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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
课程名称
教育.财富.命运（理财险产说会）
参加对象
寿险、银保的中产以上家庭客户
授课天数
2 天
授课形式
内训
官网电话
400-008-4600，13382173255（Karen 郑老师）
公司官网
1500门公开课，2万门内训课，可登陆搜索：https://www.perfectpx.com/
中信银行&胡润百富《2019解码中国“新生力”白皮书》，将新一代企业家群体成为“新生力”。“新生力希望将子女培养成兼具中国根基和全球视野的人才，对子女留学的需求更强烈，希望子女在更好的教育资源中培养能力、开阔视野。
● 开拓渠道大客户：提供了一个可以开拓渠道客户的工具，让开拓大客、沟通话题、资源交换都变得更加容易和高效。
● 实现资源对等：提供了一个可以大客户实现资源对等的机会，帮助大客户解决子女教育规划和选择，用资源优势丰富价值，驱动保单成交。
● 轻松邀约客户：提供了一个可以见到大客户的工具，就大客户关心的子女教育话题进行深入沟通和交流，让邀约客户变得简单轻松。
● 建立转介绍中心：提供了一个可以和大客户的子女学习情况进行高频互动沟通的机会，增进感情和信任，形成转介绍中心。
导入：人生需要规划，子女教育同样如此。子女教育是每个家庭最关心最在意的事情，传递着每个家庭的爱与责任。
第一讲：教育与圈层
案例分析：美国耶鲁大学骷髅会&欧文.费雪
案例分析：高瓴资本张磊&京东刘强东
讨论：高净值人群家族财富管理的主要需求
第二讲：中国高考体系如何影响中国家庭的教育规划
1. 必须上本科是为了就业有保障
2. 本科985、211 还是无法保证名企就业
3. 考研：“一朝不是985，终身无缘985”
4. 985、211大学录取到底有多难
第三讲：中国和美国的高考和人才选拔模式对比
1. 5TOP 7%在全球范围择校意味着什么？
2. 各国在世界大学排行榜前100的数量比较
案例分析：只要规划得当，即使孩子在最普通的高中里是个普通的孩子，Ta依然有机会进入世界级顶尖名校求学。
原因分析：美加等发达国家优质教育资源过剩
3. 留学趋势不会改变
数据：留学生数量上升趋势图
数据：前十大留学目的地国家和地区
第四讲：中国教育现状对人才培养的影响
1. 本科定专业过早——忽视通识教育
2. 校内转专业不容易——校际间转学不可能
3. 境内外学校之间的交换生互认学分——管理者的观念持续更新中
4. 教务管理过细——死记硬背，临考抱佛脚
5. 循序渐进——适合大多数家庭的规划
1）培养学习兴趣，好奇心，汉语阅读习惯
2）鼓励参与校内外的各种活动
3）培养做家务的习惯和能力
4）打好数学基础，培养逻辑思维能力
5）尽早开始学习英语，大量阅读
第五讲：教育费用预算
导入：合理计算教育金缺口：公式
1. 国内教育预算分析
案例分析：《小别离》经典诠释小升初、中考、高考，步步为营，父母焦虑与日俱增
2. 各国留学考试与留学费用
工具：热门国家概况一览表
第六讲：教育费用来源分析
1. 高净值人群财富来源分布
2. 企业经营周期与教育刚需账户
总结：什么是正确的资产配置
3. 建议：资产防火墙
1）保险
2）保险金信托
3）CRS影响族群如何应对、解决方案
珀菲特顾问 | 张益晨老师
更多课程| 讲师简介 / About the Program Leader |
张益晨老师 保险营销实战专家
国际认证财务顾问师（RFC）
家族资产传承顾问资格认证（中国政法大学）
美国ACT国际教育规划师/FACI健康管理顾问师
恒通国际私人财富研究院特邀嘉宾/易诚保险经纪总公司指定讲师
曾任：太平人寿丨高级部经理
曾任：中国远洋海运集团丨大客户经理
曾任：海尔集团丨区域副总经理
★ 持续四年：入行首年成为美国MDRT百万圆桌会议成员（全球寿险精英的最高盛会）
★ 连续四年：IDA国际龙奖获得者（世界华人金融保险业的最高荣誉殿堂）
★ 持续四次：入围TOP精英论坛和TOP组织发展论坛
★ 连续四年：太平人寿-大满贯“菁英”获得者、总公司五星最高品质奖得主
★ 擅长领域：大额保单、营销技巧、高客面谈、客户异议处理、产说会、开门红……
实战经验：
张老师曾服务于3家世界500强企业，有丰富的一线面谈经验、熟悉高端客户常见问题，能针对不同保险企业的需求，制定“对症下药”的解决方案；有效解决大多数的保险行业遇到的“瓶颈期”难题，是一位懂营销，懂队伍，懂市场又了解不同产品卖点的实战派老师。
她是“业绩奇迹”的创造能人——凭借过硬的保险营销技能，创造业内多个销售奇迹
→曾用短短的35天，从150万人脱颖而出，登上太平人寿全国销售TOP2000，累计产生保费3200万元、管理保障资金2.2亿元。
→仅用一年，成为美国百万圆桌会议成员MDRT（1/10000人），并持续四年业内百万精英（每年个人业绩近300百万）。
她是“客户爆单”的金牌辅助——助力20+家企业业绩暴增
→曾为中国工商银行开展【营销力赋能训练】项目，成果：实现终身期交2864万。
→曾为建设银行吉林分行开展【销售技能提升】项目，成果：实现5年交终身寿险保费2721.4万，全年中收提升43%。
→曾为农业银行某地市分行开展【大单训练营高客陪谈】，成果：仅用5天，实现12张大单销售，累计实收期交保费终身寿700万。
→曾为邮储银行湖南某分行开展【期交快销】项目，成果：实现长期期交保费1.2亿元，提前完成全年目标的120%。
→曾为邮储银行山东分行开展【营销力赋能】项目，成果：实现期交保险产品总保费4844万，超前完成全年期交保险目标100%。
部分授课案例：
|
序号 |
企业 |
主讲课程 |
期数 |
|
1 |
大家人寿 |
《一图读懂养老金——理财险销售逻辑训练》 《顾问式面谈之销售七步法》 |
13+期 |
|
2 |
太平人寿 |
《金融通识课》 《如何透过法律视角构建保单架构》 |
13+期 |
|
3 |
合众人寿 |
《财富守恒定律》 《健康风险管理——健康险销售逻辑及训练》 |
