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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
AI赋能银行信贷客户经理工作效率提升
参加对象
银行全员
授课天数
1 天
授课形式
各类AI操作、AI+助力实操、案例教学、头脑风暴、互动练习等
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
当前银行业数字化转型提速，一线客户经理作为业务落地核心，面临高强度、高繁琐性的办公工作，效率瓶颈尤为突出。其中信贷客户经理日常耗费大量时间撰写企业/个人信贷调查报告、授信审批材料、风险排查报告，核对繁杂信贷数据、整理客户授信台账，传统人工撰写核算耗时久、易疏漏，直接滞后信贷审批进度，影响客户服务体验与业务落地效率；三农客户经理深耕县域、乡村市场，面对农户小额信贷、新型农业经营主体授信、乡村普惠金融宣传、涉农客户分层维护等工作，存在涉农文案撰写繁琐、农户数据统计零散、惠农政策解读整理耗时、乡村宣传素材匮乏等问题。
两类一线岗位长期被文书撰写、数据整理、素材制作、会议复盘等重复性工作占用大量精力，导致客户深度维护、实地尽调、风险精准管控、涉农业务拓展等核心工作推进不足。而AI工具可精准破解一线岗位办公痛点，针对性适配信贷、三农专属业务场景，帮助客户经理减负提效、聚焦主业。本课程聚焦信贷、三农客户经理岗位实操，依托豆包、千问、DeepSeek、扣子等AI工具，落地岗位专属办公技能，全方位提升一线业务办公与拓客效率。
1. 信贷客户经理岗位AI基础实操：熟练运用主流AI工具，模拟信贷客户授信咨询、农户贷款咨询、惠农政策咨询等专属场景，快速精准回应客户疑问，优化一线服务话术，提升客户对接效率。
2、学会AI与银行信贷场景Markdown协同制作思维导图：熟练掌握AI生成银行场景Markdown格式内容的方法，可快速将银行产品说明、业务办理流程、风控要点等文档转换为Markdown格式，一键生成业务思维导图（如贷款审批流程、理财产品体系、客户分层管理框架等），助力业务梳理与高效传达。
3. 合规文案极速产出：适配信贷、三农岗位合规要求，借助AI快速撰写信贷调查报告、授信说明、风险自查报告、三农普惠宣传文案、农户通知、涉农工作总结、惠农政策解读文稿，兼顾合规性、专业性与通俗性。
4. 业务宣讲材料一键制作：利用AI快速生成信贷产品宣讲PPT、三农普惠金融推广PPT、客户对接演讲稿、业务培训讲义，自动美化版式、突出产品亮点与政策优势，适配线下拓客、客户宣讲、网点推广场景。
5、利用AI完成银行工作会议记录/纪要：运用AI对银行各类会议（产品培训会、风控研讨会、部门工作会、客户推介会等）的音频进行整理，快速生成规范的会议纪要，并同步转化为业务思维导图，方便后续复盘与执行；适配银行内部沟通与客户服务场景，提升会议效率。
6、借助AI赋能银行各类Excel表格数据可视化分析：利用AI+Excel进行数据处理，实现数据可视化。利用AI+网页+各类数据抓取以及生成价值信息并进行分析，让隐性变显性。利用AI+Excel进行复杂的函数处理，实现办公轻松化。利用AI+html进行数据图表制作，实现办公智能化。
7、借助AI实现银行宣传图片创意制作与美化：通过AI指令，一句话生成高质量图片，去除图片水印，提升图片画质，让图片动起来，满足工作中对图片素材的多样化需求。
1. 8、利用AI完成银行宣传图像视频创作：运用AI对音频进行整理，生成思维导图；通过指令一键生成视频、图文成片，满足培训、宣传等场景下的音视频制作需求。
一、走进AI的世界
1.AI的底层逻辑
2.AI使用的优缺点
3.千问、豆包的特点
案例：各类AI工具的特点
二、其他AI入口介绍
1.秘塔
2.问小白
3.腾讯元宝
4.其他入口
5.AI定制化购物（点外卖、奶茶等）
三、AI指令的要点
信贷经理岗位专属AI指令设计核心
角色设定：信贷尽调专员、三农普惠客户经理、金融合规文案专员
场景适配：个人/企业信贷授信、农户小额贷款、新型农业主体授信、乡村金融宣传
要求细化：信贷文书合规格式、三农政策通俗解读、客户沟通话术规范
迭代优化：结合银行信贷合规、三农金融监管要求优化AI输出内容
实操练习：针对农户贷款咨询、企业信贷授信咨询，定制专属AI应答指令
一、AI的Markdown格式
