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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：农商行客户经理、各营业网点负责人
授课形式：聚焦合规与风险 需求导向 案例浸入式学习 多维度解析
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
当前银行业监管进入精细化、常态化阶段，国家金融监督管理总局明确要求金融机构将合规管理贯穿经营全流程，覆盖各部门、各岗位及全体员工。
天津农商行作为地方金融主力军，客户经理与网点负责人直接对接各类业务场景，既是合规执行的关键环节，也是争议纠纷防控的第 一道防线。近年来，银行业信贷违约、消费者投诉、业务操作违规等风险事件频发，不仅造成财产损失与声誉影响，更可能引发监管问责。
本课程聚焦农商行核心业务痛点，结合最 新监管政策与典型案例，帮助一线管理人员筑牢合规底线，提升纠纷处置实战能力，助力机构实现稳健经营。
课程收益| Program Benefits
●精准掌握银行业核心法律法规及最 新监管政策，明确合规管理的底线要求与责任边界
●识别农商行信贷、储蓄、理财等核心业务中的高频合规风险点，掌握前置防控的具体方法
●提升争议纠纷现场处置、调解谈判的实务技能，能灵活高效化解矛盾
●规避常见操作误区，形成“合规操作+风险预警+纠纷化解”闭环思维
课程大纲| Course Outline
一、三个概念止心头
1.合规
2.合规管理
3.合规风险
1）合规风险：刑事+行政+民事责任
2）财产损失
3）声誉损害
4.一线岗位合规责任实务
1）首要责任
2）领导责任
二、银行业最 新监管政策解读
1.国家金融监督管理总局合规管理新规核心要点
2.监管检查重点领域
1）信贷投放
2）消费者权益保护
3）内控机制
案例警示：某农商行因违规放贷被处罚的实务分析
一、信贷业务合规风险防控
1.贷前调查合规要点
-借款人资质审核法律要求
1. 贷中操作合规边界
1. -合同签订、担保设立常见误区
1. 贷后管理合规动作
1. -催收行为合法边界与证据留存
案例分析：某农商行个人经营贷违规操作纠纷复盘
二、储蓄与支付业务合规风险防控
1.个人账户开户与销户的合规要求
-身份核实与反洗钱义务
1. 转账汇款业务操作规范
1. -大额交易报告与风险提示义务
案例：网点因未履行风险提示义务引发的存款纠纷处置
三、理财与代销业务合规风险防控
1.产品销售适当性原则的实务应用
-客户风险评估与产品匹配
2. 2.信息披露的合规要求
3. -禁止误导性宣传与风险告知义务
案例分析：某农商行理财产品代销纠纷的责任认定与整改
一、常见争议纠纷类型梳理
1.信贷类纠纷
1）逾期还款
2）担保责任
3）利率争议
2.服务类纠纷
1）业务办理失误
2）服务态度
3）收费争议
3.理财类纠纷
1）收益未达标
2）信息披露不全
3）产品误导
二、纠纷处置的基本原则与流程
1.处置三原则
1）依法合规
2）快速响应
3）客户导向
2.标准化处置流程
受理-调查-沟通-解决方案-跟进
1. 证据留存核心要点
1） 合同
2） 录音
3） 系统记录
三、纠纷化解
1.和解
2.调解
3.仲裁
4.诉讼
案例分析：某商业银行业“分类调解”模式的借鉴应用
一、合规管理落地实操方法
1.日常工作合规自查清单制定与应用
2.客户沟通中的合规话术设计与应用
3.高风险业务事前审批与风险报备流程
二、突发风险事件应急处置
1.合规风险预警信号识别
1）客户投诉升级
2）监管问询
2.突发纠纷现场处置技巧
1）情绪安抚
2）焦点化解
3.内部上报与协同机制
1）合规部门
2）法务部门
三、典型纠纷场景处置
1.场景一：客户因贷款逾期被催收引发冲突的现场处置
2.场景二：理财产品收益未达标引发群体投诉的应对
四、总结
1.核心知识点回顾
2.要点提炼
讲师背景| Introduction to lecturers
刘惊涛老师 企业法律风险防控专家
30年企业法律风险防控经验
中国人民大学法律硕士
司法部法律职业资格
北京律师协会会员
现任：北京市恒都律师事务所丨律师
曾任：山东沂南法院 丨 法官、政策研究室副主任
曾任：中化道达尔公司（两家世界500强合资公司）丨法务
