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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：2. 人保财险河南分公司领导干部培训班（国企）3. 省公司部门负责人4. 市分公司班子成员5. 核心业务骨干及后备干部
授课形式：• 理论讲授（30%）：逻辑清晰，案例生动，深入浅出。• 案例研讨（40%）：选取财险公司真实业务场景（车险、非车险、农险等）进行分组研讨，现场输出决策结论。• 实战演练（20%）：结合学员实际工作中的棘手问题，套用矩阵工具进行现场“诊断”与排序。• 互动点评（10%）：讲师对学员的研讨成果进行点评，直击思维盲区。
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
2. 当前，保险行业正经历深刻变革，监管趋严、市场竞争白热化、客户需求多元化。作为省公司领导干部，您每天面临海量决策：既有涉及大额承保、渠道费用的高风险、高收益战略选择，也有日常管理中堆积如山的“紧急”事务。如何在不确定中寻找确定性？如何在“多事缠身”时抓住真正的核心？
3. 本课程旨在解决两个核心痛点：
• 面对复杂业务，如何科学评估“该不该做”？（解决方向问题）；
• 面对繁重任务，如何精准判断“先做什么”？（解决效率问题）。通过引入经典管理工具与保险业务场景的深度融合，帮助管理者从“凭经验感觉”向“凭模型逻辑”转变，实现决策的精准化与高效化。
课程收益| Program Benefits
2. 通过本课程的学习，参训学员将能够：
• 掌握一套量化工具：熟练运用风险决策矩阵，对保险业务（如新险种开发、大项目承保、渠道投放）进行收益与风险的量化分级，做出最优取舍。
• 建立科学排序逻辑：熟练运用艾森豪威尔矩阵（重要-紧急四象限），对日常工作、重点任务、突发事件进行精准分类，摆脱“救火队员”式的工作状态。
• 提升资源投放效率：学会将有限的精力、财力和政策资源，精准投向“高收益-低风险”及“重要不紧急”的核心领域，实现产能最大化。
• 统一团队管理语言：在团队内部建立共同的决策分析框架，减少因认知偏差导致的执行内耗，提升团队整体作战力。。
课程大纲| Course Outline
2. 【模块一】风险决策矩阵：保险业务的收益-风险平衡
4. 1.开场互动：“如果你是支公司经理，这笔大额非车险业务接不接？”
• 情景设定：某化工企业高额投保，保费贡献大，但风控评分刚过及格线，且存在历史理赔纠纷。
• 引导学员现场表决，暴露传统决策中的感性因素与潜在风险。
1. 2.痛点剖析：保险业务决策中的常见误区
• 收益导向型：只看保费规模，忽略赔付风险与资本占用。
• 风险规避型：过度保守，错失市场机遇与战略布局。
• 经验依赖型：决策标准不统一，不同管理者结论截然相反。
1. 3.引入工具：风险决策矩阵（2x2矩阵）概述
• 横轴：收益水平（低收益 → 高收益）
• 纵轴：风险水平（低风险 → 高风险）
• 四个象限的定义与核心策略：重点发展、审慎推进、风险规避、策略放弃。
2. 1.如何量化“收益”？——不只是保费
• 显性收益：保费收入、利润贡献。
• 隐性收益：战略价值（进入新领域）、品牌背书（标志性项目）、渠道粘性（维护核心渠道）、数据价值（获取关键数据）。
• 案例演练：某地市公司面临三个项目选择：1. 政府主导的巨灾保险项目（保本微利，但政治意义大）；2. 大型物流车队业务（高保费，但风险管控难）；3. 某细分领域（如光伏）的统保业务（保费一般，但成长性高）。请学员尝试对三个项目的“综合收益”进行打分排序。
1. 2.如何量化“风险”？——不止于赔付
• 显性风险：预期赔付率、逆选择风险、道德风险。
• 隐性风险：资本消耗（偿付能力占用）、合规风险（监管处罚）、运营成本（服务投入）、声誉风险（一旦出险的社会影响）。
• 工具引入：简易风险评估卡（从1-5分对显性风险和隐性风险进行赋值）。
2. 1.分组研讨（世界咖啡形式）：将学员分为4-5组，每组针对一个典型场景，运用风险决策矩阵制定策略。
