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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：企业高管 中层管理人员 骨干人员
授课形式：问题导向 需求导向 案例浸入式学习 多维度解析
授课天数：5 天
课程背景| Course Background
当前，融资租赁行业所处的政策环境、市场环境和法律环境均发生显著变化。从政策层面看，监管部门不断细化监管要求，如《融资租赁公司监督管理暂行办法》等政策的更新，对融资租赁公司的合规经营提出更高标准；市场层面，行业竞争加剧，融资租赁业务模式不断创新，涉及的领域从传统制造业向新能源、医疗、基建等多领域拓展，业务复杂性大幅提升；法律层面，《民法典》对融资租赁合同相关条款的修订与完善，以及司法实践中涌现出的新案例、新裁判规则，都给融资租赁从业者带来了新的挑战与机遇。
在此新形势下，融资租赁企业面临的法律风险与合规压力日益凸显，亟需系统梳理常见法律问题，掌握有效的合规风险防范策略，以保障企业持续健康发展。
课程收益| Program Benefits
●全面了解新形势下融资租赁行业的政策法规动态与监管要求，明晰行业发展趋势，准确把握业务开展的法律边界
●熟练掌握融资租赁业务全流程中常见的法律问题，能精准识别潜在法律风险点
●学会运用法律工具和合规管理方法，针对不同场景制定切实可行的风险防范措施，提升企业合规经营水平，降低法律纠纷发生概率
●增强学员解决实际法律问题的能力，能够在业务开展过程中有效规避合规风险，保障企业资产安全与合法权益
课程大纲| Course Outline
一、融资租赁行业最 新政策解读
1. 国家层面政策导向与核心内容
1）融资租赁公司监督管理暂行办法》
-注册资本要求
-业务范围限制
-杠杆倍数管控
1） 分析政策对融资租赁行业整体发展的影响
1. -行业集中度提升
2. -业务结构优化
案例：某融资租赁公司因不符合新政策中注册资本要求，面临业务整改，剖析政策执行中的具体问题与应对措施
2. 地方层面监管细则与实施差异
1）地方金融监管局出台的融资租赁公司监管细则
-备案管理
-现场检查
-风险处置
2）应对地方监管细则差异，确保合规经营
案例：某融资租赁公司在异地开展业务时，因不了解当地监管细则，导致项目备案受阻
二、融资租赁行业监管重点与趋势
1. 当前监管关注的核心领域
1）监管部门近期重点关注的领域
-租赁物合规性
-资金流向监控
-关联交易管理
-资产质量
3. 2）监管部门现场检查、非现场监管中常用监管指标与检查方法
4. 案例：某融资租赁公司因租赁物存在虚假标注问题，被监管部门处罚
1. 未来监管发展趋势预测
-监管科技的应用
-跨部门协同监管的加强
-企业适应监管趋势，提前布局合规管理体系建设
互动讨论：学员结合自身企业实际，探讨如何应对未来可能出现的监管变化
一、融资租赁业务前期筹备阶段
1. 租赁物选择与合规性审查
1）租赁物的法定要求
-存在性
-特定性
-可转让性
-非消耗性
1. 2）常见不适格租赁物类型
2. -无形资产
3. -权属不明的资产
4. -国家限制流通的资产
案例：某融资租赁公司以软件著作权作为租赁物开展业务，最终因租赁物不符合法定要求导致合同无效
解析：讲解租赁物合规审查的具体要点
5. 2. 承租人资质审查与信用评估
1）承租人资质审查主要内容
-主体资格
-经营状况
-财务状况
-信用记录
-还款能力
6. 2）资质审查过程中容易出现的法律问题
7. -承租人主体不适格
8. -虚假财务报表
9. -关联方担保风险
二、融资租赁合同签订与履行阶段
1. 融资租赁合同条款设计与风险防范
1）融资租赁合同核心条款
-租赁物描述
-租赁期限
-租金支付方式
-租赁物所有权归属
-维修保养责任
-违约责任
10. 2）起草与签订过程中可能存在的法律风险
11. -条款约定不明确
12. -权利义务失衡
13. -违约责任约定不合理
案例：某融资租赁公司因合同中对租赁物维修保养责任约定不清晰，导致租赁物损坏后双方产生纠纷
解析：讲解合同条款设计的注意事项
