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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：中高层管理者、业务骨干及理赔条线相关人员
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
2026年是“十五五”开局之年，财险行业站在了新旧动能转换的关键十字路口上。一方面，低空经济、人工智能等新业态加速落地，催生多元保障需求；另一方面，“报行合一”的全面实施进一步优化了行业环境，为高质量发展扫清障碍。与此同时，太平财险正以金融“五篇大文章”为引领，服务国家战略，推动高质量发展取得新成效。江苏作为全国保险第二大省，保费收入超5900亿元，区域市场活力强劲，同时也面临激烈的同业竞争与转型压力。
本课程旨在帮助太平财险江苏分公司管理及业务团队，系统了解财险行业最新发展趋势、政策动向及技术创新，把握行业变革脉络，为公司战略决策和业务拓展提供认知支撑。
课程收益| Program Benefits
通过本课程的学习，学员将能够：
1. 掌握宏观视野：了解财险行业整体发展态势、市场格局及未来方向
2. 理解政策逻辑：把握“报行合一”等关键监管政策的背景与影响
3. 洞察业务机遇：识别车险及非车险业务的新增长点与创新空间
4. 感知科技变革：理解人工智能、大数据等技术在财险业务与理赔中的应用
5. 链接区域实践：结合江苏本地市场特点，思考太平财险在区域的发展路径
课程大纲| Course Outline
上午：宏观趋势与业务发展篇
开班导入与课程导引
课程目标介绍
· 学员破冰：你眼中的行业最大变局是什么？
课程一：财险行业宏观趋势与市场格局
一、行业整体发展态势
1.2025年财险行业保费收入达1.76万亿元，同比增长3.92%，增速较上年有所放缓，发展态势平稳
2.行业综合成本率98.57%，同比下降0.9个百分点，为近10年同期最优水平
3.财险行业正从重规模、拼费用的粗放模式，转向强管控、提效益的高质量发展轨道
二、市场集中度与竞争格局
1.人保、平安、太保“老三甲”市场份额合计超60%，行业头部效应明显
2.2025年三大财险公司承保利润均实现大幅增长，综合成本率均降至近年低位
·3.太平财险2025年综合成本率98.8%，同比下降1.3个百分点，经营效益持续优化
三、行业发展的三大核心趋势
1.科技赋能：AI与大数据深度渗透全业务流程
2.价值导向：从规模竞争走向风险定价与服务能力竞争
3.生态融合：保险从风险承担者向风险管理服务商转型
4.互动研讨：结合自身岗位，你认为财险行业当前面临的最大机遇与挑战是什么？
课程二：政策解读与监管动向
一、“报行合一”全面落地
1.“报行合一”从车险领域拓展至非车险，覆盖企财险、责任险、意健险等领域
2.非车险业务保费占比超过50%，但长期面临费用水平过高、承保亏损等问题
3.短期可能压缩部分业务空间，但长期将重塑行业竞争逻辑，推动重心转向“风险定价与服务能力”
二、2026年监管工作会议精神
1.持续推进“报行合一”和预定利率调整，督促保险机构专注主业、错位发展
2.深入整治无序竞争，持续规范行业秩序
三、新能源车险政策新动向
1.自主定价系数由［0.6，1.4］扩围至［0.55，1.45］，定价权持续扩大
2.“车电分离”模式创新探索，对责任划分、风险归属和理赔流程提出新要求
3.小结：政策逻辑的核心是“引导良性竞争、回归保障本源、提升定价能力”
课程三：业务发展与险种趋势
一、车险：基本盘的升级与变革
1.2025年车险保费收入9409亿元，同比增长2.98%，占财险保费收入的53.55%
2.三大财险公司车险综合成本率均降至96%以下，承保效益显著改善
