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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：绩优及内勤人员
授课形式：讲师讲授+案例分析+小组讨论+学员分享+现场演练+强化训练
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
在数字化浪潮与后疫情时代背景下，客户的消费习惯与信息获取方式已发生深刻变革。传统的线下“面对面”模式面临触达难、信任建立慢的挑战，而单一的线上经营又难以建立有温度的深度链接。
对绩优高手而言： 客户资源宝贵，需要更高效、更精准、更具影响力的客养方式来提升转化率与客户黏性。
对内勤伙伴而言： 需要为一线团队提供有效的工具、内容、策略支持，成为业务发展的坚强后盾，共同推动公司数字化转型升级。
因此，将线上（Online）的便捷、高效与线下（Offline）的信任、温度相结合的 OMO（Online-Merge-Offline）模式，已成为寿险业客户经营的必然趋势。本课程旨在系统化地教授这一新模式的核心逻辑与实战技巧。
课程收益| Program Benefits
认知升级： 深刻理解OMO模式的价值，建立“线上养客、线下成交；线下服务、线上扩散”的双线融合思维。
掌握方法： 学会构建个人IP、利用企业微信等工具进行线上精准触达与内容营销的方法。
提升技能： 掌握线上线下互动引流、高效转化以及客户分层精细化经营的实战策略。
协同增效： 促进绩优与内勤的协同，内勤学会如何赋能一线，绩优学会如何借助内勤支持提升效能。
课程大纲| Course Outline
认知破局 ——OMO 客养的核心逻辑与行业实践
1.寿险客养的 “新旧模式对比”
传统客养模式的 3 大痛点：渠道割裂（线上线下两张皮）、触达粗放（无分层）、转化低效（缺乏闭环）；
OMO 客养的 4 大核心优势：渠道协同、需求精准、成本可控、转化闭环；
案例：某头部寿险公司 OMO 客养实践（线上短视频种草→企微标签分层→线下家庭保障沙龙→线上保单年检维护），客户留存率提升 35%。
2.OMO 客养的 “双线融合逻辑”
线上端核心定位：获客蓄客（如短视频引流）、日常维护（如朋友圈种草）、需求初筛（如问卷调研）；
线下端核心定位：信任建立（如一对一面谈）、需求深挖（如家庭财务分析）、转化促成（如保单讲解）；
关键衔接点：线上 “标签分层” 为线下 “精准邀约” 赋能，线下 “需求结论” 为线上 “个性化维护” 指路。
3.绩优与内勤的 “OMO 协同角色”
绩优：一线执行端（负责双线触达、需求沟通、方案落地）；
内勤：后台支持端（负责工具提供、数据支撑、素材供给、流程保障）；
互动研讨：当前团队 OMO 客养中 “绩优 - 内勤” 协同的 3 个核心障碍及解决方向。
线上蓄能 ——OMO 客养的线上工具与触达技巧
1.线上客养的 “核心工具矩阵”（实战演示）
企微：客户标签体系搭建（基础标签：年龄 / 职业 / 家庭结构；需求标签：健康保障 / 子女教育 / 养老规划；互动标签：近期咨询问题 / 线下活动参与度）、朋友圈内容运营（3 类高转化素材：客户案例 / 产品场景化解读 / 生活价值输出）、群运营（新客群 / 老客群 / 高净值客群的群定位与互动频率）；
短视频（抖音 / 视频号）：3 类获客选题（客户痛点：“30 岁没买保险，到底怕什么？”；场景化：“孩子升学，保险怎么配更合适？”；价值输出：“家庭保单年检，这 3 个坑别踩”）、短视频引流至企微的 2 个关键动作（评论区引导 + 主页联系方式设置）；
线上问卷：需求初筛工具（设计 5-8 个核心问题，如 “当前最担心的家庭风险是？”“近期是否有理财 / 保障规划需求？”），数据同步至内勤后台用于客户分层。
2.线上精准触达的 “3 步法则”
第一步：客户分层（基于企微标签，分为 A 类高需求客（近期咨询 + 家庭风险明确）、B 类潜力客（有互动 + 需求模糊）、C 类沉睡客（3 个月无互动））；
第二步：内容匹配（A 类：推送 “定制化保障方案框架”；B 类：推送 “需求分析指南”；C 类：推送 “生活关怀 + 轻量级风险科普”）；