2. 租赁物交付与验收环节
1）租赁物交付与验收
-法定程序与要求
-相关凭证的重要性：交付单、验收报告
14. 2）租赁物交付过程中可能出现的问题
15. -租赁物与合同约定不符
16. -延迟交付
17. -承租人拒绝验收
实操演练：模拟租赁物交付与验收场景，学员分别扮演出租方、承租方与验收人员，完成交付与验收流程，填写相关凭证，针对流程中的合规问题进行指导。
3. 租金支付与逾期处理
1）租金支付的常见方式与期限要求
-承租人逾期支付租金的原因
--可能产生的法律后果：违约金计算、出租方的救济权利
18. 2）逾期支付租金时可采取的法律措施
19. -催收
20. -调整租金支付计划
21. -行使担保权利
案例：某承租人长期逾期支付租金，出租方通过法律途径追讨租金及违约金
三、融资租赁业务后期处置阶段
1. 租赁物所有权转移与残值处理
1）融资租赁期满后租赁物所有权转移的相关法律规定
-转移条件
-转移方式
-所有权转移登记
22. 2）租赁物残值评估与处理常见方式
23. -承租人留购、续租
24. -出租方收回再处置
25. -残值处理过程中可能出现的争议与法律风险
案例：某融资租赁项目期满后，双方就租赁物残值评估结果产生争议，最终通过诉讼解决
26. 2. 融资租赁业务违约与纠纷解决
1）融资租赁业务中常见的违约情形
-承租人未按时支付租金
-租赁物损毁或灭失
-承租人擅自处分租赁物
27. 2）不同违约情形下的纠纷解决方式
28. -协商
29. -调解
30. -仲裁
31. -诉讼
案例：某融资租赁公司与承租人因租赁物损毁后的赔偿问题产生纠纷，分别通过协商与诉讼两种方式解决
一、融资租赁企业内部合规管理体系建设
1. 合规管理组织架构搭建
1）董事会、监事会、高级管理层及合规管理部门的职责分工
2）不同规模融资租赁企业在合规管理组织架构设置上的差异
案例：某大型融资租赁公司搭建完善的合规管理组织架构，有效防范合规风险
2. 合规管理制度与流程制定
1）融资租赁企业核心的合规管理制度
-合规政策
-合规审查制度
-风险预警制度
-合规培训制度
-违规问责制度
32. 2）企业合规管理流程
33. -业务项目合规审查流程
34. -合同合规审核流程
35. -合规风险事件处理流程
实操演练：学员分组为某虚拟融资租赁公司制定一项合规管理制度（如项目合规审查制度），并设计相应的管理流程
二、融资租赁业务合规风险防范实操技巧
1. 项目尽调阶段合规风险防范
1）尽调团队组建
2）尽调范围确定
3）尽调方法选择（现场尽调与非现场尽调）
4）尽调报告撰写
5）核查要点
-租赁物合规性
-承租人资质
-交易背景真实性
案例：某融资租赁公司因项目尽调时未发现承租人提供虚假交易背景资料，导致项目出现重大风险
36. 2. 合同履行阶段合规风险监控
1）定期跟踪承租人经营状况
2）监控租金支付情况
3）检查租赁物使用与维护情况
4）信息化手段实时监控并预警潜在的合规风险
实操演练：基于某模拟融资租赁项目的合同履行数据，学员使用简单的监控工具对项目合规风险进行识别与预警
1. 风险事件应对与整改
1） 风险事件的发现与报告
2） 风险评估
3） 应急处置措施制定与实施
4） 事件调查与责任认定
案例：某融资租赁公司发生一起租赁物被承租人擅自抵押的合规风险事件，公司通过及时应对与整改，有效降低损失并完善风险防控体系
一、课程核心内容回顾
1. 系统梳理本次课程的核心知识点
2. 强调课程重点与难点问题，帮助学员形成完整知识体系
二、互动答疑与经验分享
1. 学员实际工作中面临的具体法律与合规问题提问；解答与指导
2. 学员分享学习收获、心得体会以及在合规管理方面成功经验与做法，促进学员相互学习与交流，提升课程的学习效果
讲师背景| Introduction to lecturers
刘惊涛老师 企业法律风险防控专家
30年企业法律风险防控经验
中国人民大学法律硕士
司法部法律职业资格
北京律师协会会员
现任：北京市恒都律师事务所丨律师
曾任：山东沂南法院 丨 法官、政策研究室副主任
曾任：中化道达尔公司（两家世界500强合资公司）丨法务
曾任：星美传煤集团 丨 法务
