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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：农商银行各分支机构网点主任、支行长、储备干部。
授课形式：• 理论讲解（30%）： 精讲核心理论模型，确保思路清晰。• 案例研讨（30%）： 深度剖析浙江农商银行及同业的成功与失败案例。• 工具演练（30%）： 现场练习表单、工具的使用，即学即用。• 小组共创（10%）： 围绕实际工作难题进行小组讨论与方案设计，输出行动计划。
授课天数：2 天
课程背景| Course Background
2. 随着金融科技的深化和市场竞争的白热化，银行网点正从传统的交易结算中心向多元化的客户体验中心和价值创造中心转型。浙江农商银行扎根地方，服务“三农”与小微，面临着独特的机遇与挑战。网点主任作为一线指挥官，其管理能力直接决定了网点的战斗力和经营绩效。
3. 当前，许多网点主任在管理中常面临以下痛点：
4. 管理碎片化： 日常事务缠身，缺乏系统性的管理思路和方法。
5. 执行不到位： 总行战略在网点落地时效果递减，过程管控薄弱。
6. 评估凭感觉： 对网点运营状况的评估缺乏数据支撑和科学体系，难以精准定位问题。
7. 优化无闭环： 发现问题后，改进措施零散，未能形成“发现问题-分析原因-实施改进-验证效果”的持续优化机制。
8. 本课程旨在系统性地解决以上问题，赋能网点主任掌握“管理-实战-评估-优化”的闭环运营核心技能，实现网点的精细化、高效化运营。
课程收益| Program Benefits
10. 本课程结束后，学员将能够：
• 掌握框架：建立“PDCA闭环管理”的核心思维框架，并将其应用于网点日常管理。
• 学会管理：掌握目标分解、团队赋能、高效会议等关键管理动作，提升团队执行力。
• 精通实战：学会运用客户分群、联动营销、现场管理等多种实战工具，提升网点业绩与客户体验。
• 科学评估：学习构建网点健康度诊断模型，通过数据驱动，对运营效果进行客观评估与分析。
• 持续优化：掌握复盘技术、根因分析等方法，推动网点形成持续改进、自我优化的运营文化。
课程大纲| Course Outline
1. 导论：迈向卓越网点管理者的角色认知
2. 1.破冰活动：我当前管理中最大的挑战是什么？
3. 2.新形势下网点主任的四大角色：战略执行者、团队教练、运营官、客户经营家
4. 3.核心模型导入：PDCA-SDCA循环与网点闭环运营逻辑图
6. 1.1 从战略到执行：网点目标体系搭建
• 工具：平衡计分卡（BSC）在网点目标设置中的应用
• 方法：如何将总行/分行业绩指标有效分解到团队与个人（“千斤重担人人挑”）
• 实战：制定一份《XX网点季度经营目标责任书》
1. 1.2 赋能型团队建设与任务委派
• 工具：员工能力-意愿矩阵
• 方法：基于矩阵的差异化领导策略与精准委派
• 演练：针对“老油条”员工与“新兵”的不同委派与激励话术
1. 1.3 高效晨夕会：打造日清日毕的管理引擎
• 工具：“黄金晨会六步法”与“价值夕会四维度”流程卡
• 实战：现场模拟一场高效、打鸡血的晨会
2. 2.1 客户精细化经营实战
• 工具：基于“浙江农商银行”特色的客户价值分群模型（如：乡村振兴客群、社区客群、小微客群）
• 方法：不同客群的触点管理与差异化服务营销策略
• 案例：某农商行“丰收驿站”的社群运营与客户激活之道
1. 2.2 厅堂内外联动营销与流量变现
• 工具：厅堂服务营销“七步曲”动线管理
• 方法：柜员一句话营销、客户经理精准识别与承接、外拓场景化获客
• 演练：设计一个“存款+保险+电子银行”的联动营销组合包
1. 2.3 网点现场管理与客户体验提升
• 工具：网点6S现场管理法（整理、整顿、清扫、清洁、素养、安全）
• 方法：客户旅程地图与“关键时刻”（MOT）管理
• 实战：绘制本网点“客户办理贷款”的旅程地图，找出3个可优化的“痛点”
2. 3.1 构建你的网点“健康体检表”
• 工具：网点运营评估指标体系（财务、客户、过程、成长四个维度）
• 方法：关键绩效指标（KPI）与关键过程指标（KCI）的结合使用
• 实战：小组共创，为模拟网点“XX支行”设计一份《月度健康度诊断报告》框架
1. 3.2 数据会说谎？—— 经营数据分析与解读
• 方法：对比分析、趋势分析、结构分析、漏斗分析
• 工具：用Excel快速制作管理仪表盘（示范）
• 案例：通过数据发现“AUM增长停滞”背后的真因是存量客户流失，而非新客获取不足
1. 3.3 绩效面谈与反馈：从“评判”到“赋能”
• 工具：BID（行为-影响-期望）正面反馈模型 & BIC（行为-影响-后果）改进反馈模型
• 演练：如何与一名业绩达标但服务态度差的员工进行绩效面谈
2. 4.1 高效复盘：将经验转化为能力
