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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：分管领导、投资发展部、资产管理部等相关部门核心骨干成员
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
当前中国老龄化进程加速，2024年60岁以上老年人口已突破2.8亿，占比超 20%，预计2035年将接近4 亿，银发经济进入黄金发展期。政策层面，从国家《关于发展银发经济增进老年人福祉的意见》到地方专项支持，形成全方位政策支撑；技术层面，AI 与物联网、大数据深度融合，推动智慧养老、智慧医疗从概念走向规模化落地，康复器械、居家护理、智能监测等赛道迎来爆发式增长。国企布局养老与智慧医疗产业，面临政策红利把握不精准、AI+赛道筛选难、项目尽调估值无标准、基金全流程运营经验不足等核心痛点。
本课程紧扣政策解读、AI融合趋势、基金实操等核心，深度整合行业权威数据与标杆案例，既解析银发产业与智慧医疗的市场机遇，又系统传授基金募投管退全流程方法，助力国企精准布局高潜力赛道，提升投资决策与资产管理能力。
课程收益| Program Benefits
1、吃透国家及地方银发经济与智慧医疗最新政策导向，精准把握财政补贴、税收优惠、医保支付等政策红利
2、明晰AI+银发产业的核心融合赛道与市场机遇，结合自身养老产业布局锁定高潜力投资方向
3、掌握银发产业引导基金募集渠道、LP 结构设计、政策资金对接的实操方法
4、学会智慧医疗、康复器械等领域项目尽调的核心维度与风险识别技巧
【课程特色】
政策落地：深度解读国家及地方最新政策，明确政策红利获取路径，贴合国企投资政策适配需求
产业聚焦：聚焦AI与银发经济融合赛道，嵌入核心行业数据与案例（如养老机器人、居家护理服务），避免泛泛而谈
实操导向性：全程围绕基金募投管退全流程，结合地方国企投资逻辑，兼顾产业布局与财务回报，提供贴合养老产业的投资建议
课程大纲| Course Outline
一、政策与市场双轮驱动：银发经济与智慧医疗投资新机遇
1、最新政策导向深度解读
国家层面：《关于发展银发经济增进老年人福祉的意见》核心要点，养老机器人、智慧健康等赛道政策支持方向
地方层面：财政补贴、税收优惠、产业园区扶持（如“1+5+N”、 “一园多区” 模式）的落地路径
医保与支付政策：康复器械、居家护理服务纳入医保的最新进展与投资影响
2、市场规模与增长潜力
整体市场：智慧养老市场规模将突破万亿元，CAGR超两位数
细分赛道：居家护理、康复机器人、适老化旅游等市场规模预测
核心需求：老龄慢性病患病人群，失能/半失能老人催生刚性照护需求，“高资产、低负债” 的群体推动品质型消费升级
3、AI 与产业融合的核心趋势
技术赋能方向：AI + 健康监测（可穿戴设备）、AI + 康复护理（外骨骼机器人）、AI + 居家服务（智能派单平台）、AI + 情感陪伴（智能陪伴屏）等
模式创新：城市级智慧养老平台、“互联网 + 护理”、共享租赁（康复机器人社区共享）等
二、AI + 核心赛道解析：值得布局的高潜力投资方向
1、智慧健康设备与服务
核心品类：可穿戴监测设备（智能手环 / 手表）、便携式健康检测设备（心电 / 血压 / 血糖监测）、自助式体检设备（社区健康筛查）
投资要点：技术壁垒（医疗级传感器、AI 数据分析能力）、政策认证（医疗器械认证、医保准入）、场景落地能力（社区 / 机构采购渠道）
标杆案例：某品牌银发 AI 手机（健康监测 + 远程问诊 + 防诈，上市月销破万）、某品牌智能吸氧机（适老化设计 + 数据联动）
2、康复与护理机器人
