AI大模型及智能体在银行金融保险领域的营销及综合应用实战

AI大模型及智能体在银行，金融，保险领域的营销及综合应用实战

面向金融机构营销增长、客户经营、内容生产、数据洞察和组织效能提升的2天实战课程

关键信息

说明

理解AI大模型在银行、金融、保险行业中的应用场景、价值边界和合规注意点。

掌握Prompt提示词设计方法，能够清晰描述目标客户、产品特点、营销场景、输出格式和风格要求。

掌握营销8项核心技能：销售分析、分析模型、竞争力分析、客户行为分析、营销方案、活动策划、营销话术、营销材料生成。

能够使用AI生成银行/保险营销文案、活动通知、短信推送、公众号推文、PPT、图片素材、短视频脚本和数字人内容方案。

能够使用AI进行客户分群、营销数据分析、竞品材料分析、营销活动复盘和数据图表生成。

能够设计并初步配置面向金融营销的AI专业顾问和岗位智能体，如客户经理助手、保险顾问助手、营销策划助手、会议助手、客户经营分析助手。

在课程结束时形成可展示的分组成果和训后落地行动计划。

四、2天12小时课程安排

日期

时间

模块

一、课程背景与采购价值

AI大模型正在重构金融机构的营销增长方式：从客户洞察、客户分群、个性化推荐、营销活动策划，到内容生产、销售话术、智能客服、会议协同和经营复盘，AI都可以显著降低重复劳动、提升营销响应速度，并帮助团队从经验驱动走向数据与智能驱动。

对培训采购方而言，本课程的价值不只是让员工“会用几个AI工具”，而是帮助组织建立面向银行、金融、保险营销场景的AI应用方法、模板资产和场景成果，为后续AI应用大赛、营销流程优化、知识库建设和智能体试点提供基础。

