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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：金融机构中高层管理人员，战略、人力、风险、国际业务部门负责人及骨干。
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
当前，世界百年未有之大变局加速演进，外部环境复杂性、严峻性、不确定性上升，国内经济处于转型升级的关键时期，建设金融强国面临新的机遇与挑战。在此背景下，树立和践行正确政绩观不仅是金融领域的根本性问题，更是应对外部冲击、服务国家大局的政治要求。部分金融机构在国际化拓展与业务创新中，仍存在战略迷失、风险失控或偏离主责主业等问题，亟需通过系统化培训，将正确政绩观贯穿于宏观政策落实、五篇大文章书写、国际业务布局及战略规划全过程，引导金融系统干部员工在复杂形势下保持战略定力，以高质量发展助力金融强国建设。本课程旨在解决“政绩观偏差怎么看、战略方向怎么定、具体工作怎么干”的问题，引导机构将宏观政策要求转化为具体战略行动，实现高质量发展。
【课程内容概览】
课程收益| Program Benefits
1. 校准观念：理解正确政绩观内涵，掌握“五要五不”实践要求。
2. 读懂形势：洞察国内外宏观政策导向，明确金融强国建设路径。
3. 掌握工具：学会政绩观评估的可操作方法，优化考核体系。
4. 落地战略：结合“五篇大文章”与国际业务，制定差异化竞争策略。
课程大纲| Course Outline
一、 政绩观是一个根本性问题
（一） 核心内涵与误区警示
1. 三个核心问题：为谁树政绩、树什么样的政绩、靠什么树政绩。
2. 典型误区：重规模轻质量、重短期轻长远、重局部轻全局。
（二） 金融工作的政治性与人民性
1. 政治性：坚持党的领导，服务国家战略。
2. 人民性：以客户满意度为标尺，服务实体经济。
（三） 践行“五要五不”的中国特色金融文化
1. 诚实守信，不逾越底线：数据真实、经营合规。
2. 以义取利，不唯利是图：平衡社会责任与经济效益。
3. 稳健审慎，不急功近利：坚持长期主义，拒绝盲目扩张。
4. 守正创新，不脱实向虚：创新必须服务实体经济。
5. 依法合规，不胡作非为：严守风控底线与监管红线。
二、 国际国内宏观政策解读与金融强国建设
（一） 国际宏观经济形势与政策外溢影响
1. 全球经济格局演变：增长放缓、通胀压力与地缘政治博弈。
2. 主要经济体货币政策转向：美联储加息周期影响与汇率市场波动。
3. 国际金融监管新趋势：巴塞尔协议III最终版实施与跨境监管协同。
（二） 国内宏观经济政策导向与着力点
1. 积极的财政政策与稳健的货币政策：逆周期调节与跨周期设计。
2. “稳中求进、以进促稳、先立后破”的政策逻辑。
3. 发展新质生产力：对科技金融、产业升级的融资支持要求。
（三） 金融强国建设的战略部署与核心要素
1. 金融强国的六大核心要素：强大的货币、央行、金融机构、国际金融中心、监管、人才队伍。
2. 政绩观是建设金融强国的“方向盘”与“稳定器”。
3. 必须走中国特色金融发展之路：坚持党的领导与市场机制有机结合。
三、 金融政绩观在“五篇大文章”与国际业务中的体现
（一） 科技金融：投早投小投硬科技的勇气与担当
1. 政绩观要求：不以传统抵押物论成败，关注科技创新的长周期价值。
2. 实践路径：全生命周期金融服务体系与风险分担机制建设。
（二） 绿色金融：算好生态账与长远账
1. 政绩观要求：将环境效益纳入项目评价，支持“双碳”目标实现。
2. 国际视野：对标国际绿色标准（如《共同分类目录》），防范“洗绿”风险。
（三） 普惠金融：服务小微、“三农”和新市民
1. 政绩观要求：破解融资难融资贵，提升金融服务的覆盖面与满意度。
2. 实践路径：数字普惠模式与“敢贷愿贷”长效机制。
（四） 养老金融：助力银发经济与民生福祉
1. 政绩观要求：积极应对老龄化，完善多层次养老保障体系。
2. 实践路径：养老金第三支柱建设与适老化服务改造。
（五） 数字金融：赋能实体经济与缩小数字鸿沟
1. 政绩观要求：以科技提升服务效率与普惠性，确保安全合规。
2. 实践路径：数据要素赋能与数字基础设施建设。
（六） 国际业务：服务“双循环”与统筹安全发展
1. 政绩观要求：服务高水平对外开放，不搞盲目出海与监管套利。