细分类型：康复机器人（外骨骼、肢体训练）、护理机器人（移位、排泄、助浴）、陪伴机器人（情感交互、安全监护）
投资逻辑：政策支持（国际标准落地、地方租赁目录纳入）、劳动力替代刚需、技术成熟度（力控伺服系统、AI 交互算法）
标杆案例：某智能下肢康复机器人（二类医疗器械认证、医保支付）、某陪伴机器人（智能家居联动 + 跌倒检测）
3、智慧医疗与居家护理平台
平台模式：“互联网 + 护理”（网约护士）、城市级养老服务平台（供需匹配 + 智能派单）、慢病管理平台（数据监测 + 个性化干预）
投资关键点：资源整合能力（接入医疗机构数量、护士资质）、合规性（医疗资质、数据安全）、盈利能力（服务定价 + 复购率）
标杆案例：某云医院（接入数万家机构，居家护理服务量超数十万人次）、金牌护士（聚焦术后康复与慢病管理）
4、适老化终端与服务延伸
核心领域：适老化智能终端（大字体、语音控制）、适老化旅游（AI 定制行程 + 线下适配设施）、老年文娱与社交平台
投资机会：技术适配性（操作简化）、情感化设计（降低使用门槛）、政策补贴适配（适老化改造补贴）
三、基金募集实操：银发产业引导基金的资金整合与政策红利
1、募集渠道与 LP 结构设计
核心渠道：政府引导基金（银发经济专项基金）、国有资本（城投平台 / 国企资金）、金融机构（保险资金、银行理财）、产业资本（养老机构 / 医疗企业）
LP 结构优化：政府资金撬动社会资本的比例设计、LP 权利义务划分（决策参与、收益分配）
政策红利利用：财政补贴申请（基金规模补贴、项目投资补贴）、税收优惠（创投企业税收减免）、融资贴息（政策性银行低息贷款）
2、基金设立与备案要点
基金架构：合伙制/公司制等选择、管理费率与业绩报酬设计
备案合规：中基协备案要求、信息披露规范、国有资产监管要求
募集文档：募集说明书、合伙协议核心条款（投资范围、退出约定、风控要求）
四、投资决策：智慧医疗与康复器械项目尽调与估值实操
1、项目尽调核心维度（聚焦AI + 赛道）
技术尽调：核心技术壁垒（专利数量、算法优势）、AI 适配性（数据来源与合规、模型迭代能力）、产品成熟度（临床试验数据、量产能力）
政策合规尽调：医疗器械认证（认证阶段）、医保准入资质、适老化产品认证、数据安全合规（个人健康数据保护）
市场与运营尽调：目标客群覆盖（B端机构 / C端用户）、销售渠道（政府采购 / 经销商 / 线上平台）、营收结构（硬件销售 / 服务收入占比）
团队尽调：核心团队技术背景、产业资源整合能力、过往项目经验
2、估值方法与实操技巧
适配估值模型：可比公司法（选取智慧医疗 / 康复器械赛道上市公司）、DCF 估值（结合政策红利调整折现率）、市销率（高增长早期项目）
关键参数确定：市场规模增长率（参考细分赛道 CAGR）、毛利率水平、政策补贴对估值的影响
估值调整因素：技术迭代风险折价、政策变动风险调整、流动性折价（非上市公司）
3、投资协议核心条款
交易结构：股权比例、增资 / 受让选择、对赌条款（业绩承诺、上市承诺）
权利保护：董事会席位、否决权、优先认购权 / 反稀释权、随售权 / 拖带权
投后赋能约定：资源对接（政策申报、渠道拓展）、技术迭代支持
五、投后管理：价值赋能与风险防控
1、投后管理核心指标监控
运营指标：营收增长率、市场渗透率、客户复购率、产品迭代速度
财务指标：毛利率、现金流状况、研发投入占比、政策补贴到账情况
风险指标：技术迭代风险（AI 模型过时）、政策变动风险（医保 / 认证政策）、市场竞争风险（同质化产品）
2、投后价值赋能路径
政策资源对接：协助申报财政补贴、争取医保准入、对接产业园区资源
产业链协同：引入上下游合作（如为康复器械企业对接养老机构）、技术资源整合（AI 算法优化支持）
运营优化：帮助企业拓展销售渠道（政府采购 / 社区合作）、提升数字化运营能力
