管理-银行储备干部管理技能提升

课程背景：我们常常说老板定战略，高管定策略，中管盯效能，基管盯执行。作为企业后备核心力量的我们，应该如何带领好团队使其为企业创造更大的价值？这是摆在每个储备干部面前的一个艰巨的使命。

北银消费金融中层管理干部系列

当前，消费金融行业正经历从高速增长向高质量发展的深度转型。2025年，31家持牌消金公司合计贷款余额达1.44万亿元，同比增长7%，全年实现净利润166亿元，但行业增速已明显放缓，头部格局趋于稳定，行业集中度持续提升。与此同时，非银行支付机构不得将贷款产品列入支付工具选项，不得以“低门槛”“秒到账”“低利率”等话术进行营销，行业合规门槛大幅提高。在这一背景下，企业的战略方向至关重要，但在多数消费金...

银行投诉处理、消保审查与个人信息保护实战精要

当前，金融消费者权益保护正经历从“形式合规”向“实质落地”的深刻转型。2025年，全国消协组织受理消费者投诉达201.6万件，同比增长14.45%，其中金融服务类投诉增长118%，成为服务消费投诉中增长最快的领域。国家金融监督管理总局于2025年9月修订发布《金融机构消费者权益保护监管评价办法》，将评价要素调整为“体制机制”“适当性管理”“营销行为管理”“纠纷化解”“金融教育”“消费者服务”“个人...

商业银行青年员工专项

当前，中国银行业正处于从“规模驱动”向“技术驱动”的根本性跃迁阶段，金融业底层逻辑正在经历深刻重塑。2026年银行校招中科技岗位已突破传统系统开发边界，呈现全链条渗透特征，应用研发、信息安全、数据挖掘、人工智能等被列为核心方向，复合型人才生态成为各家银行的共同目标。科技岗已从原本只有总行才设的“高端岗位”渗透到各分支机构和业务条线，成为带动业务效率的重要生产力。与此同时，全国性商业银行及头部城商行...

拓客-银行小微潜客全方位开拓训练营

如果说产品是银行发展的根，客户是银行发展的本，那么我们想要得到更好的发展，就要从这两个重点着手设计。而客户数量的多少直接影响着各类经营数据结果的产生，提高客户数量也成为了当下工作中的重中之重。

信用卡营销及存量客户挖转与经营

在当前金融市场竞争日趋激烈的环境下，信用卡业务面临着获客成本攀升、市场饱和度增加等挑战。对于银行而言，深耕存量客户资源、提升客户活跃度与贡献度，成为信用卡业务实现可持续增长的关键。我们目前在存量客户深度挖掘、电话营销与公私联动高效获客、客户精细化经营以及风险防控等方面，仍需进一步优化与提升。本次培训旨在通过实用、可落地的内容，帮助学员突破业务瓶颈，推动信用卡业务高质量发展。【课程收益】• 提升获客...

营销-银行对公信贷全场景化营销让你的业绩一飞冲天

在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给我们银行带来了全新的机遇。对公信贷业务在银行业务中占据举足轻重的战略地位，拓展客户数量、加大放款额度、这些都是增加银行中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地位，是摆在每位一线营销人员面前的一大挑战。本课程从知名商业银行销...

电销-金融机构电话营销的流程、方法与技巧

近年来，各金融机构的业务在保持高速发展的同时，面临越来越严峻的市场环境。一方面受到利率市场化、互联网金融等多重因素影响，同质化竞争日趋激烈；一方面金融市场上的消费者选择余地越来越大，自主投资意识也不断增强。我们行如何从线下线上分离式的经营模式向线下线上一体化的经营模式转变，从粗放式的客户管理向精细化的客群经营转变，从简单化的产品营销向系统化的资产配置转变。新冠疫情的爆发，必将进一步推动和加快我们的...

