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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：企业相关管理人员
授课形式：线下集中工作坊 • 课程风格：理论讲解、案例分析、环境实操、小组练习、互动问答、研讨共创(形成针对本机构自身金融科技发展现状的可行性风控建议)
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
2026年，金融科技已从“赋能业务”的辅助角色，逐渐转变为“重塑业务”的核心引擎。随着以大模型智能体（AI Agents、Skill）、隐私计算、量子计算雏形为代表的“新质生产力”在金融领域的深度渗透，传统金融机构的业务边界不断延展。然而，同时伴随的即是风险形态的急剧变异：AI幻觉带来的决策误导、深度伪造（Deepfake）引发的新型欺诈、数据跨境流动的合规黑洞，以及技术黑箱导致的系统性风险，正对金融机构的稳健经营构成前所未有的威胁与挑战。
对于金融企业的管理者而言，当下的痛点不再是“是否要拥抱科技”，而是“如何在高速创新的同时，驾驭未知的技术风险”以及“如何调整组织管理架构以适应数字化升级”。如果在业务创新上由于恐惧风险而停滞不前，将被市场淘汰；如果在风险管控上因技术盲区而失守，将面临监管重罚与声誉崩塌。
本课程立足于2026年的行业前沿，专为金融机构中高层管理者及业务骨干设计。课程摒弃纯技术原理的晦涩讲解，转而从“业务价值”与“管理视角”切入，深度剖析前沿科技在金融场景的落地实战，揭示创新背后的隐形风险，并提供一套可落地的战略应对框架，助力企业在合规的前提下实现高质量发展。
课程收益| Program Benefits
1. 洞察未来趋势：站在2026年视角，系统掌握生成式AI、隐私计算、分布式金融等核心技术的最 新进展及其对金融业务的颠覆性影响。
2. 识别新型风险：具备识别“技术性风险”（如算法歧视、模型安全）与“业务性风险”（如场景异化、合规套利）的敏锐洞察力，课程内容提供一套业务风险图谱。
3. 掌握应对策略：学习并掌握应对金融科技风险的“管理+技术”双重策略，构建韧性组织，提升突发风险事件的应急处置能力。
4. 提升管理效能：掌握数字化时代的领导力心法，学会如何推动新兴技术与金融业务的有效融合、掌握如何通过敏捷管理科学高效促进创新落地，实现个人管理能力的升维。
5. 对齐标杆客户：分享领 先性标杆金融机构在科技创新转化过程中的成功经验和发展历程，结合本机构现状和发展阶段以及差异性发展方向，制定适合的调整方案。
课程大纲| Course Outline
一、 从“连接”到“智能”：金融科技层级跃迁
1. 2026年金融科技全景图谱
核心维度
构成要素
价值定位
创新体系
AI、隐私计算、央行数字货币、开放银行
驱动业务增长与模式变革
风险挑战
算法风险、数据权属、合规压力
识别隐患，守住安全红线
应对策略
智能风控、组织敏捷化、合规满足
管理赋能，提升核心竞争力
2. 核心驱动力：数据要素资产化与算力基础设施化
3. 业务重塑逻辑：从“千人一面”到“单客专享”的极 致体验
一、 核心技术创新点与金融场景落地
1. 生成式AI与智能体（区分AI Skill和Agent在应用场景上的不同）
(1) 数字员工2.0：从客服问答到全流程业务办理
(2) 智能投研与风控：大模型在非结构化数据处理中的爆发
1. 隐私计算与数据信托
(1) 数据“可用不可见”在联合营销与联合风控中的应用
(2) 数据资产入表后的金融创新实践
(3) 隐私计算与多方安全计算（MPC）在数据要素市场中的应用
1. 环境实操：多方安全计算如何保障数据跨域过程中的“可用不可见”
一、 传统风险的数字化异变
1. 信用风险：专家规则与AI算法(主要是机器学习模型）在信用风险评估阶段的应用场景、效果以及趋势分析
2. 欺诈风险：AIGC赋能下的“深度伪造”诈骗（比如，AI换脸、拟声）与自动化攻击在金融欺诈中的应用场景与判别方案。如何降低因为AI欺诈带来的风险？
1. 实操环境：某股份制大行河北分行信保函业务AI预审应用场景以及效果评估
一、 金融科技创新可能性风险的底层原理
1. 技术性风险：算法暗箱、深度伪造（Deepfake）与系统稳定性
2. 业务性风险：模型过拟合导致的信用误判与流动性错配
3. 合规性风险：
(1) 跨境数据流动监管与反洗钱（AML）新挑战
(2) 个人隐私保护与数据价值挖掘的博弈（《个人信息保护法》深水区）