第三步：互动激活（主动触达话术设计，如对 B 类客：“看到你上周看了‘子女教育金’的视频，正好整理了一份不同预算的规划思路，需要发你参考吗？”）；
实战演练：分组为 “30 岁已婚有孩客户”“50 岁临近退休客户” 设计线上触达话术与内容。
3.线上客养的 “避坑指南”
常见误区：过度发产品广告（易被屏蔽）、标签更新不及时（导致触达内容错位）、互动回复延迟（超过 24 小时降低信任）；
解决方案：内勤搭建 “线上内容素材库”（每周更新 3-5 条素材）、设定 “标签每周更新提醒”、建立 “2 小时内回复” 机制。
线下激活 ——OMO 客养的线下场景与转化技巧
1.线下客养的 “核心场景设计”
小型沙龙（10-15 人）：主题定位（如 “家庭保障规划沙龙”“子女教育金配置分享会”）、邀约逻辑（线上筛选高需求客（A 类）+ 潜力客（B 类），邀约话术：“上周你提到担心孩子的教育金，正好本周有场教育金规划的小分享，会结合不同家庭情况拆解，想邀请你参加”）、沙龙流程（40 分钟价值分享 + 20 分钟互动答疑 + 1 对 1 需求沟通）；
一对一面谈：衔接线上需求（面谈前通过内勤调取客户线上互动数据，如 “你之前在问卷里提到担心父母的医疗问题，今天可以重点聊聊”）、面谈中 “线下转线上” 动作（同步更新企微标签、邀请加入对应客群、约定线上后续沟通时间）；
体验类活动（如亲子活动 / 健康讲座）：低门槛获客场景，活动中收集客户信息同步至企微，活动后 24 小时内线上跟进（如 “今天孩子玩得很开心，把活动照片发你，另外之前提到的‘儿童意外险’，需要简单给你说下保障范围吗？”）。
2.线下转化的 “2 个关键衔接”
线下到线上：面谈 / 活动后，24 小时内完成 3 件事（企微标签更新、发送 “线下沟通总结”、推送匹配的线上素材）；
线上到线下：当线上互动显示 “高需求信号”（如 A 类客咨询具体产品细节），主动邀约线下面谈，话术：“你提到的‘养老社区’权益，线下有详细的资料和案例，约个时间当面给你讲清楚，也能结合你的情况看是否匹配”；
案例拆解：某绩优通过 “线上短视频引流→企微标签分层→线下沙龙邀约→线上后续维护→保单转化” 的完整案例，拆解每一步的关键动作。
3.内勤对线下活动的 “3 项支持动作”
活动统筹：协助绩优确定沙龙主题、场地、物料，同步客户邀约数据至内勤后台；
数据支撑：活动前提供 “邀约客户的线上互动数据”，活动后统计 “邀约转化率”“面谈需求明确率”；
素材供给：为沙龙准备 “客户案例手册”“产品场景化 PPT”，为面谈准备 “需求分析表”。
数据驱动 ——OMO 客养的效果复盘与优化
1.OMO 客养的 “核心数据指标”（内勤重点掌握）
触达效率指标：线上触达率（企微好友月互动率）、线下邀约转化率（线上邀约→线下参与的比例）；
需求转化指标：需求明确率（面谈后客户需求清晰的比例）、线上到线下转化周期（从线上触达到线下面谈的平均时间）；
客户留存指标：沉睡客激活率（3 个月无互动→重新互动的比例）、老客复购 / 转介绍率；
工具：内勤搭建 “OMO 客养数据看板”，每周同步给绩优，用于调整策略。
2.绩优 OMO 客养的 “周复盘流程”
第一步：数据回顾（查看线上触达率、线下邀约转化情况）；
第二步：问题分析（如 A 类客邀约转化率低，是否是邀约话术问题？C 类客激活率低，是否是内容匹配度不足？）；
第三步：策略调整（如优化邀约话术、更换 C 类客的触达内容）；
案例：某绩优通过周复盘，将 A 类客邀约转化率从 40% 提升至 65% 的具体调整过程。
3.内勤的 “月度支持复盘”
复盘内容：线上素材库的使用频率、数据看板的支撑效果、“绩优 - 内勤” 协同的问题；
优化动作：根据绩优反馈更新素材类型、调整数据看板指标、完善协同流程（如设立 “OMO 客养支持专线”，绩优有工具 / 数据需求 24 小时响应）。
讲师背景| Introduction to lecturers
李瑞倩老师
《操盘先锋—银行沙龙操盘手培养项目》主创导师
授课风格
讲授专业：综合运用文字、图片、影音、互动等教学方式，充分调动学员的积极性、参与性，摆脱了纯理论式的刻板教学，通过自己大量的实际案例，进行生动有趣的呈现，以点带面，提升学员专业技能。
