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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：保险公司销售团队，包含总监，经理，主管，绩优高手、高年资业务员
授课形式：内训
授课天数：2 天
课程背景| Course Background
经过30多年的改革开放，中国已经成为全球第二大经济体。在国家发展中，政府，企业，家庭财富不断被规范，最近几年一系列法律法规的改革影响着每个家庭的财富，其中新税法影响尤其深远。懂政策，懂法律可以让家庭财富更健康，让理财有前瞻性。保险从业人员作为金融的最前线，了解国家税法，可以在客户心中建立专业形象，让自己更有价值，建立相对的竞争优势，从而容易成交客户。另外代理人作为一个重要的汇算群体，熟悉汇算知识不仅可以服务自己，降低服务机构税务风险，也可以更好服务客户，让自己保险营销之路上走更远。
《懂税法，签单更简单—新税法下的家庭财富风险与管理策略》课程，为代理人提供最容易落地的个税知识，从实用出发，帮助机构完成代理人汇算培训，持续推动代理人税法知识学习，为代理人提供税务知识和签单结合的场景案例，提高代理人的获得感和专业性，全面提升代理人产能。为代理人做大单，提供税法思路，促进机构大单业绩。
课程收益| Program Benefits
● 代理人学会自助汇算，直接减少公司财务汇算压力；
● 对代理人的税法培训，减少代理人收入申诉案件，降低保险公司税务稽查风险；
● 代理人自助的税收筹划，增强代理人职业获得感，提升代理人留存指标；
● 代理人学会汇算知识，赋能销售场景，增强代理人获客能力，提升产能；
● 代理人通过对企业主税务风险学习，增强和企业主沟通能力，增加大单客户储备；
● 代理人通过对税法的学习，嵌入税务风险场景，促成年金大单，提升机构大单比例；
● 结合税务热点，推动税法产说会，为机构开门红做好铺垫；
● 代理人懂税法，树立代理人专业形象，提升代理人职业生涯深度，提高机构绩优比例。
课程大纲| Course Outline
1. 各位退到税了吗？
2. 为什么以前的税不能退，以后都可以退吗？
3. 各位参加过法商培训吗，用过法商促成过保单吗？
第一篇：税法普及篇
第一讲：认识新个税法与客群需求
一、法商与寿险签单核心知识点
1. 婚姻与继承法律风险
2. 债务法律风险
3. 税务法律风险
研讨：小组成员用过哪些法商知识促成保单，客户主要担心哪类风险导致财富流失？
二、中国税法改革进程与涉税客户群体
1. 企业主涉税群体
2. 高收入工薪阶层涉税群体
3. 跨境涉税群体
案例：一个保利公司员工的补税案例
三、新个税法实行对家庭理财的影响
1. 汇算结果直接影响家庭收入
2. 税务知识直接影响家庭理财效果
3. 税务风险暴露直接导致产品配置
思考：新的税法还可能对家庭理财产生哪些影响？
四、展业过程中常见的税法场景
1. 客户询问汇算中保险的相关问题
2. 企业主谈及涉税话题
3. 跨境客户身份导致的产品税务咨询
思考：在自己的展业过程中碰到过哪些税法场景
五、掌握个税机遇打开中高端市场
第二讲：算好自己的税，推开客户的门
一、医者自医，搞定自己就能服务客户
1. 代理人退税的原因
2. 代理人个税的特性
案例：帮代理人多退几万个税的案例
二、代理人补税的常见案例与解决方法
1. 挂靠社保补税问题与处理方法
2. 被收入的补税问题与解决方法
3. 多家公司法人的补税问题与解决方法
4. 跳槽补税问题与解决方法
案例：一个被收入的同事的报税处理
三、附加抵扣的税法设计和填报注意点
1. 子女教育的填报注意点
2. 继续教育的填报注意点
3. 租金抵扣的填报注意点
4. 房贷抵扣的填报注意点
5. 父母赡养的填报注意点
讨论：关于附加项目的填报，你还有哪些疑问？
四、客户大病的报税处理方法
1. 国家医保平台注册与抵扣数据查询
2. 大病医疗的填报注意事项
谈资：医疗发票和个税的故事
操作：国家医保平台软件安装和医疗费用查询操作
五、新税法下代理人社保、公积金缴纳与报税处理方法
1. 以灵活就业人员缴纳社保报税处理方法
2. 以职工身份挂靠社保的报税处理方法
3. 以法人身份缴纳社保的报税处理方法
4. 灵活就业人员缴纳公积金的报税处理方法
操作：广州市公积金自助开户操作
六、商业保险抵税政策
1. 商业保险抵税条件
2. 公司年金保险抵税条件
3. 税优健康保险抵税条件
4. 递延养老保险个税政策
视频：税优健康保险视频
七、其他抵税项目政策
1. 残疾证抵税要求
2. 捐赠抵税要求
案例：一个有残疾证的代理人报税案例
八、不申报和乱申报的税务风险
1. 故意填错资料退税风险