2. 服务实体经济跨境需求：助力中资企业“走出去”与共建“一带一路”。
3. 风险底线：防范国别风险、合规风险（如制裁合规）与反洗钱风险。
四、 如何评估金融机构的政绩观
（一） 构建多维评估框架
1. 评估核心逻辑：紧扣金融工作的政治性、人民性，聚焦服务实体经济与风险防控。
2. 评估维度（“六维雷达图”）
◦ 政治立场：贯彻决策部署情况。
◦ 服务实体：重点领域贷款占比与质量。
◦ 发展质量：人均效能、营收结构。
◦ 风险防控：不良率、资本充足率。
◦ 群众口碑：客户满意度与投诉处理。
◦ 廉洁合规：内控合规与案防情况。
（二）评估“四步法”
1. 第一步：数据画像（定量）
◦ 提取关键指标（如普惠小微增速、绿色贷款占比、风险成本等），生成基础数据表。
2. 第二步：清单对照（定性）
◦ 对照“政绩观正负面清单”，核查是否存在数据造假、盲目冲规模、资金空转等行为（一票否决项）。
3. 第三步：综合评分（加权）
◦ 结合定量指标得分与定性评价结果，按权重计算综合得分，确定“红黄绿”等级。
4. 第四步：反馈整改（应用）
◦ 形成诊断报告，反馈给机构主要负责人，纳入绩效考核与干部任免参考。
（三） 强化评估结果运用
1. 与机构考核、资源配置、战略调整挂钩。
2. 与领导干部选拔任用、薪酬激励、评优评先挂钩。
3. 用于问题整改、制度完善与长效机制建设。
五、 金融企业战略规划与竞争策略制定
（一） 明确差异化战略定位
1. 遵循“多层次、广覆盖、有差异”的金融体系要求。
2. 国有大行：服务国家战略的主力行，强化综合化、国际化经营能力。
3. 股份制银行：打造特色化竞争优势的全国性银行。
4. 城商行：深耕本地，服务中小微和市民的区域银行。
5. 农商行与村镇银行：专注支农支小，扎根县域的社区银行。
（二） 国际化战略与国际业务竞争策略
1. 战略定位：坚持“跟随客户、服务实体”原则，理性布局全球网络。
2. 竞争策略：提升跨境金融综合服务能力，强化本外币一体化经营。
3. 风险管理：建立适应国际复杂环境的风险防控体系与合规管理体系。
（三） 将正确政绩观嵌入战略规划全流程
1. 在愿景、使命中体现服务实体经济与社会责任。
2. 在战略目标中量化“五篇大文章”与高质量发展指标。
3. 在资源配置上向战略重点领域和薄弱环节倾斜，优化考核权重。
六、实战模拟演练：诊断与纠偏
（一） 演练设计
1. 分组设定：将学员分为 “银行组”和“考核评估组”。
2. 案例背景：该银行业务相关案例
◦ 案例A（盲目扩张型）：某分行短期业绩亮眼，规模增速第一，但存贷比失衡，投诉率飙升，且隐形债务风险高。
◦ 案例B（深耕服务型）：某分行专注普惠科创，短期利润下滑，但客户粘性高，风险拨备充足。
（二） 演练任务（小组研讨60分钟）
1. 诊断评估：运用“六维雷达图”和“四步法”对两家分行进行政绩观评估打分。
2. 完善建议：
◦ 针对“考核评估组”：制定对案例A的纠偏整改通知书内容。
◦ 针对“银行组”：设计案例B的激励机制与长期战略宣传方案，证明其政绩观的正确性
3. 成果展示与点评（30分钟）
◦ 各组推选代表汇报评估报告与策略建议。
◦ 讲师点评：指出评估误区，明确正确政绩观下的决策逻辑与考核导向。
六、 结语：以正确政绩观引领金融高质量发展
1. 重申正确政绩观对金融强国建设的根本性意义。
2. 强调统筹国内国际两个大局，实现安全性、流动性、效益性的动态平衡。
3. 号召全体金融从业者内化于心、外化于行，共同谱写金融为民新篇章。
讲师背景| Introduction to lecturers
刘剑老师
——形势分析专家
• 曾任：中国最 大的政策性银行中国国家开发银行政策及战略研究员
• 曾任：中国国家开发投资公司咨询总监
• 曾任：全球化智库、民盟等特约研究员
• 曾任：北京奥组委讲师
• 广东带路城市发展规划研究院学术委员会顾问
• 广东十五运会赛会专家
• 高级经济师
• 国际注册金融分析师（ICFA）
• 美国项目管理协会PMI项目管理师（PMP）
• 系统工程和金融双硕士
• 中国商业联合会项目数据分析师（CPDA）
擅长领域：宏观政治经济形势分析、一带一路发展研究、十五五规划
授课风格
• 共情型：与体制内文化一致的话语体系，易于理解，易于沟通
• 赋能型：通过互动，循循善诱，提供可借鉴的案例，启发赋能学员
• 思考型：通过甲方、乙方、第三方的视角转换，挖掘企业潜在问题
