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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：保险/银行销售人员
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：2 天
课程背景| Course Background
当前保险销售与理财经理的日常，被大量琐碎且重复的事务性工作占据：写文案、查资料、做计划书、应对客户异议。真正用于“人”的深度沟通时间反而被压缩。
与此同时，AI智能体（AI Agent）技术已经成熟，它不再是简单的问答工具，而是能理解指令、拆解任务、自动执行的数字员工。头部机构如平安、中信银行等已开始利用AI辅助销售全流程。
本课程将按照销售的标准动作，逐一拆解AI如何在每个环节为销售人员赋能。不讲大道理，只教你在获客、分析、接触、维护、促成这五个核心场景里，如何让AI替你干活。
课程收益| Program Benefits
• 获客更广：AI帮你批量生产朋友圈内容，挖掘转介绍线索。
• 分析更深：30秒生成客户全景画像，找准需求痛点。
• 接触更准：AI模拟最难缠客户，练好了再上场。
• 维护更黏：自动生成节日祝福、财经解读，客户觉得你“懂我”。
• 促成更快：一键生成方案书，临门一脚的话术AI帮你备好。
【课程特色】
课程过程中，带着学员一同思考，让学员最快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型
课程大纲| Course Outline
第一天：从“获客”到“分析”——把AI变成你的侦察兵和参谋
模块一：重塑认知——OpenClaw火了，跟我们销售有什么关系？
• 破冰：你每天有多少时间浪费在重复性工作上？
• 热点解读：OpenClaw到底是什么？它为什么火？
• 核心概念：AI智能体≠聊天机器人，它是你的“数字实习生”。
• 销冠新公式：高情商人脑 + 不知疲倦的AI = 降维打击。
• 基础准备：主流AI工具介绍与账号准备（DeepSeek、Kimi、文心一言、Coze等）。
模块二：获客篇——AI帮你找到对的人，说对话
• 痛点：朋友圈没人点赞、不知去哪找新客户、转介绍难开口。
• AI朋友圈经营：
o 输入你的目标客户类型（如：宝妈、企业主），AI批量生成3种风格的朋友圈文案（专业型、生活型、趣味型）。
o 实操：现场生成一周朋友圈素材。
• AI辅助转介绍：
o 话术生成：AI帮你写“让老客户舒服且愿意帮忙”的转介绍请求话术。
o 线索挖掘：利用公开信息（不涉及隐私），让AI帮你分析老客户可能认识谁。
• AI内容获客：
o 短视频/公众号脚本：给AI一个主题（如：利率下行），它帮你写出吸引眼球的脚本。
• 延伸思考（蹭热点环节）：如果未来OpenClaw这类工具能安全接入企业微信，自动提取客户公开信息，我们的获客效率会提升多少？
模块三：分析篇——AI客户画像，比客户更懂他
• 痛点：只见面几分钟，不知客户真实底牌；客户说“考虑一下”，不知他在顾虑什么。
• 碎片信息整合：
o 把客户的朋友圈片段、职业、家庭结构、聊天记录（脱敏）输入AI，生成《客户潜在需求画像》。
o 案例：一个45岁企业主，孩子留学，AI能推断出哪些需求？（资产隔离、子女婚嫁、跨境税务）——现场演练
• 风险缺口分析：
o 上传客户的基本财务数据，AI自动计算保障/理财缺口，并生成分析报告。
• 实操：每组拿一个虚拟客户资料，现场生成分析报告，全班评比谁的分析最准。
模块四：接触篇——AI陪练，把异议杀死在见面之前
• 痛点：见客户紧张、被问住就懵、回来后悔“当时应该那么说”。
• 角色扮演：
o 让AI扮演“最难缠的客户”（挑刺的、比价的、沉默的）。
o 学员现场语音输入，与AI进行真实攻防演练。
• 异议处理库：
o 把常见的100个拒绝问题（保险是骗人的、收益太低、我要回家商量）喂给AI，让它生成“教科书级”应答话术。
o 要求：必须包含比喻和故事，不能说教。
• 开场白设计：