• 场景一（车险业务）：某网约车平台合作项目。保费规模极大，但出险率是私家车的3倍，且监管对营运车辆承保有严格要求。如何决策？（引导思考：是否可以通过数据对接、UBI模式、费率浮动来改变收益-风险位置？）
• 场景二（非车险/农险）：某地市特色农产品天气指数保险。政府有补贴，农户有需求，属于政策性业务，但历史气象数据波动大，缺乏精算基础。如何决策？（引导思考：战略价值与财务风险的平衡点在哪？）
• 场景三（渠道管理）：某大型代理渠道要求大幅提高手续费，承诺带来30%的增量业务。如何评估？（引导思考：短期增量收益 vs 长期渠道依赖与利润流失的风险）
1. 2.小组汇报与讲师点评：
• 各组展示矩阵图，阐述项目归属象限及核心策略。
• 讲师引导：同样的项目，不同视角（业务部 vs 理赔部 vs 合规部）可能得出不同的象限定位，管理者应如何做最终裁决？强调“以公司整体利益最
1. 【模块二】决策优先级管理：基于艾森豪威尔矩阵的保险业务应用
3. 1.案例分析：《张经理的一天》
• 描述一位市分公司分管总一天内遇到的各种事务：省公司紧急通知上报数据（10点截止）、下属支公司突发客户投诉闹访、约好的大客户谈判、团队晨会、需审批的财务报销单、某重点项目进展缓慢需辅导、晚上应酬等。
1. 2.互动讨论：如果你是张经理，你会如何安排这一天的顺序？为什么？
2. 3.引出痛点：大多数人倾向于先做“紧急”的事，而忽略“重要”的事。长此以往，导致战略目标让位于琐碎事务，团队缺乏长期竞争力。
3. 4.引入工具：艾森豪威尔矩阵（重要-紧急四象限）
• 重要且紧急（Q1）：立即去做（危机、截止期驱动的项目）
• 重要不紧急（Q2）：计划去做（战略规划、能力建设、关系维护、预防措施）
• 紧急不重要（Q3）：授权去做（不速之客、部分电话、部分会议）
• 不重要不紧急（Q4）：尽量不做（琐碎忙碌、消磨时间的事务）
2. 1.重新定义“重要”和“紧急”
• 什么是“重要”？对省公司战略目标、核心经营指标（保费、利润、合规）、团队长远发展产生深远影响的事务。
• 什么是“紧急”？需要立即响应、有时间紧迫性的事务。
• 保险业典型事务归类研讨：
1. 引导学员将以下事务放入四象限：
2. 应对监管检查（重要且紧急？重要不紧急？取决于是否提前准备）
3. 制定下季度业务推动方案（重要不紧急）
4. 处理一个代理人的离职纠纷（紧急不重要？重要且紧急？）
5. 参加一个跨部门的协调会（视情况而定）
6. 亲自拜访一个关键大客户（重要不紧急，如果拖延则变重要且紧急）
7. 刷手机看行业新闻（不重要不紧急）
8. 2.揭示陷阱：警惕“第三象限”（紧急不重要）的伪装。
• 很多管理者喜欢做“救火队员”，在紧急不重要的事务中获得“被需要感”，从而挤占了“重要不紧急”事务的时间，这是导致团队“越忙越乱，越乱越忙”的根本原因。
2. 1.工具落地：个人周/日工作规划表（结合四象限）
3. 讲授如何将“重要不紧急”的事务分解、排期、设定里程碑。
4. 2.实战演练：《我的一周工作清单》
• 每位学员结合自己当前实际工作，列出未来一周需要处理的10项核心事务（包括业务、管理、内部事务、外部协调等）。
• 步骤1：将这些事务填入艾森豪威尔矩阵。
• 步骤2：审视自己的时间分配。如果你的Q2（重要不紧急）占比低于50%，意味着你在“透支”团队的未来。
• 步骤3：针对Q3（紧急不重要）的事务，制定“授权”或“标准化流程”计划，减少干扰。
1. 3.小组分享与讲师诊断：
• 选取2-3位学员的矩阵图进行公开分析。
• 讲师引导：作为领导干部，你的职责是“做正确的事”（Q2），而不是“正确地做事”（Q3/Q4）。如何通过优化流程、培养下属，将Q1事务逐渐转化为Q2事务（预防危机），将Q3事务有效下放。
2. 1.逻辑闭环：
• 风险决策矩阵解决的是“选择做什么”的问题（战略筛选）。
• 艾森豪威尔矩阵解决的是“优先怎么做”的问题（执行排序）。
1. 2.联动应用：一个项目，如果被风险决策矩阵定位为“重点发展”（高收益-低风险），它天然就应属于艾森豪威尔矩阵中的“重要不紧急”或“重要且紧急”象限，必须给予最高优先级保障。
2. 3.结语：卓越的领 导 者，首先是卓越的决策者。希望这两把“思维利器”，能帮助各位在复杂多变的保险市场中，方向更清晰，步伐更坚定。
3.
