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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：：理财经理、网点支行长 课程亮点：互动式培训(案例分析/分组讨论/角色扮演)
授课形式：：互动讲授、案例分析、教练演示、小组讨论、角色演练
授课天数：1 天
课程收益| Program Benefits
随着经济发展增速放缓、中美贸易争端愈演愈烈、国家金融去杠杆的实施以及资管新规落地，各家银行在业务发展上的压力急剧增强。同时，伴随国家去刚兑、理财净值化的趋势，传统的零售业务由产品销售向为客户提供综合金融解决方案转变，零售部将承担着更多的利润指标，其面临的人才培养挑战也愈加艰巨。面对环境变化，相当理财经理依然以“产品营销”为中心，缺乏宏观大局理念，缺乏为客户提供配置理念的底层逻辑，进而未能在变化中掌握主动权。本课程内容来源和侧重于银行实战，从中国经济周期变化、财富管理的发展趋势、大类资产解读、财富客户经营管理、客户的深度KYC到配置理念重塑，帮助学员搭建在当前金融形势下为客户提供综合金融服务所应该具备的知识结构与工具索引，提升学员专业认知与财富管理能力。
课程大纲| Course Outline
培训对象
授课方式
课程时间：6小时
行业现状讨论及目标设定
国内财富管理行业现状
财富管理趋势分析
资管新规的解析
供需市场需要什么样的理财顾问
客户财富管理的烦恼
理财经理的必备能力
目标讨论：如何从“药品销售”转型为“专业医师”
财富产品认知
了解底层资产
认识大类资产
了解产品结构
投资类产品的结构
了解结构化
保险类的产品结构
银行理财产品
安全性分析
收益性分析
流动性分析
“三性”平衡策略
基金产品
基金产品的分类
基金投资的两大理念
抓好两个时点
基金投资的三种模式
基金销售的五个销售要点
信托产品
金融投资型的信托/资管产品架构
风险案例
成功案例
家族信托一般架构
保险产品
保险资产的四维属性
保险资产五大功能
挪储避险（含话术）
房产置换（含话术）
子女教育（含话术）
退休规划（含话术）
传承保全（含话术）
财富客户的KYC
客户分类
建立信任
ABCD客户分类
客户KYC的准备
KYC的重点和目标
KYC的注意事项
KYC方法模型
客户谈资的实用工具--FROM
客户KYC工具--九宫格
客户KYC工具--家庭财富结构图
练习：1、FROM面谈完善九宫格
2、家庭财富结构图绘制排查财务风险
四、财富客户资产配置
1、资产配置理论
2、资产配置通用模型
（1）期限错配模型
（2）标准普尔分仓模型
①女性客户讲解模型
②男性客户讲解模型
③老年客户讲解模型
不同客群的分仓配置特点
老年客群
亲子客群
商贸客群
特色种养殖客群
政企客群
青年客群
高端客户面谈“三合一”
财富资配报告书
权益告知书
权益、活动体验邀请
讲师背景| Introduction to lecturers
宋茜
--管理、党课专家
一、讲师资历
• 原金融机构高管
• 北京大学国家发展研究院人力资源协会理事
• 北京地铁特聘讲师
• 国家一级人力资源师
• AFP国际金融理财师
• 国际ICF认证共创式教练
• 中科院心理咨询师
• 《培训杂志》认证职业培训师
• 南开大学政治学理论硕士
• 北京大学国家发展研究院MBA
• IA制课师
• 《沟通密钥--职场沟通必修课》、《先锋--党业融合实战案例研讨》等版权课程的认证讲师
曾任：某银行行长助理（高管级）
某银行工会主席
某银行党支部纪检委员
二、行业经验
• 宋老师毕业于南开大学周恩来政府管理学院，主修政治学理论方向，取得政治学理论硕士学位。工作后，在北京大学国家发展研究院继续攻读MBA。现宋老师受聘于北京大学国家发展研究院人力资源协会任理事一职，持续开展行业研究及实践工作。同时，受聘于北京地铁主题培训指导职场沟通、党建工作、舆情管理等工作。
• 宋老师13年银行从业经验，具备基层、中层、高管的不同层级机构的管理实践，在持续深耕人力行政领域同时延展财富、渠道等方面的业务管理经验。多年高管经验曾直接分管过渠道运营条线、办公室、培训、零售业务条线、工会、党建，深度支持过小微业务、财富业务、对公业务、投行业务发展。具备多次从0-1部门、支行的组织搭建经验。作为高管曾直接推动12家支行渠道业务发展，两年内完成渠道业务拓客8000余户，新增存款5亿多元。
• 宋老师曾在管理咨询公司作为项目经理、高级顾问。3年的管理咨询培训经验，主要面向银行、国央企开展业务、管理、党建等方面培训咨询，曾辅导国有省级行财富管理体系化转型共1000+个网点，建立督训师队伍500多人，参与员工培训、定级、选拔。
• 宋老师专业科班出身，理论功底扎实，多有年业务经验及管理经验，课程实战、落地性强。授课过程中能充分调动学员的积极性，深受学员喜爱。授课过程中让学员完全沉浸在沙盘实训中，注重内容和实效，在讨论中升华思想，受到市场的高度认可。
主讲课程
• 《沟通密钥--职场沟通情景必修课》
• 《一点一策--银行零售业务管理》
• 《大单制胜--保险业务营销》
• 《先锋-党业融合实战案例研讨》
• 《凝心--意识形态与舆情管理》
• 《峥嵘--党史情景沙盘》
• 《党务工作之谈心谈话》
四、客户见证
金融银行：邮储银行、蒙商银行、北京银行、中原银行、恒丰银行、交通银行、兴业银行、、龙川农商行、武汉农商行、广东省联社、清新农商行、偃师农商行、英德农商行、中泰证券、中建集团等
电力通信：电力供用电稽查局、广西能投、国家电网、内蒙古电力经济技术研究院、中山大学岭南学院、上海电气、蒙电信产公司、安徽联通、中国移动；
其他：中国邮政集团、北京地铁党校、首钢集团、国家机关事务管理局等
五、交付见证
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
ABOUT PERFECT CONSULTANT
We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
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现有公开课
现有内训课
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