o 根据客户画像，AI生成3套不同风格的首次接触话术（寒暄切入、痛点切入、利益切入）。
第一天结束：每位学员带走一个“AI异议处理专家”智能体，今晚就能用来练手。
第二天：从“维护”到“促成”——把AI变成你的成交加速器
模块五：维护篇——AI让你同时“维护”100个客户
• 痛点：老客户太多，记不住每个人的生日；发节日祝福像群发；客户觉得你“卖完保险就不理人”。
• 个性化维护：
o 节日祝福：AI根据客户的年龄、性别、爱好，生成“不像群发”的专属祝福语（带昵称、带近期关心的话题）。
o 日常暖场：看到客户朋友圈发了旅游、生病、孩子获奖，AI帮你生成关心/点赞的文案，你复制粘贴就行。
• 专业价值输出：
o 财经新闻解读：把今天的头条新闻发给AI，让它用“客户能听懂的人话”生成一段解读，发给你所有的客户，显得你时刻专业在线。
o 实操：现场抓取今日热点，生成一段发给高端客户的财经解读。
• 续保提醒：AI批量处理续保名单，生成个性化的续保提醒话术（不是生硬的“该交钱了”）。
模块六：促成篇——AI临门一脚，把犹豫变成成交
• 痛点：客户有意向但不下单、方案书做起来太慢、客户要对比多家公司产品。
• 方案书生成：
o 把客户的需求点发给AI，AI自动生成《资产配置建议书》大纲（包含现状分析、问题诊断、解决方案）。
o 进阶：结合PPT插件，直接生成PPT初稿。
• 竞品分析：
o 把别家公司的产品资料发给AI，让它帮你做“优劣势对比分析”，生成“如何回应客户拿别家比价”的话术。
• 临门一脚话术：
o 场景：客户犹豫不决时，AI生成“最后推一把”的成交话术（如：限时利益、情感共鸣、从众心理）。
• 异议终结论：
o 针对最难的最后三个问题，AI帮你准备“绝杀版”应答。
模块七：全流程实战——搭建你的“AI销售军团”
• 概念升级：单个AI不够用？那就建一个工作流。
• 工作流演示：
o 从“输入客户信息”开始 → AI自动分析 → 生成接触话术 → 模拟异议演练 → 生成方案书 → 输出促成动作。
o 一键跑通全流程，看看AI如何协同作战。
• 学员实操：
o 在Coze/钉钉AI助理等平台，串联起前两天学的内容，搭建一个属于自己的“销售全流程智能体”。
o 任务：给这个智能体起名（如：老张的展业神器），并设置它能在获客、分析、接触、维护、促成五个环节分别做什么。
• 拓展提及（2分钟）： Kimi Claw的操作指南
• 成果路演：
o 每组3分钟，展示自己的智能体，讲清楚它能帮你解决什么实际问题。
o 讲师点评+全班投票，选出“最实用智能体”。
模块八：总结与行动——明天上班怎么用？
• 核心要点回顾：销售五步法，AI分别能干什么。
• 行动清单：
o 明天第一件事：让AI帮我写一条朋友圈。
o 这周第一个客户：让AI帮我做一次深度分析。
o 这个月目标：搭建自己的三个核心智能体。
• 资源赠送：全套《金融销售AI提示词库》+ 常用工具清单。
讲师背景| Introduction to lecturers
李轩老师
执业律师 & 银行保险高净值客户经营实战专家
授课风格
实用落地：尊重成人学习的特点，重要感悟不在记忆，课程注重案例、故事、小组研讨演等互动式、启发教学。
引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。
务实主义：重视课前调研把握学员需求，课程设计以能在专业上与学员产生更多共鸣的实效性为指导原则，尊重“传道、授业、解惑”的传统师道。
深度探究：具备咨询行业深度视角，擅长针对性的咨询式企业内训，注重探寻问题背后的根源和观点，共启愿景帮助企业跟踪落地。
风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；谈笑风生，印象深刻。
• 中国政法大学（双一流）民商法学硕士
• 中恒信律师事务所 执业律师（专注婚姻法及公司法领域）
• 曾任世界500强企业、交通银行个金高级经理（深度管理银行高客财富业务）
• 曾任世界500强企业、中国太平保险总部个险&银保条线经理
• 曾任世界500强企业、友邦人寿个险业务销售经理
