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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：中高层管理人员、核心部门负责人、党员骨干等
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
当前，全球数字经济浪潮奔涌，人工智能正以前所未有的深度和广度渗透各行各业。2026年作为“十五五”开局之年，两会明确提出加快形成新质生产力、推动“人工智能+”行动纵深发展，为银行业智能化转型注入了强劲政策动力。与此同时，银行业面临着息差收窄、同质化竞争加剧、客户需求个性化升级、风险管控复杂化等多重挑战，传统经营模式难以为继。人工智能已不再是银行IT系统的点缀，而是正在重塑银行前台营销、中台风控、后台运营乃至战略决策的全链路——从智能客服到精准营销，从反欺诈识别到信贷审批自动化，从流动性预测到合规监管智能化，AI正成为银行提质增效、防控风险、创新业务的“新引擎”。然而，面对技术快速迭代和应用场景碎片化的现实，多数银行仍处于“浅层试水”阶段，如何系统规划AI落地路径、构建数据与算法双轮驱动能力、平衡创新与合规边界，成为行业亟需破解的命题。
本次培训旨在帮助银行管理者及业务骨干穿透技术迷雾，把握AI赋能金融的本质逻辑。通过深度解析人工智能在银行业的前沿应用案例、核心算法原理（非技术细节，重在业务价值）、数据治理框架及合规风控要点，引导学员建立“业务+技术+数据”融合的思维范式。培训不仅关注AI如何优化现有业务流程（降本增效），更着眼于如何借助AI开辟新赛道——如基于知识图谱的产业链金融、生成式AI驱动的财富管理投顾、智能合约赋能的绿色信贷等。在两会“人工智能+”战略指引下，本次培训致力于帮助银行机构找准AI落地的切入点、规划智能升级的路线图、培养复合型数字人才队伍，从而在激烈的市场竞争中构建差异化优势，实现从“数字化”向“智能化”的跨越式发展。这不仅是一场技术认知的刷新，更是一场关乎银行未来十年生存与发展底层的战略锚定。
【课程内容概览】
课程收益| Program Benefits
1. 看懂政策： 理清2026年两会关于“人工智能+金融”的核心方向，把握银行转型的大趋势。
2. 搞懂AI： 跳出技术细节，理解AI能帮银行业务解决什么实际问题（如提效率、控风险、抓客户）。
3. 学会应用： 掌握智能营销、风控、运营等关键场景的落地方法，知道从哪入手。
4. 守住底线： 了解AI应用中的合规雷区和数据安全红线，确保走得稳。
课程大纲| Course Outline
1、 全球风险与科技变革展望
1. 权威报告核心观点解读：《全球风险报告》与《慕尼黑安全报告》对未来全球风险的预判与分析。
2. 颠覆性科技的未来影响：探讨人工智能、机器人等前沿科技对未来社会形态与产业格局的重塑。
1、 2026年两会政策解读
（1） 政策延续性与变革点剖析
1. 科技创新驱动发展：从 “新质生产力” 到 “智能经济新形态”，科技创新始终是核心驱动力。
2. 产业升级进入新阶段：产业政策的演进体现了国家推动经济高质量发展的战略定力。
（1） 2026 年两会核心新词新提法解读
1. 打造智能经济新形态：从 “数字经济” 到 “智能经济” 的演进，AI 成为经济增长的核心引擎。
2. 发展未来能源与绿色燃料：布局未来能源体系，推动能源结构向清洁化、多元化转型。
3. 壮大新兴支柱产业：推动战略性新兴产业从 “培育” 走向 “壮大”，形成经济增长新支柱。
4. 推进新基建工程与智能向善：加强新型基础设施建设，确保技术发展符合社会伦理。
（1） 未来趋势判断：经济发展新动能加速形成
1. 智能经济成为核心支柱：AI 与实体经济深度融合，催生新产业、新业态、新模式。
2. 未来产业迎来爆发期：重点布局未来制造、未来信息、未来材料、未来能源、未来空间、未来健康六大领域。
