在数字经济时代，保险行业正面临前所未有的机遇与挑战。随着市场竞争加剧和客户需求升级，传统管理模式已难以满足精细化运营需求。尤其在增员、客户经营、团队管理等领域，普遍存在效率瓶颈：增员渠道单一、客户画像模糊、数据分析滞后、决策支持不足等问题制约着行业发展。与此同时，人工智能技术的快速发展为行业转型提供了全新解决方案。DeepSeek等AI工具在数据处理、智能分析、流程自动化等方面的强大能力，正在重塑保险行业的运营模式。

本课程基于保险行业真实痛点，结合DeepSeek等前沿AI工具，打造了一套系统性解决方案。课程涵盖增员画像分析、智能客户经营、团队管理提效、决策支持系统建设等核心模块，通过24个实操单元、96+个知识点，帮助保险管理者掌握AI赋能的核心技能。课程特色在于：真实案例驱动（48个行业案例）、工具实战导向（24种AI工具）、场景化演练（现场实操），确保学员能够即学即用。

通过本课程，学员将掌握：利用AI构建精准增员画像、设计智能客户经营策略、搭建自动化运营体系、提升决策科学性等核心能力，最终实现团队效率提升、业务增长加速、管理决策优化，在数字化浪潮中赢得竞争优势。

