1.点击下面按钮复制微信号
点击复制微信号
珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：风控人员、业务稽核人员、财务岗位人员、内审人员
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
当前，国家审计等内外监督检查常态化推进，业务风控压力与日俱增，传统人工稽核模式已难以适配业务发展与监管要求。随着诈骗手段的快速迭代，稽核工作必须具备“与不法分子赛跑”的能力。
为全面提升队伍专业水平，亟需对标先进企业，系统学习“AI+稽核”工具的实践应用经验，引入前沿风险管理方法论，通过案例复盘、体系解读、模拟演练等多元教学方式，强化全员风控意识与实操技能，构建“预防-管控-处置”的全流程闭环风控体系，推动稽核工作从事后核查向事前预警、事中管控转型，全面提升业务风控的专业化、智能化、规范化水平，筑牢企业经营安全防线。
课程收益| Program Benefits
♦学会识别业务中的重大风险及行业典型风险
♦深入分析风险事件对企业和个人的影响
♦深入了解AI+风险管理的工作理念、主要方法
♦全面认知电信、互联网等先进行业的业务风险管理
♦学会风险管控的具体方法、AI+工具与应对策略
♦建立"预防-管控-处置"全流程闭环风控思维
课程大纲| Course Outline
一、增强风控管理意识的必要性
1、行业内重大风险案例复盘
1）营收资金挪用与违规挂靠风险
2）ICT项目立项与计收规范性风险
3）数据安全与客户隐私泄露风险
2、案例启示
1）个人影响维度
2）企业影响维度
3）风控价值量化
3、中央巡视与审计视角下的风控教训
1）业务稽核不仅是“查业务”，更是“查机制”
2）是否存在制度漏洞
3）是否存在授权管理漏洞
4）是否存在预算执行偏差
二、AI风控的主要技术方法与工具
1、范式转变:数据驱动的主动防御
1）核心理念：从"人工经验"到"数据智能"
2）模式转变：“人找案”到“案找人”
3）传统稽核模式的三大痛点：
——滞后性：
——片面性：
——静态性：
4）AI+稽核的范式转变：
——事前预防
——事中管控
——事后处置
2、技术架构："大数据+AI"双引擎
1）数据层——多源数据融合（业务系统、工商司法、舆情数据）
2）算法层——机器学习、知识图谱、异常检测、NLP
3）模型层——风险预警模型、评分卡、规则引擎
4）应用层——智能问答、报告生成、风险派单
3、AI+稽核关键方法论
1）穿透式监管方法
——全级次数据汇聚
——关系网络挖掘
——异常特征量化
2）动态风险监测方法
——实时流处理
——自适应规则调整
——多模态风险识别
3）闭环处置方法
——风险分级
——智能派单
——效果反馈
4、AI风控的主要技术方法与工具
1）大模型驱动的深度风险推理
2）小模型的精准实时计算与高并发响应
3）多模态识别与AI验真系统
4）知识图谱与动态风险图谱构建
5）智能审计与数智员工应用
三、财务稽核过程中的异常现象：
1、业绩异常
1）业绩变脸
2）反周期
3）反季节
2、资产异常
1）余额不正常
2）结构不正常
3）比率不正常
4）质量不正常
3、具体表现
1）高现金高负债
2）应收款项非正常增长
3）存货非正常增长
4）固定资产非正常增长
5）高盈利能力低营运能力
6）发生额与余额不匹配
7）盈利能力和成长性超同行
8）经营净现金流与净利润悖离
9）商业模式不清晰
10）财务数据与非财务数据悖离
4、稽核人员对各项资料、数据、流程异常的敏感性
1）稽核队伍能力提升路径
——数据能力
——模型能力
——业务洞察
——技术协同
2）稽核队伍如何实现转型：
——从人工抽检到智能全量：
——从事后追责到事前预防：
——从单点稽核到体系防控：
5、财务核查的四大切入口
1）交易对手：关联分析、实地核查、工商调档、信用查询、网上查询
2）资金流水：关联方、个人卡流水，异常流水，期后流水，POS机及第三方支付
3）非财务数据：宏观数据、前瞻性数据、业务数据、公司治理、信息流、物流、行业数据、社会责任
4）外部数据：银行、税务、行业协会、征信、公用事业、海关、工商、媒体
四、跨行业AI风控先进实践对标
1、电信行业：中国电信翼支付穿透式监管体系
1）核心亮点：
——入选国务院国资委首批40项央企AI战略性高价值场景
——构建穿透式监管、风控预警、AI智慧运营三大应用体系
——AI模型精准识别违规挂靠、异常资金流动、恶意串联欺诈
2）可借鉴经验：
——11+N风险场景标准化
——Insight AI大模型平台
3）中国电信——“御风”智能化穿透式监管平台
——“一屏三中心”为应用架构
——依托“三库四引擎”的智能科技底座
——从“数据融通、风险识别”到“派单处置、闭环整改”流程监管
2、互联网行业：支付宝智能风控体系