1、 全球银行业发展现状
（1） 核心增长压力显现
（2） 银行业竞争新核心：精准化是区分先行者与滞后者的关键
（3） 智能体时代：银行业的颠覆性机遇与挑战
1、 AI与银行业
（1） AI对银行业的价值
（2） 智能体时代给银行业带来的机遇和挑战
（3） AI应用的核心痛点
（4） 六大战略行动
（5） 利用AI实现“一人一策”的精准客群经营
1、 银行业如何加强创新能力
（1） 创新和人才
1. 两种创新
• 从0到1，实现新突破；
• 从1到N，推广新发明。
1. 两种人才
• 原创型人才
• 转化型人才
（1） 讨论：阻碍企业创新的因素有哪些？
（2） 阻碍企业创新的七大障碍
（3） 如何提高银行创新能力
1. 从“顶层设计”开始：把创新写入战略和治理
a) 数字化转型（手机银行、智能网点、远程银行等）；
b) 服务实体经济（科创金融、绿色金融、普惠金融、供应链金融等）；
c) 提升风控和运营效率（智能风控、自动化运营）。
2. 建立“董事会—高管—专责部门”的创新治理结构
3. 建立全流程创新项目管理机制
4. 充分发挥“数字技术和数据要素”的双轮驱动作用
5. 开放银行和生态协同
1、 精准化经营是新时代银行业的核心竞争法则
（1） 精准化的必要性
（2） 细说精准化
1. 精准客群经营：从宽泛分层到需求驱动的差异化运营
2. 精准产品服务：从 “求全求繁” 到 “聚焦高敏感需求”
3. 精准技术投入：从 “跟风分散” 到 “聚焦核心价值场景”
4. 精准风险管理：从 “事后一刀切” 到 “前瞻化、数据驱动”
5. 精准人才管理：从 “传统战略” 到 “关键岗位驱动”
6. 精准资源配置和成本管理：从 “线性分散” 到 “战略聚焦”
1、 如何利用AI实现精准经营
（1） 以数据为基础
（2） 以 AI 模型为核心
（3） 零售客群：四维 AI 画像建模
（4） 公司客群：行业 + 企业双维度 AI 建模
（5） AI 闭环优化：实时迭代与效果提升
（6） 以全客群旅程为载体
（7） 分维度落地 AI 应用
讲师背景| Introduction to lecturers
刘剑老师
——形势分析专家
• 曾任：中国最 大的政策性银行中国国家开发银行政策及战略研究员
• 曾任：中国国家开发投资公司咨询总监
• 曾任：全球化智库、民盟等特约研究员
• 曾任：北京奥组委讲师
• 广东带路城市发展规划研究院学术委员会顾问
• 广东十五运会赛会专家
• 高级经济师
• 国际注册金融分析师（ICFA）
• 美国项目管理协会PMI项目管理师（PMP）
• 系统工程和金融双硕士
• 中国商业联合会项目数据分析师（CPDA）
擅长领域：宏观政治经济形势分析、一带一路发展研究、十五五规划
授课风格
• 共情型：与体制内文化一致的话语体系，易于理解，易于沟通
• 赋能型：通过互动，循循善诱，提供可借鉴的案例，启发赋能学员
• 思考型：通过甲方、乙方、第三方的视角转换，挖掘企业潜在问题
个人简介
刘剑老师拥有国家开发银行和国家开发投资公司多年甲方战略研究和乙方规划咨询工作经历，长期从事国际国内形势分析，善于从金融视角解读国家政策。近二十年体制内工作经验，与体制内文化一致的价值观。深刻理解国家政策，深刻理解体制内企业的使命愿景、考核要求和发展中的痛点难点。
曾多次撰写研究报告以内参等形式报送有关部门决策参考获批，既呈报了研究成果，又结合企业的优势建言献策，为企业的发展创造了机会，有力推动了政府与市场的结合；通过规划先行，系统编制国家、区域、行业、企业的规划，成批量挖掘、策划、培育项目。在项目培育的过程中，开展投资咨询等多项金融服务，加强交易结构和融资结构设计，提高资源的综合配置能力，推进规划项目的转化和实施。
实战经验
• 参与完成专著《“一带一路”沿线国家经济发展报告》，列入联合国开发计划署和中国政府签署的《共同推进“一带一路”建设的行动计划》行动计划的早期收获成果。国家发展改革委与联合国开发计划署共同发起“一带一路”创新发展平台建设项目，在国家开发银行成立了“一带一路”创新发展中心。