增员效率提升：通过AI精准画像分析，实现增员转化率提升40%以上，招聘周期缩短50%。

客户经营优化：利用智能客户分析工具，客户满意度提升35%，续保率提高25%，客户流失率降低30%。

团队管理提效：借助AI自动化工具，会议管理耗时减少60%，培训成本降低40%，团队协作效率提升50%。

决策科学性增强：通过智能决策支持系统，战略决策准确率提升45%，风险识别效率提高70%，市场响应速度加快60%。

运营成本降低：AI赋能流程自动化，人力成本减少30%，数据处理效率提升80%，运营错误率降低90%。

创新能力提升：AI辅助创新设计，新产品开发周期缩短50%，创意方案通过率提升40%，市场竞争力增强35%。  

第一章：DeepSeek基础技能与组织管理效率提升

1.1 数据整理与智能分析（DeepSeek+Excel AI插件）  

Ÿ 如何用自然语言指令清洗保单数据（去重/补全）

Ÿ 快速生成客户年龄、地区分布的可视化图表

Ÿ 自动提取保费金额异常波动数据

Ÿ 批量拆分不同险种数据表到独立Sheet

Ÿ 用AI解释数据透视表逻辑并修正错误

Ÿ 导出结构化数据到PPT/Word模板

可用工具： DeepSeek（数据分析指令）、Excel AI插件（图表生成）

案例： 某寿险公司用DeepSeek清洗10万条理赔数据，2小时完成人工需3天的工作量

工具推荐： DeepSeek「数据分析」模块

课堂演练： 现场上传保费数据表，生成区域销售热力图并解读

1.2 自动化报告生成（DeepSeek+WPS AI）

Ÿ 用语音转文字快速录入会议讨论内容

Ÿ 自动提取业绩达成率、赔付率等关键指标

Ÿ 按领导偏好生成对比型/趋势型分析段落

Ÿ 匹配公司VI规范调整图表配色方案

Ÿ 一键附加季度数据源文件超链接

Ÿ 中英文报告同步生成与术语库调用

可用工具： DeepSeek（结构化写作）、WPS AI（模板优化）

案例： 某车险团队用AI生成区域经营分析报告，版本迭代效率提升80%

工具推荐： WPS AI「报告智能优化」功能

课堂演练： 输入保费增长率原始数据，生成带预警结论的段落

1.3 公文格式标准化（DeepSeek+秘塔搜索）

Ÿ 自动识别保监会发文格式要求

Ÿ 批量调整页边距/行距/编号体系

Ÿ 插入带电子签名的红头文件模板

Ÿ 检查"保险条款"等专业术语一致性

Ÿ 生成公文收发登记台账

Ÿ 合规性风险语句自动筛查

可用工具： DeepSeek（格式规范库）、秘塔搜索（政策检索）

案例： 某分公司通过AI纠正300份合同中"免责条款"表述歧义

工具推荐： DeepSeek「合规审查」指令集

课堂演练： 将自由格式通知转换为银保监标准公文

1.4 会议管理智能化（DeepSeek+讯飞听见）

Ÿ 实时转录产说会录音并区分发言人

Ÿ 自动标记"客户异议处理"等关键片段

Ÿ 生成带时间戳的行动项跟踪表

Ÿ 提取不同渠道会议高频关键词

Ÿ 关联历史会议纪要交叉检索

Ÿ 生成代理人培训要点摘要

可用工具： 讯飞听见（语音转写）、DeepSeek（信息结构化）

案例： 某银保团队通过AI分析50场录音，发现"年金险解释不清晰"共性问题

工具推荐： DeepSeek「会议管理」场景模式

课堂演练： 上传路演录音，输出产品优势FAQ文档

第二章：业务流程自动化与风险管理升级

2.1 客户信息自动化处理（DeepSeek+Python）

Ÿ 从身份证照片提取生日/性别/地址

Ÿ 自动校验健康告知逻辑矛盾项

Ÿ 跨系统合并银行转账/保单信息

Ÿ 生成带预警标签的客户全景视图

Ÿ 批量发送个性化续保提醒邮件

Ÿ 构建代理人客户分配优化模型

可用工具： DeepSeek（信息抽取）、Python（自动化脚本）

案例： 某健康险公司用AI发现200例"投保年龄与病史冲突"潜在风险

工具推荐： DeepSeek「客户画像」模块

课堂演练： 模拟健康告知表，标记高血压患者投保限制条款

