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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training


联系我们:
13382173255(Karen郑老师)
学员背景| Course Background
课程背景| Course Background
金融数据是国家金融安全的基础,金融数据安全关乎国计民生和金融稳定。在数字金融快速发展的背景下,金融业数据安全监管正在经历从“有法可依”向“有法必依、执法必严”的深刻转变,处罚力度显著升级、监管维度不断扩展、个人责任持续压实,金融企业数据安全合规工作面临前所未有的法律压力。
2025年,人民银行及国家金融监督管理总局向银行、保险、证券等金融机构共开出罚单1366张,处罚金15.6亿元;向相关责任人员共开出罚单1525张,处罚金8949万元,涉及2084人,整体呈现“量多质升”的特征。进入2026年,一季度人民银行与国家金融监督管理总局合计开出罚单469张,罚款总额4.44亿元,涉及245家法人机构,罚单数量与罚款金额较2025年同期分别上涨76.32%、41.66%,监管处罚力度显著提升。数据质量问题处罚法人127家、罚单277张,为最主要违规类型;未按规定报送罚款2.61亿元,罚金最高。个人处罚同步加码,监管开出363张个人罚单,罚款1792.78万元,涉及575名责任人,数量与金额同比均上升。
本课程立足金融行业的业务特性,以真实案例为核心驱动,从**法规框架与监管格局、行政处罚典型案例精讲、刑事追责典型案例精讲、数据分类分级与治理合规、数据出境与跨境合规、AI应用数据合规、个人信息保护与合规审计、数据安全危机处置**八大维度,帮助金融企业决策层和法务合规人员构建“识别风险、合规运营、应对危机”的全流程数据安全风控能力。
课程收益| Program Benefits
• - 系统掌握金融数据安全领域最新法规体系和监管动态,包括新《网络安全法》、金融数据安全专项行动、数据分类分级指南等
• - 通过行政处罚典型案例,深入理解“违反数据安全管理规定”“未按规定报送数据”“数据质量问题”等高频违规行为的认定标准与法律后果
• - 通过刑事追责典型案例,掌握侵犯公民个人信息罪、拒不履行信息网络安全管理义务罪等核心罪名的构成要件与入罪门槛
• - 掌握金融业数据出境合规规则,了解数据出境安全评估、标准合同、个人信息保护认证三
• - 建立金融企业数据安全危机应急处置机制,掌握数据泄露事件的应急处置流程与证据保全要点
课程大纲| Course Outline
一、金融数据安全法规框架与监管格局
1. 金融数据安全“三法+双线+多规”监管体系
2. 新《网络安全法》的核心修订与处罚升
3. 93号文金融数据安全专项行动:从建制度到抓落实
4. 2025—2026年金融数据安全监管处罚趋势
二、行政处罚典型案例精讲——高频违规场景深度剖析
1. 案例一:光大银行重庆分行7项违法被罚208.6万元——违反数据安全管理规定的典型
2026年4月,中国人民银行重庆市分行公布的行政处罚决定信息公示表显示,中国光大银行股份有限公司重庆分行存在以下违法行为:违反金融统计管理规定;违反账户管理规定;违反网络安全管理规定;违反数据安全管理规定;违反流通人民币管理规定;违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定;未按照规定开展客户尽职调查,被处以警告并处罚款208.6万元。
2. 案例二:湖北银行“十宗罪”被罚249.9万元——系统合规漏洞的警示