8+期 |
|
4 |
农银人寿 |
《保单销售实战技能训练》 《法商——家族传承的本质与法则》 |
5+期 |
|
5 |
易诚保险经纪 |
《顾问式面谈之销售七步法》 《行为经济学——客户异议处理》 |
4+期 |
|
6 |
工银安盛 |
《一图读懂养老金——理财险销售逻辑训练》 《健康风险管理——健康险销售逻辑及训练》 |
4+期 |
|
7 |
农业银行（新疆） |
《后疫情时代的资产重配》 《顾问式面谈之销售七步法》 《银行渠道——健康险专用销售逻辑训练》 |
12+期 |
|
8 |
建设银行（江苏） |
《正向黑天鹅——增持安全资产》 《高客资产保护与传承》 |
7+期 |
|
9 |
邮储银行（新疆） |
《KYC分析与财富管理方案》 《行为经济学——客户异议处理》 |
7+期 |
|
10 |
工商银行（安徽） |
《银行客群管理与KYC分析》 《大额保单训练营》 |
4+期 |
| 培训课程 / Training courses |
《高客面谈全流程》
《大额保单训练营》
《KYC分析与财富管理方案》
《保险团队长——四大管理助力业绩完成》
《财富管理新时代之2021开门红实战训练营》
《重塑销售，价值赋能——保险销售技能提升训练营》
《“插上翅膀、鸟瞰保险——给保险人的金融通识课》
《销售心理学——数字解读，“码”上成交》（体验式）
《教育.财富.命运》（理财险产说会）
《幸福相伴、百岁有约——健康险》（产品说明会）
| 代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO |
部分服务客户：
保险行业：太平人寿重庆分公司、太平人寿青岛分公司、太平人寿成都分公司、大家人寿浙江省公司、大家人寿江苏省公司、合众人寿新疆分公司、合众人寿湖南分公司、农银人寿、平安保险北京分公司、太平洋保险邯郸分公司、易诚保险经纪……
金融银行：工商银行安徽分行、农业银行新疆分行、农业银行绍兴支行、建设银行新疆分行、建设银行江苏分行、邮储银行浙江分行、邮储银行安徽省分行、邮储银行山东分行、邮储银行新疆分行、邮储银行湖南分行、邮政银行广东省分行、交通银行吉林分行、浦发银行青岛分行、民生银行杭州分行……
提交需求
明确内训需求与课程方向
沟通诊断
了解岗位、学员与业务痛点
项目调研
调研实际场景与学习目标
方案设计
定制课程内容与实操安排
达成共识
确认培训方案与实施细节
项目实施
讲师授课与现场实操
持续跟踪
跟进学习应用与问题反馈
效果评估
评估培训成果与落地效果
我们是谁 Who We Are
珀菲特顾问成立于2011年，是一家专业为企业提供一体化解决方案的知识供应商。我们紧跟AI技术发展趋势，整合AI实战讲师资源，为企业提供从AI认知到落地的全链条赋能培训解决方案。
Founded in 2011, PERFECT CONSULTANT is a knowledge supplier specializing in integrated enterprise solutions. We closely follow AI technology trends and integrate practical AI instructor resources to provide full-chain empowerment from AI awareness to implementation.
我们做什么 What We Do
承接组织绩效提升与人才学习发展业务，覆盖企业内训、公开课、在线学习和项目咨询四大板块，并将AI赋能内容融入不同业务与岗位场景。
We support organizational performance improvement and talent learning development across enterprise internal training, public courses, online learning and project consulting, embedding AI empowerment into business and role-specific scenarios.
服务对象 Our Clients
服务世界500强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业及行业代表性企业，客户包括微软、Intel、阿里巴巴、腾讯、华为、三星、丰田等知名科技与制造企业。
We serve Fortune 500 companies, joint ventures, state-owned enterprises, fast-growing private companies and industry leaders, including Microsoft, Intel, Alibaba, Tencent, Huawei, Samsung, Toyota and other leading technology and manufacturing enterprises.
公司数据 Company at a Glance
2011
成立年份Founded
6000+
服务企业Enterprise Clients
60万+
累计学员Total Learners
2000+
签约&特邀讲师Signed & Guest Instructors
300+
AI热门课题AI Courses
1500+
现有公开课Public Courses
20000+
现有内训课Internal Courses
20+
覆盖城市Cities Covered
公开课
覆盖AI赋能与领导力、通用管理、人力资源、精益智造及个人效能等方向，为不同岗位提供实战课程。
企业内训
围绕组织绩效与人才发展定制培训方案，可将AI办公、智能体、AI研发与数字化供应链等内容嵌入业务场景。
项目咨询
提供人才梯队、智能制造与AI转型咨询，通过案例驱动、工具实操和模板交付推动方案落地。
企业视频号
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