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珀菲特企业管理
Karen /郑老师
KEY WORDS OF Corporate Training
联系我们：
13382173255（Karen郑老师）
学员背景| Course Background
参加对象：银行审计部员工。
授课形式：理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论
授课天数：1 天
课程背景| Course Background
随着中国内部审计协会《内部审计数智化转型指引（2025版）》发布，银行内部审计正经历三大转型：从现场审计为主转向非现场与远程智能审计，从定期阶段性审计转向常态化持续审计，从信息化转向数字化、网络化、智能化。与此同时，银行业罚单高频事由（违规放贷、重大关联交易未经审议、贷款资金违规流入禁止性领域）持续暴露传统抽样审计的覆盖盲区。
本课程面向银行审计部员工，以前沿 AI skill 技能工作台 WorkBuddy 为全程主线，结合银行审计真实案例与监管罚单数据，帮助审计人员看懂数智审计大势、看清前沿工具如何查账，并带走一套照着就能用的实战包，让每一条疑点都带可复核的证据链，经得起监管检验。
课程收益| Program Benefits
学员学完本课程后，能够：
● 看懂数智化审计的发展大势与监管要求，明确银行审计员在数智化转型中的新角色
● 说清前沿 AI skill 技能工作台 WorkBuddy 的四项核心能力，以及各自适用的审计场景
● 看懂讲师演示的四大审计战场查账全过程（贷款资金流向、关联交易、凭证与底稿、持续监测），掌握可迁移的查账思路
● 用"五可"治理框架理解一条审计证据链的构成，让 AI 辅助查出的疑点经得起监管复核
● 带走一套《WorkBuddy 数智审计实战包》（审计提示词库 + 工作流清单 + 案例包），回到岗位即可照着使用
课程结构
课程模型
本课程按 情景线 + 因果线 双线组织，以 WorkBuddy 为唯 一讲解演示主线全程串联，模拟一名审计员"看清大势 → 认识工具 → 看懂四大战场查账 → 明白如何让成果经得起监管交付"的完整一天。前一步的认知是后一步的基础，四大战场查出的疑点在结尾被"五可"证据链收口。
课程核心方法论为 "审计探照灯"五环模型（势·器·战·证·人）：以"势"（数智审计大势）定向，以"器"（WorkBuddy skill 技能工作台）赋能，在"战"（四大审计战场）中查账，用"证"（审计日志 + 五可证据链）交付，由"人"（审计员）识幻觉、做判断、守底线——让审计从"手电筒抽样"升级为"探照灯全量 + 雷达持续"。
教学形式
理论讲授 + 讲师现场演示 + 轻量互动。
课程大纲| Course Outline
导入：看见大势
从一笔"消失的贷款"说起
● 用一笔贷款资金经多层转账违规流入房市、传统抽样审计未发现的真案例开场，建立全天紧迫感
● 引出数智审计转型的必然性：从中国内部审计协会《数智化转型指引》三大转型，到毕马威《2025 商业银行内审观察》的行业大势
一、重新认识数智审计——审计员的新角色
数智审计的发展背景与监管要求
● 中国内部审计协会《数智化转型指引（2025版）》的三大转型方向
● 商业银行内部审计的当下挑战与转型压力
审计员在风险管理"三道防线"中的位置
● 三道防线模型与内部审计作为第三道防线的独立复盘职责
● 数智化后第三道防线的能力升级方向
标杆银行的数智审计长什么样
● 股份制银行智慧审计体系的典型构成
● 从传统抽样到数据驱动智能研判的演进路径
我们现在到哪一阶段了
● 数智审计成熟度的分级标尺
● 定位本行当前阶段与下一步跳板
二、认识 WorkBuddy——前沿 AI skill 技能工作台
WorkBuddy 是什么
● 桌面端 AI skill 技能工作台的定位与工作方式
● 为什么 skill 技能是审计提效的新前沿
审计员视角的四项能力地图
● 大模型对话与文档生成能力
● 结构化数据分析能力
● 凭证与影像识别（OCR+NLP）能力