3、风险防控与危机处理
核心风险应对：技术风险（布局二次研发）、政策风险（多元化区域布局）、市场风险（拓展多场景应用）
危机处理：项目业绩不达标、合规问题整改、管理层变动应对
六、退出路径实操：多元化退出与价值最大化
1、主流退出路径解析
IPO 退出：境内（科创板 / 创业板，聚焦硬科技属性）、境外（港股医疗健康板块）上市条件与流程
并购退出：产业并购（大型医疗集团 / 养老龙头企业收购）、同行并购（赛道内整合）、退出时机选择（行业景气度峰值、企业业绩高点）
其他路径：股权转让、S基金、管理层回购
2、银发产业相关 REITs 退出实操
REITs 适配资产：养老基础设施（标准化养老社区、护理机构）、智慧养老园区（具备稳定现金流的运营型资产）
发行核心条件：资产合规要求（产权清晰、证照齐全）、现金流要求（持续稳定、可预测）、运营年限
国企参与要点：国有资产确权与评估、REITs 申报流程（交易所审核、发改委备案）、上市后管理（信息披露、运营维护）
案例参考：养老基础设施REITs案例（资产梳理、估值定价、投资者结构）
3、退出决策与实操要点
退出时机判断：行业趋势（赛道增长峰值）、政策窗口（REITs 扩容机遇）、估值水平
退出方案设计：股权减持节奏、交易对手筛选、定价策略（参考市场可比交易）
国有资产退出合规：产权交易平台操作、国资监管备案、审计评估要求
讲师背景| Introduction to lecturers
王瀚霆老师
——绿色金融资产管理与ESG管理实战专家
• 曾任：国泰君安证券资产管理（全球银行品牌500强），基金业务总监
• 曾任：淡马锡产业投资基金 （新加坡主权财富基金旗下，世界财富500强）投资副总监
• 曾任：英国LGC基础设施公司 亚太区ESG业务经理
• 中国贸易促进委员会白皮书（绿色金融板块） 特邀编委
• 不动产商学院 绿色金融与ESG特邀讲师
• Next Academy 金融与ESG特邀讲师
• CFA ESG Investing（ 特许金融分析师协会ESG投资认证）
• BOMA国际业主与管理者协会 REITs基金特邀讲师
• APREA亚太房地产协会 REITs基金特邀讲师
• LEED绿色建筑评估专家
• 英国皇家特许 测量师
• 中国并购公会 认证并购交易师
• UCL英国伦敦大学（QS排名世界前5）不动产投资硕士
个人简介
王瀚霆老师拥有近20年的ESG项目管理、绿色金融、基金管理、城市更新、不动产投融资等实战经验，曾任职于世界500强、国际知名主权财富基金——新加坡淡马锡集团旗下基金公司，国内顶 级投行国泰君安证券公司等，负责基金管理、ESG建设管理、城市更新、不动产项目投融资、资产管理等工作。累计管理、操盘基金规模（含ESG主题基金）逾200亿元人民币，主导出具多份ESG专题报告，成功搭建公司和部门绿色金融管理体系，管理资产项目遍布上海、北京、广东、福建、江苏、重庆、山东等区域，在绿色金融、资本运作、存量资产盘活和ESG管理领域具有丰富的实战经验。
授课风格
风趣幽默：授课风格风趣幽默，擅长用通俗易懂的语言讲述难以理解的金融和抽象的ESG概念，达到良好的培训提升效果。让学员在轻松下氛围下启发与收获；
实战性强：内容围绕老师自身的亲身案例或经历，避免枯燥的理论说教，让学员以一线视角直面难题和棘手问题，聚焦实际情境，既有娱乐性又聚焦实战收获；
互动性强：老师讲课生动，台风很棒，极具感染力，用情境重现和角色扮演的方式，让参训学员深度参与其中真实面对挑战，能够让人有很强的启发和收获；
实战经验
1、ESG策略与绿色金融整合能力——使用ESG策略管理某产业园区基金并出具ESG专题报告，2023年累计涨幅约24.05%，为投资人创造了丰厚回报