• 参与 “东盟泛亚铁路规划”、“大洋洲能源矿产资源开发规划”“东南亚农业资源开发规划”等规划编制，形成“一带一路”战略布局图报送内参获批，形成雅万高铁、中老柬、中缅铁路、公路、西哈努克港、皎漂港等规划项目储备超万亿。
• 报送《“丝绸之路”沿线国家实施“一带一路”的问题与建议》，《稳步打造海上战略支点、推进海上丝绸之路建设》，《中巴经济走廊回顾与展望》，《新常态下主动服务国家经济外交战略》，《美国推进跨区域自贸区的研究报告》，《全球化及中国发展应对》，《准确把握全球价值链发展规律 构建“一带一路”全球治理体系"》，《从“习特会”看中美关系及中国之应对》，《非传统安全问题与武汉疫情应对建议》，《疫情全球蔓延的影响分析和应对建议》，《抓住资金面偏紧的机会，做实做强实体企业融资能力》等数十篇研究报告或内参。
• 完成集团《十四五国际业务发展规划》及湘投、能投等多个国有投资公司十四五发展规划。
• 完成某集团《迈向“3060”双碳白皮书》，系统梳理了长期坚持的绿色发展理念，完成《双碳战略规划实施方案》，以规划先行的方法，系统布局集团多元化板块的重点任务，策划集团双碳十大重点项目。
【部分授课案例】
• 曾为国家开发银行总分行全体员工讲授《一带一路专家管理体系》课程
• 曾为中亚投资机构参与者讲授《海外投资研究》
• 曾为广东全运会项目管理讲授《形势分析和2024年预判》课程
• 曾为中国华电集团讲授《国际形势分析和企业战略》课程
• 曾为山东魏桥集团讲授《重大战略研判对企业发展的影响和应对》课程
• 曾为重庆政府部门讲授《中国开放型经济发展的新趋势与区域经济合作》课程
• 曾为宁波建工讲授《2024年国际形势和热点问题分析》课程
• 曾为【正略钧策】新疆开发区新质生产力发展与工作能力强化高级研修班讲授《中国开放型经济发展的新趋势与区域经济合作》课程（暂缓）
• 曾为恒丰银行讲授《弘扬中国特色金融文化 践行金融责任与担当》
• 曾为承德城商行讲授《金融视角解读二十届三中全会和经济金融形势分析》
• 曾为邮储天津分行讲授《2024年宏观经济金融形势分析》
• 曾为工商银行新疆分行讲授《金融视角解读二十届三中全会和经济金融形势分析》和《中央金融工作会议及五篇大文章解读和发展建议》
• 曾为华电煤业讲授《宏观经济和国际形势》
• 曾为青岛城发讲授《2025年经济发展研判与国企金融业务升级转型》
• 曾为滕州信华讲授《宏观政治经济形势分析和一揽子增量政策解读》
主讲课程
政策形势：
《中国式全球化时代发展机会分析》（爆款课）《宏观经济和国际形势》（返聘率高）
《弘扬中国特色金融文化 践行金融责任与担当》
《加强国际国内形势分析，系统谋划“十五五规划”》
《金融视角解读二十届三中全会和经济金融形势分析》（返聘率高）
《中央金融工作会议及五篇大文章解读和发展建议》（返聘率高）
《二十届三中全会政策解读和交通行业发展机会分析》
《二十届三中全会政策解读和区域经济发展机会分析》（爆款课）
《二十届三中全会政策解读和企业发展机会分析》（爆款课）
《紧抓新质生产力大势，实现企业高质量发展》
《当前经济金融形势下民营企业发展分析与建议》
《中国经济趋势分析与西部大开发政策解读》（爆款课）
《形势分析和2024年预判》（爆款课）
《东南亚地缘政治与我国的东南亚战略》
《双循环新发展格局的机遇和展望》
《从粮食安全的视角评估我国农业发展的问题与走向》
金融：
《金融强国助力经济高质量发展》
《中央金融工作会议及五篇大文章解读和发展建议》
《”习 近 平关于金融工作论述摘编”解读》
《宏观政治经济和金融市场分析研判》
《金融视角解读二十届三中全会和经济金融形势分析》
一带一路：（系列爆款课）
《“一带一路”战略分析和高水平对外开放背景下出海企业战略应对》（爆品课）
《“一带一路”战略分析和企业应对》（爆款课）