1）核心架构："风控大脑"六维评估模型
——账户维度：实名信息、历史违规记录
——设备维度：设备指纹、传感器数据（指压、接触面积、重力变化）
——位置维度：常用地与异常地识别
——行为维度：操作习惯、交易频率、金额偏离度
——关系维度：资金往来网络、黑名单关联
——偏好维度：消费品类、投资习惯
2）实战成效：
——每笔交易实时风险评分，高于阈值自动拦截
——欺诈损失率同比下降50%，年提交高危预警线索*条
3、金融行业：银行智能反欺诈实践
1）立体画像精准“识人”
2）多模态识别与AI验真
3）AI场景实时风控突出“促消费、控风险”双平衡
4、腾讯AI反腐的工作流程
1）全维度采集——整合多源数据(业务日志/审批记录/财务数据)、
2）特征建模——抽取关键特征(时序/关系/文本/元数据)
3）动态评估——实时评分(发票真伪/关联性分析)
4）闭环迭代模型进化——(将调查结果反馈给系统)
5、对标总结：关键成功要素
1）数据优势
2）技术特色
3）组织保障
4）核心启示
五、AI复核中的异常及移动公司典型业务场景风险识别
1、业务复核是应关注的异常场景
1）时间维度异常
2）空间/位置维度异常
3）行为频率与序列异常
4）关系网络异常（图异常）
5）内容/文本异常
6）金额/数值异常
7）身份/权限异常
8）外部数据交叉异常
2、异常行为的综合研判：AI如何给出风险评分
3、移动公司典型业务逻辑异常场景
1）政企业务领域
异常1：ICT项目收入确认时点与业务进度严重背离
异常2：合同金额与采购金额逻辑倒挂
异常3：服务验收与计费逻辑断裂
2）市场与渠道业务领域
异常1：客户号码/套餐被反复拆装新装，骗取佣金
异常2：考核指标完成曲线背离业务规律
异常3：酬金拨付与业务活跃度逻辑断层
3）、营收资金与财务领域
异常1：充值卡申领-核销-使用逻辑链断裂
异常2：采购商品品类与业务用途逻辑错配
异常3：政企大客户账龄与回款逻辑异变
4）、采购与供应链领域
异常1：多家投标人标书元数据高度雷同
异常2：投标文件字体缺失列表完全一致
异常3：投标保证金缴纳路径异常汇聚
5）、合规与信安领域
异常13：数据访问行为偏离岗位正常业务轨迹
4、业务逻辑异常与AI稽核的连接线
1）AI复核的“证据链闭环”
2）单一异常与不可能的巧合
讲师背景| Introduction to lecturers
高净值高净值胡冬梅老师（沧州/北京）
授课风格
胡老师对于财税知识讲解细腻、税收法规解析到位，案例丰富，实务性强；深入浅出且幽默风趣，积极互动，善于比喻、归纳；擅长从原理、本质分析问题，深刻透彻。课程倾向于合同节税、企业纳税筹划、企业税务管理，实用性强，即学即会，即学即用，深入、及时、恰当的解决中小企业的财税问题。
故事与案例的融洽结合；管理与执行的实效输出；幽默与智慧的精神收获；
思维与态度的双重提升；互动与动手的研讨训练；实效与业绩的结果导向。
——企业财务管理与税收筹划实战专家
★注册会计师 注册税务师 北大客座教授
★原恒大控股地产分公司（03333）项目财务总监
★和润科技（837746）挂牌审计负责人
★财税实战专家 中国社科院税务律师
★高级税务信息化管理师 中级会计师
★沧州佰瑞会计师事务所（普通合伙）合伙人
★沧州博扬税务师事务所有限公司总经理
个人简介
胡老师从事财税工作30余年，曾担任大信会计师事务所、兴华会计师事务所高级项目经理，协助十几家中小型新锐企业财务规范，税务合规，成本最 低并顺利走向资本市场；协助多家地产企业接受税务稽查，使企业顺利通过且得到董事会高度认可；协助恒大子公司跟踪预算及工程造价对外鉴定工作，为公司挽回损失数千万；现任某会计师事务所合伙人、某事务所有限公司总经理，致力于做能解决学员问题的财税名师、同时做解决企业财税问题的高级咨询顾问。
胡老师在多年的财税管理、审计、税筹实践工作中，核心关注点即审查业务合同及围绕业务设计合同，总结了一套基于业、财、税、法融合基础上的合同控税方法，以长期积累的大量的实战实操案例指导教学及方案落地，对中小企发展中各阶段的财税问题及解决方案有较为贴近的思路，为帮助中小企业财税规范并通过财税规范实现企业价值。
胡老师累计服务专业培训机构及大型企业100余家，培训学员万余人次，足迹遍布全国百余个城市。先后主持多个企业税务筹划咨询项目，帮助企业成功实现安全节税和风险规避。
【课程领域】
【热门课程】
《财务分析如何支持业务决策》
《成本结构分析与降本增效》
《建安企业纳税风险管理与筹划》
《房地产开发项目全流程纳税筹划》
《全面预算、成本优化与内部控制》
【特色课程】
《非财务人员的财务管理》
《内部控制、合规建设与风险管理》
《财务报表中的税务风险透视》
《建筑业新形势下业、财、税、法融合》
《企业内部审计新思维》
《EPC合同模式解析及审计重点》
【新课题】
《财务三支柱与财务价值创造》
