随着生成式人工智能（AIGC）与大模型技术的爆发，银行业正处于向“新质生产力”全面跃升的历史性拐点。2025年，AI技术已从单纯的“聊天对话”进化为具备自主规划与执行能力的“智能体（Agent）”，打通了AI与实际工作流的连接渠道。

对于商业银行而言，拥抱大模型不再是信息科技部门（IT）的专属任务，而是全行业务人员的必修课。传统的银行经营面临着获客成本高、风控依靠人工经验响应慢、中后台员工深陷“报表与报告”泥沼等痛点。然而，面对先进的AI工具，许多无IT背景的银行员工却面临“不敢用（怕泄密违规）、不会用（提问得不到好结果）、用不好（无法与信贷/营销业务结合）”的窘境。

本课程专为银行中高层管理者及业务骨干量身定制，从“银行业务应用视角”出发。课程不仅深度解析AI在智能风控、智能投顾、智能客服等场景的最 佳实践，更将手把手带领学员掌握高效的AIGC工具使用魔法，让每一位银行员工都能雇佣一位不知疲倦的“超级数字助理”，从而真正将AI技术转化为银行降本提质增效的新质生产力。

【企业收益】

1. 重构金融生产力：推动银行从“人力密集型运营”向“AI智能体协同作业”转型，规模化降低中后台文档处理与数据分析的运营成本。

2. 驱动业务微创新：启发各业务条线（零售、对公、风控、合规）结合自身痛点，设计出贴合本行的AI创新场景，抢占金融科技下半场先机。

3. 构筑安全合规防线：建立全员正确的大模型安全使用规范，明确数据隐私保护与AI伦理边界，确保技术应用在强监管框架下稳健运行。

1. 打破技术鸿沟：无需任何代码基础，透彻理解大模型与AI智能体的底层逻辑与能力边界。

2. 精通提示词魔法：掌握万 能指令框架与思维链技巧，能够精准指挥主流AIGC工具产出高质量的金融分析、文案与总结。

3. 掌握银行高频实战场景：熟练运用AI辅助阅读冗长信贷报告、生成精美金融路演PPT、进行数据挖掘以及搭建个人专属工作流

模块一、认知升维：新质生产力与银行AI发展大势

AI到底是什么？它将如何重塑银行业？

• 人工智能的发展演进与“涌现”