1.AI生成格式
2.文档秒转Markdown格式
3.文档后缀修改Markdown格式
二、PDF文件业务场景Markdown一键AI思维导图
1.PPT或文档提取所需要的Markdown格式
2.Markdown格式一键式生成思维导图
讨论：如何把银行相关资料生成思维导图
——AI+Markdown+Xmind用法：以银行《企业手册或分析报告》为例，通过AI提取核心要点、转换Markdown格式，再用工具生成可视化思维导图，辅助员工学习和客户讲解。
练习：把一本书生成思维导图
一、岗位专属AI写作
1. 信贷岗位核心文案AI创作：信贷调查报告、授信申请说明、月度业务总结
1. 2. 三农岗位核心文案AI创作：农户业务通知、乡村金融推广文案、三农业务工作总结
3. 线上宣传文案优化：客户经理朋友圈合规拓客文案、银行公众号三农/信贷业务推文
4. 文案润色、金句优化、合规自查技巧
实操练习：AI撰写一份信贷调查报告
二、文章写作金句修辞
1.输入风格
2.选定人物
3.固定载体
三、解析重难题讲解
1.编入主题
2.一键解析
练习：撰写银行官方公众号推文，或优化客户回访话术，确保合规和岗位结合
1. AI智能体一键生成专属业务PPT：信贷产品推介PPT、三农普惠金融宣讲PPT
3. AI自动美化PPT版式、替换银行合规模板、突出业务核心亮点
4. 配套演讲稿、培训讲义一键生成，适配线下拓客、客户宣讲场景
实操练习：以岗位结合生成全套PPT+宣讲稿
5.AI+WPS一套PPT和单页PPT美化
1）全文换肤
2）单页换肤
3）AI换模板
练习：根据AI工具制作以上PPT及演讲稿内容
一、AI+银行会议记录
要点：会议记录一键整理思维导图
针对银行各类会议（客户经理例会、风控会议等），AI一键整理会议记录，提取核心要点
二、AI+会议纪要
要点：AI+会议纪要
三、AI+会议录音整理
要点：AI+会议记录整理
练习：AI+会议记录实操
一、AI+表格数据分析报告
1.图片数据一键分析
2.网站数据一键爬虫
3.图表数据指令分析
二、AI+Excel数据处理
1.AI+Excel函数提炼
2.AI+Excel+数据分析
3.AI+Excel+数据求和
4.AI+Excel+数据整理
三、AI+Excel价值图表
1.AI+Excel柱状图提炼
2.AI+Excel饼状图提炼
3.AI+Excel折线图提炼
4.AI+Excel数据总结
四、AI+html数据图表制作
1.AI+生成代码格式
2.代码格式转入文档处理
3.生成数据可视化成果图表
案例：AI+Excel各类参数图示分析
练习：AI+Excel图表制作实操
一、AI一句话生成靓图
要点：输入要求AI来帮你
二、AI快速去掉图片水印
要点：AI标记去水印
三、AI一键优化图片质量
要点：AI转换清晰图片
四、AI一键让图片动起来
要点：AI指令让老照片动起来
练习：用AI百变靓图
一、AI+一键视频生成
要点：指令一键生成内容视频
二、AI+一键图文成片
要点：指令一键生成清晰图片视频
练习：AI+视频制作实操
2. 三、AI+一键生视频材料
3. 练习：AI+视频制作
珀菲特顾问 | 毛剑老师
更多课程| 讲师简介 / About the Program Leader |
毛剑老师 AI+职场效能提升专家
授课风格
趣味互动性：通过AI工具创意挑战赛等互动形式，营造轻松氛围。例如用AI创作有趣文案、设计有创意海报，将知识融入欢乐体验，轻松学AI。
知识实用性：聚焦学员工作难题，传授AI工具实用技巧。如讲解如何用AI快速处理表格数据、优化PPT，让学员学完就能在工作中应用，切实提升效率。
教学实战性：以实际工作场景为蓝本，开展模拟训练。在训练中，学员运用AI工具完成策划方案、撰写项目报告等任务，老师现场指导，确保学员掌握AI实战技能。
沟通亲和力：老师始终保持亲和力，平等与学员交流，耐心倾听学员想法，细致解答问题，毫无架子，课后也会提供持续帮助，是学员信赖的伙伴。
部分服务过的企业：
金融行业：中信银行总行、中国农业银行（总行、台州农业银行、乌鲁木齐农业银行）、中国银行恩施分行、南宁农商银行、长沙银行、华夏银行廊坊支行、中邮保险（河南省公司）等
通讯行业：中国移动（苏州）移动云、中国移动（内蒙古、甘肃、南宁、邢台、遵义、贵港、北海、崇左、河池、丽水分公司）