数字化营销-疫情新常态下的银行数字化营销落地实战训练

1. 随着我国互联网化的全面推进，各家自媒体和银行APP的大力推广，加大了客户获取产品和服务信息的渠道，很多客户在购买金融产品、选择服务自己的客户经理上，已经从原来的就近原则和随机原则转化为更为精准新模式，转为向自己认为的更为专业的主播们进行金融业务咨询、接受主播们的金融产品推荐。这也是我们银行的客户经理和潜在客户存在大量信息差所导致的，沟通的双方都在按照自己的认知进行沟通，导致沟通不畅，阻碍营销...

营销团队综合营销能力提升

基层营销团队的营销效果直接影响着我们的战略目标实现。伴随着市场的不断变化，客户思维的不断升级，同业竞争的不断加强，基层营销团队的营销难度也在不断地上升。提升我们基层营销管理团队的营销管理能力、综合营销能力、专业知识能力已成为保障早日实现战略目标的又一重要部署。

专业-股票与基金投资实战

【课程受众】银行私行理财经理、理财经理、客户经理及相关需求者

平安普惠催收团队超级执行力打造

当前持续的经济下行、外部环境迭代及合规监管趋严影响，传统催收执行模式失效，同时团队存在因恐惧投诉拖延外呼、目标不清晰、思想冲突，以及激励不对等不及时、新人带教缺失、部门协同堵点等执行障碍，且催收工作偏离以客户为中心的核心原则，重施压轻解决客户实际困难，导致执行效率低、回款效果差，亟需通过课程破解以上问题，提升合规高效执行力。

银行理财师产能起飞计划集中突破

理财-招商银行tree资产配置策略在营销中的运用

随着理财市场和银行业发展的不断变化，如何快速提升银行客户的增量发展、提升客户持续粘性、提高客户资产管理值、最终实现阶段性中收的提高，已成为各家银行和各金融机构之间竞争的重点。而拥有一个优秀的资产配置策略模型，定将获得更多客户的青睐，招行的tree资产配置模型应运而生，完美的解决了这一问题。

财险综合金融思维与客户全生命周期经营实战

财险行业正迎来产品驱动向客户价值驱动的深度转型，市场端产品同质化加剧、互联网及跨行业主体跨界竞争，客户端需求从单一财产保障升级为家庭/企业全维度风险规划与综合金融服务，行业竞争核心转向专业服务与客户经营能力。当前财险从业者普遍存在认知与能力短板，销售端深陷单一产品推销的路径依赖，缺乏综合金融思维与系统的客户经营方法；管理端多由销售转型，缺乏标准化的团队管控、分层辅导能力，难以实现团队效能规模化复制...

对公客户经理核心能力锻造营

2026年是“十五五”规划开局之年，银行业对公业务正经历深刻的结构性重塑。截至2026年一季度末，本外币企事业单位贷款余额达194.88万亿元，同比增长8.6%，一季度单季增加8.67万亿元，企业贷款扩张速度快于贷款总体增速的6.3%，对公板块“挑大梁”的作用已成定局。然而，规模扩张并不等同于利润增长：2026年一季度商业银行净息差维持1.40%的低位，企业新发放贷款加权平均利率约3.1%，同比低...

对公沙龙-企业理财沙龙

【课程受众】受邀参会的优质对公企业主、企业高管、财务人员及相关需求者

农行-智享人生财富计划专题沙龙活动

保函业务从入门到专家

当前银行业对公业务竞争白热化，保函作为低资本消耗、高客户粘性的表外核心产品，已成为服务基建、制造、贸易等重点行业的敲门砖。多数对公客户经理存在三大痛点：① 对保函业务类型、法律框架认知模糊，无法精准匹配客户需求；② 实操流程不熟悉，风险识别与把控能力薄弱；③ 缺乏复杂场景解决方案设计能力，难以通过保函业务撬动综合收益。本次课程聚焦“从基础到精通、从理论到落地”，以“可操作、可落地、能变现”为核心，...