◦ 大白话解析：从计算智能、感知智能到认知智能（大模型时代）的跨越。

◦ 图灵测试与AIGC（生成式AI）的底层逻辑揭秘。

• 新质生产力在金融业的映射

◦ AI为何是银行破局“息差收窄、存量博弈”的关键新动能？

• 银行业目前的人工智能应用版图

◦ 计算机视觉与语音识别在银行网点及双录中的应用。

◦ NLP（自然语言处理）与数字孪生、数字人在财富管理中的现状。

• 行业标杆拆解：摩根大通、蚂蚁集团、微众银行等头部机构的AI大模型融合实例。

模块二、业务地图：AIGC与智能体（Agent）在银行的场景融合

从工具到数字员工，AI在银行里能干什么？

• 什么是AI Agent（智能体）？

◦ 大模型（大脑）+ 记忆 + 规划 + 工具（手脚）= 银行的“超级数字员工”。

• 银行全价值链的AI大模型场景剖析

◦ 智能营销与客服：从“千人一面”到生成“千人千面”的理财产品推介话术与视频。

◦ 智能风控与信贷：财报秒级解读、企业负面舆情监控与信贷报告自动化初稿。

◦ 监管科技（RegTech）与合规：AI如何协助解读最 新银保监会文件，进行合规条款自动比对。

• 悬在头顶的红线：银行应用AI的底线原则

◦ 数据出境与隐私泄露风险（什么数据绝 对不能喂给公有云大模型！）。

◦ AI幻觉防范与“人机环（Human-in-the-loop）”审核机制。

模块三、AI如何在银行落地应用

• 银行各层级应该做好的准备工作

◦ 高层的职责

◦ 中层（业务和金融科技部的职责）

◦ 职能部门的职责

◦ 全员的职责

• 大模型应用于银行的模式

◦ 智能底座的实现方式

◦ 信贷业务 → 贷款审批评分小模型、额度评估小模型。

◦ 交易风控 → 实时反欺诈检测小模型、异常交易识别小模型。

◦ 客户服务 → 智能客服小模型、意图识别小模型。

◦ 财富管理 → 理财产品推荐小模型、风险承受度评估小模型。

◦ 支付清算 → 支付异常检测小模型、通道优化小模型。

◦ 合规管理 → 反洗钱筛查小模型、合规审查小模型。

◦ 网点与渠道 → 客流预测小模型、排班优化小模型。

◦ 智能底座和小模型的协同机制

模块四、核心心法：非技术人员的AI“提示词（Prompt）”魔法

员工工作中怎么用？为什么AI给你的回答总是“假大空”？

• 与AIGC工具沟通的四种核心能力

• 大模型“沟通咒语”：五大魔法要点

1. 万 能提问框架：角色设定 + 业务背景 + 具体任务 + 输出格式限制。

2. 分步提问（思维链解析）：如何引导AI像老行长一样按步骤思考复杂金融问题。

3. “温度”的控制：写严谨的合规报告 vs 写创新的营销文案，参数如何调？

4. 防忽悠指令：如何约束AI“不知道就说不知道，严禁编造金融数据”。

5. 模板投喂技巧：让AI模仿本行标准的公文行文风格。

模块五、效能飞跃：银行高频办公场景全维度实战

（纯实操环节，讲师现场演示，解决每天最耗时的案头工作）

• 场景一：AI辅助高效文档/财报/政策阅读（秒读长文）

◦ 实战：上传一份百页的《上市公司年度财报》或《人行最 新监管新规》，让AI瞬间提炼三大核心风险点及对本行业务的影响。

• 场景二：AI头脑风暴与营销方案框架策划

◦ 实战：为即将到来的“国庆信用卡消费季”快速生成包含“目标客群、活动规则、宣传渠道、预算分配”在内的结构化方案大纲。

• 场景三：AI辅助专业银行文案制作

◦ 实战：基于上述方案大纲，让AI分别撰写一篇正式的“内部汇报公文”与三篇不同风格的“朋友圈理财推文（带Emoji）”。

• 场景四：AI极速银行商务PPT制作

◦ 实战：输入主题，利用AI工具一键生成《2025一季度零售业务复盘与展望》的PPT架构、排版与配图。

【深度进阶与体系落地篇】（2天版增加模块）

模块六、深度赋能：银行复杂数据分析与多模态实战

（进阶实操环节，让数据开口说话，让创意落地为视觉）

• 场景五：大白话玩转复杂数据分析（告别Excel函数恐惧）

◦ 业务痛点：面对杂乱的网点客流表、信用卡逾期明细表，不知如何下手。

◦ 实战：将脱敏后的结构化数据喂给高级AI助手，用自然语言下达指令，实现数据的秒级清洗、趋势挖掘与图表生成（如：“帮我找出近三个月流失率最 高的客户群体特征并画出饼图”）。

• 场景六：AI快速出图与海报生成

◦ 实战：为银行的“专精特新企业贷”产品快速生成极具科技感的宣传海报元素。

• 场景七：AI极速短视频制作

◦ 实战：利用AI工具，将一段文字干货自动匹配画面和数字人播报，生成适合在视频号分发的“每日金融反诈小课堂”短视频。

• 场景八：利用智能体（Agent）自动化日常重复工作

◦ 实战：零代码搭建一个本部门的“SOP智能问答助手”，挂载《员工报销制度》知识库，实现群聊内的自动精准答疑。

模块七、体系落地：AI驱动的银行组织变革与战略共创

人工智能如何真正“落地”为企业的组织能力？

• 银行应用人工智能的系统步骤

o 战略一致性：AI规划必须服务于银行业务战略（零售转型、对公下沉）。

o 数据底座先行：没有数据治理，就没有高质量的AI输出。

• 构建“碳硅并举”的组织架构与管理体系

o 人机共生的灵活组织架构探讨。

o 创新绩效管理：当AI能做80%的基础工作时，我们如何重新定义员工的KPI？

• 【结业沙盘研讨】运用“AI设计画布”构思本行真实场景

o 分组讨论：结合各小组所在的条线（如风控组、信贷组、运营组），识别一个当前的业务痛点。

o 利用“AI场景画布”输出一份《XX业务场景智能升级解决方案》，讲师现场进行可行性与ROI点评。

部分项目案例：

✎ 大数据应用与平台经济发展

→ “e+青创汇”企业内部创新生态圈建设研究与实践：为国网浙江省电力提供创新平台构建研究报告、平台设计方案、平台运营方案以及团组织促进创新创意服务能力提升研究报告，项目最终获得“浙江省企业管理现代化创新成果三等奖”、“国网浙江省电力公司管理成果创新二等奖”，并在国网公司青创赛中孵化数十个“创新创意一等奖”项目。

→ 四川电信增值业务产品目录梳理：四川电信MSS一期内控系统解决方案（涉及13个财务管理流程、5个工程项目管理流程、2个信息数据管理流程、1个人力资源管理流程），为四川电信的数字化管理打下坚实的基础。