王老师曾运用ESG策略管理某只产业园区主题基金，在基金管理、资产运营等方面充分运用ESG策略，优化资产经营效率，提升基金收益水平。该基金2023年底基金规模约为20亿元，相对于发行价累计涨幅约为24.05%，为投资人创造了丰厚回报。
另外，王瀚霆老师主导建立了ESG管理制度等，并为该基金项目出具了ESG专题报告，该报告将投资人对本基金的关注度和阅读量提升了8倍以上，向公众展示了该基金在环境、社会和公司治理等方面的实践和努力，通过推动ESG与基金运营的整合，助力基金产品持续贡献社会价值，获得了广泛的社会关注度和投资人认可。
2、精准择时及投资能力——累计购入、卖出不动产基金规模约125亿元，获得年化收益率10%以上的投资回报率
王老师曾主导出售某大型商业综合体项目，交易对手是全球知名私募基金黑石投资集团。期间进行精密的投资分析测算、主导相关商务谈判，最终以约75亿人民币达成一致，成功出售该项目，为公司获得了年化10%以上的投资回报率。还曾主导在价值低谷期，成功收购广东某商业综合体项目、福建省某物流园区项目等，总收购对价逾50亿人民币，资产规模提升33%以上，成功以较低的成本扩大了集团在大中华地区的资产管理规模，打响了集团在大中华地区金融投资领域的知名度。
3、绿色金融管理体系搭建能力——牵头制定公司主题基金10大制度、员工7大考核维度、外部机构3大对接指标等管理体系
王老师曾主导建立公司及部门绿色金融管理体系，其中包括公司主题基金的10大制度（绿色基金投资管理办法、运营管理办法、信息披露机制等）、员工7大考核维度（基金层面考评指标、资产层面审核维度、投资研究工作赋能等）、外部机构4大对接指标（对接模式、模板材料、信披配合、授权事项）等，整理出10类绿色金融标准流程、3类非常规流程、15个数字化管理系统标签，部门基金事务管理效率提升50%以上，获得了集团公司领导、投资人和外部机构的高度认可。
4、城市更新、不动产资产管理运营能力——管理的城市更新商业综合体、能源市政、产业物流园区、租赁住房等大型不动产项目约90万平方米
王老师曾管理过各类大型不动产资产项目，包括城市更新商业综合体、能源市政供暖项目、产业及物流园区、城市租赁住房社区等，总建筑面积约90万平方米。期间大力注重产业更新升级、租户业态调整招商、物业管理提升、成本支出优化、投资人交流互动等，优化提升不动产资产管理水平，使得多个项目的资产出租率达到100%，累计为投资人分红金额超2亿元。
培训经验
1、ESG主题培训——20次主题培训，累计授课时长超数百小时，课程满意度超99%
王老师成功组织进行过20次ESG主题培训，受众包括国有企业高管及骨干成员、政府主管部门领导、外企大中华区负责人等，内容涵盖《ESG策略与实操培训》、《企业ESG架构设计与管理》、《REITs基金与ESG管理》、《绿色建筑提升与ESG管理》等方面，累计授课时长超数百小时，课程满意度超99%。
2、绿色金融与不动产经营管理主题培训——针对地方政府及管委会超30次专题培训辅导
王老师为地方政府、园区管委会等提供绿色金融与不动产经营管理培训超过30余次，受众主要是地方政府发改委、国资委、工商管理部门，以及园区或新区管委会的招商与资产管理部门等，内容包括《绿色金融如何助力区域经济发展》、《园区不动产经营管理的道与术》等针对性课程，获得政府领导的高度评价。
3、绿色金融资本运作与存量资产盘活项目咨询——近10万字咨询方案输出
王老师以专家顾问身份为中国北方某国 家 级新区进行资本运作及存量资产盘活项目提供咨询服务，包括9大类基建资产、5大类金融盘活工具，累计覆盖新区面积约1000平方公里，累计盘活存量资产规模超百亿元，输出近10万字的咨询方案，获得新区领导的高度好评。
【愿景使命】
以绿色金融和ESG赛道为主体，成为绿色金融与ESG领域的顶流讲师；
