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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training


联系我们:
13382173255(Karen郑老师)
课程背景| Course Background
私人银行业务的核心不是产品,而是信任。高净值客户不缺金融产品,缺的是“懂他、值得托付”的专业伙伴。当前私行客户经理普遍面临三大困境:初次见面难以破冰、关系维护浮于表面、客户流失时措手不及。本课程不讲标准话术,而是从高净值客户的心理需求出发,系统讲授:客户画像与决策链分析、深度信任构建、全生命周期关系经营、关键对话与异议化解、以及如何将单一客户转化为家族生态圈。两天时间,帮您从“产品推销者”升级为“客户信赖的家族财富管家”。
课程收益| Program Benefits
一套关系深化模型: 私行客户“信任五阶”与“关系四层”实战框架
三大核心能力: 客户需求洞察、情感账户经营、关键对话设计
十个实战工具: 客户画像卡、信任温度计、话题库、关系维护节奏表、异议处理话术库等
两天现场产出: 每位学员带走一份真实客户的《深度关系经营作战图》
授课天数:2天,6小时/天
授课对象:私行客户经理、支行长、财富顾问、家族办公室人员
授课方法:真实案例拆解 + 场景模拟 + 角色扮演 + 小组共创
+ 工具实战 + 导师深度点评
课程大纲| Course Outline
第 一讲:高净值客户的底层逻辑与信任构建
一、高净值客户的五大核心需求
安全需求:财富安全、隐私保护、合规透明
尊重需求:被平等对待、被记住细节
掌控需求:了解投资逻辑、参与决策
归属需求:圈层认同、家族传承
成就需求:财富的社会价值、影响力
二、私行客户关系的四个阶段
认识期:从陌生到建立联系
熟悉期:从业务往来到个人了解
信任期:从个人信任到专业托付
伙伴期:从单一客户到家族生态圈
三、深度信任的五级台阶
专业信任:懂产品、懂市场、懂政策
可靠信任:说到做到、及时响应
亲近信任:记得住细节、有温度
价值信任:帮客户解决问题、创造机会
终 极信任:客户主动为你介绍朋友、家人
工具分享: 《信任五阶评估卡》
四、客户流失的七大早期信号
回复变慢、约见困难
不再主动咨询
开始分散资产到多家银行
对建议不再反馈
询问提前赎回条件
推荐家人朋友给其他客户经理
参加活动频率下降
五、小组讨论:分享一次成功或失败的客户关系经营经历
每组分享一个真实案
提炼关键成功要素或失败教训
六、实战演练:为一位典型私行客户完成“信任层级诊断”
给定客户背景(资产规模、职业、年龄、家庭状况)
各组评估当前信任层级,指出卡点
导师点评+补充
本节结束,团队PK
第二讲:客户画像与深度需求洞察
一、私行客户画像的深度洞察
显性信息:资产规模、职业、家庭结构、投资偏好
隐性信息:风险态度、财富来源、传承意愿、价值观
动态信息:近期重大事件、行业变化、政策影响
工具分享: 《私行客户画像画布》
二、客户需求挖掘的“三阶提问法”
第 一阶:开放式提问
第二阶:假设式提问
第三阶:悖论式提问
三、KYC的深度与温度
KYC不只是填表格,而是建立连接
如何从“问问题”到“听故事”
记录客户的关键信息:生日、子女、爱好、重要纪念日
四、客户分群与差异化服务策略
企业家客群:关注企业融资、税务筹划、接班人培养
高管客群:关注股权激励、退休规划、子女教育
家族办公室客群:关注传承、资产隔离、家族治理
专业投资者客群:关注市场机会、产品结构、费率
五、实战演练:完成一份真实客户的深度画像
每位学员选取一位正在服务的私行客户
使用《私行客户画像画布》填写显性、隐性、动态信息
小组内分享,其他成员补充盲点
导师抽取典型案例点评
本节结束,团队PK
第三讲:全生命周期关系经营与触点管理
一、私行客户全生命周期六大阶段
获客期:首次接触、建立初步印象
破冰期:第 一次深度面谈、了解需求
信任期:首次成交、服务体验
深化期:多产品配置、家族延伸
稳定期:长期维护、主动关怀
危机期:市场波动、客户不满、资产流失
二、每个阶段的经营重点与关键动作
