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穿越迷雾:2026年全球变局下的高净值家庭财富攻守道

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13382173255(Karen郑老师)

学员背景| Course Background

参加对象:1. 金融机构从业者:投资经理、分析师、理财顾问2. 银行、券商、保险资管、信托等机构的中高层管理者3. 企业与实业资本决策者4. 高净值个人投资者

授课形式:理论讲解、视频体验、案例解析、培训活动、分组讨论

授课天数:1 天

课程背景| Course Background

进入2026年,全球地缘政治博弈进入“丛林时代”,大国竞争、地区冲突与秩序重塑,已不再是新闻头条的遥远词汇,而是直接冲击供应链、能源价格与资产价格的宏观巨浪。外部环境的“风高浪急”与内部经济的“转型爬坡”相互交织,经济增长逻辑与财富规则正在被加速改写。一方面,以高质量发展为核心的“十五五”规划正开启新篇,新质生产力蕴藏着巨大的时代机遇;另一方面,全球性的低利率浪潮已拍岸而来,传统的储蓄与理财方式正面临收益急剧萎缩的挑战。

对于每一位财富的拥有者和管理者而言,焦虑与机遇并存:如何在动荡中守护财富的安全边际?如何在转型中识别真正的核心资产?如何在低利率环境下锁定未来长期的确定性?又该如何在结构性行情中,捕捉代表未来的增长红利?

本课程可以为您系统拆解2026年宏观变局的核心密码,厘清从国家战略到产业趋势的投资主线,并提供一套兼具“守正”防御与“出奇”进攻的实战框架。不确定性的时代,共同探寻财富增长的确定性航向。

课程收益| Program Benefits

1. 洞察变局,规避风险:深刻理解大国博弈、地区冲突等地缘政治因素如何重塑全球资产定价逻辑,并掌握在高波动环境中为个人财富构筑“安全边际”的关键思路。

2. 读懂中国,把握主线:精准解读“十五五”规划与2026年两会政策的核心导向,把握新质生产力与高质量发展下的资金流向与长期投资主线,识别中国的结构性机会与核心资产。

3. 筑牢根基,锁定确定:掌握在低利率与高波动时代下,构建家庭财富“护城河”与“压舱石”的核心工具组合,包括保障规划、长期储蓄及实物资产的战略配置策略。

4. 前瞻布局,捕获增长:熟悉“新质生产力”代表的未来产业投资地图,理解权益资产作为分享时代红利的核心载体价值,并学会在合规框架下进行资产的多元配置,分散风险。

5. 学以致用,综合配置:运用“理财金字塔”与“核心-卫星”策略,结合自身家庭财务目标与风险承受能力,构建一份面向2026年的、动态平衡的个性化家庭财富配置方案。

课程大纲| Course Outline

一、洞察变局:地缘政治是最大的宏观

1. 全球进入“丛林时代”:大国博弈与秩序重塑

美国的战略围堵与中国的应对:全球产业链的重组与投资风险

2. 地区冲突常态化对全球资产定价的重塑

从能源、粮食到供应链安全:地缘冲突如何推高全球通胀与波动性

3. “东升西降”格局下的资产再平衡

全球资本对“增长”与“安全”的再权衡,增配人民币资产成为长期趋势

4. 地缘政治对个人财富的直接冲击

资产冻结、技术封锁与跨境投资管制,高净值家庭如何构筑“安全边际”?

二、读懂中国:在“十五五”新起点上寻找确定性

1. “十五五”规划的核心:高质量发展与新质生产力

国家战略资金流向哪里,财富增长的机会就在哪里

2. 2026年两会政策解码:财政货币“组合拳”的真实力度

从“放水”到“精准滴灌”,政策如何影响不同资产类别的估值

3. 低利率时代扑面而来:我们面对的现实

存款与理财收益持续下行,倒逼财富向风险资产与长期资产迁移

4. 中国经济的主要挑战与韧性

在外部打压与内部转型中,识别真正的核心资产与结构性机会

三、守正之道:筑牢财富的“护城河”与“压舱石”