2.2 智能核保决策支持（DeepSeek+KNIME）

Ÿ 自动匹配不同疾病的免赔条款

Ÿ 生成体检异常指标解释说明

Ÿ 输出可比同业产品责任对比表

Ÿ 构建高风险职业等级评估模型

Ÿ 可视化呈现历史拒赔案例规律

Ÿ 生成核保结论复核检查清单

可用工具： DeepSeek（条款解析）、KNIME（可视化建模）

案例： 某再保公司通过AI将甲状腺结节核保时效缩短60%

工具推荐： DeepSeek「核保知识库」

课堂演练： 输入乙肝病毒携带者资料，输出承保建议书

2.3 理赔反欺诈实战（DeepSeek+Tableau）

Ÿ 识别同一医院多起意外伤害报案

Ÿ 对比历史理赔照片EXIF信息

Ÿ 构建修理厂合作风险评分模型

Ÿ 自动生成调查重点问题清单

Ÿ 可视化呈现欺诈案件时空规律

Ÿ 输出反欺诈培训情景剧本

可用工具： DeepSeek（模式识别）、Tableau（时空分析）

案例： 某车险公司AI识别修理厂重复使用旧件骗保，止损超500万元

工具推荐： DeepSeek「反欺诈分析」指令集

课堂演练： 分析20份医疗发票，标记异常用药记录

2.4 监管报送自动化（DeepSeek+VBA）

Ÿ 自动抓取偿付能力数据填报字段

Ÿ 校验报送口径与监管指标差异

Ÿ 生成数据溯源说明文档

Ÿ 构建报送进度甘特图

Ÿ 自动转换XBRL报送格式

Ÿ 模拟监管问询高频问题库

可用工具： DeepSeek（监管规则库）、Excel VBA（格式转换）

案例： 某集团通过AI完成4家子公司监管报告合并，错误率下降90%

工具推荐： DeepSeek「合规报送」场景模式

课堂演练： 将利润表数据自动转换为偿二代报送格式

第三章：精准营销与客户关系赋能

3.1 客户画像动态建模（DeepSeek+镝数）

Ÿ 自动整合APP点击、电话咨询等多渠道行为数据

Ÿ 识别"教育金储备型""养老规划型"等客群特征

Ÿ 动态更新家庭结构变化对保障需求影响

Ÿ 预测次年续保概率并标注流失预警

Ÿ 生成代理人专属客户沟通要点备忘录

Ÿ 可视化呈现高净值客户资产配置缺口

可用工具： DeepSeek（数据融合）、镝数（画像可视化）

案例： 某寿险公司通过AI发现35-40岁女性客户"重疾+教育金"组合购买趋势，促成23%增量

工具推荐： DeepSeek「客户分群」模块

课堂演练： 输入100个客户数据，生成Top5需求标签云图

3.2 智能广告文案生成（DeepSeek+即梦AI）

Ÿ 提取抖音/微信热词生成吸睛标题

Ÿ 根据客户年龄段匹配话术风格（如Z世代用梗图文案）

Ÿ 自动生成保险责任对比表格

Ÿ 批量制作朋友圈九宫格素材库

Ÿ 合规性审查避免"保本保息"等违规表述

Ÿ A/B测试不同文案的点击率数据

可用工具： DeepSeek（文案生成）、即梦AI（配图设计）

案例： 某互联网保险平台AI生成"宠物险"短视频文案，点击率提升4倍

工具推荐： DeepSeek「营销文案」场景模式

课堂演练： 输入"年金险卖点"，生成适合50岁人群的朋友圈文案

3.3 精准推荐系统搭建（DeepSeek+Python）

Ÿ 计算客户已有保单与新产品匹配度

Ÿ 识别家庭保单责任重复/缺失环节

Ÿ 生成"重疾险+医疗险"等组合方案推荐语

Ÿ 设置触发式营销提醒（如新生儿出生触发教育金推荐）

Ÿ 构建代理人知识地图匹配客户问题

Ÿ 输出异议处理话术智能提示

可用工具： DeepSeek（推荐算法）、Python（协同过滤模型）

案例： 某银行保险部通过AI实现"客户经理-产品-客户"三方精准匹配，产能提升37%

课堂演练： 模拟客户已有车险保单，推荐家财险+意外险组合

3.4 投诉预警与舆情管理（DeepSeek+腾讯智影）

Ÿ 实时监控微博/黑猫投诉平台负面关键词

Ÿ 自动生成投诉分类雷达图

Ÿ 提取投诉录音中的情绪波动峰值点

Ÿ 生成标准版应急响应话术库

Ÿ 创建数字人客服模拟危机场景演练