获客期:留下专业印象
破冰期:挖掘真实需求
信任期:兑现承诺
深化期:交叉销售
稳定期:情感账户
危机期:信任修复
工具分享: 《客户生命周期经营清单》
三、关键触点的“复购钩子”设计
资产配置报告会:让客户感受到“被专业照顾”
家族传承沙龙:让客户愿意带子女参加
私行客户答谢晚宴:让客户感到尊贵
四、情感账户的经营节奏
每月:市场观点、产品动态(不推销,只分享)
每季度:资产配置检视、一对一沟通
每半年:线下活动邀请、圈层社交
每年:专属答谢、年度回顾
五、节日与重要时刻的“有心”链接
客户生日
客户公司周年庆
客户子女升学/结婚
六、实战演练:为一位客户设计“年度关系经营日历”
给定客户画像
小组设计:未来12个月的关键动作(每月1-2项)
方案PK+导师点评
本节结束,团队PK
第四讲:高情商沟通与关键对话实战
一、私行客户沟通的五大难点
时间宝贵:客户不愿听长篇大论
信息过载:产品同质化,难以差异化
情绪敏感:市场波动时客户焦虑
决策复杂:涉及家庭、税务、法律多维度
信任脆弱:一次失误可能前功尽弃
二、结构化倾听:听懂客户没说出口的话
听事实:客户说了什么客观情况
听情绪:客户是焦虑、不满还是期待
听需求:客户真正想要的是什么
听期待:客户希望我做什么
工具分享: 《结构化倾听记录表》
三、高情商回应四步法
确认事实
表达共情
给出行动
确认满意
四、私行场景下的“禁忌话术”与“转化话术”
五、异议处理“三层回应法”
价格异议
信任异议
关系异议
六、市场波动期的客户安抚技巧
主动联系
提供视角
给出建议
情绪管理
七、如何让客户主动为你转介绍
转介绍的前提:客户满意+客户有面子+转介绍有激励
转介绍话术三阶递进
八、实战演练——五个高频私行沟通场景
场景1:客户说“最近市场不好,我想把资金都转出来”
场景2:客户对比三家银行后说“你们的产品收益最 低”
场景3:客户介绍的朋友对私行服务不感兴趣
场景4:客户子女对家族信托方案有异议
场景5:客户长期不回复微信,约见面总是“再说”
每组抽一个场景,角色扮演+导师点评
本节结束,团队PK
第五讲:投诉处理、危机修复与长期伙伴关系
私行客户投诉的常见类型
收益不达预期
服务响应慢
流程繁琐
信息不透明
客户经理更换
投诉处理“五步法”
倾听
共情
确认
解决
闭环
超预期补偿的三种设计
物质补偿
情感补偿
时间补偿
四、客户更换客户经理时的“无缝交接”
交接前的客户告知与情绪安抚
交接中的信息完整传递
交接后的第 一次见面:带着价值去
五、从客户关系到家族生态圈
服务客户本人 → 服务客户配偶、子女、父母
服务财富管理 → 服务家族治理、传承规划、慈善顾问
服务金融需求 → 服务非金融需
六、实战演练:处理三个“高压”投诉场景
场景1:客户因产品亏损20%要求“给个说法”
场景2:客户因客户经理更换,在私行群里公开表达不满
场景3:客户要求“把资金全部转走,不再合作”
角色扮演+导师点评
本节结束,团队PK
结营:成果验收与行动承诺
每位学员展示《深度关系经营作战图》
导师一对一反馈关键盲点
优秀学员/小组颁奖
讲师背景| Introduction to lecturers
AI+高级商务礼仪专家
10年营销、管理实战经验
10年企业实战礼仪培训
AACTP国际认证行动学习促动师
中国管理科学学会认证经验萃取师
东尼博赞认证思维导图管理师
国家认证高级礼仪培训师
实战派企业培训导师
中科院心理咨询师
AIGC提示词工程师
版权课程:
《客户思维学人际交往礼仪》
《客户思维学宴请礼仪》
《客户思维学接待礼仪》
《客户思维学拜访礼仪》
《企业实战商务礼仪》
《销售思维学礼仪》
《企业实战商务礼仪与高情商沟通》
《大客户营销中的人际关系管理》
曾任:ITAT集团|区域运营总监
曾任:联想集团(世界500强)|分销商运营总监
优势标签
✅ 1000+天企业实战培训经验|✅ 98%课程好评率| ✅ AIGC深度应用专家
✅ 80+世界500强与上市公司合作案例|✅ 中科院心理学赋能体系|
授课特色:
柳娟老师是深耕服务体验设计领域的资深专家,在营销、管理及培训等多领域积累了深厚经验,凭借其专业能力和丰富实践,为众多企业提供了极具价值的服务。柳娟老师拥有十年大型企业运营、管理经验,随后专注于服务设计、实战礼仪应用、高情商沟通及积极心理学的研究与培训工作,“实战” 与 “专业” 是其显著标签。
实战经验丰富:其 “实战” 源于联想集团与 ITAT 集团十年的一线工作经历,积累了大量真实案例与实战技巧。这些宝贵经验融入课程内容,使培训更贴合企业实际运营场景,学员所学即所用,能够迅速将培训知识转化为工作成果。
专业能力卓越:在全行业拥有十一年的培训经验,培训足迹遍布各类企业。无论是二十人左右的小班化教学,还是千余人的大型培训现场,柳娟老师都能精准把握学员需求,因材施教。至今已累计授课学员超 80000 人,授课时长超过 1000 天,课程好评率高达 98% ,凭借专业的教学水平与良好的口碑,被誉为 “实战派企业培训导师”。
部分成功案例:
※ 曾为中国人寿、中国平安、中铁一局、国家电网、伊利集团、郎酒集团等企业定制实战礼仪课程,课程满意度95分以上;
※曾为河南国家电网系统培训《深度竞争下的卓越服务能力提升》,已返聘25期;
※曾为吉林国家电网系统培训《职场商务礼仪与实战沟通》,连续返聘4期;
※曾为郑州社保局系统培训《政务礼仪》,以实战案例打动客户,连续被返聘9期;
※曾为某省烟草公司开展《高效团队 赢在沟通》课程培训,连续返聘8期;
※曾为中国人寿开展《卓越经理人职业形象礼仪》和定制的《卓越经理人职业形象与气质修炼》课程,返聘2期;
※曾为上海凯泉集团开展《高效团队接待礼仪》课程,返聘2期;
※曾为南钢集团开展《企业实战商务礼仪》课程,连续3年返聘;
※曾为中国通建开展《实战商务礼仪》课程,返聘2期;
※曾为英科医药开展《国际礼仪》课程,返聘5期,持续返聘中……
※曾为哈尔滨银行开展《银行高端商务礼仪》课程,已返聘2期;持续返聘中……
※曾为河南农发行开展《银行高端商务礼仪》课程,已返聘3期;持续返聘中……
※曾为浙江农商行系统开展《银行服务礼仪升级》课程,已返聘3期;持续返聘中……
※曾为葛洲坝集团开展《国际礼仪》、《企业实战商务礼仪》课程,已返聘3期,持续返聘中……
※曾为伊利集团开展《国际礼仪与管理者艺术素养》课程,已返聘35期,持续返聘中……
※曾为郎酒集团开展《商务礼仪》课程培训,连续返聘10期,持续返聘中……
※曾为上海医药开展《客户思维学礼仪》课程培训,连续返聘7期,持续返聘中……
主讲课程:
☆ 职业素养
1.《与压力共舞 做情绪主人----情绪压力管理》
2.《职场赋能----积极心态提升心能》
3.《新员工职业化塑造》
4.《从校园人到职场人》
5.《新员工职业生涯规划与职业素养提升》
6.《职场精英职业化修炼》
7.《打造职场内驱力》
8. 《职业思维学职业素养》
☆ 高效能沟通
1.《职场赋能----向上沟通》
2.《跨部门沟通与协作》
3.《职场高情商沟通》
4.《客户沟通中的谈资赋能》
5.《客户关系管理与谈资实战》
☆ 商务礼仪
1《客户思维学接待礼仪》
2.《客户思维学拜访礼仪》
3.《客户思维学宴请礼仪》
4.《客户思维学销售礼仪》
5.《客户思维学人际交往礼仪》
服务过的客户----国企、央企、行政事业单位
茅台集团、首钢股份、中海油、中建三局西北分公司、中节能集团、中交第二公路勘察设计研究院、中国移动、河南省发改委、中国恒天、中建七局、中铁集团三公司、北新建材集团、上海工业综合开发区奉贤综合保税区、南钢集团、黑龙江邮政易通科技、国网电力吉林分公司、中国建材登封中联登电水泥公司、国网电力河南分公司、河南中烟、唐山三友集团、贵州省盘州市人民医院、湘阴市税务局、江西省人民医院、南昌大学第一附属医院、南昌大学第二附属医院、湖南保靖县人民医院、华润置地、国网电力河北分公司、中材叶片、上海浦商集团、中国铁塔集团、南通市公安局、安徽铜陵首创水务集团、佛山铁投、天津市咸水沽镇政府、国网电力山西分公司、珠海高新区科技创新展厅、四川银联商务、中国信保、中海油华北基地、泰安玻纤、中国通建河北分公司、中国重汽、郑州机械工业第六设计研究院、山东电信、上海电信、大唐贵州发耳发电、上海银联商务、肥城城市热力公司、中外运华中公司、中核第四研究设计工程有限公司、河南国投电力、深物业集团、大唐电力河南发电有限公司、合肥庐阳产投、中核第四研究设计工程公司、中铁宝桥集团、万峰林旅游集团、上海医药、郑州市中级人民法院、、武陟县行政服务大厅、金华市人民医院、陕西建工第十建设集团、中电万维、中建八局、北京联通、上海中船、宝武集团、中国辐射防护研究院、黄骅港、中远海运川崎船舶、大唐国际托克托发电、中汽中心、中冶南方……
