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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：：对公客户经理、新晋银行从业人员 教学方法：案例教学、要点解析、工具演示、口诀总结
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
课程背景 -------------------------------------------------
银行对公客户经理和供应链金融产品经理面临的最 大挑战是什么？不是核心企业不够大，不是产品方案不够全，而是“客户不觉得你懂他的生意”。
现实中，大量供应链金融项目推进受阻，源于思维模式的偏差：
• 客户经理忙于"推销金融产品"，却忽视了客户真实交易场景中的痛点；
• 方案设计千篇一律，无法针对不同行业、不同链条的差异化需求定制；
• 对供应链的理解停留在"核心企业+上下游"的表面，缺乏对物流、资金流、信息流的深度洞察；
• 风控逻辑仍停留在传统信贷的"主体信用"，无法理解和运用“债项信用+结构化信用”的新风控语言；
• 面对万亿级市场，却苦于找不到可复制的批量获客路径……
这些"看得见的障碍"之所以导致项目失败，往往是因为我们缺乏系统化的供应链金融方法论，或缺乏将产业知识与金融工具深度融合的能力。
真实数据对比：
>去年，某股份行客户经理小王，花了3个月跟进一家大型制造企业，试图推广应收账款融资，但由于方案设计脱离行业账期特点，最终颗粒无收。
>而同行的资深产品经理小李，同样面对这家企业，通过AI工具快速分析其供应商分布和账期数据，设计了**“1+N反向保理+动态额度”**的组合方案，成功切入其上游200家中小供应商，首年放款规模突破10亿元。
差距在哪里？ 小李不是更懂金融，而是他懂得用供应链思维重构金融方案，让产品长在客户的真实交易链条上。
本课程《供应链金融产品设计与风险管理》聚焦银行对公客户经理和产品经理最核心的能力短板，融入产业互联网视角与AI实战工具，帮助学员从"金融产品推销员"转型为"供应链生态专家"。通过"场景洞察+方案设计+风控落地"的三步闭环，让供应链金融不再是"概念热、落地难"，而是可批量复制、可风险可控的新增长极。
课程收益 -------------------------------------------------
◆ 掌握精准营销四步法的核心逻辑与实战技巧，实现营销转化率提升200%以上；
◆ 学会运用RFM模型与客户画像九宫格，精准识别高价值客户与潜在需求；
◆ 了解并实操主流数字化营销工具（如CRM系统、智能推荐引擎、营销自动化），实现营销效率提升60%以上；
◆ 建立"分得清、问得准、配得巧、跟得久"的客户经营思维框架。
课程结构 -------------------------------------------------
课程大纲| Course Outline
1. 破冰活动：“画出你的供应链地图”——你的客户都在哪个链条上？
2. 供应链金融的三大误区：
(1) 只是应收账款融资？
(2) 只能服务核心企业？
(3) 风控只能靠抵押？
3. 核心转变：从"单点融资"到"链条生态"
4. 案例对比：传统保理 vs 供应链生态金融
5. 数字化时代的角色：从"资金提供方"到"生态连接器"
1. 应收账款融资（Receivables）：
(1) 正向保理 vs 反向保理：什么时候用哪个？
(2) 确权的艺术：如何让核心企业"心甘情愿"配合？
(3) 池融资设计：动态池 vs 静态池的风险差异
(4) 实战演练：设计一个家电行业的反向保理方案
2. 预付账款融资（Prepayments）：
(1) 保兑仓模式：先票后货的底层逻辑
(2) 厂商银三方协议：每个角色的"小算盘"
(3) 案例剖析：某化肥经销商的预付款融资陷阱
1. 存货融资（Inventory）：
(1) 融通仓模式：静态质押的痛点
(2) 动态质押：如何做到"货动钱不动"？
(3) 仓单质押：普通仓单 vs 标准仓单的法律效力
2. AI工具实操（一）：
(1) 场景：用 AI 快速生成行业供应链图谱
(2) 演示：输入"新能源汽车零部件"，5分钟生成《行业供应链分析报告》
(3) 实战：为手头客户设计供应链融资产品组合
1. M（Macro）宏观行业风险：
(1) 行业周期性分析：钢铁是夕阳？芯片是朝阳？
(2) 政策敏感性：房地产 vs 新能源的融资环境差异
2. 1（Core）核心企业信用：
(1) 核心企业确权的法律效力：暗保理的坑在哪里？
(2) 真实案例：某知名房企"确权"变"确坑"的教训
3. N（SME）借款主体风险：
(1) 贸易背景真实性核查：发票、合同、物流单的"三单匹配"
(2) 互动讨论：如何识别"假贸易真融资"？
4. 监管方（Logistics/Tech）能力：
(1) 监管仓的道德风险：监守自盗怎么防？