• 工具：GRAI复盘四步法（Goal-目标回顾、Result-结果评估、Analysis-过程分析、Insight-总结规律）
• 实战：以“上周某次外拓营销活动”为例，带领小组完成一次完整的GRAI复盘
1. 4.2 根因分析与问题解决
• 工具：5Why分析法 & 鱼骨图
• 方法：从“表面症状”到“根本原因”的追问技术
• 案例：针对“电子银行动户率低”的问题，运用5Why进行根因分析
1. 4.3 优化举措的生成与标准化（SDCA）
• 方法：将有效的优化措施固化为网点标准作业流程（SOP）
• 工具：《网点优化行动清单》模板
• 实战：将复盘和根因分析的结论，转化为1-2项可落地、可衡量的优化行动，并填入清单
讲师背景| Introduction to lecturers
李瑞倩老师
《操盘先锋—银行沙龙操盘手培养项目》主创导师
授课风格
讲授专业：综合运用文字、图片、影音、互动等教学方式，充分调动学员的积极性、参与性，摆脱了纯理论式的刻板教学，通过自己大量的实际案例，进行生动有趣的呈现，以点带面，提升学员专业技能。
案例丰富：授课案例精心设计、逻辑严密、构思巧妙，将法实操经验融入到课程培训中；讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂。
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。
对症下药：找出问题原因，彻底解决；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施。
课堂活跃：讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂，注重引发学员思考
金融（银行、保险）服务营销专家
• 曾任：太平人寿中心支公司银保分管总经理
• 曾任：农银人寿省分公司银行保险部总经理
• 曾任：农银人寿中心支公司总经理
• 《明企明师培训师培养项目标准课程》授权认证导师
• City&Guilds国际认证授权高级礼仪培训师
• 银行、保险行业特邀讲师
• 中行、农行、工行、建行等多家银行合作经历
• 十二年银行保险销售管理培训实战经验
• 现场辅导网点数超过1000+/现场授课银行数超过100+
个人简介
李老师拥有12年银行保险销售管理及培训经验，是当地最年轻的高管之一，在管理过程中，将自己做客户服务的亲身经历及对银行服务营销的深刻理解，理论联系实际，开发出一系列课程，展开培训工作，使受训学员在网点管理、系统搭建、服务与营销技巧、沙龙项目操盘、银行内训师培养等多方面的提升，大大提升银行员工的管理/服务与营销标准。曾组织策划并主讲“理财沙龙”千余场，单场成交最 高1700万。
李老师在农银人寿河北分公司担任银行保险部总经理时，搭建沙龙项目营销体系，全省培训营销队伍110人，三个月的时间，产出保费5600万期交，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
同时李老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，擅长保险营销项目的创新，课程的开发，银行讲师的培训、服务营销提升等。
经典培训语录：当你读懂了客户，就可以不销而销。
李瑞倩老师，一位有着博大情怀与梦想的培训讲师，拥有丰富的管理销售实战经验，她秉承着用大爱践行使命，用格局影响众人的准则，凭借深厚而丰富的管理销售经验，令众多企业学员深深折服，她用智慧创造财富，用知识回馈社会。
【项目案例】
●农业银行唐山分行《决胜开门红保险沙龙项目》
担任主讲老师，组织策划并主讲“理财沙龙”21场，实收保费3900万
● 保定中国农业银行《星级网点辅导项目》
担任主讲老师，对此地区网点进行了连续2期，每期7天的授课+辅导。
● 石家庄中国银行标杆网点打造项目
担任项目主导讲师，对石家庄中国银行各个支行进行标杆网点塑造和导入，进行4期，每期7天。
● 衡水工商银行网点主任轮训
担任主讲老师，对工商银行衡水分行网点主任进行销售技能提升轮训授课，共5期。
● 廊坊中国银行柜员服务营销能力培训
担任主讲老师，对南阳邮政柜员进行服务营销能力提升培训，共6期。
● 农业银行河北省分行网点主任暨基层党支部书记培训项目
担任主讲讲师，主要负责全省200多名网点主任暨基层党支部书记的岗位职责、营销技巧等方面的技能培训，并得到了银行高管的一致好评，项目结束之后又被推荐介绍邢台支行培训项目。
● 中原银行南阳分行保险沙龙项目推动
担任主控老师，主要负责12家支行保险业务的营销及沙龙推动，组织策划并主讲“理财沙龙”13场，项目推动保费1763万。
主讲课程
【保险营销】《银行保险——网点经营与沙龙营销》
【保险营销】《银行保险网点经营，渠道关系升级与期交营销》