• 建设银行/工商银行/邮储银行总行等银行 特聘培训顾问（赋能超20家省级分行）
• 得到APP预备讲师
• 喜马拉雅APP保险频道优质主播
持证：执业律师、AFP、CFP、CPB认证私人银行家国家、注册高级税务筹划师、基金证券银行从业资格证
擅长领域：高净值客户法税风控、大额保单架构设计、家族财富传承与资产配置
个人简介
李轩老师是中国政法大学民商法学硕士，兼具中恒信律师事务所执业律师与金融机构高管双重稀缺身份。他不仅是金融持证人（AFP/CFP），更是真正具备法律执业资格与出庭经验的实战派专家。
在银行、保险领域，李老师曾担任交通银行个人金融业务高级经理和多家寿险公司业务培训负责人，深谙银行个金业务及保险营销痛点与高客经营逻辑。转型法律与咨询领域后，李老师将其独特的“执业律师视角”与“银行管理经验”深度融合，为各大银行提供具备法律深度的培训咨询服务：
• 个人客户与私行业务的“法税降维”实战专家：
• 核心差异化优势： 凭借中恒信律师事务所执业律师身份，李老师在面对高净值客户时，能从《民法典》婚姻家庭编、继承编、公司法与税法的高度切入，帮助银行理财经理打破“只谈收益”的困局，转而掌握“法律风险诊断+金融工具治疗”的高阶营销逻辑。
• 服务各个银行： 直接服务于中国建设银行（个金/机构/人力条线）、中国工商银行、中国邮政储蓄银行、招商银行等总分行，提供定制化法商营销策略与大单突破方案。
• 不可替代的实战价值（律师视角重构高客营销）
• 【高客法税风控体系构建者】独创“三维掘金模型”：客户隐性需求挖掘 → 执业律师级法税风控痛点定位 → 保单耦合资产架构。借助法律与金融双重专业，助力招商银行某分行私行客户保险业务提升23%，创单季3张千万级大额寿险保单，有效解决高客家企混同、子女婚姻财产外流等核心焦虑。
• 【银行保险产能提升实战派】注：通过律师身份建立信任，大幅降低复杂期缴产品的成交难度。
| 受训机构 | 实战成果 |
| 邮储银行某分行 | 植入法商逻辑后，3个月高客AUM增长18%，复杂期缴占比提升显著 |
| 工商银行某市行 | 专项辅导律师面谈技巧，保险业务达成率突破130% |
| 太平人寿某分公司 | 引入律师陪谈机制，理财类保险销量季度同比增长35% |
主讲课程
《法税赋能与家企隔离：执业律师视角下的高客财富保全实战》
《掘金高客：银行私行&财富客户深度经营与价值提升实战》
《玩转年金险：银行复杂期缴产品高效营销策略与客户沟通秘钥》
《从产品推销到需求顾问：银行客户经理高阶销售能力重塑》
《经验变黄金：银行优秀案例高效萃取、沉淀与复制推广工作坊》
《保险营销员超级IP打造计划》
《五步让保险人快速掌握社群营销》
《法商精讲》
《玩转年金险》
《后疫情时代的资产配置》
【部分培训项目案例】
| 序号 | 客户公司 | 培训咨询内容 | |
| 1 | X邦 | 设计全国精英营销员培养体系 | 设计涵盖资产配置、高端医疗、高净值客户营销全流程等不同类型课程，共计超过80个课件。 全国MDRT年增长率超过30%， |
| 2 | X平 | 设计银保系列全国销售培养体系 | 设计包括银保营销员&销售管理者在内的四大人才培养体系，共计154门课程，同时为全国培养超过600名授权讲师，以及300名案例萃取师。业务年增长率达到60%-80% |
| 3 | 建行厦门分行 | 50名私行客户经理/财富顾问—— 《法税下午茶：执业律师领航高客财富传承系列沙龙》 设计与辅导 | 6场主题沙龙覆盖私行客户180人✅ 沙龙现场预签大额保单意向22单，件均保费68万元✅ 私行客户到场率92%，客户满意度评分4.9/5.0✅ 沉淀《法税沙龙标准化操作手册》 1套，被市分行个金部全省推广 |
| 4 | 中国银行沈阳市行 | 全辖12家二级分行、96名私行客户经理—— 《律师视角下的高客KYC与资产架构实战》 2天集训+1个月线上陪跑 | 项目结束后1个月内：✅ 复杂期缴产品销量环比增长47%✅ 千万级以上大额保单新增3单✅ 高净值客户保险配置渗透率从28% 提升至43% |
服务客户
【银行】