● skill 技能编排能力
AI 幻觉识别——用 AI 查账的保命技能
● AI"一本正经说瞎话"的常见表现
● 三步常识判断法：政策名验证、条件匹配、内部系统复现
讲师演示：搭一个审计 skill
● 把审计思路转化为 AI 可执行任务的方法
● 演示在 WorkBuddy 上完成审计问答、规则查询与疑点初筛
三、战场A·用 WorkBuddy 查贷款资金流向
资金流向审计的经典打法
● 资金流向追踪的核心逻辑：从哪来、到哪去、是否合规
● 禁止性领域（股市、房市、还旧贷、限制行业）的识别要点
真实案例拆解——"贷款背后的暗流"
● 从数十万条贷款数据中筛选大额可疑交易的思路
● 企业工商与社保数据交叉比对发现资金违规流向
讲师演示：用 WorkBuddy 揪资金疑点
● 演示对手方合并与多层转账追踪
● 演示命中禁止性领域并产出审计疑点清单
误报与漏报——风险分级
● 不是所有异常都是风险：疑点的红黄蓝分级
● 人工抽样复核与模型迭代
四、战场B·用 WorkBuddy 揪关联交易
关联交易为何是监管罚单重灾区
● "重大关联交易未经审议"等高频处罚事由
● 关联交易审计的监管分量与覆盖要求
隐性关联方藏在哪里
● 股权代持、对手方拆分、亲属任职、共用地址电话等典型藏身处
● 传统人工排查为何容易遗漏
知识图谱识关联——思路与案例
● 知识图谱识别关联方的基本逻辑（企业与人、股权与资金等关系边）
● 隐性关联交易的典型案例
讲师演示：用 WorkBuddy 揪关联交易疑点
● 演示识别样本中的隐性关联方
● 演示产出关联交易疑点核查表
五、战场C·用 WorkBuddy 稽核凭证与起草底稿
凭证、合同与影像稽核的提效点
● OCR+NLP 在海量凭证自动稽核中的应用
● 要素提取、规则比对与异常标记
讲师演示：用 WorkBuddy 起草审计底稿与疑点说明
● 演示将底稿起草时间大幅压缩的过程
● 演示如何保证结构合规（事实、依据、结论、建议）
AI 生成内容的审计复核
● 数据来源可溯、结论有证据的复核要点
● 用 AI 幻觉三步法过滤生成内容，守住审计真实性底线
六、战场D·用 WorkBuddy 搭持续监测工作流
从事后抽样到持续监测
● 持续审计与非现场监测的运行逻辑
● 模型常驻运行、疑点自动推送与触发敏捷审计
中小银行"云监督"实践
● 贴近中小银行体量的非现场审计做法
● 小行如何在有限资源下起步持续审计
讲师演示：搭一个最小可行监测工作流
● 针对高频风险点（资金集中转出、大额现金取现、非工作时间交易）设计监测规则
● 配置预警阈值与推送机制
七、让成果经得起监管检验
五可治理——给审计成果装上证据链
● 金融 AI 的"五可"框架：数据可控、权限可控、过程可审、结果可复核、风险可熔断
● WorkBuddy 自带审计日志如何支撑全过程可追溯
首尾呼应——追回那笔"消失的贷款"
● 用当天所学的资金流向工作流与证据链，重新追回开场那笔消失的资金
● 发放《WorkBuddy 数智审计实战包》
行动归拢——审计员的数智行动卡
● 一张"明天就能用"的行动卡：工具、场景、证据链三要素
● 从课堂到岗位的迁移路径
讲师背景| Introduction to lecturers
姜粤东 老师
—AI应用与产品创新讲师
擅长领域
AI实战应用与提效/产品创新/服务管理
授课风格
轻松幽默、案例丰富、实战导向
（案例分析+实战演练+小组讨论+经验分享+工具落地）
核心培训特色
培训价值主张：
✅ "听得懂"：复杂理论用大白话讲清楚
✅ "学得会"：提供标准化操作手册和工具包
✅ "用得上"：培训内容直接对接工作场景
✅ "见效快"：学员当天学完当天就能应用
✅ "有保障"：基于18年一线实战经验，确保内容的实用性和有效性
实战经验背书：18年金融全产业链经验 + 100+场培训实践 = 既懂业务又会教学的复合型专家
核心策略：每个培训主题都强调"学完就能用"的实战转化效果，用具体数据和学员反馈证明培训价值！
讲师资历
• 原Footprint Analytics（区块链数据全球排名前5） 首席风控官/金融副总裁