《全球化和中国发展之应对》
《服务“一带一路”战略国际业务布局研究》
《推动“一带一路”建设 以互联互通推进标准国际化》
《美推进TPP、TTIP自贸区战略的影响》
企业发展和项目管理：
《当今世界企业最需要什么能力》
《从运动会筹备看中国式项目管理实践》
《科研项目如何助力企业科技创新从0到1的飞跃》（特色课）
《从政策制定、领导决策出发看公文(内参）高阶写作》（特色课）
《宏观经济政策、营销能力、领导力提升及优秀案例讲解》
《如何在不确定时代找到确定的方向》
《重大战略研判对企业发展的影响和应对》（爆款课）
服务客户
国央企：中国交通建设股份有限公司、中国铁路总公司、中国港湾工程有限责任公司、中国国际工程咨询公司、国家开发投资公司、湖南湘投控股集团有限公司、广西能投投资有限公司、中国华电集团、华电煤业集团等
智库类：中国现代国际关系研究院、中国社科院亚太与全球战略研究院、自然资源部海洋发展战略研究所、北京大学、中国科学院地理科学与资源研究所、交通部规划院、农业部规划设计研究院、国家林业局调查规划设计院、国土资源部油气资源战略研究中心、中国石油经济技术研究院
政府类：中外办、中财办、中央政策研究室、外交部、商务部、交通部、发改委、财政部、原铁道部
金融类：中国工商银行，中国邮储银行，恒丰银行，河北承德城商行（多次返聘），农信社等
企业类：山东魏桥集团，青岛城发，滕州信华、宁波建工等
客户评价
刘老师熟悉体制内文化，文笔出色，善于从政策中解读出未来的发展机遇，并识别策划出集团需要的项目，有力地推动了项目驱动向战略驱动转变。
国家开发投资公司某总经理
刘老师思路清晰，见解独到，总能抓住问题的痛点，尤其是从金融的角度思考，印象深刻。
东方园林邵总
刘老师具有清晰的战略远见，善于从整体研判形势。
中国社科院张博士
刘老师是跟我同频的人，刘老师真不错，节奏感氛围感都很好。
宁波何总
开年的第 一课讲得太好了，提振信心，指明方向，感觉都没听够。希望有机会再合作。
滕州信华总经理马总
【精彩瞬间】
| 联合推进3060战略启动仪式 《3060战略规划实施方案》培训 | 中石油中亚天然气管道有限公司 《中亚能源规划报告》咨询 |
| 中亚地区投资咨询 《海外投资研究》 | 国家开发银行 《一带一路专家管理体系》培训 |
| 重庆政府部门内训 《中国开放型经济发展的新趋势与区域经济合作》 | 广州全运会项目管理团队 《形势分析和2024年预判》 |
| 宁波建工《2024年国际形势和热点问题分析》 | 山东魏桥集团 《重大战略研判对企业发展的影响和应对》 |
| 承德城商行 金融视角解读二十届三中全会精神 | 邮储天津分行 2024年宏观经济形势分析 |
| 工商银行专题 | 华电煤业管理人员高级研修班 |
| 青岛城发讲授《2025年经济发展研判与国企金融业务升级转型》 | 滕州信华讲授《宏观政治经济形势分析和一揽子增量政策解读》 |
【视频链接】
《2024年国际形势和国内热点问题分析》党的十二大
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/e8e64c541397757890165343539/v.f1453242.mp4
《形势分析和2024年预判》
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/3a444afb3270835015526136913/v.f1453242.mp4
《重大战略研判对企业发展的影响和应对》——政策分析对企业发展的重要性
https://v.qq.com/x/page/r3537gvvw2z.html
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
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