2026年3月,中国人民银行湖北省分行公示的行政处罚决定书显示,湖北银行因十项违规行为被警告并罚款249.9万元,创下年内单笔最高处罚金额,违规领域横跨金融统计、反洗钱、网络安全、财政资金管理等核心环节。十项违规行为包括:违反金融统计相关规定;未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务;未履行尽职调查义务和有关风险管理措施;违反网络安全管理规定;违反数据安全管理规定;违反反假货币业务管理规定;占压财政资金;违反信用信息采集、提供、查询相关管理规定;未按照规定开展客户尽职调查;未按照规定报告可疑交易。值得注意的是,这已是湖北银行2026年内第二次被罚。2026年3月20日,湖北银行鄂州分行因涉及六项违规被罚款48.75万元。两次处罚涉及的违规行为中有多项重合,涵盖金融统计、风险监测、客户尽调、网络安全等多个关键领域,并非单一领域的偶然违规,而是多个业务链条的系统性疏漏。
3. 案例三:广西隆安农商行被罚62.76万元——数据安全与反洗钱违规叠加
2026年4月,中国人民银行广西壮族自治区分行公布的行政处罚决定信息公示表显示,广西隆安农村商业银行股份有限公司因违反数据安全管理规定;违反网络安全管理规定;占压财政存款或资金;违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;未按规定开展客户尽职调查;未按规定报告可疑交易,被罚62.76万元。
4. 案例四:2025年金融数据安全处罚全景回顾
2025年全年金融业监管数据处罚呈现“量多质升”的特征。处罚涉及367家法人机构,向相关责任人员开出1525张罚单,处罚金8949万元,涉及2084人。从机构类型看,农村商业银行被处罚法人数量最多(82家),财险公司罚单数量居首(131张),国有大型商业银行罚款金额最高(1.25亿元)。处罚原因中数据质量问题处罚法人127家、罚单277张,为最主要违规类型;未按规定报送罚款2.61亿元,罚金最高。
三、刑事追责典型案例精讲——罪与非罪的边界
1. 侵犯公民个人信息罪的入罪门槛与信息类型区分
2. 案例五:数据堂员工侵犯公民个人信息案——大数据行业的刑事警示
数据堂(北京)科技股份有限公司被称为“国内首家大数据交易平台”、“大数据行业第一股”,市值一度达21亿元,系公安部、最高检察院督办的特大侵犯个人信息专案。公司将信息搜集、处理、交易后,根据用户兴趣、爱好等分别打上不同标签,之后依据客户需求向其精准营销。检方的起诉书称,“数据堂共向金时公司交付包含公民个人信息的数据60余万条。金时公司共计向客户发送公民个人信息168万余条。”终审法院认为,涉案被告人均构成“侵犯公民个人信息罪”,并处以十个月至四年六个月不等的刑期。值得注意的是,参与信息处理与流转环节的公司6名员工均被追责。
3. 案例六:摩羯科技爬虫涉刑案——金融数据爬取的刑事边界
杭州摩羯数据科技有限公司成立于2016年,主营金融大数据SaaS服务。其主要业务模式为:将前端插件嵌入网贷平台,在用户借款时引导其输入通讯运营商、社保、淘宝等网站账号密码,经授权后利用爬虫程序代用户登录并采集个人数据,提供给网贷平台用于资信评估。摩羯科技与用户签订的协议虽承诺“不保存账号密码,仅单次授权采集”,但其实际采用技术手段长期保存用户隐私信息于租用的阿里云服务器。截至案发,服务器中被勘验发现以明文形式非法保存的个人账号密码达2124万余条,其中部分账号密码存在未经授权被二次使用的情况。公司法人及技术人员被判处有期徒刑三年,缓刑四年。
4. 案例七:上海某信息公司侵犯公民个人信息案——用户授权的法律边界
江苏省泰州市姜堰区人民检察院指控,被告单位自2014年5月起,在未依法报经征信业监督管理部门批准的情况下,组织技术团队研发具有采集、整理、保存、加工个人信用信息功能的软件,将前端插件嵌入从事金融业务的企业的APP,要求用户在注册时输入手机运营商、淘宝、京东、社会保险、公积金、学信网等网站、APP的账号、密码,再使用爬虫程序等各类技术手段,从上述网站或网页中获取包含6个月手机通话详单、网络购物、社会保险和公积金等信息。2015年11月至2019年9月,被告单位获取902万余名公民的个人信息,向1300余家客户非法提供、出售蜜蜂报告3.39亿余份、蜜罐报告7.69亿余份,违法所得合计1.55亿余元。
