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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：：银行网点负责人、保险团队长、理财经理、金融团队储备干部 教学方法：案例教学、要点解析、工具演示、口诀总结
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
课程背景 -------------------------------------------------
“带队伍，如果是靠钱，那叫交易；如果是靠心，才叫管理。”
金融行业的高压力、高回报属性，决定了其团队管理的特殊性。然而，现实中大量金融团队陷入了“内卷”与“消耗”的怪圈：
• 明星员工陷阱：Top Sales（销冠）往往不服管，甚至为了业绩踩红线，管严了怕他走，管松了怕出事；
• 高流失率：理财经理、保险代理人的流失率极高，带走了客户，留下了烂摊子；
• 合规与业绩的冲突：如何在“既要业绩增长”又“不能违规操作”的钢丝上跳舞？
• 职业倦怠：日复一日的电销、陌拜，员工很容易陷入“心理罢工”。
这些问题的根源，往往在于管理者自身角色的错位。很多金融管理者是“业务精英”出身，业务能力强，管理能力弱：
• 只会自己干：看着下属干着急，恨不得自己上手，结果自己累死，下属闲死；
• 只会谈钱：“大家加油干，月底发奖金！”除了这句话，不知道怎么激励95后、00后；
• 只会压指标：每天晨会就是“报数”，不仅没用，还制造焦虑。
本课程旨在帮助金融管理者完成从**“超级业务员”到“高效团队长”的转身，打造一支“业绩好、风控稳、人心齐”**的铁军。
课程收益 -------------------------------------------------
◆ 完成从“超级业务员”到“高效团队长”的角色转型
◆ 掌握明星员工与新生代员工的管理技巧
◆ 学会平衡合规风控与业绩增长
◆ 建立有效的非物质激励与绩效辅导体系
课程结构 -------------------------------------------------
课程大纲| Course Outline
1. 痛点直击：为什么业务能力越强的领导，团队反而越弱？
2. 角色定位升级：
(1) 从“个人贡献者”转型为“团队赋能者”
(2) 警惕两种极端：避免做“保姆式”领导与“甩手掌柜”
3. 核心能力模型：金融团队长必备的“三板斧”（定目标、追过程、拿结果）
1.
1. 组建期（Forming）：如何快速破冰，建立信任契约？
2. 风暴期（Storming）：
(1) 典型冲突处理：“老员工排挤新员工”与“抢单”纠纷
(2) 解决策略：建立公平透明的利益分配机制
3. 规范期（Norming）：建立“以客户为中心”的团队宪章与行为准则
4. 执行期（Performing）：打造自驱型的高绩效文化
1.
1. 目标设定逻辑：
(1) 向下拆解：如何将总行“亿级指标”拆解到网点、个人、每一天？
2. 金融版 SMART 原则：平衡“业绩数字”与“合规底线”
3. 目标共识会：如何通过共创会，让员工从“要我干”变成“我要干”
1.
1. 晨夕会经营：
(1) 晨会：告别枯燥报数，引入话术演练与激情启动
(2) 夕会：复盘今日得失，萃取成功案例，规划明日动作
2. 销售漏斗管理：
(1) 漏斗诊断：从线索获取、确权、方案设计到成交，精准定位业绩卡点
(2) 过程指标监控：拜访量、有效通话时长、建议书递送率
1.
1. 员工准备度诊断：
(1) R1 有心无力（初学者）：指令式管理（手把手教）
(2) R2 有力无心（老油条）：支持式管理（激发意愿）
(3) R3 有心有力（骨干）：授权式管理（给平台、给资源）
(4) R4 无心无力（困难户）：教练式管理或劝退机制
1.
1. 教练式辅导四步曲：
(1) G (Goal)：你想达成什么业绩目标？
(2) R (Reality)：现状如何？差距在哪里？
(3) O (Options)：有什么办法补救？（引导员工自我思考，而非直接给答案）
(4) W (Will)：你打算什么时候开始做？
2. 陪访实战技巧：
3. 夹心饼干法则：表扬（肯定优点）+ 建议（指出改进点）+ 鼓励（表达信心）
1.
1. 关键场景演练：
(1) 场景一：如何面对“业绩差但借口多”的员工？（剥洋葱法）
(2) 场景二：如何面对“业绩好但破坏团结”的刺头？（红线法则）
2. 绩效改进计划 (PIP)：制定具体、可衡量的改进方案与追踪机制
1.
