1.点击下面按钮复制微信号
点击复制微信号
珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：保险代理人、团队主管、新人辅导人（从业3年以上）
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
保险行业新人流失率高是普遍现象——行业平均首年流失率超过50%，很多团队增员进来10个人，3个月后只剩2-3个。新人流失的原因往往不是“不适合做保险”，而是“没有获得有效的早期育成”——新人进来后不知道做什么、没有人带、感受不到进步，自然就放弃了。
本课程从新人流失的根因分析出发，系统讲解新人90天育成计划的设计与执行，帮助团队主管建立标准化、可复制的新人育成体系，将新人首年留存率提升至60%以上。
课程收益| Program Benefits
1. 理解新人流失的三大核心原因，建立“留存从增员开始”的认知
2. 掌握新人90天育成计划的设计逻辑，分阶段设定目标与关键动作
3. 能搭建新人日常辅导体系：早会/陪访/复盘/追踪的标准化流程
4. 掌握新人首单突破的辅导技巧，帮助新人在30天内开出第一单
5. 建立新人流失预警机制，在关键节点提前干预
课程大纲| Course Outline
一、新人为什么会走？——流失根因与留存逻辑
1. 新人流失的三大核心原因
1）原因一：不知道做什么——没有清晰的行动指引，茫然无措
2）原因二：没有收入——长时间不开单，经济压力导致放弃
3）原因三：感受不到进步——没有正反馈，觉得自己“不适合”
案例：三个流失新人的真实故事——不同原因导致的不同结局
2. 新人流失的关键时间节点
1）第7天：新鲜感消退——如果第一周没有清晰行动，开始怀疑
2）第30天：首单焦虑——如果一个月没开单，信心严重受挫
3）第60天：比较心理——看到同期新人开单，自己没开，心态崩了
4）第90天：决策窗口——三个月是一个心理临界点，留不留基本定了
工具：新人流失预警时间轴（第7/30/60/90天的预警信号与干预动作）
3. 留存的核心逻辑
1）留存=目标感×能力成长×收入正反馈×归属感
2）关键认知：留存不是“想办法让人不走”，而是“让人想留下来”
二、新人90天育成计划——分阶段目标与关键动作
1. 第1-7天：融入期——建立归属感
1）目标：了解行业 basics、完成基础培训、建立第一个准客户名单
2）关键动作：团队介绍/产品基础学习/准客户名单梳理/第一次陪访
3）辅导重点：不要急于让新人开单，先建立信心和方向感
工具：新人第一周行动清单（每日任务×完成标准）
2. 第8-30天：启动期——首单突破
1）目标：完成第一次独立面谈、开出第一单
2）关键动作：话术练习/模拟演练/陪访观察/独立面谈/首单促成
3）辅导重点：首单不在于大小，在于建立“我能行”的信心
工具：新人首单突破路径图（名单→接触→面谈→促成→签单）
3. 第31-60天：成长期——技能提升
1）目标：月均2-3单、掌握核心销售流程、开始独立作业
2）关键动作：深度产品学习/KYC技巧/异议处理/客户分级经营
3）辅导重点：从“能开单”到“会开单”，建立标准化销售习惯
4. 第61-90天：稳定期——习惯固化
1）目标：月均3-5单、形成个人销售节奏、开始思考增员
2）关键动作：客户经营系统/时间管理/目标设定/初步增员意识
3）辅导重点：从“靠辅导”到“靠自己”，培养独立作业能力
工具：新人90天育成计划表（阶段×目标×关键动作×辅导重点×检查节点）
三、怎么带新人才能留住？——日常辅导体系搭建
1. 日常辅导的“四个一”体系
1）每日一通：每天与新人通一次话，了解进展和困难
2）每周一访：每周至少陪访一次，现场观察指导
3）每周一复盘：每周一次复盘面谈，总结得失调整方向
4）每月一目标：每月设定清晰目标，月底检视达成情况
工具：新人日常辅导“四个一”执行清单
2. 陪访辅导实战技巧
1）陪访前：明确本次陪访目标（观察什么/示范什么）
2）陪访中：以观察为主，不轻易插话；如需示范，提前约定
3）陪访后：24小时内复盘，先肯定再指出问题
4）复盘四问：做得好的三个点/可以改进的一个点/下一步行动计划/需要什么支持
工具：陪访辅导复盘四问模板
3. 新人早会设计
1）早会定位：不是“开会”，是“赋能”——每天给新人一个行动方向
2）早会15分钟标准流程：昨日回顾(3min)+今日目标(5min)+话术练习(5min)+激励(2min)