1. 底线思维:家庭资产配置中不可或缺的“安全垫”

高流动性现金、国债、保障型保险在动荡时期的定海神针作用

2. 低利率环境下锁定长期收益的核心工具

增额终身寿、年金险:对抗利率下行的“时光机器”,保障未来确定性现金流

3. 实物资产的战略配置价值再审视

黄金:地缘风险与货币信用的对冲工具;

核心区位不动产:通胀环境下的实物锚

四、出奇之策:在结构性行情中捕获增长

1. 权益资产:拥抱时代的“股权”

资本市场改革与产业结构升级,让优质企业股权成为分享国运的核心载体

2. “新质生产力”的产业投资地图

人工智能、高端制造、商业航天:参与哪些未来产业?

3. 全球配置:分散单一市场风险的必修课

在合规前提下,如何通过港股、美股、QDII等渠道进行多元化布局?

五、综合配置:构建2026年的家庭财富方舟

1. 动态平衡的“理财金字塔”2026版

结合当前周期位置,构筑家庭防御、稳健、进攻资产的配比护城河

2. “核心-卫星”策略实战应用

用核心资产守底

用卫星资产博取弹性

讲师背景| Introduction to lecturers

珀菲特顾问|钟孟光老师

讲师简介 / About the Program Leader

钟孟光老师

宏观经济与产业战略资深专家

• 曾任:某新能源动力电池行业(锂电赛道、民企上市)副总裁兼董事会办公室主任

• 曾任:某新能源商用车(汽车核心零部件、民企上市)副总经理兼董事会秘书

• 现任:建艺集团(国企上市)董事会秘书

• 曾任:中国人才热线《人力资源》杂志执行编辑

• 曾任:中国人力资源开发网《管理@人》执行主编

• 学历背景:吉林大学法学学士、厦门大学EMBA、北京大学应用心理学研究生、巴黎高等商学院硕士

• 巴黎高等商学院 EMBA特邀讲师

• 中国平安特邀讲师

• 彼得.德鲁克管理体系课程资深讲师

• 北京大学汇丰商学院乾元论坛理事

个人简介

• 钟孟光老师拥有26年大型集团高管复合背景,历任上市公司副总裁、董事会秘书等核心决策层职务,深度参与多家企业IPO及国资混改全流程,是极少数既懂宏观经济,还懂产业经营、又精通资本运作、还熟稔媒体传播的“三栖”实战专家。

• 与学院派不同,钟老师始终扎根产业一线,亲历新能源行业从野蛮生长到补贴退坡的完整周期,深度参与多家企业IPO及国资混改全流程。他擅长从地缘政治博弈、美联储政策、产业政策(双碳/能耗双控)中,推演行业生存法则,是一位致力于“让宏观趋势指导产业决策”的实战型专家。任职期间,累计通过多元渠道为企业融资超60亿元。

• 作为深受企业界欢迎的实战讲师,钟老师已为政府机构、上市公司及行业龙头开展宏观战略培训超百场,培训人数近8000人次。其课程体系覆盖宏观趋势研判、产业赛道破局、资本运营实务、企业合规治理四大维度,形成了从宏观到微观、从产业到金融、从一级市场到二级市场、从企业经营到家庭财富的全景式知识图谱。其课程以“数据驱动、逻辑严密、前瞻性强”著称,善于帮助企业管理者构建“地缘政治—经济周期—产业趋势—企业战略”的系统化思维框架。

实战经验

• 宏观战略与企业经营实战——穿越周期的产业布局

1. 周期研判与战略落地:在沃特玛电池及越博动力任职期间,面对新能源补贴退坡及行业周期波动,钟老师主导公司战略规划,精准研判上游原材料(锂、钴等)价格波动趋势,通过调整采购策略与产能规划,有效规避了供应链断裂风险,并成功通过多渠道融资超50亿元,保障企业在行业低谷期的现金流安全。