《税收筹划与企业利润创造》
《企业所得税汇算清缴及关账、调账技巧》
《新准则解析及税会差异问题》
《财务数字转型及内控管理》
服务客户
专业培训机构：中税网、中华会计网校 北大博雅、大成方略、高顿教育
税务机关：成都国税、中山国税、沧州国税、航天信息、税友集团、协同软件
工业制造：中铁集团、长春一汽、中国一拖、东方电气、东方本田、云南华联锌铟
银行金融：浙江泰隆银行、江苏工商银行、佛山招商银行、北京农商银行、呼市中信银行、南京中行、天津农行
地产建投：恒大地产、首开集团、中建集团、中国房教网、成都建投、沧州建投集团、航天科工
能源资源：神华集团、中铝集团、国家电网、中矿资源、浙能集团、准能集团等
商业贸易：中国烟草集团、宏大爆破集团、社保通、鹰潭开发区等
信息技术：中国信通、中国移动、国网信通、中国通信建设集团、中国邮政集团、浙江移动、宁波移动、海南联通、杭州移动、广东移动
学员反馈
听了胡老师讲授的股权设计课程，有种意犹未尽的感觉。胡老师讲课十分认真投入，内容纲要分明，条理性很强，而且特别善于举例，让我印象深刻，下次有时间还要听胡老师的课。
申万宏源证劵投行风控负责人 刘泽
我在会计师事务所从事审计工作十几年了，在税务筹划方面无论是知识还是经验都很欠缺，听了胡老师讲授的税务筹划课程后，有种豁然开朗的感觉。胡老师讲课条理清晰，知识运用自如、讲解干练、通俗易懂。
沧州众泰会计师事务所高级项目经理 于菡
我是一个非财务专业的管理人员，对财务报表及财务分析没有概念，胡老师深入浅出的讲解让我有了听下去的兴趣，胡老师对于财务报表分析举例通俗易懂，比如财务报表与相亲的案例让我记忆颇深，也从根本上理解了财务报表及财务分析，依据财务数据做出针对性的经营决策，对我的工作帮助非常大，谢谢胡老师！
清华大学出版社编辑 胡月
我是一名律师，在从业过程中我也接触很多当事人关于涉税案件中的证据缺失或证明效力不被认可的情况，胡老师是一名既有审计经验又熟知税法规定的资深专业财税讲师，在听了胡老师的课之后，我向胡老师追问了很多问题，胡老师除了告知我哪些是针对性证据，还教会我知道哪些是变通后的证据，对我思维扩展帮助很大，以后还会多听胡老师课，多学习专业知识。
安徽*律师事务所律师 柯铮
胡老师在房地产业从业经验丰富，我们随着项目推进不断遇到相应的问题和困惑，胡老师一一耐心解答，由于多年实操经验，在我们请教遇到的问题和困惑时，胡老师总能引用行业内的案例，举一反三，描述的非常清晰，案例讲授的非常场景化，让学员印象非常深。
河北沧州建投集团房地产开发有限公司财务总监 葛崇燕
【部分资质】
注册会计师、注册税务师、中国税务律师、北大客座教授、高级税务信息化管理师、中级会计师
【授课见证】
【视频链接】
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/7752d1661253642696276350428/v.f1453242.mp4《非财》课程片段
https://v.qq.com/x/page/l31607vo2zy.html
https://v.qq.com/x/page/y3272ed50th.html《税收筹划和税务风险控制》
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
ABOUT PERFECT CONSULTANT
We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
10年更懂你
中大型企业共同选择
累计培训学员
现有公开课
现有内训课
现有在线课程
辐射城市
OFFLINE BUSINESS
高层团队引导工作坊
中层管理内训
基层管理内训
人才梯队建设咨询项目
工厂运营咨询项目
TTT内训师咨询项目
领导力公开课
精益智造公开课
个人效能公开课
Video Information
【见证企业成长每一步】
AI效能提升 × HR实战干货 × 领导力精要，前沿管理智慧每周更新，
关注视频号获取全场景管理解决方案，让卓越触手可及！
企业视频号
官网电话：400-008-4600；手机号：13382173255（Karen郑老师）；网站：www.perfectpx.com
PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO
热线咨询
周一至周日9:00-18:00
微信咨询（注明来意）
周一至周日8:00-20:00
珀菲特咨询顾问
珀菲特咨询顾问Copyright © 2006-2025 PerfectPX All rights reserved. 苏州珀菲特企业管理顾问有限公司 版权所有 苏ICP备11056827号-1 苏公网安备 32050702010145号
珀菲特咨询顾问珀菲特咨询顾问
关注公众号
关注视频号