在数字化转型浪潮下，保险行业正面临前所未有的效率挑战与创新机遇。传统管理模式中，数据整理、核保理赔、客户服务等环节依赖大量人工操作，不仅耗时耗力，还容易出现误差；同时，市场竞争加剧、监管要求升级，以及客户需求的多元化，都对保险企业的组织管理能力和创新能力提出了更高要求。如何利用AI技术优化工作流程、提升决策效率、降低运营成本，成为保险行业管理者的核心课题。

本课程专为保险行业管理人员设计，聚焦DeepSeek等AI工具的实际应用，覆盖数据智能分析、自动化流程设计、精准营销赋能、智能风控管理等多个场景。通过系统化的培训，帮助管理者掌握AI工具的核心能力，解决从数据清洗到客户画像、从核保决策到合规管理的复杂问题，全面提升组织效率与竞争力。课程结合真实行业案例与现场实操演练，确保学员能够快速将AI技术落地应用，赋能团队管理与业务创新，助力企业在数字化转型中抢占先机。

提升数据处理效率： 通过AI工具实现数据清洗、分析与可视化，将数据处理时间缩短70%，决策支持准确率提升90%。

优化核保理赔流程： 应用AI智能核保与反欺诈技术，将核保时效缩短60%，欺诈案件识别率提高50%。

增强客户营销转化： 利用AI生成精准客户画像与营销文案，使客户转化率提升30%，广告点击率增长4倍。

降低运营成本： 通过自动化流程设计与数字员工应用，减少50%重复性工作，释放人力聚焦高价值任务。

强化合规风控能力： 借助AI实时监控与合规审查，将监管违规风险降低80%，自查整改效率提升65%。

加速创新能力落地： 构建企业AI能力中台，孵化23个部门级智能应用，推动业务创新周期缩短40%。  

第一章：DeepSeek基础与保险行业应用场景

1.1 DeepSeek核心功能与操作入门  

Ÿ DeepSeek的文档智能生成（报告/合同/邮件）

Ÿ 保险数据清洗与透视表自动化

Ÿ 客户画像标签自动提取技术

Ÿ 风险预测模型快速搭建方法

Ÿ 智能客服话术生成与优化

Ÿ 跨平台数据自动同步功能

工具：DeepSeek + WPS AI

案例：太平人寿利用DeepSeek自动清洗10万条客户数据，节省80%人工时间

演练：现场输入杂乱保单数据，5分钟生成标准化表格

1.2 保险业务场景AI转型路径

Ÿ 保险条款智能解读技巧

Ÿ 客户需求分析Prompt设计

Ÿ 理赔材料自动归类规则

Ÿ 竞品分析数据抓取方法

Ÿ 销售策略生成模板库

Ÿ 监管政策实时监控设置

工具：DeepSeek + 秘塔搜索

案例：友邦保险用DeepSeek分析200份监管文件，生成风险预警报告

演练：输入"重疾险新规"，生成对比分析图表

1.3 保险数据治理实战

Ÿ 多系统数据自动对齐

Ÿ 重复保单智能排查

Ÿ 客户信息脱敏处理

Ÿ 历史数据趋势预测

Ÿ 销售漏斗可视化建模

Ÿ 异常交易实时预警

工具：DeepSeek + Excel AI插件

案例：中国人寿通过DeepSeek发现3.7%的重复投保异常数据

演练：导入模拟销售数据，自动生成风险热力图

1.4 AI工具协同工作流

Ÿ Word报告转PPT全自动流程

Ÿ 客户画像同步到CRM系统

Ÿ 数据看板自动更新机制

Ÿ 邮件+微信消息联动推送

Ÿ 视频会议纪要智能生成

Ÿ 多终端数据安全同步

工具：DeepSeek + 腾讯智影

案例：平安保险实现晨会数据自动生成并推送到全员手机

演练：设置保单到期提醒的自动化推送流程

第二章：保险数据分析与决策支持

2.1 客户数据深度挖掘

Ÿ 家庭保障缺口计算模型

Ÿ 客户生命周期价值预测

Ÿ 产品偏好关联分析

Ÿ 渠道效果归因算法

Ÿ 流失客户预警指标

Ÿ 客户分群运营策略

工具：DeepSeek + 镝数图表

案例：泰康人寿通过客户分群实现续保率提升15%

演练：输入客户数据，生成分群雷达图