授课风格

• 实战导向,拒绝空谈: 摒弃枯燥的理论堆砌,以26年实体企业高管视角,剖析宏观经济数据背后的产业真相,提供可落地的经营策略。

• 逻辑严密,数据支撑: 课程逻辑链条清晰,善用详实的产业数据与图表,抽丝剥茧,还原经济现象的本质。

• 视野宏大,紧扣前沿: 横跨地缘政治、货币政策、产业变迁三大维度,紧密结合“十五五”规划、新质生产力、双碳管控等最 新热点,内容极具前瞻性。

2. 国资监管与产业转型:在建艺集团被国资并购后,钟老师作为董事会秘书,负责衔接国资监管要求与公司市场化运作。他主导构建了适应“双碳”目标及新基建政策的业务转型战略,通过跨行业资源整合,推动了公司在绿色建筑、新能源设施等领域的业务拓展,实现了传统产业的合规化升级。

3. 合规风控与舆情管理:拥有15年一线记者/编辑及10余年上市公司媒体舆情管控经验,擅长在宏观经济环境恶化或行业负面舆情爆发时,建立高效的危机公关与媒体管控体系,维护企业品牌价值,稳定供应链与投资者信心。

• 产业资本运作与投融资——赋能实体经济

1.  产业融资实战:累计主导完成非公开发行股票、公司债发行及银行授信等项目,获取融资逾60亿元。在资金面收紧的宏观背景下,展现了卓越的资源整合与资本运作能力,为实体制造业的稳健经营提供了坚实的资金保障。

2.  并购重组与市值管理:主导多家上市公司的收并购及保壳工作,擅长在经济下行期识别优质低估值资产,通过资产重组优化产业结构,提升上市公司在资本市场的抗风险能力与长期价值。

培训经验

• 宏观经济与产业趋势专题培训 —— 50+场次,好评率99%

• 钟老师主讲的《穿越迷雾:2026全球宏观经济洞察与中国企业高质量出海战略》《观大势·拓格局——宏观经济大局与时代变量洞察》《穿越迷雾,突围2026:五大确定性赛道的爆破性增长指南》等课程,深受企业界好评。他曾为数十家实体企业提供宏观经济与产业战略培训。课程聚焦“大宗商品周期”、“地缘政治对供应链的影响”、“新质生产力”等前沿议题,帮助企业决策者理清宏观脉络,制定科学的中长期发展规划。累计培训50+场,覆盖企业高管及政府干部3000+人。

• 新兴产业与科技前沿专题培训 —— 30+场次,返聘率98%

• 针对“十五五”期间低空经济、自动驾驶、AI大模型、锂电池等新兴赛道,钟老师开发了《“十五五”的空中答案:把握低空经济的战略机遇与投资地图》《新质生产力核心战场:自动驾驶产业的全景解读与入局策略》《新质生产力与科技前沿趋势——AI与智能驾驶重塑汽车制造的实战启示》《低空经济的发展趋势和汽车行业的并存之道》等系列课程。课程紧密结合产业一线数据,拆解技术路线、商业模式与投资机会,助力企业抢占新质生产力发展先机。已为多地城投、汽车主机厂、金融租赁机构开展专题培训,获得高度认可。

• 资本运营与投融资实战培训 —— 40+场次,好评率99%

• 作为董秘俱乐部特邀讲师,钟老师讲授《凝心聚力,价值传递——投资者关系管理实战》《投资人视角下的企业融资与商业计划书撰写》《创业项目股权融资与商业计划书撰写实战课》《股权投资尽调、估值实务及投资》《上市公司合规避坑指南:监管重点与高频错误全拆解》《信息披露守底线・重大事项管到位:实操避坑课》《内幕交易怎么防?识别与合规实操课》《董高履职必修课:守好责任边界,规范运作不出错》《投关会维护・市值不踩坑:实战管理课》《媒体善应对・危机巧处理:公关实操课》《懂证券、好配合:证券事务部工作全揭秘与协作指南》等课程。不同于纯理论教学,他结合自身处理过的真实案例,深入剖析在强监管周期下,企业如何平衡业绩增长与合规风险,投资人如何识别优质项目与规避骗局。已为社会输送专业董秘人才超600人,极大提升了中国上市公司治理层的宏观视野与合规意识。被多家上市公司返聘讲授上述课程。