(2) 小组PK：设计一个"不可作弊"的存货监管方案
1. 龙头饲料集团案例：下游经销商信用卡生态：
(1) 背景：年营收超800亿的饲料龙头，下游5000+经销商
(2) 痛点：经销商融资难、账期长、季节性资金压力
(3) 解决方案设计：
1 核心企业：提供数据+确权+回购担保
2 银行：基于数据的信用卡额度模型
3 经销商：获得灵活额度，随借随还
(4) 风控要点：
1 数据风控：交易数据+物流数据+支付数据
2 额度管理：动态调整，按季复盘
3 风险共担：核心企业承担30%风险
(5) 效果呈现：
1 经销商融资成本降低40%
2 银行获客成本降低60%
3 核心企业销量提升15%
2. AI工具实操（二）：
(1) 智能风控模型：用 AI 构建经销商信用评分卡
(2) 方案一键生成：AI快速撰写《海大生态金融服务方案》
(3) 客户画像自动化：AI分析经销商经营特征和融资需求
1. 科技赋能SCF：
(1) 区块链：解决多级流转中的信任拆分（蚂蚁链案例）
(2) IoT（物联网）：电子围栏、RFID在动产监管中的应用
(3) 大数据：实时风控预警系统的构建
2. 综合演练：从方案设计到风控落地的全流程模拟
3. 分组PK：为某冷链物流园区设计供应链金融解决方案
(1) 要求：包含产品结构图 + 风控要点 + 科技应用
(2) 评委：银行风控官 vs 企业CFO
(3) 评分：创新性30% + 可行性40% + 风控严密性30%
4. 通关考核：制定一份"满分"的供应链金融营销计划书
(1) 目标客户：选择一个熟悉的行业龙头企业
(2) 产品设计：围绕1个核心企业+3个场景设计产品组合
(3) 风控方案：四维风控体系的具体应用
(4) 科技赋能：AI工具在方案中的应用点
5. 结语：供应链金融不是简单的融资，而是生态的重构
讲师背景| Introduction to lecturers
姜粤东 老师
—AI应用与产品创新讲师
擅长领域
AI实战应用与提效/产品创新/服务管理
授课风格
轻松幽默、案例丰富、实战导向
（案例分析+实战演练+小组讨论+经验分享+工具落地）
核心培训特色
培训价值主张：
✅ "听得懂"：复杂理论用大白话讲清楚
✅ "学得会"：提供标准化操作手册和工具包
✅ "用得上"：培训内容直接对接工作场景
✅ "见效快"：学员当天学完当天就能应用
✅ "有保障"：基于18年一线实战经验，确保内容的实用性和有效性
实战经验背书：18年金融全产业链经验 + 100+场培训实践 = 既懂业务又会教学的复合型专家
核心策略：每个培训主题都强调"学完就能用"的实战转化效果，用具体数据和学员反馈证明培训价值！
讲师资历
• 原Footprint Analytics（区块链数据全球排名前5） 首席风控官/金融副总裁
• 原光大银行支行行长
• 全国股份制商业银行总行级产品创新专家
• 全国股份制商业银行分行级培训讲师
• 原广发银行 产品负责人/团队负责人/高级培训师
• 原招商银行 客户经理/办公室主任/总行储备风控官
• 阿里巴巴-千问办公大使
• AI领域Prompt工程师 | PMP国际认证项目管理专家
• 中国高智商（胜寒）协会认证会员
• 得到大学广州首期精英学员（全国录取率3%）
工作履历
• 金融科技领域实战专家 | 累计管理资产规模超100亿
• 18年金融全产业链深度实践
• 复合背景： 职场经历横跨传统上市商业银行与新兴互联网金融科技公司，具备从资金端到资产端的全视角视野。
• 多维能力： 职能覆盖行政管理、客户营销、风险管理、财务管理及人力资源管理，擅长构建企业风险评估及合规管理体系。
• 8+年金融科技公司核心管理经验
• 融资与增值： 作为核心成员协助公司完成400万美元种子轮融资（经纬创投领投），并通过资金管理策略使公司自有资金年增长率达20%，成本费用率降低80%。
• 百亿级规模管理： 带领金融团队实现资产业务目标完成率100%，累计交易额超100亿。
• 5+年AI实战经验
• 场景深耕： 2022年底ChatGPT上线即深度使用，累计总结100+个场景AI用法，沉淀50+套金融垂直领域Prompt模板库。
• 工作流落地： 搭建5+套OpenClaw数字员工工作流，把散点应用整合成“AI读材料→提取要点→生成初稿→人工复核”的稳定流程，让AI从“会演示”变成“真产能”。
• 课程开发： 主导开发20+门AI实战课程，覆盖银行、保险、券商、消费金融、汽车金融、物流、能源等行业。
• 项目陪跑： 联合多家城商行、股份制银行、保险公司落地AI应用项目，把AI培训从“知识传授”升级为“项目陪跑”。
培训经验
姜粤东老师现任多家企业AI业务顾问，聚焦AI 工具与业务落地实践；同时拥有 18 年金融科技、风控管理与产品创新经验，熟悉 Prompt 工程、LLM 运行机制及 AI 工作流设计，擅长把复杂业务场景拆解为可执行的 AI 方案，帮助跨境卖家和业务团队提升图片生产效率、素材测试速度与营销转化质量。
1.AI实战应用与效能提升领域