1. 案例分享：2025年7-12月金融机构因违反《个人信息保护法》的典型案例与警示作用分析
一、 新型技术与伦理挑战
1. 模型安全风险：数据投毒、提示词注入与模型幻觉
2. 算法伦理困境：信贷审批中的算法歧视与公平性问题
3. 技术依赖风险：供应链安全与核心技术“卡脖子”问题
一、 管理视角的挑战
1. 组织僵化：传统IT组织与敏捷创新的冲突
2. 复合型人才断层：懂金融不懂技术，懂技术不懂合规
3. 监管套利与合规成本：监管科技滞后于金融创新
一、 战略层面：构建“守正创新”的顶层设计
1. 战略定力：明确“科技为本，金融为用”的底线思维
2. 生态战略：构建开放银行生态，从内卷走向共生
3. 容错机制：建立监管沙盒内部测试区，平衡创新与风险
一、 风控层面：建立全域智能风控体系
1. 主动防御：利用AI对抗AI，构建反欺诈大模型
2. 全链路治理：从数据采集、传输到使用的全生命周期安全管控
3. 业务连续性（BCP）：极端场景下的系统韧性与应急响应机制
一、 组织层面：打造适应数字时代的敏捷组织
1. 业技融合：
(1) 成立“虚拟团队”或者科技创新专题项目组，小组各成员分别来自业务创新应用和技术开发部门，并在现有小组中依然充当业务和科技成员，共同为推进科技创新和风险控制承担各自责任，让科技创新融入在业务流程当中，让科技成员承担一定的业务指标要求，让其科技创新驱动力来自真实业务需求
(2) 参考招行COE团队建设方案，如何实现业务与技术深度捆绑？
1. 数字化领导力：管理者的数商（DQ）提升与决策模式转变
2. 合规前置：将合规要求嵌入产品设计代码（Compliance by Design）
一、 典型案例复盘：那些“负面”的金融科技创新
1. 案例A：某银行AI客服因诱导客户导致的合规处罚
2. 案例B：某金融机构因API接口漏洞造成的数据泄露危机
3. 讨论：作为机构管理者，如何在事前识别这些风险？
一、 流程推演：应对“AIGC深度伪造诈骗”危机
1. 背景设定：公司某VIP客户声称被视频通话诈骗，资金流向不明，舆情开始发酵。
2. 分组任务：制定应急公关话术、技术阻断方案及后续业务流程优化方案。
3. 讲师点评：从危机公关、技术补救、制度完善三个维度进行复盘。
一、 课程总结与行动计划
1. 2026金融科技管理者行动清单（Checklist）
讲师背景| Introduction to lecturers
王亚彬老师 金融行业数字化转型与网络信息安全专家
Symantec赛门铁克认证专家
CCNP思科认证网络专业人员
MCSE微软认证系统工程师、MCP微软认证专家、MCT微软认证讲师
“10年”泛金融行业数字化转型解决方案实战
“15年”企业级网络信息安全体系构建经验
曾任：埃森哲（中国）（世界500强，全球IT咨询与服务业龙头）丨解决方案架构师
曾任：百分点科技集团（数据智能领域头部企业）丨解决方案总监
曾任：思爱普（中国）（上市公司，全球ERP龙头）丨客户卓越中心专家
曾任：深圳索信达数据（上市公司，金融AI大数据区域标杆）丨解决方案总监
曾任：赛门铁克软件（中国）（上市公司，信息安全领域全球领先）丨技术售前经理
曾任：北塔软件（上市公司）丨技术售前经理
擅长领域：金融行业数字化转型、数智化营销、企业级网络安全体系构建、大数据与人工智能解决方案、金融数据仓库设计与应用等
——15+标杆平台・20+落地项目，是金融行业数智化转型领航者——
≫ 主导招行“智策”“先机”等15+标杆平台建设，覆盖智能决策、精准营销、用户画像，实现营销全链路数字化。
≫ 交付中信银行CRM系统、招商证券数字化平台等20+项目，构建“数据-模型-运营”增长引擎，助力零售业务数字化渗透率提升超25%。
——30+系统加固・50+政企守护，是千万级网络安全架构建设者——
≫ 融合AI+大数据技术，主导核心系统加固项目30+，部署内网防护系统实现百次风险监测、数十次数据防泄漏阻断，构建SOC安全运营中心实时守护网络节点。
≫ 创新大模型全生命周期安全防护体系，累计为超50家政企客户（含头部制造业、国企单位）筑牢数字安全屏障，实现安全事件响应效率提升40%。
实战经验：
王老师深耕金融科技与网络安全领域，作为金融行业数字化转型引领者，擅长将大数据、人工智能、大模型技术深度融入客群运营与精准营销，助力银行业零售业务实现数字化突破；同时在企业级网络安全防护领域建树颇丰，主导构建多行业标杆级安全体系，累计操盘超50个千万级项目，持续为客户创造技术创新与商业价值双重增长。