讲师背景| Introduction to lecturers
李瑞倩老师
《操盘先锋—银行沙龙操盘手培养项目》主创导师
授课风格
讲授专业：综合运用文字、图片、影音、互动等教学方式，充分调动学员的积极性、参与性，摆脱了纯理论式的刻板教学，通过自己大量的实际案例，进行生动有趣的呈现，以点带面，提升学员专业技能。
案例丰富：授课案例精心设计、逻辑严密、构思巧妙，将法实操经验融入到课程培训中；讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂。
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。
对症下药：找出问题原因，彻底解决；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施。
课堂活跃：讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂，注重引发学员思考
金融（银行、保险）服务营销专家
• 曾任：太平人寿中心支公司银保分管总经理
• 曾任：农银人寿省分公司银行保险部总经理
• 曾任：农银人寿中心支公司总经理
• 《明企明师培训师培养项目标准课程》授权认证导师
• City&Guilds国际认证授权高级礼仪培训师
• 银行、保险行业特邀讲师
• 中行、农行、工行、建行等多家银行合作经历
• 十二年银行保险销售管理培训实战经验
• 现场辅导网点数超过1000+/现场授课银行数超过100+
个人简介
李老师拥有12年银行保险销售管理及培训经验，是当地最年轻的高管之一，在管理过程中，将自己做客户服务的亲身经历及对银行服务营销的深刻理解，理论联系实际，开发出一系列课程，展开培训工作，使受训学员在网点管理、系统搭建、服务与营销技巧、沙龙项目操盘、银行内训师培养等多方面的提升，大大提升银行员工的管理/服务与营销标准。曾组织策划并主讲“理财沙龙”千余场，单场成交最 高1700万。
李老师在农银人寿河北分公司担任银行保险部总经理时，搭建沙龙项目营销体系，全省培训营销队伍110人，三个月的时间，产出保费5600万期交，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
同时李老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，擅长保险营销项目的创新，课程的开发，银行讲师的培训、服务营销提升等。
经典培训语录：当你读懂了客户，就可以不销而销。
李瑞倩老师，一位有着博大情怀与梦想的培训讲师，拥有丰富的管理销售实战经验，她秉承着用大爱践行使命，用格局影响众人的准则，凭借深厚而丰富的管理销售经验，令众多企业学员深深折服，她用智慧创造财富，用知识回馈社会。
【项目案例】
●农业银行唐山分行《决胜开门红保险沙龙项目》
担任主讲老师，组织策划并主讲“理财沙龙”21场，实收保费3900万
● 保定中国农业银行《星级网点辅导项目》
担任主讲老师，对此地区网点进行了连续2期，每期7天的授课+辅导。
● 石家庄中国银行标杆网点打造项目
担任项目主导讲师，对石家庄中国银行各个支行进行标杆网点塑造和导入，进行4期，每期7天。
● 衡水工商银行网点主任轮训
担任主讲老师，对工商银行衡水分行网点主任进行销售技能提升轮训授课，共5期。
● 廊坊中国银行柜员服务营销能力培训
担任主讲老师，对南阳邮政柜员进行服务营销能力提升培训，共6期。
● 农业银行河北省分行网点主任暨基层党支部书记培训项目
担任主讲讲师，主要负责全省200多名网点主任暨基层党支部书记的岗位职责、营销技巧等方面的技能培训，并得到了银行高管的一致好评，项目结束之后又被推荐介绍邢台支行培训项目。
● 中原银行南阳分行保险沙龙项目推动
担任主控老师，主要负责12家支行保险业务的营销及沙龙推动，组织策划并主讲“理财沙龙”13场，项目推动保费1763万。
主讲课程
【保险营销】《银行保险——网点经营与沙龙营销》
【保险营销】《银行保险网点经营，渠道关系升级与期交营销》
【保险营销】《高产能沙龙项目全流程解析》
【银行营销】《银行客户营销策略与关系维护技巧》
【银行营销】《理财经理综合营销技能提升训练》
【银行营销】《大客户深度管理与关系营销》
【银行管理】《网点负责人综合管理能力提升》