3）夕会10分钟：今日成果+遇到的问题+明日计划
演练：新人早会设计——分组设计一周早会主题并模拟执行
4. 课程总结——三个核心结论
1）新人流失不是“人不合适”，是“育成不到位”——90天育成决定留存
2）首单是信心的起点——30天内帮助新人开出第一单，是留存的关键
3）辅导不是“教”，是“陪”——陪访比讲课更能帮助新人成长
模型：新人90天育成路线图（融入期→启动期→成长期→稳定期）
讲师背景| Introduction to lecturers
陈一夫老师
金融保险营销与财富管理实战专家
授课风格
实战性强：16年金融行业实战经验，所有课程内容均来自真实业务场景与成功案例，拒绝空洞理论。擅长将复杂的销售技巧拆解为可复制的方法论，让学员听得懂、学得会、用得上。
互动性强：运用角色扮演、情景模拟、案例研讨等多元教学方式，让学员在真实情境中演练销售话术与处理技巧。课堂氛围活跃，学员参与度高，课后反馈"有画面感、接地气"。
逻辑清晰：内容体系化，从客户需求洞察→产品匹配→异议处理→促成签单，构建完整的销售闭环。深入浅出，帮助学员建立系统化销售思维。
数据导向：擅长用数据说话，每个知识点都配有实际业务数据佐证，让效果看得见、摸得着。
• 曾任：京东科技（世界 500 强互联网企业）保险业务部 高级培训经理（P7）
• 曾任：泰康人寿（世界 500 强金融保险企业）总公司培训中心 高级培训师
• 曾任：平安银行（国内领 先股份制银行）北京分行 零售片区督导 / 渠道经理
• 曾任：太平洋人寿（国内头部寿险企业）北京分公司 业务员训练室经理
• 曾任：平安人寿（北京分公司） 辅导专员（组训）/ 管理室主任
• 16 年金融保险实战专家（7年一线业务+9年培训管理）
• 银行-保险双渠道业绩增长实战教练
擅长领域：寿险销售技术、财富管理、高客营销、银行保险渠道经营
个人简介
陈一夫老师拥有16年金融保险全链条实战经验，深耕寿险营销、银行渠道、高客财富管理、培训体系搭建四大核心领域，先后任职平安、太平洋、泰康、京东科技四家世界 500 强与头部金融机构，从一线销售、组训、分公司培训管理一路晋升至集团 / 总部高级培训经理，完整掌握寿险、银保、电销、互联网保险全渠道业务逻辑与增长打法。
陈老师擅长销售技能落地、银保渠道业绩拉升、高净值客户开发、讲师体系搭建、新人留存提升，累计交付内训与项目500+场，覆盖金融销售与管理人才10000+人次，课程平均满意度95% 以上，企业返聘率稳居行业高位，是业内少有的懂一线销售、懂银保渠道、懂高客业务、懂总部体系、懂培训落地的全栈型实战专家。
陈老师坚持以业务结果为导向、以队伍成长为目标，擅长把复杂销售逻辑拆解成简单动作、把渠道经营变成可执行打法、把高客营销变成可复制流程，真正帮助金融机构提产能、稳队伍、涨业绩、建体系。
实战经验
1、【高客业务与 AI 赋能能力】互联网保险高客模式从0到1落地 —— 年新增保费900万元
陈老师在京东科技主导保险代理培训体系搭建，并创新探索家办与高端代理人业务模式。2024 年仅用 10 个月助力机构招募高绩效人才15 名，实现新单规模保费约 900 万元，并率先将 AI 工具融入培训与课程体系，具备领 先的数字化培训与业务赋能思维。
2、【银保渠道经营与产能提升能力】银保渠道业绩爆发式增长 ——AUM 从 3.9 亿→5.1 亿，LUM 从 200 万→2200 万
陈老师在平安银行北京分行分管近3000 人寿险渠道销售推动，通过渠道摸排、策略制定、系统化培训赋能，实现承接渠道 AUM 从3.9 亿提升至 5.1 亿，LUM 月平台从200 万暴涨至 2200 万，私行级别客户从 0 突破至 6 名，创造渠道业绩增长标杆。
3、【新人培育与团队稳定能力】新人留存体系标准化搭建 —— 转正率 + 留存率双提升
陈老师在太平洋人寿北京分公司从 0 到 1 搭建分公司兼职讲师管理体系，重构新人全周期留存体系，推动分公司3 个月新人转正率从 45% 提升至 51%，13 个月留存率从 25% 提升至 30%，突破行业健康指标瓶颈。
4、【师资培育与产能翻倍能力】总部级讲师体系搭建 ——7000 人师资规模，打造行业标杆培养体系
陈老师在泰康人寿总公司负责全国个险、银保、电销三大渠道师资管理，3 年间将训练专员从2600 人扩展至 7000 人，专职讲师从300 人增至 700 人，主管兼讲化率达82%，全面超额完成集团 KPI。自主搭建讲师入职—学习—评定—晋升全周期培养体系，成为行业头部险企标杆模板。
培训经验