2. 不申报、不补税的风险
3. 申报收入和实际收入不一致风险
视频：国家税务总局诚信报税视频
九、学习自我检测，我今年的申报对吗
1. 怎样正确算出自己报多少税
2. 税局拒绝我的申请了怎么处理
3. 个税APP操作基础
思考：代理人个税节税怎么做
十、税法外援，让你敢谈税
1. 善用12366
2. 抖音和喜马拉雅
研讨：给自己设计一份节税计划
第二篇：税法签单篇
第三讲：了解三大税，签单企业主
一、无处不在的增值税风险
1. 以票控税的增值税和金税三期风险
2. 账外经营的税务风险
3. 虚假刷单的税务风险
4. 虚开增值税发票的风险
5. 有收入不开票的风险
视频：虚假刷单补税800万的新闻视频
二、人人汇算的新个税风险
1. 离职员工风险
2. 在职员工收入申报风险
3. 挂靠员工风险
4. 法人个税风险
5. 社保缴纳风险
6. 公积金缴纳风险
实操：个税APP的举报功能有多强
三、动态调整的企业所得税风险
1. 公账私转风险
2. 企业主个人发票风险
3. 法人个税风险
4. 企业运作不规范风险
5. 代理记账的税务风险
四、无风险不保险，签单爆点
1. 祸起萧墙——“吹哨人制度”
法条：税收违法举报管理制度
2. 首罚不刑——用保单流动性签单
寿险功能：保单现金价值贷款
3. 资产隔离——用投保人设计签单
案例（判决书）：投保人设计隔离资产的重要性
4. 执行不能——用现金价值选择签单
案例（判决书）：低现金价值保单的反介入案例
5. 跨境身份——用保单构架设计签单
法律条文：外汇管理办法
案例分析：本企业展业中的一个税法签单案例
第四讲：活用新税法，开拓大市场
一、懂点税法，多点话题
1. 企业高管汇算话题
2. 个体户汇算话题
3. 企业法人汇算话题
4. 国家税改话题
答疑：展业中你还碰到哪些税务话题
二、帮客户报个税的拓客之道
1. 委托办税拓客
2. 客户节税拓客
3. 客户退税拓客
4. 客户补税拓客
分享：帮人报税后的一个签单实例
三、懂些房产相关税，谈好年金险
1. 房屋交易相关税
2. 房屋租赁相关税
3. 房屋继承与赠与相关税
4. 房地产税立法与新个税改革
5. 多房子的人要配置年金保险的理由
研讨：以房养老和保险养老的利弊
四、利用税法，让签单更简单的三大场景
1. 客户报税签单
2. 涉外个税签单
3. 企业主风险话题签单
研讨：利用今天学的税法，研讨签单场景有哪些
五、怎样学习更多税法知识做大单
1. 12366和国家税务局网站
2. 抖音和喜马拉雅
3. 企查查软件
4. 税法保险类营销课程
5. 考税务师
总结：成为一个懂税的代理人，让自己职业更长远
第五讲：法税结合，勇签百万大单
一、产说会的会前准备
二、国家税务改革的进度
1. 增值税改革
2. 国地税合并
3. 金税三期
4. 新个税时代
5. 房地产税
思考：步步为营的税改时代，客户家庭理财应该怎么办
三、新个税对家庭财富管理的影响
1. 从个税项目设置看税改影响
2. 综合所得汇算对家庭收入影响
3. 附加扣除项对家庭收入的影响
4. 房地产税立法对家庭财富影响
5. 大额现金管理的对家庭财富的影响
讨论：代理人机遇在哪里
四、企业主五大税务风险
1. 金税三期带来的增值税风险
2. 员工个税申报带来的企业个税风险
3. 货人财全管控带来的企业所得税风险
4. 个人汇算清缴带来的家庭税务风险
5. CRS与税务举报带来的稽查风险
案例分析：一个CRS交换带来的企业主4000万补税真实案例
五、保险资产的优势
1. 保险资产的税收优势
2. 保险的合同结构优势
3. 保险资产的跨境转移
4. 保险产品的现金价值优势
六、大保单的税法销售四大技术点
1. 保单的高现金价值销售法
2. 保单的低现金价值销售法
3. 保单的资产隔离销售法
4. 保单的跨境涉税设计销售法
七、客户名单梳理与订票推动
1. 列出开门红产说计划邀约客户名单
2. 邀约话术设计
3. 产说会排期与订票推动
课程结束
讲师背景| Introduction to lecturers
王青老师 实战财富管理专家
13年寿险营销管理经验
8年大型产说会主讲经验
平安人寿三星导师
广州图书馆特聘理财讲师
理财规划师/证券分析师/税务师
注册理财规划师协会职业技能鉴定考评员
曾任：平安综合金融|高级客户经理
曾任：中国平安人寿(广州分公司) | 创展营业区乐成部/部门经理
曾任：中国平安人寿(广州分公司) | 创展营业区泽丰部主管/高级主管/资深主管
累计授课2000+场次，其中产说会300+场，年金险课程500+场，理财类课程1000+场……
擅长领域：产说会、年金险、增额终身寿险、银行保险、个税筹划、大额保单、私享会......