1. 需求层次理论在金融团队的应用：了解 95 后、00 后员工的心理诉求
2. 非物质激励设计：
(1) 荣誉激励：设计“月度黑马奖”、“最 佳服务奖”、“合规卫士奖”
(2) 成长激励：建立储备干部培养机制、内部讲师认证体系
(3) 情感激励：家属关怀计划、团队团建设计（不仅仅是吃饭唱歌）、“伪造通讯录”手段及反制策略。
讲师背景| Introduction to lecturers
姜粤东 老师
—AI应用与产品创新讲师
擅长领域
AI实战应用与提效/产品创新/服务管理
授课风格
轻松幽默、案例丰富、实战导向
（案例分析+实战演练+小组讨论+经验分享+工具落地）
核心培训特色
培训价值主张：
✅ "听得懂"：复杂理论用大白话讲清楚
✅ "学得会"：提供标准化操作手册和工具包
✅ "用得上"：培训内容直接对接工作场景
✅ "见效快"：学员当天学完当天就能应用
✅ "有保障"：基于18年一线实战经验，确保内容的实用性和有效性
实战经验背书：18年金融全产业链经验 + 100+场培训实践 = 既懂业务又会教学的复合型专家
核心策略：每个培训主题都强调"学完就能用"的实战转化效果，用具体数据和学员反馈证明培训价值！
讲师资历
• 原Footprint Analytics（区块链数据全球排名前5） 首席风控官/金融副总裁
• 原光大银行支行行长
• 全国股份制商业银行总行级产品创新专家
• 全国股份制商业银行分行级培训讲师
• 原广发银行 产品负责人/团队负责人/高级培训师
• 原招商银行 客户经理/办公室主任/总行储备风控官
• 阿里巴巴-千问办公大使
• AI领域Prompt工程师 | PMP国际认证项目管理专家
• 中国高智商（胜寒）协会认证会员
• 得到大学广州首期精英学员（全国录取率3%）
工作履历
• 金融科技领域实战专家 | 累计管理资产规模超100亿
• 18年金融全产业链深度实践
• 复合背景： 职场经历横跨传统上市商业银行与新兴互联网金融科技公司，具备从资金端到资产端的全视角视野。
• 多维能力： 职能覆盖行政管理、客户营销、风险管理、财务管理及人力资源管理，擅长构建企业风险评估及合规管理体系。
• 8+年金融科技公司核心管理经验
• 融资与增值： 作为核心成员协助公司完成400万美元种子轮融资（经纬创投领投），并通过资金管理策略使公司自有资金年增长率达20%，成本费用率降低80%。
• 百亿级规模管理： 带领金融团队实现资产业务目标完成率100%，累计交易额超100亿。
• 5+年AI实战经验
• 场景深耕： 2022年底ChatGPT上线即深度使用，累计总结100+个场景AI用法，沉淀50+套金融垂直领域Prompt模板库。
• 工作流落地： 搭建5+套OpenClaw数字员工工作流，把散点应用整合成“AI读材料→提取要点→生成初稿→人工复核”的稳定流程，让AI从“会演示”变成“真产能”。
• 课程开发： 主导开发20+门AI实战课程，覆盖银行、保险、券商、消费金融、汽车金融、物流、能源等行业。
• 项目陪跑： 联合多家城商行、股份制银行、保险公司落地AI应用项目，把AI培训从“知识传授”升级为“项目陪跑”。
培训经验
姜粤东老师现任多家企业AI业务顾问，聚焦AI 工具与业务落地实践；同时拥有 18 年金融科技、风控管理与产品创新经验，熟悉 Prompt 工程、LLM 运行机制及 AI 工作流设计，擅长把复杂业务场景拆解为可执行的 AI 方案，帮助跨境卖家和业务团队提升图片生产效率、素材测试速度与营销转化质量。
1.AI实战应用与效能提升领域
AI工具实战应用培训
★ 2023年至今，开展《AI成为超级助手》系列实战训练营
- 现场教会学员ChatGPT、Claude、DeepSeek、智谱清言、千问、豆包等10+款AI工具的金融场景应用
- 培训完当天就能用AI写风控报告、设计产品方案、制作营销文案
- 学员反馈："终于知道AI不是概念，是真能干活的工具"
★ 2023年至今，《AI+团队管理效能提升》专题培训
- 将OKR管理方法与AI工具深度结合，打造高效团队协作模式
- 提供可直接复制的团队管理工具包和AI辅助决策模板
- 帮助管理者解决"团队效率低、目标不清晰、执行不到位"的管理痛点
★ 2023年至今，金融AI课程矩阵交付（六大产品线、20+门课程）