5. “内鬼”从重处罚与金融行业特别警示
司法解释明确规定,“在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息出售或者提供给他人”的,认定“情节严重”的数量、数额标准减半计算。这意味着,金融企业从业人员利用职务便利泄露、出售客户信息,入罪门槛仅为普通主体的50%。“内鬼”案件因涉及履职获取信息的特殊性,其条数认定往往成为定罪量刑的关键争议点。金融行业是侵犯公民个人信息罪的高发领域之一,从客户经理到IT运维人员,从数据分析师到外包服务商,任何一个环节的“内鬼”都可能将企业拖入刑事风险深渊。金融机构必须建立严格的内部审计和权限管理制度,对员工的数据访问行为实施全流程记录和审计。
四、数据分类分级与治理合规
1. 数据分类分级的合规要求与监管新动向
2. 数据全生命周期合规管理要点
3. 金融机构数据安全治理体系重构
五、数据出境与跨境合规
1. 金融业数据跨境流动合规框架
2. 金融业数据跨境流动合规要点
六、AI应用数据合规前沿
1. AI大模型在金融领域的应用与合规挑战
2. AI金融数据应用的合规要点
一、 个人信息保护与合规审计
1.
1. 个人信息保护合规审计的常态化执行
2. 金融机构个人信息保护的合规要点
八、数据安全危机处置与舆情应对
1. 金融企业面临的四大数据安全危机类型
2. 数据泄露事件的应急处置流程
3. 数据泄露后的证据保全要点
4. 舆情危机的公关策略
讲师背景| Introduction to lecturers
孙涛老师
——企业民刑交叉法律实务与合规治理实战专家
• 民刑交叉风险实战专家、企业亿元级损失挽回顾问
• 17年淬炼“能打仗、打胜仗”的企业法险导师/超500场企业培训验证的明星讲师
• “执行难”破局者:实现超80%执行回款率的法律高手/帮助企业节省超60%维权成本的法险策略师
• 中央电视台12频道《法律讲堂》主讲嘉宾
• 北京市东元律师事务所合伙人
• 北京市律师协会刑事诉讼法专业委员会 副秘书长
• 北京市犯罪学研究会 理事
• 刑事辩护及公司刑事合规专业委员会 名誉主任
擅长领域
企业民刑交叉重大争议解决与合规治理
授课风格
通俗化讲解:摒弃法律条文堆砌,用“买菜议价类比合同规则”“合伙开餐厅解读股权分配” 等生活场景,拆解法律逻辑,兼顾幽默表达与专业严谨,让晦涩法律变易懂、好记。
实战化互动:法商谈判课聚焦学员真实痛点,设“合同纠纷”等模拟场景,教法律+商务谈判技巧,课后给话术模板,实现课堂所学当天落地工作。
趣味化氛围:不刻意堆笑点,用口诀记流程,风格稳而不板、活而不浮,让学员在轻松中专注学习。
案例化教学:对于工作难题作案例,拆解时不只讲结果,更教风险规避、谈判用法逻辑,配行动清单,助学员把案例经验转化为工作能力。
公司内部治理与股东纠纷中的民刑交叉实务
公司对外招投标、合同争议中的民刑交叉策略
公司投融资纠纷中的民刑交叉处置与风险控制
个人简介
孙老师有着17年民刑交叉一线实战,淬炼“能打仗、打胜仗”的企业法律风险解决方案。 孙老师深谙民事与刑事法律的双重逻辑,其培训与解决方案以“接地气、能落地、见效快”而在业内著称。
超500场企业培训、超10000名高管学员的实践验证,课程满意度持续保持在97%以上,并曾为全国近二十家律所赋能专项技能。他独创 “真实案例教学法” ,强力赋能学员在欠款追讨、投融资争议、招投标陷阱等高风险场景中,快速切换思维、精准定性问题,显著提升从谈判桌到法庭的综合制胜能力。