曾任：星美传煤集团 丨 法务
☛ 20年法官/律师职业：累计代理或处理的案件超1000+起，处理法律事务金额累计超100亿元，涉及能源、传媒、房地产、金融等多个领域；《法治日报》、《人民法院报》、《山东审判》等发表过论文、文章或案例分析文章200多篇；
☛ 10年公司法务：累计为多企业排查风险点超过200多个，避免损失近5亿元；
☛ 20年法律咨询/授课：为100+家企业提供法律咨询，涉及金额逾10亿元；为国家电网、攀钢集团、中国中旅集团、中煤凿井、台州政府部门、邢台市政府部门提供法律风险防控培训，累计授课300+场，其中；
——《“十面埋伏”企业法律风险防控》讲授100多场；
——《合同流程管理与特殊情形处理》讲授60多场；
☛ 擅长领域：企业法律风险防控、企业合同管理及风险防控、公司治理及风险防控……
刘老师以10年法官生涯&10年律师执业经历&10年公司法务负责人管理经验，多维度领悟企业经营管理之道与风险防范之术，20年来受邀为企业讲授风险防控课程，有效帮助企业防范和化解各类风险，全方位筑牢企业高质量发展的安全底线。
老师倡导各类企业树立底线思维，从企业股东、董监高到每一名员工，牢固树立法治意识，把依法合规、不愈红线作为经营管理的首要前提和基本衡量标准，强化前端风险识别、评估及防范，镶嵌在顶层设计，突出流程的针对性与有效性。
实战经验：
✔精于处理数额大、法律关系复杂的争议解决项目，擅长在仲裁、诉讼、刑事风险并行的多重程序中制定整体策略，通过多轮谈判促成有利解决方案，保障客户商业利益与运营稳定：
01-【合同纠纷】-重大跨程序纠纷化解：主导某中外合资公司3000万元标的合同纠纷，同步处理仲裁、诉讼及刑事案件，通过多轮谈判促成对方撤回北京二中院股东代表诉讼、委托方撤回贸仲的仲裁，刑事案件获公安阶段撤案，实现合资公司平稳分。
02-【公司并购】十亿级项目顺利完成：参与某国企并购项目，资产总额15亿元，历经两年，顺利完成股权架构调整、人员安置、公司名称变更等相关工作。
03-【股权纠纷】-亿元级股权项目落地：操盘大连某国企与民企股权收购项目（评估值1亿元），厘清十年历史遗留法律关系与利益纷争，历经1年攻坚完成交易所挂牌转让，破解长期停滞困局；
04-【社会纠纷】-社会事件风险处置：协调河北某企业近3亿元产品质量纠纷引发的社会事件，联动省市政府部门达成多方和解，平衡权益的同时维护社会稳定，实现法律效果与社会效果双优；
✔ 专注上诉案件的证据重组与法律焦点重构，擅长从一审败诉案件中精准定位突破点，通过新证据挖掘与法律适用辩论，在二审程序中实现改判，为客户挽回重大损失：
案件1：代理中国中旅合同纠纷二审案件，在一审不利情况下翻盘胜诉；
案例2：为某房屋买卖合同纠纷当事人上诉至北京一中院，凭借新证据挖掘实现改判，确保房屋归属委托人；
案件3：代理星美集团《天下第二》影片合作纠纷，两审胜诉获赔108万元，案件获北京电视台报道。
授课风格：
★ 授课内容接地气、场景化、实战化。有品味，有创意，有境界，有情趣。课堂活跃，参与度高；常常出现受气氛感染，不经意间散落的幽默火花。
★ 围绕企业运营中的各类风险，以庖丁解牛之法剖析经典案例，提供风险防控之术。所选案例与企业契合度高，鲜活而蕴含顿悟之意。
★ 重在提供企业经营之所需，旨在解决企业经营中的实际问题；学员心中常驻风险防控烙印，专注应用实务之学。
《十面埋伏——企业法律风险防控》
《有备无患——合同流程管理与特殊情形处理》
《明察秋毫——股权投资及股东主要争议解析》
《未雨绸缪——企业劳动争议纠纷有效应对措施》
《正本清源——企业合规管理及主要违规情形分析》
《恪尽职守——公司”董监高”合规履职与风险防控》
国家电网有限公司、攀钢集团有限公司、中国大唐集团有限公司、中国中化控股有限责任公司、中国旅游集团有限公司、道达尔能源（中国）有限责任公司、泰格林纸集团股份有限公司、北京京伯房地产开发有限公司、双建房地产、中建正和、星美传媒集团有限公司、北京群洲文化传播有限公司、中科科技文化发展有限公司、台州政府部门、邢台市政府部门等
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
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