• 原光大银行支行行长
• 全国股份制商业银行总行级产品创新专家
• 全国股份制商业银行分行级培训讲师
• 原广发银行 产品负责人/团队负责人/高级培训师
• 原招商银行 客户经理/办公室主任/总行储备风控官
• 阿里巴巴-千问办公大使
• AI领域Prompt工程师 | PMP国际认证项目管理专家
• 中国高智商（胜寒）协会认证会员
• 得到大学广州首期精英学员（全国录取率3%）
工作履历
• 金融科技领域实战专家 | 累计管理资产规模超100亿
• 18年金融全产业链深度实践
• 复合背景： 职场经历横跨传统上市商业银行与新兴互联网金融科技公司，具备从资金端到资产端的全视角视野。
• 多维能力： 职能覆盖行政管理、客户营销、风险管理、财务管理及人力资源管理，擅长构建企业风险评估及合规管理体系。
• 8+年金融科技公司核心管理经验
• 融资与增值： 作为核心成员协助公司完成400万美元种子轮融资（经纬创投领投），并通过资金管理策略使公司自有资金年增长率达20%，成本费用率降低80%。
• 百亿级规模管理： 带领金融团队实现资产业务目标完成率100%，累计交易额超100亿。
• 5+年AI实战经验
• 场景深耕： 2022年底ChatGPT上线即深度使用，累计总结100+个场景AI用法，沉淀50+套金融垂直领域Prompt模板库。
• 工作流落地： 搭建5+套OpenClaw数字员工工作流，把散点应用整合成“AI读材料→提取要点→生成初稿→人工复核”的稳定流程，让AI从“会演示”变成“真产能”。
• 课程开发： 主导开发20+门AI实战课程，覆盖银行、保险、券商、消费金融、汽车金融、物流、能源等行业。
• 项目陪跑： 联合多家城商行、股份制银行、保险公司落地AI应用项目，把AI培训从“知识传授”升级为“项目陪跑”。
培训经验
姜粤东老师现任多家企业AI业务顾问，聚焦AI 工具与业务落地实践；同时拥有 18 年金融科技、风控管理与产品创新经验，熟悉 Prompt 工程、LLM 运行机制及 AI 工作流设计，擅长把复杂业务场景拆解为可执行的 AI 方案，帮助跨境卖家和业务团队提升图片生产效率、素材测试速度与营销转化质量。
1.AI实战应用与效能提升领域
AI工具实战应用培训
★ 2023年至今，开展《AI成为超级助手》系列实战训练营
- 现场教会学员ChatGPT、Claude、DeepSeek、智谱清言、千问、豆包等10+款AI工具的金融场景应用
- 培训完当天就能用AI写风控报告、设计产品方案、制作营销文案
- 学员反馈："终于知道AI不是概念，是真能干活的工具"
★ 2023年至今，《AI+团队管理效能提升》专题培训
- 将OKR管理方法与AI工具深度结合，打造高效团队协作模式
- 提供可直接复制的团队管理工具包和AI辅助决策模板
- 帮助管理者解决"团队效率低、目标不清晰、执行不到位"的管理痛点
★ 2023年至今，金融AI课程矩阵交付（六大产品线、20+门课程）
- 覆盖银行、保险、券商、消费金融、汽车金融、物流、能源/政企等行业，可按机构需求自由组合与深度定制
- 沉淀50+套金融垂直领域Prompt模板库，学员复制模板即可现场产出可用成果
★ 2024年至今，AI项目陪跑与数字员工工作流共建
- 联合多家城商行、股份制银行、保险公司落地AI应用项目，把课程从“知识传授”升级为“项目陪跑”
- 设计5+套OpenClaw数字员工工作流，把散点应用整合成“AI读材料→提取要点→生成初稿→人工复核”的稳定流程
2.产品创新设计领域
金融产品创新实战工坊
★ 2018-2023年，《金融产品设计与创新—从需求洞察到产品落地》培训系列
- 基于总行级产品创新专家经验，提供产品设计的底层逻辑和操作流程
- 现场带领学员完成从市场调研到产品上线的全流程演练
3.培训成果量化展示
整体培训数据
累计培训统计（2012-2025）：
• 培训场次：100+ 场专题培训
• 培训学员：3000+ 名学员
• 培训主题：涵盖AI应用、风控管理、产品创新、营销管理四大核心领域
• 实战转化：学员课后应用率超过85%，业绩提升平均20%以上