2.2 业务数据可视化实战

Ÿ 实时保费收入仪表盘

Ÿ 渠道产能对比桑基图

Ÿ 产品矩阵气泡图分析

Ÿ 客户分布GIS地图

Ÿ 时间序列预测曲线

Ÿ 人力效能旭日图

工具：DeepSeek + 即梦AI

案例：新华保险用动态看板替代传统周报，会议效率提升40%

演练：将Excel数据转化为交互式动态图表

2.3 风险预测模型搭建

Ÿ 核保风险评分卡开发

Ÿ 理赔欺诈识别模型

Ÿ 市场波动压力测试

Ÿ 巨灾风险模拟推演

Ÿ 投资组合优化建议

Ÿ 偿付能力预警系统

工具：DeepSeek + Python

案例：人保财险AI模型提前3个月预警河南暴雨风险

演练：输入历史灾害数据，生成风险分布热力图

2.4 智能决策支持系统

Ÿ 产品定价模拟器

Ÿ 销售方案推荐引擎

Ÿ 渠道优化建议系统

Ÿ 人力配置计算器

Ÿ 费用管控预警器

Ÿ 监管合规检查器

工具：DeepSeek + XMind

案例：太平洋保险决策系统辅助制定长三角拓展计划

演练：输入市场数据，生成战略规划脑图

第三章：DeepSeek在保险客户管理与服务优化

3.1 客户画像分析与需求洞察

Ÿ 客户数据标签体系搭建

Ÿ 行为数据采集与清洗

Ÿ 需求特征提取

Ÿ 家庭风险缺口分析

Ÿ 动态画像更新机制

Ÿ 需求优先级排序

工具：DeepSeek（数据建模）、Python（自动化分析）

案例：东吴人寿通过DeepSeek建立疾病特征关联模型，结合健康数据生成个性化保障方案 3

演练：用DeepSeek分析模拟客户数据，生成带风险评级的画像报告

3.2 智能推荐与方案设计

Ÿ 保险产品知识库构建

Ÿ 多维度匹配算法

Ÿ 方案可视化呈现

Ÿ 异议处理话术生成

Ÿ 跨险种组合策略

Ÿ 实时报价系统对接

工具：DeepSeek（方案生成）、ChatPPT（可视化）

案例：慧择APP通过DeepSeek实现智能导购，产品匹配准确率达91% 6

演练：输入客户年龄/收入/健康数据，10分钟内生成3套投保方案

3.3 智能沟通与客户维护

Ÿ 情绪识别话术库

Ÿ 多轮对话设计

Ÿ 服务节点提醒

Ÿ 节日关怀模板

Ÿ 投诉预警模型

Ÿ 服务满意度预测

工具：DeepSeek（NLP交互）、腾讯智影（数字人）

案例：阳光保险客服机器人实现7×24小时服务，满意度超88% 4

演练：用DeepSeek模拟重疾客户咨询，生成安抚话术与理赔指引

3.4 客户生命周期管理

Ÿ 续期提醒自动化

Ÿ 保障缺口预警

Ÿ 家庭结构变更响应

Ÿ 增值服务推荐

Ÿ 理赔后服务衔接

Ÿ 客户流失干预

工具：DeepSeek（流程自动化）、Excel AI（数据监控）

案例：北大方正人寿"方灵"助手实现客户跟进全流程支持 2

演练：设置客户生日/保单到期提醒规则，生成年度服务计划表

第四章：DeepSeek在风险管理与合规应用

4.1 风险识别与预警

Ÿ 核保风险因子库

Ÿ 医疗数据交叉验证

Ÿ 骗保特征识别

Ÿ 区域风险热力图

Ÿ 黑名单动态更新

Ÿ 风险等级评分卡

工具：DeepSeek（特征分析）、镝数（可视化）

案例：人保财险通过DeepSeek实现理赔质检准确率95.6% 3

演练：用AI分析10份模拟理赔材料，标记可疑索赔项

4.2 风险预测与决策

Ÿ 赔付率预测模型

Ÿ 巨灾风险模拟

Ÿ 投资组合压力测试

Ÿ 偿付能力预警

Ÿ 市场波动敏感性分析

Ÿ 应急方案生成

工具：DeepSeek（预测建模）、Python（量化分析）

案例：泰康人寿AI机器人处理人伤理赔，结案效率提升200% 2

演练：输入历史赔付数据，预测下季度车险出险概率

4.3 合规检查与报告

Ÿ 监管文件解析

Ÿ 销售话术合规筛查

Ÿ 双录视频质检

Ÿ 客户信息脱敏

