1.点击下面按钮复制微信号
点击复制微信号
珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：2. 人保寿险分公司、中心支公司：个险部、银保部、经贷部、储收部、财务部、人事行政部、合规部、运营部的中层经理、副经理3. 各条线骨干及高潜人才4. 公司领导班子成员
授课形式：• 讲授+案例研讨（60%）：基于人保寿险真实业务场景（如银保渠道合规检查、个险增员难、运营与财务对账延迟）• 工具演练（20%）：现场使用系统思考模板、决策矩阵、跨部门协作画布• 情景模拟（15%）：模拟经营分析会上的资源博弈、合规风险紧急处置、跨部门冲突化解• 小组积分PK（5%）：混合编组（不同部门成员组成小组），促进真实跨部门交流。
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
3. 人保寿险正处于高质量发展转型关键期，内勤部门涵盖个险、银保、经贷、储收、财务、人事行政、合规、运营等八大板块，条线多、协同要求高。中层干部常常面临：
4. 业务与合规的张力（个险/银保冲刺业绩 vs 合规风控）；
5. 跨部门协作痛点（运营与财务数据口径不一致，经贷与储收资源争夺）；
6. 团队管理复杂化（内外勤混合、多代际员工）。
7. 本课程专为人保寿险中层管理者和领导班子设计，帮助大家从“部门墙思维”转向“寿险全局系统思维”，提升解决复杂问题、加强班子团结、带好多元团队的实际能力。
课程收益| Program Benefits
• 掌握一套系统思考工具：学会因果回路图、冰山模型，识别寿险业务问题（如继续率下滑、投诉升级、合规隐患）的根本原因。
• 建立科学决策流程：避免经验主义，能在费用分配、产品推动、风险处置等场景中做出高质量集体决策。
• 强化跨部门协作机制：打破个险、银保、经贷、储收等部门壁垒，形成“一盘棋”共识，减少内耗。
• 提升团队管理实效：针对内勤团队特点（专业岗+管理岗混合），落地目标拆解、绩效反馈、非物质激励三项技能。
课程大纲| Course Outline
3. 1.1 打破思维定势——从中层视角到寿险系统视角
• 寿险管理中常见的“线性思维”陷阱：只盯首年保费，忽视继续率；只推高价值产品，忽略队伍承压
• 案例研讨：某寿险公司个险渠道通过激进激励短期冲高，但半年后脱落率上升40%，合规风险暴露
• 工具：冰山模型（事件→模式→结构→心智）
• 跨部门练习：每组抽取一个真实业务难题（如“储收部客户满期给付纠纷增多”或“经贷部与个险部客户资源冲突”），用冰山模型画出表面问题之下的模式与结构
1. 1.2 系统思考核心工具——因果回路图（50分钟）
• 识别增强回路（恶性循环或良性循环）与调节回路（制约因素）
• 实战演练：绘制“银保渠道保费下滑”因果回路图（涉及：网点合作意愿、合规培训强度、客户投诉率、财务费用支持、运营出单效率）
• 小组交叉点评：找到杠杆解（如并非单纯增加费用，而是优化运营响应流程）
• 风险处置应用：如何预判一个促销政策可能引发的三个月后的合规与投诉风险（合规部视角）
1. 1.3 科学决策五步法
• 界定问题（区分症状与根本问题）→ 构建选项 → 评估证据 → 做出决策 → 复盘迭代
• 工具：决策平衡单（含合规风险、部门接受度、长期影响等维度）
• 情景模拟：公司领导班子与八个部门负责人就“年度剩余预算分配”进行20分钟决策会议，需在个险、银保、经贷、储收、运营等部门间达成共识
• 互动：每组设计一个“决策防坑清单”（如：必须听取合规部前置意见、设立反对派角色）
1. 1.4 实战整合训练
• 案例：人保寿险某中支公司突遭监管部门现场检查，同时运营系统出现批量保单数据异常，合规部、运营部、个险部、财务部需在2小时内联合制定处置预案
• 小组运用系统思考+决策流程，产出“风险处置A3报告”（明确主责部门、时间节点、沟通口径）
• 讲师点评，提炼中层干部核心思维：“一眼看穿三层”——事件层、模式层、结构层，尤其强化合规前置意识
2. 2.1 管理者角色再定位——从“部门长官”到“寿险价值整合者”
• 人保寿险中层常见的角色错位：
1. 对上：只会汇报问题，不会提供方案
2. 对下：介入过细，内勤员工失去主动性
3. 横向：把其他部门当“对手”（如财务卡费用、合规拖进度）
• 角色三维模型：向上经营信任（用数据+风险预判说话）、向下激发潜能（从监管员到教练）、横向创造价值（把其他部门视为内部客户）
• 工具：管理行为自测表（诊断自己时间分配：救火 vs 规律性管理 vs 团队建设）
• 互动：用“管理期望卡”现场澄清与上级、下级、平级（尤其跨部门伙伴）的三个关键期望
1.