3.车险市场正从价格竞争转向精细化运营与差异化服务
二、新能源车险：蓝海与挑战并存
1.2025年新能源车险保费规模达1900亿元，承保车辆4358万辆，同比增长超40%
2.行业整体仍面临56亿元承保亏损，但头部险企已迈入盈利通道
3.太保产险2025年新能源车险保费达250.17亿元，占车险业务22.6%，家用新能源车险进入稳定盈利区间
4.新能源车险的三大核心挑战：出险率高于燃油车、维修成本偏高、人伤赔付压力大
三、非车险：结构优化与新兴机遇
1.2025年非车险保费收入8161亿元，同比增长5.03%，非车占比46.45%，为历年最高
2.健康险保费2274亿元，同比增长11.31%，成为非车险中增速最快的板块
3.农险保费1555亿元，责任险1428亿元，保持稳健增长
4.太平财险非车险保险服务收入增长6.3%，个人客户业务保费同比增长7.8%
5.太平财险积极布局科技保险、绿色保险、普惠保险，推出智能设备责任险、科考仪器保险等专属产品
四、未来新蓝海方向
1.低空经济保险：无人机、eVTOL等新型航空器保障需求涌现
2.网络安全与数据保险：企业数字化转型带来的新兴风险保障需求
3.智能驾驶保险：自动驾驶技术发展催生的新型保险产品
4.中国企业出海保险：跨境业务与海外资产的风险保障
5.分组研讨：结合太平财险江苏分公司的业务实际，哪些新兴领域最值得优先布局？为什么？
下午：科技赋能与理赔变革篇
课程四：AI与科技赋能财险运营
一、 AI重塑保险业
1.人工智能正以惊人速度发展，生成式AI和代理式AI已在塑造保险业发展下一阶段
2.保险业正从“更制度的保险”走向“更技术的保险”
二、智能承保与核保
1.AI技术已广泛应用于智能出单、秒级核保、反欺诈拦截、辅助销售等环节
2.头部险企已实现平均一分钟智能出单占比超90%
3.反欺诈智能化理赔拦截实现大幅减损
三、大数据与精准定价
1.基于驾驶行为、车型风险分级等数据，实现更精准的风险定价
2.太平财险强化产品管理与定价模型优化，加强风险客户筛查，从源头降低承保风险
课程五：理赔新趋势与技术应用
一、行业理赔数据概览
1.2025年财产险公司发生赔付支出11676亿元，同比上升1.65%，理赔端持续承压
二、AI赋能理赔：从“人工核查”到“智能防控”
1.AI理赔助理：实现7秒内建立专属服务群，智能化指引定损，案均查勘时效提升20%
2.AI智能体自动识别提取理赔材料关键信息，完成理算结果回填，人工仅需复核确认
3.大数据与关联图谱技术构建智能风控体系，推动理赔风控向“智能防控”跨越
4.“AI+人工”协同模式：AI审核作为辅助参考，最终决策仍由人工确认，兼顾效率与公正性
三、风险减量管理新范式
1.保险从传统的“风险承担者”向“风险减量管理者”转型
2.通过“识、基、减、联、拓”五维联动，系统化提升风控能力
3.风险减量已成为理赔服务的核心能力——从“赔得好”到“赔得少、控得住”
四、数字化理赔服务升级
1.报案、查勘、定损、支付全流程线上化闭环
2.客户咨询响应时间从分钟级缩短至秒级，客户好评率达98%
3.全流程及时触达与主动服务，提升客户体验与忠诚度
4.案例分享：头部险企理赔科技应用实践
课程六：江苏区域市场分析
一、江苏保险市场概况
1.2025年全省保费收入超5900亿元，较“十三五”末增长48%，居全国第二
2.保险业累计赔付8929亿元，经济减震器和社会稳定器功能凸显
3.“险资入苏”超7000亿元，有力支撑重点项目和新兴产业融资
二、江苏财险业务亮点
1.为1.2万家次企业科创活动提供风险保障超万亿元
2.2025年为133.7万辆车提供风险保障9114亿元
3.安责险累计为40余万家次企业提供4万亿元风险保障
4.大病保险累计承保3.6亿人次，长护险实现各地市全覆盖