中国建行：总行 （个金部&机构部&人力资源部），上海分行、浙江分行、湖北分行、四川分行：经验萃取课程、行动学习课程、微课设计开发课程、年金产品营销类课程
中国工商银行：总行、江苏分行、苏州分行、深圳分行：OKR落地课程、行动学习课程、年金产品营销类课程
中国邮政：山东邮政、陕西邮政、广西邮政、苏州邮政、天津邮政：高净值客户开拓、健康险营销等课程
中国邮储银行：总行（个金）、山东分行、陕西分行、广西分行、江苏分行、湖南分行、浙江分行：年金产品营销类课程、经验萃取课程
中国招商银行：南京分行、扬州分行：年金产品营销类课程、经验萃取课程、基层管理者素质提升类课程
【保险】-寿险
中国人寿：郑州分公司、江苏省分公司、泰州分公司、扬州分公司、南京分公司、南通分公司德州分公司、山东省公司、临沂分公司、泰安分公司
中邮人寿：天津分公司、广西分公司、山东分公司、浙江分公司
中国平安保险：广东分公司、江苏分公司、浙江分公司、黑龙江分公司、四川分公司、东莞支公司、宁波分公司、北京分公司、金华支公司、绍兴支公司、枣庄支公司、聊城支公司、泰安支公司
中国太平洋保险：深圳分公司、北京分公司、上海分公司、河北分公司、石家庄中支
中国太平人寿：银保总部、个险总部、广东分公司、深圳分公司、湖北分公司、浙江分公司、湖南分公司、江苏分公司
新华保险：总公司、青岛分公司、福建分公司
大都会人寿：江苏分公司、苏州中支
富德生命人寿：湖南分公司
农银人寿：运城中支
大家人寿：陕西分公司、陕西分公司、运城中支、大同中支
【互联网公司】
美团（到店、骑行、外卖等8个事业部，合计超过30场）：行动学习课程、经验萃取课程、微课设计开发课程、目标管理类课程、时间管理类课程、OKR课程等
字节&小米&得物：行动学习课程、经验萃取课程、微课设计开发课程
学员评价
李老师治学严谨，要求严格，能深入了解学生的学习和生活状况，循循善诱，平易近人。同时拥有非常丰富的方法论功底，能将方法论与企业实际进行结合。注意启发和调动学生的积极性，课堂气氛较为活跃。上课例题丰富，不厌其烦，细心讲解，使学生有所收获。
工商银行总行人力资源部李明处长
告别理论说教、亲历案例分享、老师设计的案例很鲜活，太受用了! 课程轻松活泼，效果很好，内容丰富感谢。
时任太平人寿银保部总经理冯唐平
李老师经验丰富,特别擅长课程创新，能结合企业当前的问题不断进行课程更新、迭代。讲课内容紧凑、丰富，教学内容重点突出，接地气，每个知识点都耐心的讲解透彻。
众安保险副总经理宋振华
宇飞老师就像一个诊断医生，每次培训通过“望、闻、问、切”对企业的问题与痛点进行全面体检与评估。找出原因之后马上对症下药，提供有效解决方案与实施细则。他不是为了培训而培训，而是通过培训来解决企业实际痛点问题。
平安人寿人力资源部副总经理黄毅望
【精彩瞬间】
| 太平人寿 《从子女教育角度销售期缴产品》 | 泰康人寿 《后疫情时代组经理的能力提升之路》 |
| 工行 《卓越的大客户销售实战技能提升训练》 | 邮储银行 《后疫情时代管理者角色认知与能力提升》 |
【视频链接】
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/426bf2f61253642700226345760/v.f1453242.mp4
高客营销——新公司法解读
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/af88edf01253642700224655050/v.f1453242.mp4
什么是社群营销
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/ad3a43163270835013443075424/v.f1453242.mp4
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
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精益智造公开课
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