【保险营销】《高产能沙龙项目全流程解析》
【银行营销】《银行客户营销策略与关系维护技巧》
【银行营销】《理财经理综合营销技能提升训练》
【银行营销】《大客户深度管理与关系营销》
【银行管理】《网点负责人综合管理能力提升》
【银行管理】《支行长经营管理能力提升》
【银行管理】《沟通管理与高效沟通技巧》
【职业素养】《银行实战商务礼仪与营销礼仪》
【职业素养】《银行柜员职业心态与自我管理》
【职业素养】《银行内训师培养项目》
【职业素养】《银行员工高效沟通与协作》
【职业素养】《优秀员工全能修炼》
服务客户
银行类：中国农业银行河北分行及各地市行、中国工商银行衡水分行及各支行 、中国工商银行沧州分行及各支行、中国建设银行衡水分行、中国建设银行邯郸分行、中国银行衡水分行、中国银行邯郸分行、中国银行廊坊分行、交通银行衡水分行、民生银行衡水分行、浦发银行衡水分行、中信银行包头分行、工商银行北京分行、宁波北仑农商银行、中原银行等。
保险公司类：阳光人寿河北分公司及各地市中心支公司、阳光人寿甘肃分公司及各地市中心支公司、阳光财险甘肃分公司、泰康人寿甘肃分公司、太平人寿河北分公司 、农银人寿河北分公司、农银人寿总公司、农银人寿福建分公司、幸福人寿河北分公司、交银人寿河北分公司等。
医药公司类：核力药业（香港）有限公司、海王星辰连锁药房有限公司、德生堂连锁药房有限公司、御芝林药业等。
生产制造业类：河北瑞丰科技有限公司、河北金卷教育科技有限公司、恒润集团、河北西玛电机股份有限公司、博路天成新能源科技有限公司、衡水宏宇软件信息工程有限公司等。
学员评价
李瑞倩老师的营销实战经验的确给一线人员带来了很大帮助与提升，使我们实现了从商品营销到服务营销的跨越式成长。
中国农业银行河北分行 时任个人金融部总经理 和总
沙龙项目操盘课程让我对新零售时代的经营管理有了更深刻的认识，课后一定会在全行推广学习，力争将学习到的方法知识应用落地。
中国建设银行衡水分行 支行行长 王行长
李瑞倩老师的沙龙项目培训，好复制，易推广极大提升了业务人员的签单率，给队伍增添了极大的展业信心。
太平人寿廊坊中心支公司总经理 王总
通过本次学习，我感到眼前一亮，拓宽了自己的思路。我深深感到，只要用心，再普通的工作都能做出不一样的效果来，我会把在这次学习中学到的知识运用到实际工作中去，并且坚持下去养成习惯。我相信，只要用心，就会有收获，谢谢李老师的课程。
中国银行邯郸分行 支行行长 李行长
李老师讲课效果引人入胜，从小故事讲述大道理，学习过程令人愉快，对学员行业熟悉，能有效运用行业的案例，生动吸引人，有趣。层次分明，亲切，逻辑性强，通俗易懂，目标准确，方法灵活，很和谐，案例深刻。
中国工业银行沧州分行 支行行长杨行长
李瑞倩老师给我们带来了很多的帮助，尤其在企业梯队建设及人才管理方面做相关性培训，还给与企业很多建设性意见助力企业落地成长
河北瑞丰科技有限公司总经理 孟总
李瑞倩老师在培训之前往往对客户进行沟通问诊，有针对性做课程开发，培训之后再次耐心地对管理者与销售人员提出的任何误区与疑问都随时给予正确指导。
河北金卷教育科技有限公司董事长 王董事长
【精彩瞬间】
| 中国农业银行保定分行 《大客户深度管理与关系营销》 | 中国建设银行唐山分行 《银行保险——网点经营与沙龙营销》 |
| 中国工商银行沧州分行 《网点主任高效领导力提升》 | 河北金卷教育科技有限公司 《专业销售技巧-客户沟通影响力及谈判技巧》 |
| 河北瑞丰科技有限公司 《企业实战商务礼仪与营销礼仪》 | 中国建设银行邯郸分行 《保险金信托-大客户营销》 |
| 恒润集团 《中高层管理技能》 | 农银人寿河北分公司 《保险专业销售技巧》 |
| 中国农业银行衡水分行 《理财沙龙讲座》 | 中国银行石家庄分行 《服务效能提升与训练》 |
| 太平人寿河北分公司联合农业银行 《高端名仕私享会》 | 农银人寿邢台中心支公司 《理财沙龙讲座》 |
| 博路天成新能源科技有限公司 《自我赋能与情绪解压》 | 包头银行中信银行 《柜员沟通营销》 |
【视频链接】
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/0237eafc1253642700334048793/v.f1453242.mp4
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/673eeb303270835013442374210/v.f1453242.mp4
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我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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