个人简介
刘剑老师拥有国家开发银行和国家开发投资公司多年甲方战略研究和乙方规划咨询工作经历，长期从事国际国内形势分析，善于从金融视角解读国家政策。近二十年体制内工作经验，与体制内文化一致的价值观。深刻理解国家政策，深刻理解体制内企业的使命愿景、考核要求和发展中的痛点难点。
曾多次撰写研究报告以内参等形式报送有关部门决策参考获批，既呈报了研究成果，又结合企业的优势建言献策，为企业的发展创造了机会，有力推动了政府与市场的结合；通过规划先行，系统编制国家、区域、行业、企业的规划，成批量挖掘、策划、培育项目。在项目培育的过程中，开展投资咨询等多项金融服务，加强交易结构和融资结构设计，提高资源的综合配置能力，推进规划项目的转化和实施。
实战经验
• 参与完成专著《“一带一路”沿线国家经济发展报告》，列入联合国开发计划署和中国政府签署的《共同推进“一带一路”建设的行动计划》行动计划的早期收获成果。国家发展改革委与联合国开发计划署共同发起“一带一路”创新发展平台建设项目，在国家开发银行成立了“一带一路”创新发展中心。
• 参与 “东盟泛亚铁路规划”、“大洋洲能源矿产资源开发规划”“东南亚农业资源开发规划”等规划编制，形成“一带一路”战略布局图报送内参获批，形成雅万高铁、中老柬、中缅铁路、公路、西哈努克港、皎漂港等规划项目储备超万亿。
• 报送《“丝绸之路”沿线国家实施“一带一路”的问题与建议》，《稳步打造海上战略支点、推进海上丝绸之路建设》，《中巴经济走廊回顾与展望》，《新常态下主动服务国家经济外交战略》，《美国推进跨区域自贸区的研究报告》，《全球化及中国发展应对》，《准确把握全球价值链发展规律 构建“一带一路”全球治理体系"》，《从“习特会”看中美关系及中国之应对》，《非传统安全问题与武汉疫情应对建议》，《疫情全球蔓延的影响分析和应对建议》，《抓住资金面偏紧的机会，做实做强实体企业融资能力》等数十篇研究报告或内参。
• 完成集团《十四五国际业务发展规划》及湘投、能投等多个国有投资公司十四五发展规划。
• 完成某集团《迈向“3060”双碳白皮书》，系统梳理了长期坚持的绿色发展理念，完成《双碳战略规划实施方案》，以规划先行的方法，系统布局集团多元化板块的重点任务，策划集团双碳十大重点项目。
【部分授课案例】
• 曾为国家开发银行总分行全体员工讲授《一带一路专家管理体系》课程
• 曾为中亚投资机构参与者讲授《海外投资研究》
• 曾为广东全运会项目管理讲授《形势分析和2024年预判》课程
• 曾为中国华电集团讲授《国际形势分析和企业战略》课程
• 曾为山东魏桥集团讲授《重大战略研判对企业发展的影响和应对》课程
• 曾为重庆政府部门讲授《中国开放型经济发展的新趋势与区域经济合作》课程
• 曾为宁波建工讲授《2024年国际形势和热点问题分析》课程
• 曾为【正略钧策】新疆开发区新质生产力发展与工作能力强化高级研修班讲授《中国开放型经济发展的新趋势与区域经济合作》课程（暂缓）
• 曾为恒丰银行讲授《弘扬中国特色金融文化 践行金融责任与担当》
• 曾为承德城商行讲授《金融视角解读二十届三中全会和经济金融形势分析》
• 曾为邮储天津分行讲授《2024年宏观经济金融形势分析》
• 曾为工商银行新疆分行讲授《金融视角解读二十届三中全会和经济金融形势分析》和《中央金融工作会议及五篇大文章解读和发展建议》
• 曾为华电煤业讲授《宏观经济和国际形势》
• 曾为青岛城发讲授《2025年经济发展研判与国企金融业务升级转型》
• 曾为滕州信华讲授《宏观政治经济形势分析和一揽子增量政策解读》
主讲课程
政策形势：
《中国式全球化时代发展机会分析》（爆款课）《宏观经济和国际形势》（返聘率高）
《弘扬中国特色金融文化 践行金融责任与担当》
《加强国际国内形势分析，系统谋划“十五五规划”》
《金融视角解读二十届三中全会和经济金融形势分析》（返聘率高）
《中央金融工作会议及五篇大文章解读和发展建议》（返聘率高）
《二十届三中全会政策解读和交通行业发展机会分析》
《二十届三中全会政策解读和区域经济发展机会分析》（爆款课）
《二十届三中全会政策解读和企业发展机会分析》（爆款课）
《紧抓新质生产力大势，实现企业高质量发展》
《当前经济金融形势下民营企业发展分析与建议》
《中国经济趋势分析与西部大开发政策解读》（爆款课）
《形势分析和2024年预判》（爆款课）
《东南亚地缘政治与我国的东南亚战略》
《双循环新发展格局的机遇和展望》