【银行管理】《支行长经营管理能力提升》
【银行管理】《沟通管理与高效沟通技巧》
【职业素养】《银行实战商务礼仪与营销礼仪》
【职业素养】《银行柜员职业心态与自我管理》
【职业素养】《银行内训师培养项目》
【职业素养】《银行员工高效沟通与协作》
【职业素养】《优秀员工全能修炼》
服务客户
银行类：中国农业银行河北分行及各地市行、中国工商银行衡水分行及各支行 、中国工商银行沧州分行及各支行、中国建设银行衡水分行、中国建设银行邯郸分行、中国银行衡水分行、中国银行邯郸分行、中国银行廊坊分行、交通银行衡水分行、民生银行衡水分行、浦发银行衡水分行、中信银行包头分行、工商银行北京分行、宁波北仑农商银行、中原银行等。
保险公司类：阳光人寿河北分公司及各地市中心支公司、阳光人寿甘肃分公司及各地市中心支公司、阳光财险甘肃分公司、泰康人寿甘肃分公司、太平人寿河北分公司 、农银人寿河北分公司、农银人寿总公司、农银人寿福建分公司、幸福人寿河北分公司、交银人寿河北分公司等。
医药公司类：核力药业（香港）有限公司、海王星辰连锁药房有限公司、德生堂连锁药房有限公司、御芝林药业等。
生产制造业类：河北瑞丰科技有限公司、河北金卷教育科技有限公司、恒润集团、河北西玛电机股份有限公司、博路天成新能源科技有限公司、衡水宏宇软件信息工程有限公司等。
学员评价
李瑞倩老师的营销实战经验的确给一线人员带来了很大帮助与提升，使我们实现了从商品营销到服务营销的跨越式成长。
中国农业银行河北分行 时任个人金融部总经理 和总
沙龙项目操盘课程让我对新零售时代的经营管理有了更深刻的认识，课后一定会在全行推广学习，力争将学习到的方法知识应用落地。
中国建设银行衡水分行 支行行长 王行长
李瑞倩老师的沙龙项目培训，好复制，易推广极大提升了业务人员的签单率，给队伍增添了极大的展业信心。
太平人寿廊坊中心支公司总经理 王总
通过本次学习，我感到眼前一亮，拓宽了自己的思路。我深深感到，只要用心，再普通的工作都能做出不一样的效果来，我会把在这次学习中学到的知识运用到实际工作中去，并且坚持下去养成习惯。我相信，只要用心，就会有收获，谢谢李老师的课程。
中国银行邯郸分行 支行行长 李行长
李老师讲课效果引人入胜，从小故事讲述大道理，学习过程令人愉快，对学员行业熟悉，能有效运用行业的案例，生动吸引人，有趣。层次分明，亲切，逻辑性强，通俗易懂，目标准确，方法灵活，很和谐，案例深刻。
中国工业银行沧州分行 支行行长杨行长
李瑞倩老师给我们带来了很多的帮助，尤其在企业梯队建设及人才管理方面做相关性培训，还给与企业很多建设性意见助力企业落地成长
河北瑞丰科技有限公司总经理 孟总
李瑞倩老师在培训之前往往对客户进行沟通问诊，有针对性做课程开发，培训之后再次耐心地对管理者与销售人员提出的任何误区与疑问都随时给予正确指导。
河北金卷教育科技有限公司董事长 王董事长
【精彩瞬间】
| 中国农业银行保定分行 《大客户深度管理与关系营销》 | 中国建设银行唐山分行 《银行保险——网点经营与沙龙营销》 |
| 中国工商银行沧州分行 《网点主任高效领导力提升》 | 河北金卷教育科技有限公司 《专业销售技巧-客户沟通影响力及谈判技巧》 |
| 河北瑞丰科技有限公司 《企业实战商务礼仪与营销礼仪》 | 中国建设银行邯郸分行 《保险金信托-大客户营销》 |
| 恒润集团 《中高层管理技能》 | 农银人寿河北分公司 《保险专业销售技巧》 |
| 中国农业银行衡水分行 《理财沙龙讲座》 | 中国银行石家庄分行 《服务效能提升与训练》 |
| 太平人寿河北分公司联合农业银行 《高端名仕私享会》 | 农银人寿邢台中心支公司 《理财沙龙讲座》 |
| 博路天成新能源科技有限公司 《自我赋能与情绪解压》 | 包头银行中信银行 《柜员沟通营销》 |
【视频链接】
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https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/673eeb303270835013442374210/v.f1453242.mp4
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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