AI工具实战应用培训
★ 2023年至今，开展《AI成为超级助手》系列实战训练营
- 现场教会学员ChatGPT、Claude、DeepSeek、智谱清言、千问、豆包等10+款AI工具的金融场景应用
- 培训完当天就能用AI写风控报告、设计产品方案、制作营销文案
- 学员反馈："终于知道AI不是概念，是真能干活的工具"
★ 2023年至今，《AI+团队管理效能提升》专题培训
- 将OKR管理方法与AI工具深度结合，打造高效团队协作模式
- 提供可直接复制的团队管理工具包和AI辅助决策模板
- 帮助管理者解决"团队效率低、目标不清晰、执行不到位"的管理痛点
★ 2023年至今，金融AI课程矩阵交付（六大产品线、20+门课程）
- 覆盖银行、保险、券商、消费金融、汽车金融、物流、能源/政企等行业，可按机构需求自由组合与深度定制
- 沉淀50+套金融垂直领域Prompt模板库，学员复制模板即可现场产出可用成果
★ 2024年至今，AI项目陪跑与数字员工工作流共建
- 联合多家城商行、股份制银行、保险公司落地AI应用项目，把课程从“知识传授”升级为“项目陪跑”
- 设计5+套OpenClaw数字员工工作流，把散点应用整合成“AI读材料→提取要点→生成初稿→人工复核”的稳定流程
2.产品创新设计领域
金融产品创新实战工坊
★ 2018-2023年，《金融产品设计与创新—从需求洞察到产品落地》培训系列
- 基于总行级产品创新专家经验，提供产品设计的底层逻辑和操作流程
- 现场带领学员完成从市场调研到产品上线的全流程演练
3.培训成果量化展示
整体培训数据
累计培训统计（2012-2025）：
• 培训场次：100+ 场专题培训
• 培训学员：3000+ 名学员
• 培训主题：涵盖AI应用、风控管理、产品创新、营销管理四大核心领域
• 实战转化：学员课后应用率超过85%，业绩提升平均20%以上
主讲课程
AI+金融应用实战课程
课程设计原则：先业务，后工具—不讲“AI能做什么”，只讲“AI怎么帮你解决具体业务问题”，学员现场产出可直接复用的成果。
AI基础通识线—让全员敢用AI、会用AI
《让AI成为你的超级助手—金融从业者必备的AI工具与技能》1-2天：现场教会10+款AI工具的金融场景用法，学完当天就能用
《AI认知与思维》0.5-1天：跳出工具层面，建立对AI的底层理解，适合作为系列课开篇
《Skill从0到进阶—AI时代的元技能修炼》1-2天：教“如何学AI”的能力，让学员具备自我迭代的元能力
AI营销增效线—让一线业绩提效
《AI赋能金融营销》1-2天：用AI写方案、做客户画像、生成营销文案，1人抵3人
《AI办公提效6课—一线销售必备的AI效能提升课》1天：6节短课专攻销售日常—周报、提案、客户沟通
《金融人小红书营销AI实战课》0.5-1天：用AI玩转个人IP与内容营销，构建金融人的私域增长
AI风控提效线—让风控快人一步
《AI赋能金融风控—Prompt工程在金融风控中的实战应用》1-2天：把Prompt工程嵌入贷前、贷中、贷后全流程
《AI赋能财报分析—Trae代码解释器实战》1-2天：让不会写代码的风控人员，用AI看懂财报、识别风险
《智能风控体系建设—从传统风控到AI驱动的风控转型》1-2天：体系化讲解风控数字化转型路径
AI管理与思维跃迁线—让组织“长出三头六臂”
《AI数字员工养成》1-2天：团队管理者如何“养”AI员工，把散点应用整合成稳定工作流
《OpenClaw从入门到精通》1天：手把手教学员搭建AI数字员工与自动化工作流
《AI+团队管理效能提升》1-2天：将OKR管理方法与AI工具深度结合，打造高效团队协作模式
另可按行业定制：银行、保险、券商、消费金融、汽车金融、物流、能源/政企等行业的AI应用课程体系（如商业银行AI应用初中高分级课程）。
核心方法论—AI应用R.I.D.E.驾驭模型：真场景（Real Scenario）、实习生思维（Intern Mindset）、逻辑拆解（Decomposition）、迭代进化（Evolution）。“AI不是你的考试科目，AI是你的超级实习生。”
客户见证
金融行业：工商银行、招商银行、光大银行、广发银行、金融街证券
金融科技： 平安知鸟、Footprint、行业自律组织等
国企、事业单位：上汽大通、广东省公路局、广铁集团
互联网科技： 参与多家互联网科技公司金融业务咨询与指导
行业协会： 广州互联网金融协会、广州市金融协会等
学员与客户反馈
专业： 实战经验丰富，案例丰富；
深入： 对业务与AI工具结合应用理解透彻；
系统： 课程体系完整，逻辑清晰严谨；
实用： 工具方法可直接应用到工作中；
启发： 思维开阔，能引发深度思考；
负责： 课后持续跟进，确保学习效果。
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
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