1.点击下面按钮复制微信号
点击复制微信号
珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：2. 银行分行行长、副行长、支行行长、零售业务部、个金部等中层管理者（共100人）
授课形式：6. 理论讲授 + 案例分析 + 分组研讨 + 情景模拟 + 实战演练
授课天数：5 天
课程背景| Course Background
2. 当前，金融行业正经历深刻变革。在利率市场化、“报行合一”全面实施、居民财富管理需求升级的多重背景下，银行保险代理业务已从单纯的“中间业务收入贡献者”转变为“客户全生命周期管理的重要抓手”和“零售转型的关键阵地”。面对新的市场环境，银行高层亟需跳出传统代销思维，从战略层面重新审视银保业务的价值定位，解决“愿不愿推动、会不会管理、能不能持续”的核心问题。本次培训将结合贵州本地市场特点，助力各位管理者在复杂环境中找准方向，提升管理效能，实现业务高质量发展。
课程收益| Program Benefits
• 1. 洞察趋势，统一思想：深刻理解“报行合一”等新监管环境下的市场逻辑，认清银保业务在低利率时代的战略价值，从上至下达成“做优银保”的共识。
• 2. 明晰策略，找准抓手：掌握一套符合当前市场环境的银保业务推动策略，学会如何结合贵州区域经济特色，精准定位目标客群，制定差异化经营策略。
• 3. 升级管理，赋能团队：学习从“结果管理”向“过程管理+精细化管理”转型的方法，掌握针对网点负责人和一线理财经理的有效督导、激励与辅导技巧，提升队伍的专业化能力。
• 4. 防控风险，稳健经营：强化合规经营意识，理解在高压监管态势下，如何平衡业务发展与合规风控的关系，确保业务健康、可持续增长。
课程大纲| Course Outline
一、 破局·识势——新市场环境下的银保业务价值重估
1. 1. 宏观视角：从“资产慌”到“保本潮”
• 当前宏观经济形势简析：低利率、高波动时代的居民财富管理痛点。
• 客户需求演变：从追求高收益到寻求“确定性”与“安全感”的转变。
1. 2. 监管视角：“报行合一”的深远影响
• 深入解读“报行合一”政策内核：对费用、渠道、产品结构的颠覆性影响。
• 讨论：佣金下降后，业务推动是“难了”还是“回归本源了”？我们如何应对？
• 从“拼费用”到“拼专业、拼服务、拼管理”的模式转换。
1. 3. 战略视角：银保在银行零售版图中的“新定位”
• 银保业务与存款、理财、基金等业务的协同关系。
• 保险产品作为“压舱石”在客户资产配置中的不可替代性。
• 案例分享：领 先同业如何通过银保业务提升客户黏性（AUM）和综合贡献度。
1. 二、明道·优术——新时期银保业务的推动策略与实战打法
2. 1. 精准定位：从“广撒网”到“精耕作”
• 存量客户深度经营：如何利用行内数据筛选潜在保险客群（如：有子女教育需求、有养老规划需求、有大额存款到期、风险偏好保守的客户）。
• 结合贵州区域经济特色（如：特色农业、旅游业带来的特定客群，或城市化进程中的新中产）制定本地化营销地图。
1. 2. 产品策略：从“卖单品”到“卖组合”
• 当前主力保险产品（增额终身寿险、年金险、重疾险）的定位与适用场景。
• 如何引导客户从“买一个产品”转向“做一个规划”（如：教育金规划、养老规划、财富传承规划）。
• 工具：简单易懂的“保险配置四象限”图表在客户沟通中的应用。
1. 3. 营销创新：从“被动销售”到“场景营销”
• 场景一：网点微沙龙——如何从“产品说明会”升级为“客户关怀与知识分享会”（如：税务筹划、法律常识、健康养生）。
• 场景二：厅堂联动——如何利用客户等待时间，通过“防诈宣传”、“资产检视”等软性话题切入保险需求。
• 场景三：线上经营——企业微信与朋友圈的“有温度”内容经营策略，避免刷屏式营销。
1. 三、善治·增效——银保业务的精细化管理与团队赋能
2. 1. 过程管理：从“结果导向”到“过程驱动”
• 建立有效的“两会制度”（晨会/夕会）：如何利用晨会进行目标分解与技能演练，利用夕会进行复盘与案例萃取。
• 关键过程指标（KPIs）的设定与追踪：客户触达率、邀约成功率、面谈转化率、件均保费等。
• 可视化看板管理：让业绩和过程“看得见”，营造良性竞争氛围。
1. 2. 团队激励：从“物质刺激”到“全面赋能”
• 在“报行合一”费用收紧背景下，如何设计非物质激励方案（荣誉体系、晋升通道、精神奖励、学习机会）。
• 情景模拟：当理财经理出现畏难情绪或连续未开单时，管理者如何进行有效的“绩效面谈”与心理疏导？
1. 3. 专业赋能：从“话术依赖”到“专业制胜”
• 管理者如何成为“教练”：定期组织“产品通关演练”和“案例复盘会”。
• 建立“专家库”思维：如何利用合作保险公司的讲师资源、核保资源，为高净值客户提供“1+N”服务，提升客户信任度。
• 打造行内“保险顾问”标杆，发挥榜样力量。
1. 4. 合规风控：从“被动合规”到“主动管理”
• 当前监管对“销售误导”的处罚案例分析。
• 规范销售流程：双录、投保书填写、客户回访等关键环节的风险点把控。
• 树立“合规创造价值”的文化，将合规指标纳入管理者及团队的考核体系。