服务过的客户----银行、保险
招商银行南京分行、招商银行郑州分行、工行长沙分行、浦发银行西宁分行、平安银行北京分行、光大银行北京分行、华夏银行郴州分行、平安银行上海分行、邮政银行鹤壁分行、邮政银行合肥分行、秦皇岛农商行、工行四川分行、农发行四川分行、农发行广西分行、中国银行内蒙分行、中国银行长沙分行、邮政银行宜兴支行、中原银行、汉口银行、中国银行太原分行、西藏建行、淇县村镇银行、浦发银行合肥分行、昆明宜良融通村镇银行、四川邮政中心、乐山城市商业银行、秦皇岛银行、农发行河南分行、包头农信社、周口市建设银行、开封新东方村镇银行、浙江黄岩农商行、焦作农信社、哈尔滨银行、淮南农商行、交通银行河南分公司、泗洪农商行、盐城农商行、如皋农商行、农行奉化支行、晋商银行、镇江银行协会、南京银行杭州分行、无锡农商行、哈密市商业银行、北京农商银行、江苏太仓农商行、中国人寿重庆分公司、中国人寿贵阳分公司、太平人寿沈阳分公司、英大人寿河南分公司、平安产险河北分公司、太平洋保险山东分公司、PICC新疆分公司、富德生命人寿、太平洋产险山东分公司、阳光产险、新华保险宁波分公司、大地保险、中国人寿郑州分公司、PICC河北分公司、中原证券、哈密商业银行、邮储银行北京石景山支行、江苏交通银行、新疆农业银行、包头建行、中国人寿江苏分公司……
服务过的客户----知名企业
万科地产、科大讯飞、小鹏汽车、酷狗音乐、华海药业、黄鹤楼酒业、郎酒集团、秦皇岛海碧台、海尔金控、杭州象限科技、宇通集团、平安电气、火星人、江西万年青水泥、滇中城投银海物业、奥克斯、哥伦布商业、雅迪电动车建业集团、融信集团、陕西九建、中海地产、天士力药业集团陕西分公司、WWF世界自然基金会西安办公室、山西宏达钢铁集团、杭州世创科技、北京深度智耀科技、上海水石设计、周大福集团、六福珠宝、金伯利钻石、英科医疗、英科环保、保利地产天津公司、中国石化河南油建、鄂尔多斯昊华精煤集团、玖富集团、重庆市拓邦实业有限公司、北京万集科技、深圳洲明科技、上海凯泉集团、宁波生久集团、宜昌人福药业、上海仁恒物业管理有限公司、亳州城投鼎诚商业运营管理有限公司、昆明天朗节能环保集团、GAMECO广州飞机维修工程有限公司、石药集团、伊利集团、重庆佳恩医药集团、中岩科技、武汉中百集团、派昂医药集团、华润置地华北招商中心、唐钢集团、无锡压缩机股份有限公司、史丹利集团、金蝶软件、老凤祥、江波龙电子、海信集团、金太阳集团、维尔利环保、上海金枫酒业、古井贡、公牛集团、漱玉平民大药房、利和味道、珍诚药业、心宝药业、双飞人药业、美的集团……
部分客户评价:
今天的礼仪课,跟想象中的不太一样。原以为是简单的行为礼仪,没想到柳老师居然结合了心理学、经济学、行为学的有关知识,授课内容深入浅出,举一反三,容易理解。授课方式活泼生动,引人入胜。柳老师的课就像酸奶一样,不仅营养美味还能帮助消化吸收。人的职业生涯林概有40年,应该如何度过,是活成数据还是算法,我们应当对自己的人生负责,规划好自己的职业生涯,走好每一步。真诚就是最好的礼仪。我发现伊利倒过来就是礼仪,可能做好伊利人就应该学会礼仪,先做礼仪人再做伊利人。
——伊利集团卜春德
上了一堂不一样的礼仪课,不是学院派的传统教学,而是一次高品质互动、有趣的礼仪教学。
柳娟老师从市场发展到人才需要,我们不仅是在职场上需要社交,在生活中同样需要从思想到言行再到衣着、生活中的方方面面都向自己和众人着你的礼仪修养。得体的仪容仪表、自信的笑容和谈吐是人们最初判定你的标准,所以我们要保持优雅、时刻学习吸纳各种美好的事物。我们羡慕明星们总是光彩照人,但是却忽略了自己的闪光点。其实我们也可以是演员,时刻为自己打鸡血,做最好的自己,自己感动自己。管理情绪、管理自身、积极面对生活 。
——贵阳阳光姚阳