■开门红启动核心讲师——拥有8年开门红启动主训讲师经验和丰富产说会主讲经验，任职期间曾经多次为平安广分二区开门红启动年金讲师。2017、2018年开门红期间曾经被平安超过15个营业区邀约为启动主讲讲师。老师善于结合金融行为和金融热点事件，多角度挖掘开门红年金、终身寿险产品核心卖点，多角度分析保险市场，增强队伍销售信心，助力开门红启动。2020年9-12月开门红期间主讲国寿，平安，阳光，太平，人保寿险等开门红启动会议，获得客户多次推荐，以致档期难求。
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■产说会输出强者——拥有20年证券市场投资经验，善于结合金融热门话题设计年金险、产说会等课程。8年来年金险累计授课超500+场次，产说会累计超300+场次，是中国平安人寿(广州分公司二区)产说会主讲核心讲师，并曾获公司内部“孺子牛”奖。2020年开门红期间主讲平安，国寿，阳光，太平，太保等公司产说会合计20多场，获得客户一致好评，单场最高签单5000多万，最高件数182件。
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■税法精英人才——对税法研究具有一定的前瞻性，精通各类企业主涉税的痛点，在新个税法颁布前，提出新税法将从政策上改变家庭财务规划结构，把税法和签单实战融为一体，为保险行业带来新思路，新方案。曾在3个月内为500多位客户办理个税汇算，累计合法退税近200万元。
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■理财规划高手——作为金融一线的销售者/金融投资者，拥有丰富的金融知识和实战销售经验，个人推荐客户银行存量资产超过3亿，单笔年金保险销售年交最高金额500万，曾连续5年入围平安南区综拓峰会，荣获平安银行私人银行特聘理财顾问。
部分授课案例：
→2020年末，《新经济时代的中国家庭财富管理策略》(产说会)超20+场，场均1000万保费，场均50件。单场财富类产品产说会最高签单销售182件，创总保费5000多万的记录。主讲产说会机构包括中国人寿，平安保险，太平人寿，阳光人寿，太平洋人寿等公司。
→2020年开门红期间讲授《增额终身寿险行销策略》课程，获得阳光人寿，富德生命人寿，复星保德信人寿，多地分公司邀约，训练后业务员评价“王老师课程非常接地气，确实解决展业难题”，主办方反馈，王老师大力推动了开门红产品销售，阳光人寿随后邀约王老师主讲多场增额终身寿险产说会。
→2020年开门红期间讲授《六大视角销年金 深度利用产说会》课程，获得平安人寿，中国人寿，新华人寿，太平人寿，人保寿险等多地分公司邀约，业务员训后反馈良好，随后平安人寿，中国人寿，太平人寿先后多次邀约王老师为年金产说会主讲老师。其中平安人寿创下单场最高签单总保费5000多万，现场签单182件的产说会销售记录。
→2020年王老师多次为银保讲授《法商思维在银保销售中的运用》课程，获得富德生命人寿，复星保德信人寿等公司银保部门邀约，王老师具备丰富的投资和银行理财经理经验，课程深受银保业务员好评。
→连续3年讲授《家庭资产配置方法与策略》《专业化综合金融面谈》等课程，助力培养中国平安综合金融理财经理数万人，推动综合金融业务快速发展。
→连续4年主导客户理财沙龙会活动，研发/讲授《理财管家-家庭理财必修课》《标准普尔教你做好个人理财》等课程，培养出4名MDRT销售精英人才。
→曾为广州珠江新城图书馆进行《理财师开启您的财富智慧》系列理财讲座，培养上千名理财爱好者，并被聘为理财公益讲师。
→曾为招商地产/龙湖地产讲授《地产时代的资产配置策略》《新税法下的税务风险》等课程，助力地产公司多个新楼盘热销，后返聘10余场系列课程。
→曾为某企业主解决涉税担忧，利用税法结合保单结构设计，用保单实现客户资金保全需求,承保年交500万年金保险大单。
《增额终身寿险行销策略》（增额终身寿险销售）
《年金实战训练营》（年金保险销售）
《新经济时代的中国家庭财富管理策略》（产说会版）
《法商思维在银保销售中的运用》（银保销售）
《自由自律，圆梦寿险》（创说会版）
《懂税法，签单更简单—代理人个税汇算与保险市场开拓》（保险销售）
《懂税法，签单更简单—新税法下的家庭财富风险与管理策略》（理财经理）
部分服务客户：
平安人寿广州分公司（创展营业区，天伦营业区，天河营业区，东圃营业区，财富营业区，白云营业区，花都营业区，增城营业区，海珠营业区，越秀营业区）、华泰证券体育东营业部、广州图书馆、招商地产、龙湖地产、平安人寿海南分公司、平安人寿揭阳分公司、平安人寿韶关分公司、平安人寿郴州分公司、平安银行私人银行、平安银行广州分行、平安证券体育东营业部、中国人寿黄石支公司、中国人寿白银支公司、平安人寿黄石分公司、阳光人寿内蒙古支公司、新华人寿青岛分公司、中国人民保险洛阳支公司、黑龙江七台河太平分公司、太平洋保险贵州兴义支公司......
Service Procedure
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我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
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