• 舆情控制专题培训 —— 10+场次,好评率98%

• 面向国企及公共服务机构,钟老师主讲《新媒体舆情管控与危机公关体系构建》《筑牢舆论防线:国企媒介素养与网络舆情应对实务》《国有企业舆情控制实战》《全媒体时代的舆情管理与危机公关》《新媒体环境下的舆情引导》《央(国)企如何应对舆情危机》《新媒体时代的企业修炼:从危机应对到声誉管理》《新媒体时代央(国)企如何主导舆情》《央(国)企的舆情管制与声誉管理》等课程。课程紧扣国企改革化险、合规经营、舆情应对等核心痛点,结合大量同业实名案例,提供可落地的解决方案,助力国企提升治理能力与舆情控制风险防控水平。



培训课程 / Training courses

主讲课题

宏观经济与产业战略系列

• 《穿越迷雾:2026全球宏观经济洞察与中国企业高质量出海战略》

• 《破局2026:全球贸易新规则与钢铁行业新形势新策略》(爆款课题)

• 《2026大宗商品周期与地缘政治下的供应链安全》

• 《宏观经济与产业战略专题:化工行业周期研判与企业破局》

• 《观大势·拓格局——宏观经济大局与时代变量洞察》

• 《穿越迷雾,突围2026:五大确定性赛道的爆破性增长指南》

新兴产业与科技前沿系列

• 《“十五五”的空中答案:把握低空经济的战略机遇与投资地图》(爆款课题)

• 《新质生产力核心战场:自动驾驶产业的全景解读与入局策略》

• 《新质生产力与科技前沿趋势——AI与智能驾驶重塑汽车制造的实战启示》

• 《低空经济的发展趋势和汽车行业的并存之道》

• 《抢跑新赛道:一线租赁人怎么搞定低空经济、算力、重卡电池、无人驾驶的订单》

• 《左手光伏右手车:金融租赁一线怎么玩转“光储充车”一体化大蛋糕》

资本运营与投融资实战系列

• 《凝心聚力,价值传递——投资者关系管理实战》(爆款课题)

• 《投资人视角下的企业融资与商业计划书撰写》

• 《创业项目股权融资与商业计划书撰写实战课》

• 《股权投资尽调、估值实务及投资>

• 《上市公司合规避坑指南:监管重点与高频错误全拆解》

• 《信息披露守底线・重大事项管到位:实操避坑课》

• 《内幕交易怎么防?识别与合规实操课》

• 《董高履职必修课:守好责任边界,规范运作不出错》

• 《投关会维护・市值不踩坑:实战管理课》

• 《媒体善应对・危机巧处理:公关实操课》

• 《懂证券、好配合:证券事务部工作全揭秘与协作指南》

舆情风控系列

• 《新媒体舆情管控与危机公关体系构建》

• 《筑牢舆论防线:国企媒介素养与网络舆情应对实务》

• 《国有企业舆情控制实战》

• 《全媒体时代的舆情管理与危机公关》

• 《新媒体环境下的舆情引导》

• 《央(国)企如何应对舆情危机》

• 《新媒体时代的企业修炼:从危机应对到声誉管理》

• 《新媒体时代央(国)企如何主导舆情》

《央(国)企的舆情管制与声誉管理》



代表性客户 / PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO

服务客户

中国平安(返聘)、北京银行、工商银行、光大银行、长裕集团(返聘)、浙江省体彩中心(返聘)、海口人才市场、华宝电子、董秘俱乐部、深圳航空、佛山投资促进局、江西赣州市科技办、迪诺无人机(多次返聘)、斯菲尔股份、一飞智控、东方培训、点时代、华科物联、小凤Al机器人、名网数字、奈思电商、质铭农业、中欧商业在线、中标国际、大咖传媒(返聘)、翼菲科技、半岛医疗、银舍智能(返聘)、上海屹锂、建投水务、天津科林、蕾明视康、南京海汇、海口公交、果下科技、航天锂电