→ 全球客户多个通信解决方案项目设计并实施：为四川电信、印度沃达丰、美国Verizon、迪拜DU、法国Orange等多地运营商提供ERP/数据通信/核心网解决方案服务，包括网络扩容、网络优化、定制化方案设计实施，提升了当地电信感知和通信服务体验。

✎ “智能+”与企业数字化转型

→ 国家电网第四届“青创赛”：为湖北电力《供应商产能获取和智能匹配》《物资质量监督“最强大脑”—融合“区块链”技术的物资质量智控平台》等十余个项目的目标、内容、呈现形式进行辅导，其中《退役资产全链条可视化管控平台》获得“国网第四届青创赛金奖”。

→ 2020年数据治理咨询：为四川省农业发展银行某分行提供数据治理咨询，对某业务部门数据管理的业务层、应用层、数据层搭建和数据标准、数据模型、数据结构的构建进行咨询辅导。

→ 2019年数字化流程梳理：为四川某商业银行提供个经数字化流程咨询服务，以CBM/TOGAF/ARIS方法对个经部门业务流程进行数字化解构与数字化优化建议，固化各岗位数字化能力项点。

→ 2019年数字化运营改造项目：为中车企业进行数字化运营升级，通过调研分析全面剖析市场销售、产品设计、采购、生产、客户服务存在问题/痛点，对经营价值链（市场=）研发=》采购=》制造=》服务）和支撑价值链（发展规划、财务管理、人力资源、质量管理、安全管理）多个流程进行解构和针对性数字化模型设计，结合EA架构建立了系统级数字化运营体系，极大促进企业效率提升，部分环节测算结果效率提升可达80%以上。

→ 2018年政企客户经理减负增效提质项目：为成都电信调研政企业务流程和客户经理工作内容，收集翔实数据并形成数据分析报告，通过数据分析实施精准减负，并在此基础上设计增效提质机制，成都电信政企收入当年实现10%以上双螺旋增长。

→ 其他项目：基于大数据分析的干部管理智能分析研判系统研究、领导干部领导力培训培养模型设计与规划、智慧运营驾驶舱、运营商政企实战管理软件系统设计、组织机构调整、流程再造、任职资格体系设计、组织绩效和岗位绩效、科研项目制改造、岗位管理胜任力模型词典与题库设计、培训需求研究、课程体系设计、课程开发等

部分授课案例：

序号

企业

课题

期数

1

山东港口集团

《智能加速——大模型驱动企业革新》

20期

2

山东省工信厅

《智能加速——AI驱动制造业转型》

12期

3

中国电信

《智能加速—用数智化思维打造现代AI融合业务流程》

11期

4

中国移动

《通信运营商“云改数转”下的数字化转型》

10期

5

莱佛士拉萨尔

《把握技术趋势 拥抱数字化转型─万物互联的智能大数据时代》

10期

6

银行

《追根溯源，精准分析——赋能业务的数据思维》

18期

7

中通服

《从连接到行动，从数治到数智——用数字化思维打造现代AI融合业务流程》

7期

8

通信运营商

《追根溯源，精准分析——赋能业务的数据思维》

7期

9

论坛类

《智能加速——AI驱动变革》

20期

10

总裁班

《从连接到行动，从数治到数智——用数字化思维打造现代AI融合业务流程》

10期

...

...

...

...

主讲课程：

• 《智能加速——AI驱动业务革新》- AI企业级应用

• 《智能加速——AI驱动增效提质》- AIGC办公应用

• 《从连接到行动，从数治到数智——用数字化思维打造现代AI融合业务流程》

• 《追根溯源，精准分析——赋能业务的数据思维》

• 《企业数据治理实务》

• 《智能加速：AI驱动业务革新—大模型发展趋势下的变革》

• 《企业智能变革——AI干法》

• 《基于数据资产和AI的数字化场景设计工作坊》

授课风格：

实战演练，深入浅出：将干货内容用课程训练，加深对知识的理解与吸收。

风趣幽默，互动充分：将授课变成一件有意思的事情，让学员学会乐于其中。

逻辑严谨，通俗易懂：理论基础铺垫，并通过讲解大量真实案例化繁为简，学习不枯燥。

部分服务客户：

政府机关：山东工信厅、丽江工信局、湛江工信局、东莞工信局、北海宣传部门、石家庄工信局、四川交通管理局、江苏省工业和信息化厅……

移动通讯：上海电信、苏州移动、新疆电信、诺 基 亚、索贝数码、中国通信服务、深圳TCL通信技术有限公司、陕西电信、陕西移动、内蒙电信、贵州电信、云南电信、成都电信、西宁电信、咪咕集团、红河移动、淮南电信、中移在线……

能源行业：北京电力、四川电力、浙江电力、吉林电力、山西电力、湖北电力、甘肃电力、天津电力、陕西电力、温州电力、金华供电、长春电力、国能电力工程管理公司、中海油、国家管网……