案例丰富：授课案例精心设计、逻辑严密、构思巧妙，将法实操经验融入到课程培训中；讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂。
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。
对症下药：找出问题原因，彻底解决；分享技能工具，授之以渔；量体裁衣设计，落地实施。
课堂活跃：讲课风格生动风趣，寓教于乐、深入浅出、通俗易懂，注重引发学员思考
金融（银行、保险）服务营销专家
• 曾任：太平人寿中心支公司银保分管总经理
• 曾任：农银人寿省分公司银行保险部总经理
• 曾任：农银人寿中心支公司总经理
• 《明企明师培训师培养项目标准课程》授权认证导师
• City&Guilds国际认证授权高级礼仪培训师
• 银行、保险行业特邀讲师
• 中行、农行、工行、建行等多家银行合作经历
• 十二年银行保险销售管理培训实战经验
• 现场辅导网点数超过1000+/现场授课银行数超过100+
个人简介
李老师拥有12年银行保险销售管理及培训经验，是当地最年轻的高管之一，在管理过程中，将自己做客户服务的亲身经历及对银行服务营销的深刻理解，理论联系实际，开发出一系列课程，展开培训工作，使受训学员在网点管理、系统搭建、服务与营销技巧、沙龙项目操盘、银行内训师培养等多方面的提升，大大提升银行员工的管理/服务与营销标准。曾组织策划并主讲“理财沙龙”千余场，单场成交最 高1700万。
李老师在农银人寿河北分公司担任银行保险部总经理时，搭建沙龙项目营销体系，全省培训营销队伍110人，三个月的时间，产出保费5600万期交，同时建立了新人成长体系，高客营销体系，体验式沙龙模式等创新项目。
同时李老师也是中行、农行、工行以及多家股份制银行特邀培训讲师，辅助银行营销年交100万保单近100张，现场培训网点数超过1000+、主讲银保营销沙龙数千场，擅长保险营销项目的创新，课程的开发，银行讲师的培训、服务营销提升等。
经典培训语录：当你读懂了客户，就可以不销而销。
李瑞倩老师，一位有着博大情怀与梦想的培训讲师，拥有丰富的管理销售实战经验，她秉承着用大爱践行使命，用格局影响众人的准则，凭借深厚而丰富的管理销售经验，令众多企业学员深深折服，她用智慧创造财富，用知识回馈社会。
【项目案例】
●农业银行唐山分行《决胜开门红保险沙龙项目》
担任主讲老师，组织策划并主讲“理财沙龙”21场，实收保费3900万
● 保定中国农业银行《星级网点辅导项目》
担任主讲老师，对此地区网点进行了连续2期，每期7天的授课+辅导。
● 石家庄中国银行标杆网点打造项目
担任项目主导讲师，对石家庄中国银行各个支行进行标杆网点塑造和导入，进行4期，每期7天。
● 衡水工商银行网点主任轮训
担任主讲老师，对工商银行衡水分行网点主任进行销售技能提升轮训授课，共5期。
● 廊坊中国银行柜员服务营销能力培训
担任主讲老师，对南阳邮政柜员进行服务营销能力提升培训，共6期。
● 农业银行河北省分行网点主任暨基层党支部书记培训项目
担任主讲讲师，主要负责全省200多名网点主任暨基层党支部书记的岗位职责、营销技巧等方面的技能培训，并得到了银行高管的一致好评，项目结束之后又被推荐介绍邢台支行培训项目。
● 中原银行南阳分行保险沙龙项目推动
担任主控老师，主要负责12家支行保险业务的营销及沙龙推动，组织策划并主讲“理财沙龙”13场，项目推动保费1763万。
主讲课程
【保险营销】《银行保险——网点经营与沙龙营销》
【保险营销】《银行保险网点经营，渠道关系升级与期交营销》
【保险营销】《高产能沙龙项目全流程解析》
【银行营销】《银行客户营销策略与关系维护技巧》
【银行营销】《理财经理综合营销技能提升训练》
【银行营销】《大客户深度管理与关系营销》
【银行管理】《网点负责人综合管理能力提升》
【银行管理】《支行长经营管理能力提升》
【银行管理】《沟通管理与高效沟通技巧》
【职业素养】《银行实战商务礼仪与营销礼仪》
【职业素养】《银行柜员职业心态与自我管理》
【职业素养】《银行内训师培养项目》
【职业素养】《银行员工高效沟通与协作》
【职业素养】《优秀员工全能修炼》
服务客户