三、江苏市场的竞争格局与机遇
1.江苏是财险大省，市场潜力巨大但竞争激烈
2.围绕江苏“1650”产业体系布局战略性新兴产业集群
3.科技型企业、专精特新企业保障需求旺盛，为科技保险发展提供沃土
课程七：总结研讨与行动展望
一、课程核心要点回顾
1.行业大势：从规模竞争走向价值创造
2.政策逻辑：规范秩序、引导良性竞争
3.业务方向：车险稳健、非车险扩容、新能源破局
4.科技主线：AI赋能全流程、理赔智能化转型
二、行动思考工作坊
1.针对太平财险江苏分公司现状，你认为在以下方面可以采取哪些行动：
(1)车险业务如何进一步降本增效？
(2)非车险如何把握政策机遇与新兴赛道？
(3)理赔条线如何借助科技提升效能与客户体验？
三、课程总结与寄语
1.行业变革正当时，顺势而为方能行稳致远
2.太平财险江苏分公司的明天，需要每一位管理者和业务骨干的智慧与行动
讲师背景| Introduction to lecturers
苏轼老师
保险营销一线实战训练专家
• 曾任：中国平安（世界500强） 省级培训部经理
• 曾任：新华保险（世界500强） 省级培训部经理
• 曾任：Manulife中宏保险（中国外资保险公司TOP3）江苏营销总监
• 现任：东泰保险代理（江苏首批代理公司）经营合伙人
• 香港青蓝国际财务管理有限公司 保险业务部培训总监
• 国际寿险协会LIMRA AMTC授权讲师
• 上海交通大学 经管学院 特聘讲师
• 累计培训20000＋小时，累计辅导人数100000＋，课程返聘率超85%
个人简介
苏轼老师拥有近18年保险行业全链条实战与培训经验，横跨国有、外资、代理等多类型保险机构，历任培训部经理、营销总监、经营合伙人等核心岗位，其中11年深耕培训体系搭建，4年聚焦一线营销管理，3年拓展全球资产配置培训领域。凭借丰富的行业沉淀，结合国内外金融工具全资产配置功能，在业务推动、招募留存、产品培训、讲师培养、高客经营、绩优建设、主管育成、海外配置等八大核心领域，搭建出一套 "理论+工具+案例" 的完整培育体系。累计交付近30个标杆营销培训项目，开展线下培训超300场，覆盖学员20000余人，服务客户满意度高达98%，核心课程返聘率连续多年保持85%以上。
授课风格
互动性强：用情境重现和角色扮演，将理论与实际相结合，创造出真实而生动的情境，让参训学员深度参与其中真实面对挑战，能够让人有很强的启发和收获；
聚焦实战：内容围绕相关管理日常情境中冲突、难题、棘手问题，聚焦实际情境，学员深度参与，有数据直接给出反馈且情景可分析迁移至实际工作中，既有娱乐性又聚焦实战收获；
寓教于乐：授课风趣幽默，风格稳重，活泼愉快，内容丰富且逻辑严谨，深入浅出传授企业管理知识，让学员在轻松下氛围下启发与收获；
实战案例：学员课上处理管理情景，小组讨论充分，每个情景及案例老师会给出有针对性的引导及点评，有所收获，不仅有数据直接给出反馈，还有情景可分析迁移至实际工作中，让课程既有娱乐性，又聚焦实战收获。
实战经验
1、新团队招募及业务项目推动——华夏人寿合肥中心支公司“千帆计划”项目，实现季度新增人力1150人，首曝月标准保费3500万，活动率55%，人均件数2.3件。
苏轼老师在2016年三季度担任华夏人寿千帆计划项目组组长，带领指导保险公司内外勤从意愿启动、会议经营、活动量管控、新人招募、留存培养等全流程经营，最终实现项目季度目标的实现，完成总新增1150人，总标准保费3500万元，客户满意度极高。
2、老团队内增项目推动——民生保险南通机构“性格色彩”招募项目，实现新增人力97人，次月共享保费376万。