Ÿ 审计线索挖掘

Ÿ 监管报送模板

工具：DeepSeek（文本分析）、WPS AI（文档生成）

案例：君康人寿构建反欺诈模型，实现8个合规场景智能化 3

演练：用AI检查10份模拟保单条款，标记不符合新规内容

4.4 数据安全与隐私保护

Ÿ 权限分级管理

Ÿ 数据加密策略

Ÿ 异常访问监控

Ÿ 隐私计算技术

Ÿ 合规存储方案

Ÿ 数据泄露应急预案

工具：DeepSeek（权限管理）、Python（加密脚本）

案例：富德生命人寿针对高净值客户建立隐私保护专项机制 2

演练：设置客户敏感信息查看权限规则，生成访问日志报表

第五章：保险业务流程自动化设计

5.1 保单管理自动化

Ÿ 纸质保单OCR智能录入

Ÿ 投保信息自动校验规则

Ÿ 跨系统数据同步接口

Ÿ 电子保单自动归档系统

Ÿ 续期提醒智能推送策略

Ÿ 异常保单实时监测

工具：DeepSeek + 即梦AI（OCR）

案例：中国人保上线智能录入系统，处理30万张医疗发票仅需2小时

演练：用手机拍摄模拟保单，5分钟生成结构化数据表

5.2 客户服务自动化

Ÿ 智能问答知识库搭建

Ÿ 服务进度自动播报

Ÿ 满意度评价智能分析

Ÿ 微信/短信话术模板库

Ÿ 服务节点自动记录

Ÿ 客户情绪波动预警

工具：DeepSeek + 腾讯智影

案例：平安人寿智能客服自动处理85%的保全业务咨询

演练：设置生日祝福自动发送规则，生成带客户姓名的定制消息

5.3 理赔处理自动化

Ÿ 医疗票据智能识别

Ÿ 责任条款自动匹配

Ÿ 欺诈特征实时检测

Ÿ 理算金额自动核验

Ÿ 支付进度可视化追踪

Ÿ 结案报告自动生成

工具：DeepSeek + Python（规则引擎）

案例：泰康在线实现车险小额理赔"秒级到账"，时效提升90%

演练：上传模拟医疗单据，自动计算应赔付金额

5.4 销售流程自动化

Ÿ 客户线索智能分配

Ÿ 拜访记录自动生成

Ÿ 产品对比话术推荐

Ÿ 智能跟单提醒系统

Ÿ 业绩数据实时看板

Ÿ 合规质检自动扫描

工具：DeepSeek + 钉钉（系统对接）

案例：友邦保险销售团队人均产能提升35%

演练：设置客户7天未跟进自动提醒规则，生成话术建议

第六章：AI驱动的保险战略与领导力

6.1 数据驱动的战略决策

Ÿ 市场渗透率预测模型

Ÿ 产品矩阵智能优化

Ÿ 渠道效能动态评估

Ÿ 人力成本精算系统

Ÿ 竞品战略监控看板

Ÿ 监管政策影响模拟

工具：DeepSeek + XMind

案例：太平洋保险制定大湾区拓展计划，市场占有率提升8%

演练：输入区域经济数据，生成战略优先级脑图

6.2 智能市场洞察与创新

Ÿ 社交媒体舆情监控

Ÿ 新兴风险识别系统

Ÿ 产品创新概念测试

Ÿ 客户体验旅程优化

Ÿ 生态圈合作机会挖掘

Ÿ 技术成熟度评估模型

工具：DeepSeek + 网易天音

案例：众安保险通过AI发现宠物险蓝海市场，首年保费破亿

演练：用AI分析微博舆情，生成健康险需求热点报告

6.3 智能团队管理与赋能

Ÿ 能力雷达图自动生成

Ÿ 智能排班优化系统

Ÿ 数字化陪练系统

Ÿ 合规风险实时预警

Ÿ 知识库智能检索

Ÿ 跨部门协同看板

工具：DeepSeek + 腾讯文档

案例：新华保险建立AI数字教练，新人成单周期缩短60%

演练：输入团队业绩数据，自动生成能力提升方案

6.4 保险科技领导力建设

Ÿ 技术路线图可视化

Ÿ 数字化转型成熟度评估

Ÿ 组织变革管理模型

Ÿ 创新项目孵化机制

Ÿ 数字文化培育策略

Ÿ AI伦理治理框架

工具：DeepSeek + Miro（协作白板）

案例：太平科技建立AI创新实验室，孵化6个数字化产品

演练：模拟高层决策会议，用AI生成技术投资优先级列表

课程总结+角色集体讨论+实战案例讨论