Ÿ 输出月度投诉分析改善报告

可用工具： DeepSeek（舆情分析）、腾讯智影（数字人）

案例： 某公司用AI提前48小时预警"新冠隔离险"集体投诉风险，避免监管处罚

工具推荐： DeepSeek「舆情监控」模块

课堂演练： 输入"理赔慢"相关投诉文本，生成安抚话术与处理流程

第四章：团队管理与人才培养升级

4.1 数字化培训体系构建（DeepSeek+XMind）

Ÿ 自动提取新产品说明书中的核心要点

Ÿ 将保监会新政转化为问答式学习材料

Ÿ 生成不同职级代理人能力提升路径图

Ÿ 智能组卷考核通关率薄弱环节

Ÿ 将优秀销售话术转为情景模拟视频

Ÿ 追踪培训效果与业绩增长关联性

可用工具： DeepSeek（知识萃取）、XMind（思维导图）

案例： 某公司用AI将3小时产品培训会浓缩为15分钟互动微课，完课率从45%提升至92%

工具推荐： DeepSeek「知识库搭建」功能

课堂演练： 输入保险条款文本，生成代理人速记口诀

4.2 绩效管理智能化（DeepSeek+Power BI）

Ÿ 自动抓取业绩数据生成排名动态看板

Ÿ 识别拜访量虚高但转化率低的"伪勤奋"现象

Ÿ 生成个性化改进建议（如"提升老年客户接触频率"）

Ÿ 对比同一团队不同成员客户经营差异

Ÿ 预测季度考核达标概率并提前预警

Ÿ 构建公平性评估模型消除主观评价偏差

可用工具： DeepSeek（数据建模）、Power BI（可视化看板）

案例： 某分公司通过AI发现绩优代理人"周三下午面访"成功率最高，优化工作模式

工具推荐： DeepSeek「绩效分析」场景模式

课堂演练： 输入10名代理人数据，生成产能提升Top3建议

4.3 跨部门协作流程优化（DeepSeek+钉钉宜搭）

Ÿ 自动识别核保-理赔-客服流程堵点

Ÿ 生成工单超时预警与自动升级规则

Ÿ 构建新产品上线多部门任务分解图

Ÿ 提取会议记录生成RACI责任矩阵

Ÿ 智能分配双录质检任务避免重复劳动

Ÿ 可视化呈现流程改造前后时效对比

可用工具： DeepSeek（流程挖掘）、钉钉宜搭（低代码开发）

案例： 某公司用AI优化保全业务流转节点，客户等待时长缩短68%

工具推荐： DeepSeek「流程优化」指令集

课堂演练： 模拟客户退保申请，设计自动化审批流

4.4 领导力数字工具箱（DeepSeek+网易天音）

Ÿ 自动生成季度经营分析会演讲大纲

Ÿ 提取行业研报关键数据生成论点支撑

Ÿ 制作代理人荣誉表彰专属BGM与海报

Ÿ 构建管理层决策风险模拟沙盘

Ÿ 智能编写跨部门协同邮件模板

Ÿ 生成危机公关声明语气调整建议

可用工具： DeepSeek（决策支持）、网易天音（AI音乐）

案例： 某总监用AI生成含市场数据的增员动员讲话，团队新增人力环比翻倍

工具推荐： DeepSeek「领导力工具包」

课堂演练： 输入保费下滑数据，生成部门整改方案汇报框架

第五章：智能风控与合规管理跃迁

5.1 核保风险智能评估（DeepSeek+RiskModeler）

Ÿ 自动解析体检报告异常指标关联疾病概率

Ÿ 比对全球再保公司同类案例承保条件

Ÿ 生成带医学文献支撑的核保结论说明

Ÿ 构建高风险职业动态评分卡（如飞行员/潜水员）

Ÿ 可视化呈现慢性病患者生命周期风险曲线

Ÿ 生成核保复议争议点预判报告

可用工具： DeepSeek（医学知识图谱）、RiskModeler（风险建模）

案例： 某公司用AI发现糖尿病患者"糖化血红蛋白值"与理赔率非线性关系，优化核保规则

工具推荐： DeepSeek「核保大脑」模块

课堂演练： 输入乙肝大三阳客户资料，输出加费承保计算逻辑

5.2 理赔反欺诈全景监控（DeepSeek+时空数据库）

Ÿ 识别修理厂GPS定位与出险地点矛盾

Ÿ 构建医疗发票药品-诊断匹配度模型

Ÿ 自动标记同一代理人关联多起理赔案件

Ÿ 生成欺诈团伙关系网络拓扑图

Ÿ 调用司法数据库验证伤残鉴定真伪

Ÿ 输出反欺诈调查优先级清单