正所谓一流的公司拼文化,这里的文化就包括礼仪文化。礼仪文化包含 了我们工作生活的很多方面,我从今天柳老师的讲课中得到了系统性的认知,有种茅塞顿开之感。礼仪文化是一种无形的素养,摸不着,看不到,但有时恰恰起到画龙点睛的作用。我们具备了相应的礼仪素养并认真做到了往往会事半功倍,反之则经常会事倍功半。尤其我们在国外工作的人员,出国后不只代表自己,也代表国家,更应洁身自好,知礼谦让,运用课堂所有,从工作生活的点滴做起,向世界展示出一个有素养、有文化、有担当、有气魄的中国精视。
——葛洲坝集团姜振之
看到培训的主题是商务礼仪,最初的想象就是传统刻板无趣的商务礼仪知识讲座,但是听完柳老师的课,发现这是一堂完全超乎期待精彩课程。柳老师讲课深入浅出、学识渊博,授课的形象新颖幽默,引人入胜,令人折服。非常庆幸今天能完整的听完一堂精彩、实战的商务礼仪课,期待以后有机会能聆听柳老师的更多课程。
——中岩科技袁慧
入行十二载,大大小小的礼仪培训也参加了不少,原本对今天这课的预期是:仪态好、气质佳的老师带领大家做具体的礼仪指导、迎宾、递接、八颗牙的微笔……而我们重复着标准的动作并加以练习,所以也没带太大的期待。但是万万没想到居然是这样的柳老师、这样的礼仪课。上课伊始,老师跟大家谈起了意识,说起来从计划经济到共享经济,What?没走错课堂吧?继续听下去,原来每个内容都是一个铺垫、环环相关。了解一个现象或表象,才能懂得如何做得好、做得到位。老师的不同在于,摒弃了以往传统教学,浅显易懂、贴近实际却又能让人印象深刻辅以应用工作实际。整个课堂没有“抬头、挺胸、收腹”这些用语,反而不时穿插心理学、风水学、经济学,还在多年后再一次被提及职业规划,原来觉得自己在社会、生活的历练下,有点心如止水了,但今天发现这平静的湖面被漾开了,还得再奋斗20几年啊,是得时刻为自己保值、增值,这算是课程内容之外的收获了。这堂课,超值!
——临安农商行胡晨阳
商务礼仪,看似简单,其实不然,正如柳娟老师所讲的是从心出发的真诚,才是从意识出发的礼仪核心。其中柳老师讲到的礼仪五核心深深的打动了我,以及礼仪思维中的换位思考、知易行难。通过这节课,我收获丰富,感受深刻。柳娟老师给我们授课的内涵十分丰富,无论是对我的工作,还是对我的人生都有新的启发和认识,让我重新审视自己,提升自我,都会了我应该如何规范自己,成为一个真正的服务人。
——中百集团唐超
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验,并对企业进行深度研究和剖析,总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念,既具备理论知识,又重视项目的实操性。经过多年的经验,我们积累了丰富的案例库,涉及18个领域,近千个案例,并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域,拥有多年的业内从业经验,具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前,我们会为客户匹配多位业内咨询师,供客户进行比对选择,根据客户需求及问题,定制化地设计咨询方案,确保项目的顺利进行。
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Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
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现有内训课
现有在线课程
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中层管理内训
基层管理内训
人才梯队建设咨询项目
工厂运营咨询项目
TTT内训师咨询项目
领导力公开课
精益智造公开课
个人效能公开课
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【见证企业成长每一步】
AI效能提升 × HR实战干货 × 领导力精要,前沿管理智慧每周更新,
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