苏轼老师在2017年担任民生保险江苏分公司培训部总经理，推动南通机构“性格色彩”招募项目，在出勤人力58人的基础上，7天时间带领指导内外勤队伍，完成单期新人培训班进班结训97人的战绩，并且在次月实现上岗新人合计完成376万标准保费的数据，客户满意度极高，进行全身各机构的全面推广。
3、银保渠道银行网点实战训练营——安徽建设银行阜阳市行训练营，两周25个网点，实现期缴保费1258万。
苏轼老师在2016年作为大家保险银保渠道项目顾问，组建项目组推动安徽建设银行阜阳市行期缴训练营，全市所辖25个银行网点，项目组人，大家人寿银保渠道员工17人，2周完成期缴保费1258万，为当年各期训练营保费高点，获得公司及银行一致认可。
4、全城联动，千人千职项目—德华安顾人寿江苏分公司“大司风范 千人千职”职业发布会，江苏全辖十家中支机构，实现各地单场均值550人的大型事业发布会。
苏轼老师在2019年担任德华安顾江苏分公司培训部总经理兼扬州中支总经理，在二季度担任德华安顾人寿”大司风范 千人千职“职业发布项目组组长，在体系化的运作之下，实现江苏分公司所辖10家机构，平均单场550人，最 高值常州、徐州、宿迁机构单场超1000人的职业发布会，当月全身上岗新人1200＋。
5、团队经营业务推动——中宏保险南京机构，实现开门红1300万，年度2000万＋的业务目标，其中在出勤人力仅25人的基础上，完成人均保费近100万的高值
苏轼老师在2023年担任中宏保险江苏营销总监，带领南京机构的一个营业部，在出勤25人的基础上，实现当年开门红32人出单，人均3件保单，件均12万保费，累计保费1152万，最终实现全年保费2200＋的成绩，团队中实现TOT2人，COT1人，MDRT12人，在高客经营和绩优推动中实现突破性成长。
培训经验
1、招募、业务、高客、讲师项目执行培训——涉及15000名员工，人员覆盖率达到90%
苏轼老师在2014-2022年担任多家保险公司省级分公司培训部总经理，成功策培训划并落地执行了涵盖招募、业务、高客、讲师四个种类的项目运作，涉及各家公司15000多名内外勤员工，组织项目组开发出22门专题课程，11套项目工具，总授课时长达到600小时，人员覆盖率达到90%。借由各类项目的安装，各家公司在人力扩充、业务增长、师资培育、高客经营等方面均获得突破性成长。
• 2、产品培训及推动——超500场培训、累计学员50000人、学员满分率90%
• 苏轼老师以培训讲师身份为平安、新华、百年、民生、中英、德华安顾、中宏、中荷、瑞众、农银、建信、中邮等各类型保险公司的个险、银保渠道提供产品培训和客户宣讲等专业课程超过500场专题培训，累计覆盖学员50000人，学员满分占比超过90%；其中，保险公司员工占比40%，保险公司新老客户比例达到60%以上。
3、企业内训师培育——超100场培训课程、满意率98.8%、满分好评率95%
苏轼老师以内训师教练身份为新华保险、泰康人寿、民生人寿、中英人寿、中信保诚人寿等保险公司及多家药品连锁、农业销售、快消品、汽车4S店等企业单位提供内训师培育课程，内容包括讲师基础培育、课程开发制作、高阶讲师提升、商务交流技巧等，覆盖企业20＋，培养内训师超过1000人，课程满意度达到98.8%，其中五星好评率高达90%。
4、绩优及高客培训——超200场培训实操、涵盖4类课程体系，16门专业课程
苏轼老师自2022年至今期间，深入围绕团队绩优培养和高净值客户开拓领域，总结开发出4类培训课程体系，包括：TOP精英训练营、高客活动训练营、法商信托训练营、全球资产配置训练营，合计卡法16门专业课程，提升团队绩优精英的高客开拓能力和综合销售能力。
【理论体系】
【完整的培训推动和项目执行体系】以培训体系为基础，围绕保险经营的全流程，形成项目管理全过程一整套解决方案：围绕客户满意，关注项目背景、目标、策略、方案与计划、执行的统一，再辅以干系人和团队管理，项目管理才能一以贯之落地。课程体系分为三大板块：启动、训练、执行，课程形式有视频、游戏、研讨、互动等，符合成人学习规律，多场交付满意度始终在95%以上。