1、【销售实战与业绩转化能力】金融销售技能提升培训——500+场、10000+学员、返聘率领 先
陈老师为平安、泰康、太平洋、京东、各大银行分行等头部金融机构提供《寿险顾问式销售》《银保渠道经营》《高净值客户开发》《保险金信托》等核心课程，累计培训300+场，覆盖销售与管理骨干10000 + 人次，课程落地性强、业绩转化明显，长期获得企业持续返聘。
2、【培训体系与项目管理能力】总部级讲师培养与大型培训项目操盘——认证讲师 1000 + 人
陈老师主导泰康人寿全国讲师训练体系搭建，培养认证讲师超1000人；成功策划执行泰康年度全国培训高峰会（3 天 / 600 人），统筹课程设计、现场运营、效果落地全流程，具备大型培训项目全案操盘能力。
3、【渠道深耕与业务推动能力】银行-保险双渠道专项赋能——渠道产能提升 30%+
陈老师专注银保渠道深度经营与业务推动培训，围绕渠道开拓、网点激活、队伍赋能、活动策划、业绩追踪形成闭环打法，多家机构落地后单月业绩提升 30% 以上，成为银保渠道爆款实战课程。
主讲课程
《AI时代的金融顾问：工具升级与效率革命》
《十五五背景下低利率时代的家庭财富规划与保险产品匹配》
《分红险销售全攻略：浮动收益时代的储蓄险实战》
《SPIN+FABE销售实战应用》
《个人养老金政策解读与营销应用》
《寿险顾问式销售技巧》
《高净值客户开发与维护技巧》
《客户异议处理与促成签单》
服务客户
平安人寿、太平洋人寿、泰康人寿、平安银行、京东科技（私人财富业务部）、京东集团全球培训中心
学员评价
陈老师的课程非常实用，特别是客户需求挖掘那套方法论，直接拿过来就能用。我们支公司学完回去落地，当月业绩就有改善。
——某大型寿险公司 分公司培训部负责人
陈老师的销售技巧课，是我听过最接地气的。老师太懂一线业务了，案例都是真实发生过的，听着特别有共鸣。
——某银行北京分行 零售业务主管
高客营销那门课，帮我们打开了家族信托业务的新思路。课后我们立刻组织了产说会，当场签单200万。
——某头部险企 高级业务总监
【精彩瞬间】
| 保险行业 《寿险顾问式销售技巧》 | 保险行业 《培训师授课技巧》 |
| 保险行业 《SPIN+FABE销售实战应用》 | 保险行业二期 《讲师定位》 |
【视频链接】
消费者权益保护专业提升-同样的钱，是股东还是债权人？
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/66df4d7e5001834807047356921/v.f1453242.mp4
从十四五到十五五-政策演进下的家庭资产配置
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/0e5644c35145403723539908505/v.f1453242.mp4
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
ABOUT PERFECT CONSULTANT
We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
10年更懂你
中大型企业共同选择
累计培训学员
现有公开课
现有内训课
现有在线课程
辐射城市
OFFLINE BUSINESS
高层团队引导工作坊
中层管理内训
基层管理内训
人才梯队建设咨询项目
工厂运营咨询项目
TTT内训师咨询项目
领导力公开课
精益智造公开课
个人效能公开课
Video Information
【见证企业成长每一步】
AI效能提升 × HR实战干货 × 领导力精要，前沿管理智慧每周更新，
关注视频号获取全场景管理解决方案，让卓越触手可及！
企业视频号
官网电话：400-008-4600；手机号：13382173255（Karen郑老师）；网站：www.perfectpx.com
PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO
热线咨询
周一至周日9:00-18:00
微信咨询（注明来意）
周一至周日8:00-20:00
珀菲特咨询顾问
珀菲特咨询顾问Copyright © 2006-2025 PerfectPX All rights reserved. 苏州珀菲特企业管理顾问有限公司 版权所有 苏ICP备11056827号-1 苏公网安备 32050702010145号
珀菲特咨询顾问珀菲特咨询顾问
关注公众号
关注视频号