学员评价

钟老师的讲课很接地气,让我明白了我炒股这么多年一直亏损的核心原因。以前我以为股票投资看懂基本面就可以了,原来还需要懂地缘政治和宏观政策!我现在每天开盘前都要看宏观新闻了,特别是美国股市、期货价格变动等。

——华宝电子总经理庄总

钟老师课程内容扎实,逻辑清晰,宏观经济讲得很明白,各项政策分析极其到位,数据严谨,给我打开了理解投资策略的一扇窗户。

——光大银行江总

钟老师讲课很有激情,在讲台上就像是会发光一样,我们很容易就被他感染了。听完他的课,我明白我自己为何投资总是逆向的了。

——半岛医疗程总

钟老师用他的研究,结合亲身经历的案例,娓娓道来,把很虚的宏观经济与投资理财配置策略讲得很容易听得懂

——果下科技冯总

【精彩瞬间】

  
巴黎高等商学院
宏观经济与资产配置
中国平安保险经纪团队
“十五五”高净值家庭的财富与增长策略
 
  
中国平安金融培训中心
全球贸易新规则与钢铁行业新形势新策略
董秘俱乐部
全球变局下的高净值家庭财富攻守道
就中国宏观经济形势参与论坛分享 
出席中国宏观经济形势发展论坛
  
少年派网络
跨境出海的破局之道
北大
当前宏观经济形势及资产配置策略

【视频链接】

《当前宏观环境下的资产配置策略》

https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/0a305b915145403720624997879/v.f1453242.mp4

《当前宏观经济形势及资产配置策略》1

https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/76a2ae595145403728245633213/v.f1453242.mp4

《当前宏观经济形势及资产配置策略》2

https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/ba903c605145403728246272940/v.f1453242.mp4

《宏观经济形势下产业新机遇》

https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/196275315001834805922198999/v.f1453242.mp4

《十五五规划的宏观因素及资产配置策略》

https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/164a45765001834806053121918/v.f1453242.mp4


服务流程

Service Procedure

  • 提交需求
  • 沟通诊断
  • 项目调研
  • 方案设计
  • 达成共识
  • 项目实施
  • 持续跟踪
  • 效果评估

服务优势

Service Advantages

  • 对行业特性的深刻理解

    我们拥有几百家各类企业的项目咨询基础、多行业数据库、多年的行业经验,并对企业进行深度研究和剖析,总结出一系列深入的观点和经验。

  • 丰富的案例库及落地方案

    我们的咨询方案的设计过程秉承“知行合一”的理念,既具备理论知识,又重视项目的实操性。经过多年的经验,我们积累了丰富的案例库,涉及18个领域,近千个案例,并将案例与咨询项目完美结合。

  • 经验深厚的咨询团队

    我们的咨询团队分布于各大领域,拥有多年的业内从业经验,具备丰富的企业管理实操经验。在定制咨询方案前,我们会为客户匹配多位业内咨询师,供客户进行比对选择,根据客户需求及问题,定制化地设计咨询方案,确保项目的顺利进行。

关于珀菲特顾问

ABOUT PERFECT CONSULTANT

我们是?人才培养与智能制造解决方案提供商。

We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.

我们做什么?承接组织绩效提升与人才学习发展业务。

What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.

服务的客户:世界五百强企业、合资工厂、国有企业、快速发展的民营企业、行业领头企业。

Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).

  • 2011年成立

    10年更懂你

  • 6000+

    中大型企业共同选择

  • 600000+

    累计培训学员

  • 1500+

    现有公开课

  • 10000+

    现有内训课

  • 800+

    现有在线课程

  • 20+

    辐射城市

线下业务

OFFLINE BUSINESS

  • 内训课

    高层团队引导工作坊

    中层管理内训

    基层管理内训

  • 项目咨询

    人才梯队建设咨询项目

    工厂运营咨询项目

    TTT内训师咨询项目

  • 公开课

    领导力公开课

    精益智造公开课

    个人效能公开课

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