《从粮食安全的视角评估我国农业发展的问题与走向》
金融：
《金融强国助力经济高质量发展》
《中央金融工作会议及五篇大文章解读和发展建议》
《”习 近 平关于金融工作论述摘编”解读》
《宏观政治经济和金融市场分析研判》
《金融视角解读二十届三中全会和经济金融形势分析》
一带一路：（系列爆款课）
《“一带一路”战略分析和高水平对外开放背景下出海企业战略应对》（爆品课）
《“一带一路”战略分析和企业应对》（爆款课）
《全球化和中国发展之应对》
《服务“一带一路”战略国际业务布局研究》
《推动“一带一路”建设 以互联互通推进标准国际化》
《美推进TPP、TTIP自贸区战略的影响》
企业发展和项目管理：
《当今世界企业最需要什么能力》
《从运动会筹备看中国式项目管理实践》
《科研项目如何助力企业科技创新从0到1的飞跃》（特色课）
《从政策制定、领导决策出发看公文(内参）高阶写作》（特色课）
《宏观经济政策、营销能力、领导力提升及优秀案例讲解》
《如何在不确定时代找到确定的方向》
《重大战略研判对企业发展的影响和应对》（爆款课）
服务客户
国央企：中国交通建设股份有限公司、中国铁路总公司、中国港湾工程有限责任公司、中国国际工程咨询公司、国家开发投资公司、湖南湘投控股集团有限公司、广西能投投资有限公司、中国华电集团、华电煤业集团等
智库类：中国现代国际关系研究院、中国社科院亚太与全球战略研究院、自然资源部海洋发展战略研究所、北京大学、中国科学院地理科学与资源研究所、交通部规划院、农业部规划设计研究院、国家林业局调查规划设计院、国土资源部油气资源战略研究中心、中国石油经济技术研究院
政府类：中外办、中财办、中央政策研究室、外交部、商务部、交通部、发改委、财政部、原铁道部
金融类：中国工商银行，中国邮储银行，恒丰银行，河北承德城商行（多次返聘），农信社等
企业类：山东魏桥集团，青岛城发，滕州信华、宁波建工等
客户评价
刘老师熟悉体制内文化，文笔出色，善于从政策中解读出未来的发展机遇，并识别策划出集团需要的项目，有力地推动了项目驱动向战略驱动转变。
国家开发投资公司某总经理
刘老师思路清晰，见解独到，总能抓住问题的痛点，尤其是从金融的角度思考，印象深刻。
东方园林邵总
刘老师具有清晰的战略远见，善于从整体研判形势。
中国社科院张博士
刘老师是跟我同频的人，刘老师真不错，节奏感氛围感都很好。
宁波何总
开年的第 一课讲得太好了，提振信心，指明方向，感觉都没听够。希望有机会再合作。
滕州信华总经理马总
【精彩瞬间】
| 联合推进3060战略启动仪式 《3060战略规划实施方案》培训 | 中石油中亚天然气管道有限公司 《中亚能源规划报告》咨询 |
| 中亚地区投资咨询 《海外投资研究》 | 国家开发银行 《一带一路专家管理体系》培训 |
| 重庆政府部门内训 《中国开放型经济发展的新趋势与区域经济合作》 | 广州全运会项目管理团队 《形势分析和2024年预判》 |
| 宁波建工《2024年国际形势和热点问题分析》 | 山东魏桥集团 《重大战略研判对企业发展的影响和应对》 |
| 承德城商行 金融视角解读二十届三中全会精神 | 邮储天津分行 2024年宏观经济形势分析 |
| 工商银行专题 | 华电煤业管理人员高级研修班 |
| 青岛城发讲授《2025年经济发展研判与国企金融业务升级转型》 | 滕州信华讲授《宏观政治经济形势分析和一揽子增量政策解读》 |
【视频链接】
《2024年国际形势和国内热点问题分析》党的十二大
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/e8e64c541397757890165343539/v.f1453242.mp4
《形势分析和2024年预判》
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/3a444afb3270835015526136913/v.f1453242.mp4
《重大战略研判对企业发展的影响和应对》——政策分析对企业发展的重要性
https://v.qq.com/x/page/r3537gvvw2z.html
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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