采购方可获得的直接收益

统一业务团队对AI大模型、智能体和金融营销应用边界的认知，降低跨部门推广AI应用的沟通成本。

围绕客户分群、产品推荐、营销内容、活动策划、销售沟通、数据分析等关键任务形成可复制方法。

沉淀金融营销Prompt模板、内容模板、数据分析模板、话术模板和岗位智能体设计模板。

帮助HR与业务负责人识别可持续推进的AI应用场景和内部AI转型骨干。

提升营销、销售、运营、产品、培训和管理岗位在AI时代的综合工作效率。

二、课程对象与适用岗位

对象类别

建议参训人群

典型收益

业务负责人

零售金融、财富管理、信用卡、个贷、普惠金融、保险销售、渠道运营负责人

识别AI可赋能的营销增长场景，建立团队应用方向

营销与销售团队

营销策划、客户经理、产品营销专员、销售主管、保险代理人/团队长

提升客户洞察、产品推荐、活动策划、话术生成和转化跟进效率

数据与运营岗位

营销数据分析、客户经营、私域运营、新媒体运营、网点运营、线上渠道运营

掌握AI数据分析、可视化、客户分层和营销闭环方法

HR与培训团队

HRD、培训经理、学习发展负责人、内训师、业务培训负责人

构建金融机构AI应用能力培养路径，沉淀训后成果与人才画像

综合管理岗位

部门管理者、项目经理、会议组织者、后台支持岗位

使用AI提升会议管理、沟通协同、项目推进和汇报材料产出效率

现场产出

Day 1

09:00-10:30

金融行业AI应用认知与场景盘点

国内外大模型应用；银行、金融、保险营销场景；客户服务、风险管理、产品研发、精准营销、智能投顾、反欺诈等应用启发

金融营销AI场景地图

Day 1

10:45-12:00

Prompt提示词与金融营销需求表达

目标明确、信息完整、逻辑清晰；产品推广、活动策划、客户沟通、数据分析等提示词结构

金融营销Prompt模板1.0

Day 1

13:30-15:00

客户洞察、销售分析与营销数据图表

销售数据汇总、客户行为分析、客户分层、销售预测、图表生成、分析报告和策略建议

客户分层报告或数据洞察页

Day 1

15:15-16:30

AI营销内容生产与PPT材料生成

产品宣传文案、活动通知、短信推送、公众号推文、图片素材、营销PPT、短视频脚本和数字人内容

营销内容包或PPT初稿

Day 2

09:00-10:30

金融营销8项核心技能实战

销售分析、分析模型、竞争力分析、客户行为分析、营销方案、活动策划、营销话术、营销材料生成

8项技能应用清单

Day 2

10:45-12:00

保险/银行销售沟通与客户经营场景

客户背景研究、需求挖掘、异议处理、促成销售、售后跟进、私域/公域营销闭环、新媒体矩阵

客户沟通话术与跟进方案

Day 2

13:30-15:00

RAG知识库与AI智能体设计

产品资料库、营销素材库、合规话术库、客户经营知识库；客户经理助手、保险顾问助手、营销策划助手、会议助手

岗位智能体原型设计表

Day 2

15:15-16:30

综合实战、成果展示与落地计划

分组完成真实业务场景任务；成果展示；讲师点评；合规风险提示；后续场景优先级和行动计划

小组成果包与落地行动表

时间说明

课程按每天6小时设计，可根据企业作息调整为9:00-12:00、14:00-17:00或其他等效安排。建议参训学员携带可联网电脑，并准备脱敏后的产品资料、营销案例、客户沟通场景和数据样本。