主讲课程
AI+金融应用实战课程
课程设计原则：先业务，后工具—不讲“AI能做什么”，只讲“AI怎么帮你解决具体业务问题”，学员现场产出可直接复用的成果。
AI基础通识线—让全员敢用AI、会用AI
《让AI成为你的超级助手—金融从业者必备的AI工具与技能》1-2天：现场教会10+款AI工具的金融场景用法，学完当天就能用
《AI认知与思维》0.5-1天：跳出工具层面，建立对AI的底层理解，适合作为系列课开篇
《Skill从0到进阶—AI时代的元技能修炼》1-2天：教“如何学AI”的能力，让学员具备自我迭代的元能力
AI营销增效线—让一线业绩提效
《AI赋能金融营销》1-2天：用AI写方案、做客户画像、生成营销文案，1人抵3人
《AI办公提效6课—一线销售必备的AI效能提升课》1天：6节短课专攻销售日常—周报、提案、客户沟通
《金融人小红书营销AI实战课》0.5-1天：用AI玩转个人IP与内容营销，构建金融人的私域增长
AI风控提效线—让风控快人一步
《AI赋能金融风控—Prompt工程在金融风控中的实战应用》1-2天：把Prompt工程嵌入贷前、贷中、贷后全流程
《AI赋能财报分析—Trae代码解释器实战》1-2天：让不会写代码的风控人员，用AI看懂财报、识别风险
《智能风控体系建设—从传统风控到AI驱动的风控转型》1-2天：体系化讲解风控数字化转型路径
AI管理与思维跃迁线—让组织“长出三头六臂”
《AI数字员工养成》1-2天：团队管理者如何“养”AI员工，把散点应用整合成稳定工作流
《OpenClaw从入门到精通》1天：手把手教学员搭建AI数字员工与自动化工作流
《AI+团队管理效能提升》1-2天：将OKR管理方法与AI工具深度结合，打造高效团队协作模式
另可按行业定制：银行、保险、券商、消费金融、汽车金融、物流、能源/政企等行业的AI应用课程体系（如商业银行AI应用初中高分级课程）。
核心方法论—AI应用R.I.D.E.驾驭模型：真场景（Real Scenario）、实习生思维（Intern Mindset）、逻辑拆解（Decomposition）、迭代进化（Evolution）。“AI不是你的考试科目，AI是你的超级实习生。”
客户见证
金融行业：工商银行、招商银行、光大银行、广发银行、金融街证券
金融科技： 平安知鸟、Footprint、行业自律组织等
国企、事业单位：上汽大通、广东省公路局、广铁集团
互联网科技： 参与多家互联网科技公司金融业务咨询与指导
行业协会： 广州互联网金融协会、广州市金融协会等
学员与客户反馈
专业： 实战经验丰富，案例丰富；
深入： 对业务与AI工具结合应用理解透彻；
系统： 课程体系完整，逻辑清晰严谨；
实用： 工具方法可直接应用到工作中；
启发： 思维开阔，能引发深度思考；
负责： 课后持续跟进，确保学习效果。
Service Procedure
Service Advantages
我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验，并对企业进行深度研究和剖析，总结出一系列深入的观点和经验。
我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念，既具备理论知识，又重视项目的实操性。经过多年的经验，我们积累了丰富的案例库，涉及18个领域，近千个案例，并将案例与咨询项目完美结合。
我们的咨询团队分布于各大领域，拥有多年的业内从业经验，具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前，我们会为客户匹配多位业内咨询师，供客户进行比对选择，根据客户需求及问题，定制化地设计咨询方案，确保项目的顺利进行。
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What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
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