☛ 20年法官/律师职业：累计代理或处理的案件超1000+起，处理法律事务金额累计超100亿元，涉及能源、传媒、房地产、金融等多个领域；《法治日报》、《人民法院报》、《山东审判》等发表过论文、文章或案例分析文章200多篇；
☛ 10年公司法务：累计为多企业排查风险点超过200多个，避免损失近5亿元；
☛ 20年法律咨询/授课：为100+家企业提供法律咨询，涉及金额逾10亿元；为国家电网、攀钢集团、中国中旅集团、中煤凿井、台州政府部门、邢台市政府部门提供法律风险防控培训，累计授课300+场，其中；
——《“十面埋伏”企业法律风险防控》讲授100多场；
——《合同流程管理与特殊情形处理》讲授60多场；
☛ 擅长领域：企业法律风险防控、企业合同管理及风险防控、公司治理及风险防控……
刘老师以10年法官生涯&10年律师执业经历&10年公司法务负责人管理经验，多维度领悟企业经营管理之道与风险防范之术，20年来受邀为企业讲授风险防控课程，有效帮助企业防范和化解各类风险，全方位筑牢企业高质量发展的安全底线。
老师倡导各类企业树立底线思维，从企业股东、董监高到每一名员工，牢固树立法治意识，把依法合规、不愈红线作为经营管理的首要前提和基本衡量标准，强化前端风险识别、评估及防范，镶嵌在顶层设计，突出流程的针对性与有效性。
实战经验：
✔精于处理数额大、法律关系复杂的争议解决项目，擅长在仲裁、诉讼、刑事风险并行的多重程序中制定整体策略，通过多轮谈判促成有利解决方案，保障客户商业利益与运营稳定：
01-【合同纠纷】-重大跨程序纠纷化解：主导某中外合资公司3000万元标的合同纠纷，同步处理仲裁、诉讼及刑事案件，通过多轮谈判促成对方撤回北京二中院股东代表诉讼、委托方撤回贸仲的仲裁，刑事案件获公安阶段撤案，实现合资公司平稳分。
02-【公司并购】十亿级项目顺利完成：参与某国企并购项目，资产总额15亿元，历经两年，顺利完成股权架构调整、人员安置、公司名称变更等相关工作。
03-【股权纠纷】-亿元级股权项目落地：操盘大连某国企与民企股权收购项目（评估值1亿元），厘清十年历史遗留法律关系与利益纷争，历经1年攻坚完成交易所挂牌转让，破解长期停滞困局；
04-【社会纠纷】-社会事件风险处置：协调河北某企业近3亿元产品质量纠纷引发的社会事件，联动省市政府部门达成多方和解，平衡权益的同时维护社会稳定，实现法律效果与社会效果双优；
✔ 专注上诉案件的证据重组与法律焦点重构，擅长从一审败诉案件中精准定位突破点，通过新证据挖掘与法律适用辩论，在二审程序中实现改判，为客户挽回重大损失：
案件1：代理中国中旅合同纠纷二审案件，在一审不利情况下翻盘胜诉；
案例2：为某房屋买卖合同纠纷当事人上诉至北京一中院，凭借新证据挖掘实现改判，确保房屋归属委托人；
案件3：代理星美集团《天下第二》影片合作纠纷，两审胜诉获赔108万元，案件获北京电视台报道。
授课风格：
★ 授课内容接地气、场景化、实战化。有品味，有创意，有境界，有情趣。课堂活跃，参与度高；常常出现受气氛感染，不经意间散落的幽默火花。
★ 围绕企业运营中的各类风险，以庖丁解牛之法剖析经典案例，提供风险防控之术。所选案例与企业契合度高，鲜活而蕴含顿悟之意。
★ 重在提供企业经营之所需，旨在解决企业经营中的实际问题；学员心中常驻风险防控烙印，专注应用实务之学。
《十面埋伏——企业法律风险防控》
《有备无患——合同流程管理与特殊情形处理》
《明察秋毫——股权投资及股东主要争议解析》
《未雨绸缪——企业劳动争议纠纷有效应对措施》
《正本清源——企业合规管理及主要违规情形分析》
《恪尽职守——公司”董监高”合规履职与风险防控》
国家电网有限公司、攀钢集团有限公司、中国大唐集团有限公司、中国中化控股有限责任公司、中国旅游集团有限公司、道达尔能源（中国）有限责任公司、泰格林纸集团股份有限公司、北京京伯房地产开发有限公司、双建房地产、中建正和、星美传媒集团有限公司、北京群洲文化传播有限公司、中科科技文化发展有限公司、台州政府部门、邢台市政府部门等
Service Procedure
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