2. 2.2 八大部门团结协作三大障碍与破解之道
• 障碍1：缺乏信任（各部门互相猜测意图）→ 破解：跨部门自我介绍（每人说“我部门最容易被误解的一点”）、DISC简易测评与解读
• 障碍2：惧怕冲突（会上不说，会后抱怨）→ 破解：冲突契约模板（约定“用数据说话，24小时内同步争议焦点，允许叫暂停”）
• 障碍3：逃避责任（目标不共担）→ 破解：共担目标看板（例如“续期指标”需要个险、银保、运营、合规共同认领）与月度对质会流程
• 情景模拟：经贷部与个险部争夺同一批潜在客户资源，人事行政部需协调绩效分配，现场召开10分钟“高效冲突会”，必须达成资源划分原则
• 工具：跨部门协作健康度快速评分表（包含信息透明度、响应速度、责任清晰度），每组自评并制定一个改进动作
1. 2.3 落地实操——目标拆解与授权反馈
• 从总公司战略到分公司KPI到部门周任务（OKR简化版，适合财务、运营、合规等内勤部门）
• 授权四象限：不能授权（合规红线事项）、可以授权（常规事务性工作）、必须授权（培养下属）、鼓励授权（创新试点）
• 反馈闭环：SBI反馈法（情景-行为-影响），适用于绩效面谈与日常纠偏
• 演练：针对“合规部新员工连续两次漏报监管报表”的场景，设计一次5分钟绩效反馈对话（兼顾原则性与成长性）
1. 2.4 团队激励与留人——内勤管理者最常用的三招
• 非物质激励：成长反馈（每两周一次5分钟面谈）、公开认可（部门晨会或经营分析会上点名表扬）、弹性工作安排（适合运营、财务等后台）
• 游戏化激励：跨部门协作积分榜（例：哪个部门最快响应其他部门需求）
• 留人预警机制：每月与一名核心骨干进行“留任面谈”（话术模板：工作成就+发展空间+需支持事项）
• 互动：每组设计一个“低成本的团队暖心行动清单”（如人事行政部发起“跨部门咖啡快闪”、运营部设立“无抱怨周三”），要求下周一可执行
1. 2.5 综合实战：跨部门团队管理一日模拟
• 给定人保寿险某中支公司一天内发生的四件事：
1. 1. 晨会：个险部要求增加培训经费，财务部表示预算已用完
2. 2. 上午：运营部接到批量客户投诉保单信息错误，涉及储收部录入问题
3. 3. 下午：合规部发出风险提示，银保渠道某产品话术可能违规
4. 4. 傍晚：人事行政部要求各部门提交季度考核数据，格式不统一
• 学员扮演部门经理或公司领导，依次做出决策并说明所用工具
• 讲师抽取关键节点提问：“此时你如何调用系统思考或冲突契约？”
• 总结：中层干部的“三个一”行动——一个系统分析习惯、一套决策检查单（含合规会签）、一个跨部门互信机制
1.