电力行业：国家电网（青海省公司、国网邵阳公司、国网湘潭公司、国网西宁公司、国网三农电机、国网超高压公司、国网海南公司）、国网邵阳供电公司、国网送变电公司、南方电网清远公司、国家电网衢州电友电气工程公司、深圳中广核研究院
烟草行业：湖南中烟省公司、长沙卷烟厂、零陵卷烟厂、郴州卷烟厂、吴忠卷烟厂、四平卷烟厂等
建筑/基建行业：中铁集团（中铁八局）、中国电建、中国水利水电七局、内蒙古兴泰建设集团、博志成学堂、浙江良和交通建设等
制造业：五菱汽车、广西汽车、东风汽车、柳工集团、三菱电机中国公司、柯尼卡美能达无锡公司、菱华电机贸易、特友粉体设备上海公司、青岛波尼亚集团（食品加工）、花红药业（医药）等
其他：贵州高速集团、中国邮政、上海拓平贸易、竹菱电子贸易、湖南某市政府单位（组织部、林业局、区纪委、区妇联）、湖南寒野餐饮连锁
12年职场效能提升实战经验
从青铜到王 者：多项AI工具认证加持，掌握AI工具链组合技能
1）工信部AIGC办公应用能力认证
2）阿里达摩院人工智能训练师（高级）
3）讯飞星火、豆包、蚂蚁百宝箱、趋动云、浪潮信息、魔搭社区、商汤/小浣熊，多项大模型AI能力认证
4）《AI+DeepSeek高效办公©》版权作者
5）金山WPS、微软office（MOS、KOS）办公专家级认证
6）IPTA国际职业培训师《结构性思维》版权课授权讲师
从实战者到赋能者：不同行业的实战经验开拓多维视角
曾任：爱尔眼科（世界500强）爱尔珂信│品牌部主任
曾任：卡耐基演讲│金牌讲师
持续三年被返聘：是国家电网、中国农业银行、中国烟草、中国电建、农商银行、中国移动、中信银行等知名企业常年返聘的AI+办公/TTT演讲培训师
AI数字化工具资深应用讲师：擅长主流AI工具包括：DeepSeek、豆包、讯飞、ChatGPT、WPS、通义、即梦、Kimi、秘塔、文心、可灵、天工、islide等；
擅长领域：AI+办公应用、AI+管理效率、AI+TTT内训师项目、AI+课程开发、AI+职场演讲表达、AI+工作汇报、AI+PPT制作、AI+结构性思维等；
实战经验
毛剑老师的核心优势在于“技术赋能场景的实战转化力”，是兼具AI技术深度与上千场培训经验的复合型专家。作为拥有工信部、阿里达摩院、微软MOS、讯飞星火等12项顶 尖AI认证的数字化赋能导师，其作品《AI+DeepSeek高效办公©》通过国家版权局版权中心审核登记，擅长将前沿AI工具转化为可落地的生产力：
■行业沉淀：服务于四大国有银行某总行、国家电网、中国烟草等200+行业标杆。独创“AI工具链×业务场景”双螺旋模型，在金融、电力、通讯、烟草、建筑、保险、制造研发等场景中验证出平均提升至少三倍人效的解决方案；
■技术穿透能力：精通ChatGPT、DeepSeek、通义、讯飞等20+工具的组合技，独创“AI把刷子工作法”（场景+需求），应用到【中国移动苏州公司、丽水公司、中国农业银行台州、乌鲁木齐分行、中信银行全国总行、中邮保险河南省公司、南宁农商银行等-AI提升职场效能项目】当中，助力实现1分钟生成专业级PPT、1小时完成3天工作量的数据报；
■教学产品化思维：构建“AI+DeepSeek高效办公-AI+DeepSeek企业内训师综合力提升-AI+DeepSeek结构性思维-AI+DeepSeek职场演讲表达”四维赋能提升体系，应用到中国农业银行、国家电网、中信银行等企业的培训当中，累计授课10+期。
■生态化赋能网络：打造“AI工具库+行业案例库+私域模型训练”三位一体支持培训工具，应用在实际的企业培训当中，确保企业实现“学得会、用得上、可持续”的数字化转型，已被多家企业采购内训。
部分AI+场景应用培训项目成果：
| 行业 | 典型成果 | AI工具/技术支撑 |
| 金融 | 中国农业银行AI提升办公、内训师效能 | 通义千问+WPSAI等 |
| 电力 | 国家电网AI提升办公、职场演讲表达 | DeepSeek+讯飞星火等 |
| 通讯 | 中国移动AI提升办公、结构思维汇报 | DeepSeek+Kimi+讯飞星火等 |
| 保险 | 中邮保险AI提升办公、内训师效能 | 通义千问+讯飞星火等 |
部分授课案例：
| 序号 | 企业名称 | 课题 | 期数 |
| 1 | 中国移动 | AI+办公、AI+演讲、AI+TTT内训师 | 16期 |
| 2 | 中国农业银行 | AI+DeepSeek办公、AI+TTT内训师 | 5期 |
| 3 | 国家电网、南方电网 | AI+DeepSeek办公、AI+演讲、 | 7期 |