他的终 极目标是:让每一位企业管理者都具备民刑交叉思维,将法律从“救火工具”升级为“战略资产”,最终实现风险防控与企业价值创造的双赢。
实战经验
1.合同纠纷民刑定性与维权——挽回近亿元损失,节省60%维权成本
公司经营中遭遇合同纠纷时常陷入“合同纠纷民刑定性模糊”困境:民事诉讼无法定性诈骗行为,导致损失无法追偿。单纯刑事控告又因证据边界不清被不予立案。
孙老师从民刑交叉司法实务入手,通过梳理合同履行轨迹、资金流向、主客观证据,确认划分“民事欺诈”与“刑事诈骗”边界,以刑事控告为核心手段推动案件定性。累计帮助涉案公司挽回经济损失近亿元,同时避免公司陷入民事诉讼“马拉松”泥潭。公司在运用孙老师独创的“主客观证据相结合三位一体”谈判、诉讼、控告策略可节省60%以上的维权成本。
2.“胜诉容易,执行难” 破局——拒不执行判决裁定罪证据体系搭建,执行回款率超80%
公司民事诉讼打赢后,常面临“被执行人转移财产、无财产可供执行”的执行困境,执行款回收严重不足,无法突破“终本执行”难题。
孙老师针对“有能力执行而拒不执行”的被执行人,提出了一套行之有效的取证路径,将证据运用于拒不执行判决、裁定罪刑事控告,通过收集主客观“转移资产、逃避执行” 的刑事证据(如资金转移记录、虚假债务协议、谈话笔录、微信聊天记录等),通过法院执行局将案件移送公安机关立案,迫使被执行人履行还款义务。
运用孙老师提出的证据模块化收集策略,帮助涉案公司打破执行僵局,执行回款成功率超过80%。
3.投融资民刑交叉风险化解——覆盖多行业,化解资金链断裂危机
公司投融资中“财务造假”“对赌协议陷阱”等问题,是直接导致公司投融资失败、资金链断裂的主要因素,风险一旦发生将危机企业生存。
孙老师通过民刑交叉的谈判、诉讼、刑事控告组合发力系统化解决合同无效、撤销对赌条款、追索已投款等棘手问题。针对财务造假骗取投资、虚构经营业绩签订对赌协议等行为启动刑事控告,近年来帮助多家公司(涉及地产、金融、科技、制造、文旅等领域)化解投融资法律风险。
培训经验
• 企业内部治理股权纠纷民刑交叉培训——100% 学员掌握协议起草核心,减少80%股东纠纷
• 针对企业“股东内耗、治理僵局”痛点,孙老师从“中国人窝里斗”的现实问题切入,结合20余起真实股东纠纷案例,教授学员 “发起阶段谈判技巧”“公司章程权责划分方“退股协议细化要点”,并通过“手把手起草协议”实操环节,让学员掌握核心工具。
• 公司对外招投标、合同纠纷民刑交叉培训——80%学员建立民刑思维,节省50%律师费
• 孙老师摒弃“法言法语”,用学员身边的真实案例(如“供应商虚假资质投标”“合同履行中恶意违约”)讲解,搭配“合同纠纷模拟谈判”场景,教学员辨别“民事违约与刑事诈骗”边界,输出“证据收集话术模板”。接受过民刑交叉案例讲解培训的学员80%以上都能够在日常招投标、合同纠纷事务处理中建立民刑交叉的思维能力。
• 只要是建立民刑交叉法律思维的学员100%的都能提高日常工作中法律事务处理能力,帮助公司大量节省另行聘请律师打官司的成本。尤其是法律诉讼较频繁的公司,在接受培训后相比培训前能节省50%的律师费。
• 公司投融资纠纷民刑交叉培训——90%学员转化谈判能力,课程满意度100%
• 孙老师聚焦学员最关心的“股权转让欺诈辨析”“对赌协议风险处置”“上市公司并购被骗应对”三大核心问题,结合“业绩对赌+低价收购风险”“财务造假影响收购协议效力” 等3类典型案例,拆解“民刑交叉组合策略”。课程设置“投融资谈判模拟”环节,让学员将法律知识转化为谈判话术。
• 已为金融、地产、科技领域30余家企业提供培训,累计开展50余场,覆盖学员1800余人。课后调研显示,90% 以上学员能在实际投融资谈判中应用课程方法,课程满意度保持 100%。
• 【愿景使命】
让每一个企业管理者都具备“民刑交叉思维”,既能自我保护,又能为企业创造更大价值。
主讲课题
• 一、合同管理类(含招投标、履约、谈判、证据、违约处置等)