- 覆盖银行、保险、券商、消费金融、汽车金融、物流、能源/政企等行业，可按机构需求自由组合与深度定制
- 沉淀50+套金融垂直领域Prompt模板库，学员复制模板即可现场产出可用成果
★ 2024年至今，AI项目陪跑与数字员工工作流共建
- 联合多家城商行、股份制银行、保险公司落地AI应用项目，把课程从“知识传授”升级为“项目陪跑”
- 设计5+套OpenClaw数字员工工作流，把散点应用整合成“AI读材料→提取要点→生成初稿→人工复核”的稳定流程
2.产品创新设计领域
金融产品创新实战工坊
★ 2018-2023年，《金融产品设计与创新—从需求洞察到产品落地》培训系列
- 基于总行级产品创新专家经验，提供产品设计的底层逻辑和操作流程
- 现场带领学员完成从市场调研到产品上线的全流程演练
3.培训成果量化展示
整体培训数据
累计培训统计（2012-2025）：
• 培训场次：100+ 场专题培训
• 培训学员：3000+ 名学员
• 培训主题：涵盖AI应用、风控管理、产品创新、营销管理四大核心领域
• 实战转化：学员课后应用率超过85%，业绩提升平均20%以上
主讲课程
AI+金融应用实战课程
课程设计原则：先业务，后工具—不讲“AI能做什么”，只讲“AI怎么帮你解决具体业务问题”，学员现场产出可直接复用的成果。
AI基础通识线—让全员敢用AI、会用AI
《让AI成为你的超级助手—金融从业者必备的AI工具与技能》1-2天：现场教会10+款AI工具的金融场景用法，学完当天就能用
《AI认知与思维》0.5-1天：跳出工具层面，建立对AI的底层理解，适合作为系列课开篇
《Skill从0到进阶—AI时代的元技能修炼》1-2天：教“如何学AI”的能力，让学员具备自我迭代的元能力
AI营销增效线—让一线业绩提效
《AI赋能金融营销》1-2天：用AI写方案、做客户画像、生成营销文案，1人抵3人
《AI办公提效6课—一线销售必备的AI效能提升课》1天：6节短课专攻销售日常—周报、提案、客户沟通
《金融人小红书营销AI实战课》0.5-1天：用AI玩转个人IP与内容营销，构建金融人的私域增长
AI风控提效线—让风控快人一步
《AI赋能金融风控—Prompt工程在金融风控中的实战应用》1-2天：把Prompt工程嵌入贷前、贷中、贷后全流程
《AI赋能财报分析—Trae代码解释器实战》1-2天：让不会写代码的风控人员，用AI看懂财报、识别风险
《智能风控体系建设—从传统风控到AI驱动的风控转型》1-2天：体系化讲解风控数字化转型路径
AI管理与思维跃迁线—让组织“长出三头六臂”
《AI数字员工养成》1-2天：团队管理者如何“养”AI员工，把散点应用整合成稳定工作流
《OpenClaw从入门到精通》1天：手把手教学员搭建AI数字员工与自动化工作流
《AI+团队管理效能提升》1-2天：将OKR管理方法与AI工具深度结合，打造高效团队协作模式
另可按行业定制：银行、保险、券商、消费金融、汽车金融、物流、能源/政企等行业的AI应用课程体系（如商业银行AI应用初中高分级课程）。
核心方法论—AI应用R.I.D.E.驾驭模型：真场景（Real Scenario）、实习生思维（Intern Mindset）、逻辑拆解（Decomposition）、迭代进化（Evolution）。“AI不是你的考试科目，AI是你的超级实习生。”
客户见证
金融行业：工商银行、招商银行、光大银行、广发银行、金融街证券
金融科技： 平安知鸟、Footprint、行业自律组织等
国企、事业单位：上汽大通、广东省公路局、广铁集团
互联网科技： 参与多家互联网科技公司金融业务咨询与指导
行业协会： 广州互联网金融协会、广州市金融协会等
学员与客户反馈
专业： 实战经验丰富，案例丰富；
深入： 对业务与AI工具结合应用理解透彻；
系统： 课程体系完整，逻辑清晰严谨；
实用： 工具方法可直接应用到工作中；
启发： 思维开阔，能引发深度思考；
负责： 课后持续跟进，确保学习效果。
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
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