讲师背景| Introduction to lecturers
李瑞倩老师
《操盘先锋—银行沙龙操盘手培养项目》主创导师
授课风格
讲授专业：综合运用文字、图片、影音、互动等教学方式，充分调动学员的积极性、参与性，摆脱了纯理论式的刻板教学，通过自己大量的实际案例，进行生动有趣的呈现，以点带面，提升学员专业技能。
案例丰富：授课案例精心设计、逻辑严密、构思巧妙，将法实操经验融入到课程培训中；讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂。
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。
对症下药：找出问题原因，彻底解决；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施。
课堂活跃：讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂，注重引发学员思考
金融（银行、保险）服务营销专家
• 曾任：太平人寿中心支公司银保分管总经理
• 曾任：农银人寿省分公司银行保险部总经理
• 曾任：农银人寿中心支公司总经理
• 《明企明师培训师培养项目标准课程》授权认证导师
• City&Guilds国际认证授权高级礼仪培训师
• 银行、保险行业特邀讲师
• 中行、农行、工行、建行等多家银行合作经历
• 十二年银行保险销售管理培训实战经验
• 现场辅导网点数超过1000+/现场授课银行数超过100+
个人简介
李老师拥有12年银行保险销售管理及培训经验，是当地最年轻的高管之一，在管理过程中，将自己做客户服务的亲身经历及对银行服务营销的深刻理解，理论联系实际，开发出一系列课程，展开培训工作，使受训学员在网点管理、系统搭建、服务与营销技巧、沙龙项目操盘、银行内训师培养等多方面的提升，大大提升银行员工的管理/服务与营销标准。曾组织策划并主讲“理财沙龙”千余场，单场成交最 高1700万。
李老师在农银人寿河北分公司担任银行保险部总经理时，搭建沙龙项目营销体系，全省培训营销队伍110人，三个月的时间，产出保费5600万期交，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
同时李老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，擅长保险营销项目的创新，课程的开发，银行讲师的培训、服务营销提升等。
经典培训语录：当你读懂了客户，就可以不销而销。
李瑞倩老师，一位有着博大情怀与梦想的培训讲师，拥有丰富的管理销售实战经验，她秉承着用大爱践行使命，用格局影响众人的准则，凭借深厚而丰富的管理销售经验，令众多企业学员深深折服，她用智慧创造财富，用知识回馈社会。
【项目案例】
●农业银行唐山分行《决胜开门红保险沙龙项目》
担任主讲老师，组织策划并主讲“理财沙龙”21场，实收保费3900万
● 保定中国农业银行《星级网点辅导项目》
担任主讲老师，对此地区网点进行了连续2期，每期7天的授课+辅导。
● 石家庄中国银行标杆网点打造项目
担任项目主导讲师，对石家庄中国银行各个支行进行标杆网点塑造和导入，进行4期，每期7天。
● 衡水工商银行网点主任轮训
担任主讲老师，对工商银行衡水分行网点主任进行销售技能提升轮训授课，共5期。
● 廊坊中国银行柜员服务营销能力培训
担任主讲老师，对南阳邮政柜员进行服务营销能力提升培训，共6期。
● 农业银行河北省分行网点主任暨基层党支部书记培训项目
担任主讲讲师，主要负责全省200多名网点主任暨基层党支部书记的岗位职责、营销技巧等方面的技能培训，并得到了银行高管的一致好评，项目结束之后又被推荐介绍邢台支行培训项目。
● 中原银行南阳分行保险沙龙项目推动
担任主控老师，主要负责12家支行保险业务的营销及沙龙推动，组织策划并主讲“理财沙龙”13场，项目推动保费1763万。
主讲课程
【保险营销】《银行保险——网点经营与沙龙营销》
【保险营销】《银行保险网点经营，渠道关系升级与期交营销》
【保险营销】《高产能沙龙项目全流程解析》
【银行营销】《银行客户营销策略与关系维护技巧》
【银行营销】《理财经理综合营销技能提升训练》
【银行营销】《大客户深度管理与关系营销》
【银行管理】《网点负责人综合管理能力提升》
【银行管理】《支行长经营管理能力提升》
【银行管理】《沟通管理与高效沟通技巧》
【职业素养】《银行实战商务礼仪与营销礼仪》
【职业素养】《银行柜员职业心态与自我管理》
【职业素养】《银行内训师培养项目》
【职业素养】《银行员工高效沟通与协作》
【职业素养】《优秀员工全能修炼》
服务客户
银行类：中国农业银行河北分行及各地市行、中国工商银行衡水分行及各支行 、中国工商银行沧州分行及各支行、中国建设银行衡水分行、中国建设银行邯郸分行、中国银行衡水分行、中国银行邯郸分行、中国银行廊坊分行、交通银行衡水分行、民生银行衡水分行、浦发银行衡水分行、中信银行包头分行、工商银行北京分行、宁波北仑农商银行、中原银行等。