银行类：中国农业银行河北分行及各地市行、中国工商银行衡水分行及各支行 、中国工商银行沧州分行及各支行、中国建设银行衡水分行、中国建设银行邯郸分行、中国银行衡水分行、中国银行邯郸分行、中国银行廊坊分行、交通银行衡水分行、民生银行衡水分行、浦发银行衡水分行、中信银行包头分行、工商银行北京分行、宁波北仑农商银行、中原银行等。
保险公司类：阳光人寿河北分公司及各地市中心支公司、阳光人寿甘肃分公司及各地市中心支公司、阳光财险甘肃分公司、泰康人寿甘肃分公司、太平人寿河北分公司 、农银人寿河北分公司、农银人寿总公司、农银人寿福建分公司、幸福人寿河北分公司、交银人寿河北分公司等。
医药公司类：核力药业（香港）有限公司、海王星辰连锁药房有限公司、德生堂连锁药房有限公司、御芝林药业等。
生产制造业类：河北瑞丰科技有限公司、河北金卷教育科技有限公司、恒润集团、河北西玛电机股份有限公司、博路天成新能源科技有限公司、衡水宏宇软件信息工程有限公司等。
学员评价
李瑞倩老师的营销实战经验的确给一线人员带来了很大帮助与提升，使我们实现了从商品营销到服务营销的跨越式成长。
中国农业银行河北分行 时任个人金融部总经理 和总
沙龙项目操盘课程让我对新零售时代的经营管理有了更深刻的认识，课后一定会在全行推广学习，力争将学习到的方法知识应用落地。
中国建设银行衡水分行 支行行长 王行长
李瑞倩老师的沙龙项目培训，好复制，易推广极大提升了业务人员的签单率，给队伍增添了极大的展业信心。
太平人寿廊坊中心支公司总经理 王总
通过本次学习，我感到眼前一亮，拓宽了自己的思路。我深深感到，只要用心，再普通的工作都能做出不一样的效果来，我会把在这次学习中学到的知识运用到实际工作中去，并且坚持下去养成习惯。我相信，只要用心，就会有收获，谢谢李老师的课程。
中国银行邯郸分行 支行行长 李行长
李老师讲课效果引人入胜，从小故事讲述大道理，学习过程令人愉快，对学员行业熟悉，能有效运用行业的案例，生动吸引人，有趣。层次分明，亲切，逻辑性强，通俗易懂，目标准确，方法灵活，很和谐，案例深刻。
中国工业银行沧州分行 支行行长杨行长
李瑞倩老师给我们带来了很多的帮助，尤其在企业梯队建设及人才管理方面做相关性培训，还给与企业很多建设性意见助力企业落地成长
河北瑞丰科技有限公司总经理 孟总
李瑞倩老师在培训之前往往对客户进行沟通问诊，有针对性做课程开发，培训之后再次耐心地对管理者与销售人员提出的任何误区与疑问都随时给予正确指导。
河北金卷教育科技有限公司董事长 王董事长
【精彩瞬间】
| 中国农业银行保定分行 《大客户深度管理与关系营销》 | 中国建设银行唐山分行 《银行保险——网点经营与沙龙营销》 |
| 中国工商银行沧州分行 《网点主任高效领导力提升》 | 河北金卷教育科技有限公司 《专业销售技巧-客户沟通影响力及谈判技巧》 |
| 河北瑞丰科技有限公司 《企业实战商务礼仪与营销礼仪》 | 中国建设银行邯郸分行 《保险金信托-大客户营销》 |
| 恒润集团 《中高层管理技能》 | 农银人寿河北分公司 《保险专业销售技巧》 |
| 中国农业银行衡水分行 《理财沙龙讲座》 | 中国银行石家庄分行 《服务效能提升与训练》 |
| 太平人寿河北分公司联合农业银行 《高端名仕私享会》 | 农银人寿邢台中心支公司 《理财沙龙讲座》 |
| 博路天成新能源科技有限公司 《自我赋能与情绪解压》 | 包头银行中信银行 《柜员沟通营销》 |
【视频链接】
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/0237eafc1253642700334048793/v.f1453242.mp4
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/673eeb303270835013442374210/v.f1453242.mp4
Service Procedure
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我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
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