| 4 | 中国烟草 | AI+DeepSeek演讲、结构思维表达 | 8期 |
| 5 | 柯尼卡美能达（世界500强外企） | 结构思维演讲表达、职场表达 | 3期 |
| 6 | 中邮保险 | AI+办公、AI+演讲、AI+TTT内训师 | 2期 |
| 7 | 农商银行、中信银行、华夏银行 | AI+办公、AI+TTT内训师、AI+汇报 | 5期 |
| 培训课程 / Training courses |
主讲课程
《DeepSeek赋能企业高效率职场办公》
《AI高效办公与DeepSeek实操技巧》
《AI+DeepSeek赋能职场员工》
《AI+赋能结构性思维工作汇报》
《AI+DeepSeek赋能攻坚——赋能企业宣传办公新高度》
《AI+DeepSeek赋能职场商务演讲表达》
《AI赋能公文写效能提升》
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
部分授课评价
毛老师的AI课程真是让人耳目一新，在《AI+DeepSeek赋能职场商务演讲表达》课程中，他巧妙地将AI工具与演讲技巧相结合。通过实际案例演示，让我们深刻体会到AI如何助力提升演讲效果，还教会了我们利用AI工具快速整理演讲思路和素材，课程实用性强，让我在今后的工作汇报和商务演讲中更有信心了！
中国邮政合肥市邮政分公司副总经理 范总
参加了毛老师的《AI+赋能结构性思维工作汇报》课程，收获颇丰。毛老师不仅对各种AI工具运用娴熟，还能清晰地讲解结构性思维在工作汇报中的重要性，课程中通过大量的实操练习，让我们学会了如何借助AI工具高效地组织汇报内容，逻辑更加清晰。
——中国移动广东某公司纪委办林主任
毛老师的AI课程充满了创新和实用价值。在《AI+DeepSeek赋能企业内训师综合力提升》课程里，他从内训师的实际需求出发，详细介绍了AI工具在课程开发、教学实施等方面的应用。通过学习，我掌握了很多新的方法和技巧，能够更好地利用AI提升自己的教学水平和培训效果。毛老师的教学风格也非常吸引人，讲解生动有趣，让学习过程充满乐趣。
中国农业银行内训师 刘老师
听了毛老师的AI课程，对我来说是一次知识的革新。《AI高效办公与DeepSeek实操技巧》课程中，毛老师耐心地指导我们操作各种AI工具，解决了我们在实际工作中遇到的很多问题。特别是DeepSeek的应用，让我大大提高了工作效率。课程结束后，毛老师还提供了很多实用的学习资料和后续的技术支持，让我们能够持续学习和提升。这样负责任的老师和课程真的很难得！
上海某会计管理公司罗总
毛老师的AI课程给我的工作带来了巨大的改变。在《AI+DeepSeek赋能职场新员工》课程中，他用通俗易懂的方式介绍了AI工具的基础知识和应用场景，让我们这些新员工能够快速上手。通过课程学习，我学会了如何利用AI工具辅助完成日常工作任务，节省了很多时间和精力。毛老师的课程不仅传授了知识和技能，还激发了我们对AI技术的兴趣和探索欲望。非常感谢毛老师的精彩授课！
国家电网新入职员工李先生
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.
公司数据 Company at a Glance
2011
成立年份Founded
6000+
服务企业Enterprise Clients
60万+
累计学员Total Learners
2000+
签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+
AI热门课题AI Courses
1500+
现有公开课Public Courses
20000+
现有内训课Internal Courses
20+
覆盖城市Cities Covered
公开课
覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向，为不同岗位提供实战课程。
企业内训
围绕组织绩效与人才发展定制培训方案，可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。
项目咨询
提供人才梯队、智能制造与AI转型咨询，通过案例驱动、工具实操和模板交付推动方案落地。
企业视频号
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