• 《合同与招投标法律风险与应对》王 牌复购课程
• 《合同谈判法商思维与民刑交叉实战课纲》王 牌复购课程
• 《面向央国企与政府项目的履约管理与应收账款催收专项解决方案》
• 《要回款!民刑交叉视角下合同债权实现与强制执行》王 牌复购课程
• 《合同相对方违约预警与处置实务》
• 《用谈判能力化解合同纠纷及追讨欠款》王 牌复购课程
• 《合同管理中的责任划分——权、责、利三位一体合规管控体系》
• 《合同违约与合同诈骗警示案例详解》
• 《合同履行中的证据保全》王 牌复购课程
• 《合同履行中关键条款的修改与谈判》
• 《合同履行中相对方主体变更如何预防法律风险》
• 《预判合同目的不能实现如何合法解约》
• 《合同履行终结后的法律善后》
• 《合同法的前世与今生——系统掌握合同法律条款与履行实操》
• 《仲裁法实务、法律文本审查与诉讼管理——银行法务全流程能力进阶》
• 二、股权与公司治理类
• 《股权的力量:动态设计、精准激励与刑事风险闭环管理》
• 《股权退出谈判的法商思维与实操策略》王 牌复购课程
• 《企业治理中的公司法的应用》
• 《慎始善终的投资入股与退股》
• 《股权转让合同欺诈与诈骗辨析》王 牌复购课程
• 《如何用公司章程化解公司内部纠纷》
• 《罗伯特议事规则下股东会的决策过程》王 牌复购课程
• 《企业合规中的股东会决议流程》
• 三、投融资与并购类
• 《企业并购重组法律问题研判》
• 《对赌协议与财务造假民刑交叉处置方式》王 牌复购课程
• 《上市公司投资并购被骗及交易撤销》王 牌复购课程
• 《业绩对赌+低价收购的刑事法律风险》
• 《财务造假对收购协议法律效力的影响》
• 《企业融资担保法律风险预判与化解》王 牌复购课程
• 《公司法实务与银行债权保护——从公司治理到风险处置的全流程法律风控》王 牌复购课程
• 《金融法实务与银行风险防控——从信贷合规到不良资产处置的全流程法律风控》
• 四、刑事合规与反腐类
• 《民刑交叉视角下:民营企业刑事风险防控体系构建》王 牌复购课程
• 《2026新刑事司法解释民企人员受贿与职务犯罪新红线》王 牌复购课程
• 《企业合规中营销人员民刑法律知识精讲》王 牌复购课程
• 《企业治理中商业贿赂防范》王 牌复购课程
• 《纪检监察视角下的企业高管法律危机处置》
• 《企业内部贪腐问题治理》王 牌复购课程
• 《煤炭企业行贿风险识别与合规防线构建——从刑事红线到危机应对全流程实战》
• 五、行业专项类(建工、医美、快消、直播、物流、农产品、科技、检测、电梯等)
• 《物流行业数据安全风控》
• 《企业治理中知识产权的防火墙的构建》王 牌复购课程
• 《企业产品打假多维度策略》
• 《企业安全生产、施工的法律风险防控》
• 《企业环保法律问题的风控与危机处置》
• 《医美行业法律风控与危机处置》王 牌复购课程
• 《快消品企业法律合规与危机处置》
• 《网络直播带货法律风控与健康发展》
• 《建工行业招投标合规与项目管理》
• 《农产品的食品安全与危机处置》
• 《科技研发企业融资与知识产权保护》
• 《检测行业职能部门民刑交叉法律合规与风险防控——从新规解读到全员合规的全流程实战》王 牌复购课程
• 51. 《外资电梯企业职能部门民刑交叉法律合规与风险防控——从新规解读到全员合规的全流程实战》
• 六、其他(破产重整、应收账款、营销民商、通用谈判等)
• 《守住底线,赢在谈判——法商思维驱动的实战谈判体系》王 牌复购课程
• 《企业破产重整的法律及合规培训》
• 《企业合规中营销人员民商法律知识精讲》王 牌复购课程
• 《生产加工型企业坏账处理》
【培训服务客户(部分)】
• 央国企及大型集团(东元所长期服务+我本人深度培训):