五、核心模块设计

模块

交付点

模块一：金融行业AI应用认知

盘点国内外大模型应用和金融行业典型场景，帮助学员理解AI在客户服务、营销增长、经营分析、产品推荐、会议协同中的价值。

金融营销AI场景地图

模块二：Prompt提示词系统

训练目标明确、信息完整、逻辑清晰、格式约束、风格设定和合规提示等方法，适配产品推广、活动策划、客户沟通、数据分析等任务。

提示词模板库

模块三：客户洞察与营销数据分析

围绕客户分群、客户行为、消费偏好、活动效果、渠道表现、销售趋势进行AI分析和图表呈现。

客户分层报告；数据洞察页

模块四：营销内容与素材生成

生成产品宣传文案、活动通知、短信推送、公众号推文、海报提示词、营销PPT、短视频脚本和数字人内容方案。

营销内容包；PPT初稿

模块五：营销8项核心技能

覆盖销售分析、分析模型、竞争力分析、客户行为分析、营销方案、营销活动策划、营销话术、营销材料生成。

营销技能实操清单

模块六：销售沟通与保险客户经营

结合保险销售和银行客户经理场景，训练客户背景研究、需求挖掘、产品解释、异议处理、成交推进、售后跟进和长期关系维护。

销售话术；客户跟进方案

模块七：RAG知识库与AI智能体

设计产品资料库、营销素材库、合规话术库和客户经营知识库，并构建客户经理助手、保险顾问助手、营销策划助手、会议助手等智能体。

智能体原型设计表

模块八：综合实战与落地复盘

小组围绕真实金融营销场景完成从洞察、策略、内容、话术到复盘的完整任务，并形成训后落地计划。

小组成果包；落地行动表

六、重点实战场景示例

场景方向

训练内容

学员成果

银行零售营销

信用卡新品推广、理财产品营销、房贷/个贷推荐、小微企业贷款获客、手机银行活动策划

产品文案；活动方案；客户沟通话术

财富管理与客户经营

客户画像、风险偏好分析、资产配置沟通、个性化产品推荐、客户分层经营

客户分群报告；推荐策略

保险销售与服务

保险需求挖掘、条款通俗化解释、异议处理、促成销售、理赔跟进、节假日客户关怀

保险顾问话术；售后跟进计划

新媒体与内容营销

公众号推文、短视频脚本、海报文案、数字IP/数字人内容、私域与公域营销闭环

内容日历；短视频脚本；私域运营方案

营销数据分析

销售数据汇总、渠道效果分析、活动ROI复盘、竞品材料分析、客户行为洞察

数据分析报告；可视化图表

组织效能与会议协同

会议纪要、行动项、营销复盘、项目推进、培训材料、管理汇报PPT

会议纪要模板；行动项清单；汇报PPT

知识库与智能体

产品资料库、合规话术库、营销素材库、客户经营问答库和岗位智能体配置

知识库蓝图；智能体测试样例

七、课程交付物

《金融营销AI大模型实战手册》：覆盖Prompt、营销分析、内容生成、PPT、图片/视频脚本、客户沟通、智能体应用等关键流程。

金融营销Prompt模板库：包含产品推广、活动策划、客户画像、销售话术、数据分析、公众号推文、短信推送等模板。

营销8项核心技能操作清单：销售分析、分析模型、竞争力分析、客户行为分析、营销方案、活动策划、营销话术、营销材料生成。

银行/保险场景案例包：覆盖信用卡、理财、个贷、普惠金融、保险产品、客户经营和新媒体营销场景。

RAG知识库与智能体设计模板：包括知识库目录、资料准备清单、智能体目标、知识范围、任务流程、测试评价标准。

分组实战成果包：包含现场生成的营销方案、文案、话术、数据图表、PPT初稿或智能体原型。

训后落地行动表：帮助业务部门识别可继续推进的高价值场景、负责人、资料需求和下一步计划。

八、授课方式与组织建议

环节

实施方式

对采购方的价值

案例导入

使用银行营销、保险销售、数字化营销、客户经营和会议协同案例导入

提高业务代入感，让学员快速理解AI与岗位任务的关系

工具演示

讲师现场演示Prompt、数据分析、内容生成、PPT、图片/视频脚本和智能体设计

让学员看到可复制的操作路径

分组实操

按业务线或岗位分组，使用脱敏资料完成任务

形成更贴近真实业务的输出成果

成果讲评

从合规性、准确性、营销吸引力、执行可行性、复用价值等维度点评

确保课堂成果能迁移到实际工作

落地复盘

梳理可持续推进的AI场景和组织支持需求

为训后应用推广和项目化试点提供抓手

九、课前准备

参训人员自备可联网电脑，并提前确认可使用的AI工具、办公软件和浏览器环境。

建议企业提前准备脱敏后的产品资料、营销活动案例、客户沟通场景、短信/公众号样例、销售数据样本和常见客户异议。

建议按业务线分组，例如零售金融组、信用卡组、财富管理组、保险销售组、运营/新媒体组、HR/培训组。

涉及客户信息、交易数据、金融产品收益、保险条款和合规话术时，应提前完成脱敏处理，并明确内部审查要求。

十、学习成效评估

评估维度

建议评价方式

可观察结果

认知理解

课堂问答或课前/课后小测

能够说明AI大模型在金融营销中的价值、边界和风险

Prompt能力

现场提示词任务

能够把业务需求转化为清晰、完整、可复用的提示词

营销应用

分组实操成果

形成营销文案、话术、活动方案、PPT、数据报告等成果

数据能力

数据分析和图表任务

能够提炼客户洞察、渠道效果、活动复盘和策略建议

智能体思维

智能体原型设计

能够定义岗位智能体的目标、知识、流程和测试标准

组织落地

训后行动计划

明确可推进场景、负责人、资料需求和下一步计划

十一、课程特色

金融行业定制：紧密围绕银行、金融、保险营销和客户经营场景设计，不做泛泛的AI工具介绍。

营销全链路覆盖：从客户洞察、竞争分析、策略生成、活动策划、内容生产、销售话术到复盘报告完整打通。

实战交付明确：每个模块都设计现场产出，采购方可以看到可归档、可复用、可继续推进的成果。

兼顾业务与合规：强调金融宣传合规、客户隐私保护、数据安全、模型偏差和人工复核机制。

适合训后延展：课程成果可承接AI应用大赛、金融营销场景共创、知识库建设、岗位智能体试点和项目化陪跑。

建议后续延展

完成2天训练营后，可进一步组织AI营销场景征集与评审，筛选高价值场景进入项目化辅导，例如客户经理智能助手、保险顾问智能体、营销素材库、合规话术库、客户分层经营看板、AI会议与复盘助手等。