讲师背景| Introduction to lecturers
李瑞倩老师
《操盘先锋—银行沙龙操盘手培养项目》主创导师
授课风格
讲授专业：综合运用文字、图片、影音、互动等教学方式，充分调动学员的积极性、参与性，摆脱了纯理论式的刻板教学，通过自己大量的实际案例，进行生动有趣的呈现，以点带面，提升学员专业技能。
案例丰富：授课案例精心设计、逻辑严密、构思巧妙，将法实操经验融入到课程培训中；讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂。
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。
对症下药：找出问题原因，彻底解决；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施。
课堂活跃：讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂，注重引发学员思考
金融（银行、保险）服务营销专家
• 曾任：太平人寿中心支公司银保分管总经理
• 曾任：农银人寿省分公司银行保险部总经理
• 曾任：农银人寿中心支公司总经理
• 《明企明师培训师培养项目标准课程》授权认证导师
• City&Guilds国际认证授权高级礼仪培训师
• 银行、保险行业特邀讲师
• 中行、农行、工行、建行等多家银行合作经历
• 十二年银行保险销售管理培训实战经验
• 现场辅导网点数超过1000+/现场授课银行数超过100+
个人简介
李老师拥有12年银行保险销售管理及培训经验，是当地最年轻的高管之一，在管理过程中，将自己做客户服务的亲身经历及对银行服务营销的深刻理解，理论联系实际，开发出一系列课程，展开培训工作，使受训学员在网点管理、系统搭建、服务与营销技巧、沙龙项目操盘、银行内训师培养等多方面的提升，大大提升银行员工的管理/服务与营销标准。曾组织策划并主讲“理财沙龙”千余场，单场成交最 高1700万。
李老师在农银人寿河北分公司担任银行保险部总经理时，搭建沙龙项目营销体系，全省培训营销队伍110人，三个月的时间，产出保费5600万期交，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
同时李老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，擅长保险营销项目的创新，课程的开发，银行讲师的培训、服务营销提升等。
经典培训语录：当你读懂了客户，就可以不销而销。
李瑞倩老师，一位有着博大情怀与梦想的培训讲师，拥有丰富的管理销售实战经验，她秉承着用大爱践行使命，用格局影响众人的准则，凭借深厚而丰富的管理销售经验，令众多企业学员深深折服，她用智慧创造财富，用知识回馈社会。
【项目案例】
●农业银行唐山分行《决胜开门红保险沙龙项目》
担任主讲老师，组织策划并主讲“理财沙龙”21场，实收保费3900万
● 保定中国农业银行《星级网点辅导项目》
担任主讲老师，对此地区网点进行了连续2期，每期7天的授课+辅导。
● 石家庄中国银行标杆网点打造项目
担任项目主导讲师，对石家庄中国银行各个支行进行标杆网点塑造和导入，进行4期，每期7天。
● 衡水工商银行网点主任轮训
担任主讲老师，对工商银行衡水分行网点主任进行销售技能提升轮训授课，共5期。
● 廊坊中国银行柜员服务营销能力培训
担任主讲老师，对南阳邮政柜员进行服务营销能力提升培训，共6期。
● 农业银行河北省分行网点主任暨基层党支部书记培训项目
担任主讲讲师，主要负责全省200多名网点主任暨基层党支部书记的岗位职责、营销技巧等方面的技能培训，并得到了银行高管的一致好评，项目结束之后又被推荐介绍邢台支行培训项目。
● 中原银行南阳分行保险沙龙项目推动
担任主控老师，主要负责12家支行保险业务的营销及沙龙推动，组织策划并主讲“理财沙龙”13场，项目推动保费1763万。
主讲课程
【保险营销】《银行保险——网点经营与沙龙营销》
【保险营销】《银行保险网点经营，渠道关系升级与期交营销》
【保险营销】《高产能沙龙项目全流程解析》
【银行营销】《银行客户营销策略与关系维护技巧》
【银行营销】《理财经理综合营销技能提升训练》
【银行营销】《大客户深度管理与关系营销》
【银行管理】《网点负责人综合管理能力提升》
【银行管理】《支行长经营管理能力提升》
【银行管理】《沟通管理与高效沟通技巧》
【职业素养】《银行实战商务礼仪与营销礼仪》
【职业素养】《银行柜员职业心态与自我管理》
【职业素养】《银行内训师培养项目》
【职业素养】《银行员工高效沟通与协作》
【职业素养】《优秀员工全能修炼》
服务客户
银行类：中国农业银行河北分行及各地市行、中国工商银行衡水分行及各支行 、中国工商银行沧州分行及各支行、中国建设银行衡水分行、中国建设银行邯郸分行、中国银行衡水分行、中国银行邯郸分行、中国银行廊坊分行、交通银行衡水分行、民生银行衡水分行、浦发银行衡水分行、中信银行包头分行、工商银行北京分行、宁波北仑农商银行、中原银行等。