• 中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国民生银行、交通银行、中国兵器工业总公司、中国航天计算机集团、中铁十六局集团、中国建筑工程总公司、中国化工建设总公司、中国新兴建设开发总公司、中信实业总公司、光大实业总公司、大众汽车(中国)投资有限公司、北京吉普汽车有限公司、北京二锅头酒业集团、中国石油股份有限公司、中国烟草总公司、青岛啤酒股份有限公司、北汽福田股份有限公司等。
• 政府与协会:
• 最 高人民法院、最 高人民检察院、北京市高级人民法院、国土资源部、中国法学会、北京市犯罪学研究会。
• 平台与论坛:
• 震宇易浩法律服务平台、中国政法大学企业合规研究中心、蝴蝶律社、第20届东南亚地区医学美容保健学术大会、北京瀛和(广州)律师事务所刑事程序辩护专场。
学员评价
• 孙老师讲课很接地气,不用难懂的法言法语,而是用生活里的事儿讲民刑交叉知识,特别好理解。课后给的谈判话术特别实用,我回去跟合作方沟通时用上了,顺利解决了之前僵持的合同问题,特别落地。
• —— 某企业 业务总监
• 听孙老师的课完全不枯燥,他会结合我们熟悉的场景拆解知识点。而且讲完理论就给工具模板,我把他给的证据收集指引用在工作里,很快就整理好了需要的材料,效率提高不少。
• —— 某民企 风控专员
• 孙老师授课很注重实战,不是光讲知识点,还会带我们模拟谈判、修改协议条款。我学完回去就调整了公司的合同模板,后续签合同没再出之前的漏洞,特别有收获。
• —— 某互联网公司 法务
• 孙老师讲课风格很亲切,把复杂的法律逻辑讲得很透彻。更关键的是,他教的方法都能直接用,我按照他说的梳理公司治理问题,很快就找到了解决方向,帮公司规避了潜在风险。
• —— 某国企 部门经理
• 孙老师的课没有空泛的理论,全是能落地的内容。他会手把手教我们怎么识别合同里的风险点,还给出具体的应对步骤。我回去后检查合同,真的发现了问题,及时修改避免了损失。
• —— 某制造企业 采购负责人
• 【精彩瞬间】
| 第20届东南亚地区医学美容保健学术大会 《医美行业法律风险与自我保护》 | 北京市律师协会 《公司治理与投融资的法律边界》 |
| 北京市犯罪学研究会2023年度会员代表大会《企业家民刑交叉风险防控与危机处置》 | 蝴蝶律社 《法商思维谈判》 |
| 北京瀛和(广州)律师事务所 《公司治理:民企合规战略与风险控制》 | 中国政法大学公司合规研究中心 《民营公司产权保护》 |
• 【视频链接】合规视频链接https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/123071065001834813747617727/v.f1453242.mp4
法商思维——从合同解除入手反向建立谈判思维
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/0f7a02d45145403698568983740/v.f1453242.mp4
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我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念,既具备理论知识,又重视项目的实操性。经过多年的经验,我们积累了丰富的案例库,涉及18个领域,近千个案例,并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域,拥有多年的业内从业经验,具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前,我们会为客户匹配多位业内咨询师,供客户进行比对选择,根据客户需求及问题,定制化地设计咨询方案,确保项目的顺利进行。
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