保险公司类：阳光人寿河北分公司及各地市中心支公司、阳光人寿甘肃分公司及各地市中心支公司、阳光财险甘肃分公司、泰康人寿甘肃分公司、太平人寿河北分公司 、农银人寿河北分公司、农银人寿总公司、农银人寿福建分公司、幸福人寿河北分公司、交银人寿河北分公司等。
医药公司类：核力药业（香港）有限公司、海王星辰连锁药房有限公司、德生堂连锁药房有限公司、御芝林药业等。
生产制造业类：河北瑞丰科技有限公司、河北金卷教育科技有限公司、恒润集团、河北西玛电机股份有限公司、博路天成新能源科技有限公司、衡水宏宇软件信息工程有限公司等。
学员评价
李瑞倩老师的营销实战经验的确给一线人员带来了很大帮助与提升，使我们实现了从商品营销到服务营销的跨越式成长。
中国农业银行河北分行 时任个人金融部总经理 和总
沙龙项目操盘课程让我对新零售时代的经营管理有了更深刻的认识，课后一定会在全行推广学习，力争将学习到的方法知识应用落地。
中国建设银行衡水分行 支行行长 王行长
李瑞倩老师的沙龙项目培训，好复制，易推广极大提升了业务人员的签单率，给队伍增添了极大的展业信心。
太平人寿廊坊中心支公司总经理 王总
通过本次学习，我感到眼前一亮，拓宽了自己的思路。我深深感到，只要用心，再普通的工作都能做出不一样的效果来，我会把在这次学习中学到的知识运用到实际工作中去，并且坚持下去养成习惯。我相信，只要用心，就会有收获，谢谢李老师的课程。
中国银行邯郸分行 支行行长 李行长
李老师讲课效果引人入胜，从小故事讲述大道理，学习过程令人愉快，对学员行业熟悉，能有效运用行业的案例，生动吸引人，有趣。层次分明，亲切，逻辑性强，通俗易懂，目标准确，方法灵活，很和谐，案例深刻。
中国工业银行沧州分行 支行行长杨行长
李瑞倩老师给我们带来了很多的帮助，尤其在企业梯队建设及人才管理方面做相关性培训，还给与企业很多建设性意见助力企业落地成长
河北瑞丰科技有限公司总经理 孟总
李瑞倩老师在培训之前往往对客户进行沟通问诊，有针对性做课程开发，培训之后再次耐心地对管理者与销售人员提出的任何误区与疑问都随时给予正确指导。
河北金卷教育科技有限公司董事长 王董事长
【精彩瞬间】
| 中国农业银行保定分行 《大客户深度管理与关系营销》 | 中国建设银行唐山分行 《银行保险——网点经营与沙龙营销》 |
| 中国工商银行沧州分行 《网点主任高效领导力提升》 | 河北金卷教育科技有限公司 《专业销售技巧-客户沟通影响力及谈判技巧》 |
| 河北瑞丰科技有限公司 《企业实战商务礼仪与营销礼仪》 | 中国建设银行邯郸分行 《保险金信托-大客户营销》 |
| 恒润集团 《中高层管理技能》 | 农银人寿河北分公司 《保险专业销售技巧》 |
| 中国农业银行衡水分行 《理财沙龙讲座》 | 中国银行石家庄分行 《服务效能提升与训练》 |
| 太平人寿河北分公司联合农业银行 《高端名仕私享会》 | 农银人寿邢台中心支公司 《理财沙龙讲座》 |
| 博路天成新能源科技有限公司 《自我赋能与情绪解压》 | 包头银行中信银行 《柜员沟通营销》 |
【视频链接】
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/0237eafc1253642700334048793/v.f1453242.mp4
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/673eeb303270835013442374210/v.f1453242.mp4
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
ABOUT PERFECT CONSULTANT
We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
10年更懂你
中大型企业共同选择
累计培训学员
现有公开课
现有内训课
现有在线课程
辐射城市
OFFLINE BUSINESS
高层团队引导工作坊
中层管理内训
基层管理内训
人才梯队建设咨询项目
工厂运营咨询项目
TTT内训师咨询项目
领导力公开课
精益智造公开课
个人效能公开课
Video Information
【见证企业成长每一步】
AI效能提升 × HR实战干货 × 领导力精要，前沿管理智慧每周更新，
关注视频号获取全场景管理解决方案，让卓越触手可及！
企业视频号
官网电话：400-008-4600；手机号：13382173255（Karen郑老师）；网站：www.perfectpx.com
PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO
热线咨询
周一至周日9:00-18:00
微信咨询（注明来意）
周一至周日8:00-20:00
珀菲特咨询顾问
珀菲特咨询顾问Copyright © 2006-2025 PerfectPX All rights reserved. 苏州珀菲特企业管理顾问有限公司 版权所有 苏ICP备11056827号-1 苏公网安备 32050702010145号
珀菲特咨询顾问珀菲特咨询顾问
关注公众号
关注视频号