制造行业：上海电气集团、苏州飞利浦研发中心、江铃集团、东风汽车、中车株机公司、中车洛阳机车公司、中车永济公司、宝武钢铁、美的、海尔、四川中烟工业、成都光明光电、丰田坊、大众一汽、广州立白、重庆长安、成都兴蓉再生能源有限公司、亚源科技、北京奔驰、东莞新东欣环境科技有限公司、温州冠盛集团、奔驰SMART、广州佳途、穗宝集团、协鑫集团、伊利集团……

金融行业：四川建行、四川农业发展银行、中信银行、浦发银行、西藏投资、内蒙古自治区农村信用社联合社、唐山银行、贵州银行、交行天津分行、海尔金融、国网汇通金财、东莞光大产业投资有限公司……

传媒影视：中央电视台、江苏有线、四川电视台、成都电视台、自贡电视台、云南电视台、四川传媒学院……

烟草：四川中烟、湖北中烟、湖南中烟、重庆烟草、丽水烟草、平顶山烟草、江西中烟……

其他：山港集团、莱佛士大学MBA/DBA、中南大学高级研修班、广西大学EMBA、南充邮政、德阳邮政、眉山邮政、中海油、宝武资源、明华船业、青岛成发集团、西南联交所、中国图书进出口、红海人力、株洲中小企业、广州中远海运特种运输有限公司、新华水力发电、中石油南京石油有限公司、白云机场、安徽高速传媒有限公司、西门子（中国）有限公司、华 为云峰会、锦江绿道、四川省第十一建筑公司、昆山云链数据科技、默克投资（中国）有限公司、柯尼卡美能达办公系统研发（无锡）有限公司、江苏多益善信息科技、宝武碳业、青岛港集团有限公司、北京首都开发控股（集团）有限公司、成都市第六建筑工程公司、福建亿力集团、京投科技、葛洲坝供应链数字军团、绵阳经开区、澜沧江水电、中建八局、重庆两江假日、百度爱采购、长江经济研究院、……

部分授课照片：

“数字经济推动企业高质量发展”高峰论坛

《从连接到行动，从数治到数智—把握企业数字化转型关键》

第三届百度

爱采购数智大会

昆明数字经济论坛

《人工智能的现状与未来》

山西商会数字经济论坛

《数字化转型关键》

苏州飞利浦研发

《ChatGPT在技术工作中的应用》

国能电力工程公司

《人工智能发展趋势及应用》

河南九域集团

《人工智能的现状及应用》

重庆长安

《AI对HR管理的影响》

湖北富邦科技

《智能加速—大模型引领的企业变革》

广东邮政企业简易保险

《人工智能发展趋势及应用》

锦江绿道

《文旅数字化转型》

伟创力电源

《智能加速——AI驱动业务革新》

中车株机

《追根溯源，精准决策—数据思维和数据分析在管理中的应用》

四川农业发展银行

《区块链原理及应用》

湖南制造行业

《向标杆学习，从数治到数智—把握企业数字化转型关键》

美的集团

《数据思维培养及PowerBI数据分析实战》

新疆电信

《数据驱动的互联网》

新疆电信

《擅用数据与工具管理》

四川电力

《系统思维与有效决策》

洛阳机车公司

《数字化项目管理》

重庆建投

《数字化转型的关键》

温州电力

《数据分析与数据营销》

“两翼腾飞”人才对口帮扶工作系列活动——深圳联通2023年中青雄鹰班

《营销数字化转型创新工作坊》

绵阳公开课

《制造业数字化转型》

葛洲坝数字化军团

《数字化转型工作坊》

西安交大和港理工合作总裁班

《数字化生态下的企业转型》

山东省港口《从连接到行动，从数治到数智-数字港口转型关键》

泰兴市人民政府《AI赋能生产型服务业》

四川电力

《系统思维与有效决策》

海伯集团

《AI人工智能技术在工作中的应用》

宁夏能源铝业《国家电投集团宁夏能源铝业》

青企动力科技《网络安全培训》

中车资阳机车《用数字化思维打造现代AI融合业务流程——从连接到行动，从数治到数智》

中国邮政集团《从数据到行动：精准解决营销难题》

中共宜昌高新技术产业《AI人工智能技术在工作中的应用》

公开课《人工智能（AI）发展与应用》

中国电力工程《行动学习-企业数智化应用场景落地工作坊》

上海电气《赋能业务的数据思维与应用》

“两翼腾飞”人才对口帮扶工作系列活动——深圳联通2023年中青雄鹰班

《营销数字化转型创新工作坊》

西安交大和港理工合作总裁班

《数字化生态下的企业转型》

长春公开课

《AIGC在企业中的应用》

山东工信厅

《工业数字化转型》