助力基础设施企业、市政企业、能源企业、房地产企业等对绿色金融、ESG建设等有较大需求的企业，助力提升企业在ESG领域的表现，增强其在ESG方面的声誉，获得绿色金融支持；
培养提高学员的ESG意识和水平，提升团队的整体ESG素质和能力，为企业培养未来的ESG领 导 者。
主讲课程
《ESG策略与实操培训》（品牌课）（复购率高）
《企业ESG架构设计与管理》
《REITs基金与ESG管理》
《绿色建筑提升与ESG管理》（品牌课）（复购率高）
《金融与投资逻辑培训》
《不动产基金投资与资产管理实战培训》
《基础设施投资与运营管理》
《房地产开发与建筑管理》
《REITs基金发行与运营实操》 （品牌课）
《行业研究的逻辑框架》
《双碳政策下的企业经营应对之道》（品牌课）（复购率高）
《可持续发展与企业经营契合培训》
【部分咨询案例】
| 序号 | 客户公司 | 培训咨询内容 | 培训成果 |
| 1 | 雄安新区财政部门 | 绿色金融产品盘活国有存量资产项目咨询 | 梳理了9大类基建资产、5大类金融盘活工具，累计覆盖新区面积约1000平方公里，累计盘活存量资产规模超百亿元，输出近10万字的咨询方案，项目顺利交付 |
| 2 | BOMA商业不动产协会 | 不动产金融与ESG核心实操指南 | 自主开发超100余页培训课件，多次返聘授课培训，累计受众学员超1000人 |
服务客户
国企央企：中建集团（返聘3期）、上海临港集团、上海张江高科集团、上海城投集团、上海徐汇城市建设集团、上海市北高新集团、上海机场投资集团、重庆发展投资集团、重庆高速公路集团、重庆武隆喀斯特集团、山东济南能源集团、扬州广陵投资集团、扬州瘦西湖旅游发展集团等
政府部门：上海市商务委员会、上海市发改委（返聘3期）、扬州市发改委、云南省发改委、南昌市发改委、南京市发改委（返聘2期）、常州市国资委等
金融业：中国银行、上海银行、浦发银行、北京银行、友邦保险、汇丰人寿、人保资产、光大保德信基金、申万菱信基金等
建筑房地产类：凯德集团、嘉民集团、瑞安房地产集团、丰树物流集团、国药物流等
学员评价
老师讲课很生动很有趣，很多符合主题的幽默案例，作为对金融不懂的小白都能清楚理解其中的逻辑。
——上海某城投企业培训主管张总
老师系统的授课，逻辑清楚，非常明晰；另外老师的台风太棒了，很有感染力。
——某发改委投资事务负责人丁总
还没上课的时候，我觉得这门课会很枯燥。结果老师一开口，我就被折服了，教学不仅幽默还可以结合工作实例把内容讲得头头是道，听完收获特别大！
——某物流集团培训负责人吴总
本以为课程晦涩难懂，没想到老师凭借深厚专业知识，把实操案例讲得深入浅出，还一路启发思维，学习体验拉满！
——某物流公司投资负责人何总
【精彩瞬间】
| 证券交易所 《绿色基金ESG管理业绩要点》 | BOMA国际业主与管理者协会 《不动产资管与ESG管理》 |
| 广州文化金融服务有限公司 《绿色金融与ESG投资逻辑》 | 佛山市上市咨询传媒公司 《企业ESG架构设计与管理》 |
| 扬州市发改委 《绿色基础设施投资与ESG管理》 | 浦江物业集团 《绿色建筑提升与ESG管理》 |
| 亚太房地产协会年会论坛 《REITs上市后的管理》 | 上证所路演中心信息网络有限公司 《ESG管理与不动产基金经营》 |
【视频链接】
《如何理解不动产基金与ESG关系》
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/2a896a5a1397757906710887826/v.f1453242.mp4
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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