【愿景使命】
教育最 大的价值是点燃学员，希望未来十年，通过数字化和项目专题的线上线下培训，赋能千家企业，影响十万名职场人，帮助大家找到职业幸福，实现个体的开悟之旅！
主讲课程
宏观分析类
《富在术数不在劳身—当前经济形势下的财富管理》
《走进ZO时代—生力军的招募与留存》
《获客渠道的新流量生态与个人IP的打造推广》
《从”走投无路“到”身怀绝技“看行业发展趋势与转型》
《报行合一后个险销售的下一个风口》
营销推动类
《NBS顾问式行销》
《VBS高客行销》
《组织发展优增优育》
项目执行类
《千帆计划—性格色彩募新人》
《产品销售训练营-各类险种》
《银保网点销售训练营-训练＋网点现场实战操作》
会议经营类
《各类产品酒会沙龙》
《各类旅说会》（同时可为客户定制设计操作全国各地全流程旅产会）
《中产私享会》
《高客私董会》
内训师培养类
《PTT-TTT-TLT讲师培育三部曲》
《体系化表达》
《营销内勤岗位训练营》
服务客户
保险公司类：平安保险、新华保险、百年人寿、民生保险（返聘6次）、中英人寿、德华安顾人寿（返聘5次）、中宏保险、中荷人寿、瑞众人寿（返聘2次）、农银人寿、建信人寿、中邮人寿、泰康人寿（返聘4次）、信诚人寿，太平洋保险（返聘3次）
银行类：中国邮政、建设银行、农业银行、招商银行
财富类：汇中财富（返聘2次）
医药连锁类：先声再康、海王星辰、益丰大药房（返聘2次）
礼品快消类：福佳德（返聘3次）
农业销售类：万佳现代农业销售（返聘4次）
学员评价
苏轼老师的《NBS顾问式行销》课程干货满满，工具模板直接就能用，我们团队学完后当月成交率提升了30%，后续已经连续返聘3期课程！
—— 新华保险江苏分公司
作为银行渠道负责人，最需要的就是能落地的培训，苏老师的银保网点训练营不仅有理论，还带团队现场陪访，2周就帮我们达成1258万保费，真正解决了业务痛点！
—— 中国建设银行阜阳分行
我们公司的内训师团队多亏了苏老师的培育，从课程开发到授课技巧，全程手把手指导，现在已经能独立完成全流程培训，为公司节省了大量外部培训成本。
—— 泰康人寿湖北分公司
高客经营一直是我们的难点，苏老师的《高客私董会》课程提供了完整的圈层经营方案，学完后我们成功签下3笔千万级保单，苏老师的专业指导太关键了！
—— 中宏保险南京营业部
苏老师的授课风格特别有感染力，案例都是我们一线真实遇到的问题，分组演练和现场点评让大家收获很大，学员满意度每次都在95分以上。
—— 德华安顾人寿江苏分公司
【精彩瞬间】
| 企业：德华安顾人寿盐城中支 课题：《性格色彩组织发展招募训练营》 | 企业：民生人寿江苏分公司 课题：《”大司风范 千人千职“项目启动会》 |
| 企业：建设银行阜阳分行 课题：《性格色彩与网点销售》 | 企业：瑞众人寿安徽分公司 课题：《”六超一“销售训练营》 |
| 企业：中信保诚人寿合肥中支 课题：《打造卓越经理人》 | 企业：中宏保险总公司 课题：《内勤培训干部技能提升训练》 |
| 企业：中宏保险南京中支 课题：《高客私享会》 | 企业：中英人寿安徽分公司 课题：《年金险的前世今生》 |
【视频链接】
KYC客户成交的金钥匙：
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/2daf884f5145403713100282570/v.f1453242.mp4
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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