可用工具： DeepSeek（关系图谱）、PostGIS（空间分析）

案例： AI发现某汽修厂5公里内连续20起划痕险报案，破获骗保产业链

工具推荐： DeepSeek「反欺诈雷达」

课堂演练： 分析10份医疗资料，标记伪造诊断证明特征

5.3 数据安全与隐私保护（DeepSeek+同态加密）

Ÿ 自动识别客户敏感信息（如病史/收入）

Ÿ 构建分级数据脱敏规则引擎

Ÿ 检测云文档共享权限配置漏洞

Ÿ 生成符合GDPR的隐私政策条款

Ÿ 模拟黑客攻击路径加固系统防线

Ÿ 输出员工数据操作异常行为报告

可用工具： DeepSeek（隐私合规）、微软Azure同态加密

案例： 某公司AI拦截代理人私自导出10万客户资料事件，避免重大舆情

工具推荐： DeepSeek「数据安全卫士」

课堂演练： 模拟客户信息表，完成字段级脱敏处理

5.4 监管合规实时监控（DeepSeek+RegTech系统）

Ÿ 自动抓取银保监官网最新发文

Ÿ 对比现有产品条款与监管要求差异

Ÿ 生成自查整改事项甘特图

Ÿ 构建处罚案例智能检索知识库

Ÿ 模拟监管现场检查问答预演

Ÿ 输出合规风险评估热力图

可用工具： DeepSeek（监管追踪）、合规科技平台

案例： AI提前3个月预警"互联网保险新规"对短期健康险影响，避免产品下架

工具推荐： DeepSeek「合规哨兵」模式

课堂演练： 输入某两全保险条款，识别收益演示不合规表述

第六章：AI创新应用与生态构建

6.1 个性化保险产品设计（DeepSeek+区块链）

Ÿ 分析可穿戴设备数据定制健康险费率

Ÿ 生成基于驾驶行为的车险动态定价模型

Ÿ 开发碎片化场景保险自动组合算法

Ÿ 构建保险+健康管理服务智能匹配引擎

Ÿ 利用智能合约实现自动理赔触发

Ÿ 可视化呈现产品创新收益风险比

可用工具： DeepSeek（精算模型）、Hyperledger（区块链）

案例： 某公司与智能手环厂商合作推出"运动达标减保费"重疾险

工具推荐： DeepSeek「产品实验室」

课堂演练： 设计基于天气数据的农业指数保险方案

6.2 智能客服与数字员工（DeepSeek+RPA）

Ÿ 训练7×24小时在线智能客服机器人

Ÿ 构建常见问题知识图谱与追问逻辑

Ÿ 开发保全业务自动受理数字员工

Ÿ 实现语音客服情绪实时监测与安抚

Ÿ 创建虚拟培训官进行新人情景模拟

Ÿ 输出客服质量改进热力图

可用工具： DeepSeek（对话引擎）、UiPath（流程自动化）

案例： 数字员工处理80%简单保全业务，释放200名人力转型高端服务

工具推荐： DeepSeek「数字员工工厂」

课堂演练： 搭建"保单贷款申请"自动化问答流程

6.3 物联网+保险创新（DeepSeek+边缘计算）

Ÿ 解析智能家居数据开发防损保险

Ÿ 构建工厂设备预测性维护保险模型

Ÿ 开发车载视频定损AI辅助系统

Ÿ 创建冷链物流温控保险动态定价

Ÿ 实现农业无人机勘灾快速理赔

Ÿ 可视化物联网风险数据驾驶舱

可用工具： DeepSeek（IoT分析）、AWS IoT Core

案例： 某公司基于智能水表数据推出"漏水无忧"家财险，降低赔付率35%

工具推荐： DeepSeek「物联网保险平台」

课堂演练： 设计基于智能门锁数据的家财险防盗附加条款

6.4 企业AI能力中台建设（DeepSeek+MLOps）

Ÿ 构建统一数据清洗与特征工程平台

Ÿ 开发保险专用大模型微调工具链

Ÿ 创建AI模型版本管理与监控系统

Ÿ 实现业务部门零代码AI应用开发

Ÿ 构建模型偏见检测与解释性体系

Ÿ 输出AI应用价值度量仪表盘

可用工具： DeepSeek（模型工厂）、MLflow（生命周期管理）

案例： 某集团建成保险AI中台，孵化23个部门级智能应用

工具推荐： DeepSeek「AI中台解决方案」

课堂演练： 在沙箱环境部署保费预测模型并测试效果

课程总结+角色集体讨论+实战案例讨论