保险公司类：阳光人寿河北分公司及各地市中心支公司、阳光人寿甘肃分公司及各地市中心支公司、阳光财险甘肃分公司、泰康人寿甘肃分公司、太平人寿河北分公司 、农银人寿河北分公司、农银人寿总公司、农银人寿福建分公司、幸福人寿河北分公司、交银人寿河北分公司等。
医药公司类：核力药业（香港）有限公司、海王星辰连锁药房有限公司、德生堂连锁药房有限公司、御芝林药业等。
生产制造业类：河北瑞丰科技有限公司、河北金卷教育科技有限公司、恒润集团、河北西玛电机股份有限公司、博路天成新能源科技有限公司、衡水宏宇软件信息工程有限公司等。
学员评价
李瑞倩老师的营销实战经验的确给一线人员带来了很大帮助与提升，使我们实现了从商品营销到服务营销的跨越式成长。
中国农业银行河北分行 时任个人金融部总经理 和总
沙龙项目操盘课程让我对新零售时代的经营管理有了更深刻的认识，课后一定会在全行推广学习，力争将学习到的方法知识应用落地。
中国建设银行衡水分行 支行行长 王行长
李瑞倩老师的沙龙项目培训，好复制，易推广极大提升了业务人员的签单率，给队伍增添了极大的展业信心。
太平人寿廊坊中心支公司总经理 王总
通过本次学习，我感到眼前一亮，拓宽了自己的思路。我深深感到，只要用心，再普通的工作都能做出不一样的效果来，我会把在这次学习中学到的知识运用到实际工作中去，并且坚持下去养成习惯。我相信，只要用心，就会有收获，谢谢李老师的课程。
中国银行邯郸分行 支行行长 李行长
李老师讲课效果引人入胜，从小故事讲述大道理，学习过程令人愉快，对学员行业熟悉，能有效运用行业的案例，生动吸引人，有趣。层次分明，亲切，逻辑性强，通俗易懂，目标准确，方法灵活，很和谐，案例深刻。
中国工业银行沧州分行 支行行长杨行长
李瑞倩老师给我们带来了很多的帮助，尤其在企业梯队建设及人才管理方面做相关性培训，还给与企业很多建设性意见助力企业落地成长
河北瑞丰科技有限公司总经理 孟总
李瑞倩老师在培训之前往往对客户进行沟通问诊，有针对性做课程开发，培训之后再次耐心地对管理者与销售人员提出的任何误区与疑问都随时给予正确指导。
河北金卷教育科技有限公司董事长 王董事长
【精彩瞬间】
| 中国农业银行保定分行 《大客户深度管理与关系营销》 | 中国建设银行唐山分行 《银行保险——网点经营与沙龙营销》 |
| 中国工商银行沧州分行 《网点主任高效领导力提升》 | 河北金卷教育科技有限公司 《专业销售技巧-客户沟通影响力及谈判技巧》 |
| 河北瑞丰科技有限公司 《企业实战商务礼仪与营销礼仪》 | 中国建设银行邯郸分行 《保险金信托-大客户营销》 |
| 恒润集团 《中高层管理技能》 | 农银人寿河北分公司 《保险专业销售技巧》 |
| 中国农业银行衡水分行 《理财沙龙讲座》 | 中国银行石家庄分行 《服务效能提升与训练》 |
| 太平人寿河北分公司联合农业银行 《高端名仕私享会》 | 农银人寿邢台中心支公司 《理财沙龙讲座》 |
| 博路天成新能源科技有限公司 《自我赋能与情绪解压》 | 包头银行中信银行 《柜员沟通营销》 |
【视频链接】
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/0237eafc1253642700334048793/v.f1453242.mp4
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/673eeb303270835013442374210/v.f1453242.mp4
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
ABOUT PERFECT CONSULTANT
We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
10年更懂你
中大型企业共同选择
累计培训学员
现有公开课
现有内训课
现有在线课程
辐射城市
OFFLINE BUSINESS
高层团队引导工作坊
中层管理内训
基层管理内训
人才梯队建设咨询项目
工厂运营咨询项目
TTT内训师咨询项目
领导力公开课
精益智造公开课
个人效能公开课
Video Information
【见证企业成长每一步】
AI效能提升 × HR实战干货 × 领导力精要，前沿管理智慧每周更新，
关注视频号获取全场景管理解决方案，让卓越触手可及！
企业视频号
官网电话：400-008-4600；手机号：13382173255（Karen郑老师）；网站：www.perfectpx.com
PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO
热线咨询
周一至周日9:00-18:00
微信咨询（注明来意）
周一至周日8:00-20:00
珀菲特咨询顾问
珀菲特咨询顾问Copyright © 2006-2025 PerfectPX All rights reserved. 苏州珀菲特企业管理顾问有限公司 版权所有 苏ICP备11056827号-1 苏公网安备 32050702010145号
珀菲特咨询顾问珀菲特咨询顾问
关注公众号
关注视频号