➤ 升级赋能——金融数字化转型：从智能营销到全域运营的端到端实践
——聚焦业务与技术深度融合，为多家银行定制大数据与人工智能解决方案，打造多行业数字化转型标杆：
「01」某股份制大行信用卡中心CRM系统升级项目：针对一期系统短板，重构智能营销体系，搭建灵活UI界面与自动化营销配置平台，实现多渠道防打扰统一管理。单个营销活动周期从2个月压缩至2周内，年节省成本超千万元，时效提升60%，实现用户体验与运营效率双跃升。
「02」某省农信智能营销系统升级项目：破解数据管理薄弱、标签体系缺失难题，设计基线版本与业务融合方案，构建营销中台对接CRM系统，完善数据架构与客群标签体系，为农信机构数字化营销和多法人架构营销咨询提供可复制落地模板。
「03」某股份制大行总行智能营销平台升级项目：牵头规划实时营销功能升级，建立全渠道触达与营销闭环体系，打造160+策略主题库，完成外部数据对接与个性化推荐系统部署，实现从策略设计到效果评估的全链路数字化。
「04」宁波银行(直销银行)大数据营销项目：构建多维度用户画像与动态标签体系，开发忠诚度模型、流失预警及RFM分析工具，精准挖掘高价值客群，实现新用户转化成本下降50元/人，数据驱动营销效能显著提升。
➤ 护航筑盾——网络信息安全：从应用设计到落地实施的全周期防护
——深耕企业级安全体系构建，为法国兴业银行、中石油等行业龙头定制安全方案，打造多场景防护标杆：
「01」法国兴业银行“安全监控”系统项目：深度对接三大核心业务系统监控需求，主导15项二次开发，实现进程级安全运行可视化监控，大幅拓展产品行业适配能力，成为金融领域安全监控标杆案例。
「02」中石油SEP端点“安全防护”系统项目：统筹132家地市系统部署，构建覆盖桌面防病毒、准入控制的内网防护体系，通过可视化中心实现端点安全实时监控，推动5000万元级项目落地，树立大型企业内网安全建设典范。
「03」中国移动“安全事件关联审计”系统（SSIM）项目：基于Symantec SSIM系统，独立完成北京移动生产网安全事件归并聚合与关联分析，生成全网安全视图与故障定位报表，为企业安全运营管理提供全维度数据支撑。
「04」北京市政交通一卡通VPN“安全传输”项目：攻克多厂商设备配置差异难题，实现Cisco与H3C设备互通部署，保障刷卡信息加密传输，确保系统按时上线，成为数据安全传输领域的可靠技术方案标杆。
授课风格：
◆重实践：深耕企业级软件开发、网络安全部署及金融数字化转型 25 年，课程设计深度提炼真实项目实战经验，完整覆盖售前方案规划、项目交付到收益转化全流程，构建端到端量化分析体系，以实践逻辑串联知识模块。
◆场景化：课程设置的每一个章节都嵌入场景化方案，做到理论知识点有现实应用作为依托，让每一个关键知识点都可以落地可触达，促进具象的知识理解与应用转化。
◆友好性：做到把复杂的问题简明化，把空洞的理论具象化，用简单通俗易懂的语言确保每一位学员能够理解，具有低门槛、易操作的友好性。
◆实用性：聚焦课程设计与交付过程中的实用性，力争每一门课程都可以提供短期或长期的实用效果，助力无论是个人领域知识提升还是企业应用效果改善都可以找到实用性的对应目标。
《安全随行，无忧办公——网络信息安全管理》（可定制银行、电力、通信行业版）
《内网安全升级——大模型安全防御与赋能》
《数智零售金融——践行零售银行营销科技》
《零售金融标杆——招商银行零售业务数字化营销实战》
《智领金融未来——金融数据仓库商业价值与实战》
《客群经营决策利器——金融业务人工智能应用场景》
国央企：中石油、中移动北京分公司、原中国网通上海分公司、南车集团成都机车厂、太平洋保险总部、北京气象局、北车集团大同机车厂、共青团中央、新华社、北京电视台等
金融机构：招商银行总行零售部、招商银行深圳分行、广发银行总行零售、中信银行卡中心、交通银行大零售、中国银行深圳分行、邮储银行深圳分行、建设银行成都软开中心、中国农业银行深圳分行、招商银行信用卡中心、光大银行信用卡、东莞银行大零售、深圳农商行、宁波银行、华夏银行信用卡、光大证券互金部、广农商、四川农商行、湖南农商行、招商证券、国信证券等
Service Procedure
Service Advantages
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我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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