步骤既简单又实用，真的是让我受益匪浅。最后，当老师讲到“AI+日媒体”变现更合理时，我的眼睛都亮了!原来，AI写作不仅能帮我作出高质量的内容，还能助我在自媒体领域实见变现，比如在公众号，小红书等的变现，这简直就是锦上添花啊！
——某自媒体创业达人 张总
冰洋老师的课程非常落地，实践经验丰富。同时又能够从一些日常故事中去讲解技术，在学习的过程中不单单能够加深理解，也能够对日后的运维工作有了很大帮助。从冰洋老师的一个个武侠故事中，更加能够理解产品的特性与技术原理。
——某省运营商 运维部负责人 刘总
冰洋老师《DeepSeek发展趋势及赋能应用》课程内容前沿且实用，紧扣行业脉搏，案例丰富详实。教学设计逻辑清晰，环节紧凑，有效引导学员理解与参与互动。授课风格深入浅出，表达生动形象，富有感染力，充分调动了学习热情。整体课程价值高，学员收获显著。
——某部委 李总
老师的《数据分析实战训练营》课程内容设计精炼实用，紧扣“从分析到决策”目标，案例真实且工具讲解到位。教学设计逻辑清晰，层层递进，结合大量实操练习确保技能掌握。授课风格生动细致，讲解深入浅出，互动性强，有效激发学员思考与参与热情，大家的反响很热烈。
——某银行 支部负责人 王总
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.
公司数据 Company at a Glance
2011
成立年份Founded
6000+
服务企业Enterprise Clients
60万+
累计学员Total Learners
2000+
签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+
AI热门课题AI Courses
1500+
现有公开课Public Courses
20000+
现有内训课Internal Courses
20+
覆盖城市Cities Covered
公开课
覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向，为不同岗位提供实战课程。
企业内训
围绕组织绩效与人才发展定制培训方案，可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。
项目咨询
提供人才梯队、智能制造与AI转型咨询，通过案例驱动、工具实操和模板交付推动方案落地。
企业视频号
公司微信公众号
公开课小程序
【见证企业成长每一步】
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