沙龙-民生银行高净沙龙-从共同富裕看财富传承

拓客-银行潜客开拓训练营

如果说产品是银行发展的根，客户是银行发展的本，那么我们想要得到更好的发展，就要从这两个重点着手设计。而客户数量的多少直接影响着各类经营数据结果的产生，提高客户数量也成为了当下工作中的重中之重。

信用卡-广发银行信用卡中心战略落地管理能力提升

随着全球疫情的持续，国家金融监管机构新政的不断出台，都对银行的盈利渠道有着不小的影响。随着各家银行的财报新鲜出炉，各行的信用卡收入让大家眼前一亮，招商银行银行信用卡利润甚至超总营收的四分之一，这也让各家银行纷纷重视信用卡业务的发展。

营销-银行净值型理财产品你卖对了吗

资管新规出台后，对于全新的银行净值型理财产品来说，无论是客户经理还是客户，都对其产生了不同的认知，这也直接影响着我们的核心销售绩效的达成。提高客户经理的销售意愿和销售能力、解决客户的认知偏差便成为了各家银行的重点工作。

营销-银行网点销售产能提升

爆品-服务创值-一切以客户为中心

在全球经济持续下滑的今天，企业想要实现持续盈利，让自己在市场上利于不败之地，那就要从两大方向进行变革。那便是一方面通过降低经营成本来释放一部分利润，一方面通过服务更多的新老客户增加经营性收入。而在经济发展的当下阶段，供需平衡再一次被改变，想要让更多的新老客户持续发生购买行为，那就要围绕”一切以客户为中心“去进行全域思考，调整经营策略，调整行为模式，升级产品形态，提高服务标准。

平安产险产品经理用户洞察（聚焦保险产险领域）

当下的保险产险行业已进入精细化竞争时代，用户需求从基础保障向个性化、场景化、多元化转变，传统产品设计思路难以满足市场需求。平安产险作为行业头部企业，需通过精准用户洞察保持产品竞争力，应对行业内其他主体的创新挑战以及用户对服务体验日益增高的要求。当前部分产险产品经理在用户洞察中存在过度依赖经验判断，缺乏系统的洞察方法；难以穿透用户表面需求挖掘核心诉求；洞察结果与产品落地脱节，无法有效转化为产品功能与...

开门红期间揽储及客户AUM值提升策略

随着国家全面脱贫的总体目标达成，老百姓的生活步入了全面小康阶段，金融机构客户的资产管理里规模日益增加，各家金融机构也都为了增加自己的核心业务推出了更多的金融产品来匹配日益增长的客户需求，金融机构间的竞争也日益加剧，如何开发新客户、如何留住老客户便成为现在金融机构的重要任务。

从卖产品到管财富—零售客户经理资产配置实战与同业拓客复制法

当前银行零售业务已从“单一爆品驱动”进入“多资产配置服务”的深水区，但大量一线客户经理仍深陷“只会卖一款理财、一只基金、一张保单”的惯性思维，导致客户持有产品单一、资金他行搬家频繁、粘性脆弱如纸。与此同时，同业领 先分行已探索出一套可快速复制的“拓客-配置-黏客”打法——从线下场景批量获客，到用资产配置理念留住资金。本次课程聚焦客户经理最急需的“资产配置实操能力”与“拿来就用的同业拓客招式”，帮助...

保险决胜开门红必备技能提升

目前，各大保司均已纷纷着手制定明年“开门红”营销方案，又一场行业战役即将全面打响。对于保司而言，如何在指标多、时间紧双重压力下提升精准获客效率，如何制定产品营销策略满足指标要求，如何高效管理前线团队，如何达成有效的客户沟通等一系列问题成为行业焦点，而成功解决这些问题无疑正是各大保司抢占开年先机、实现“开门红”的关键所在。

2026年宏观经济与信用卡跨周期经营策略

2026年作为“十五五”开局之年，中国宏观经济正处于“内需换挡、结构优化”的关键节点，GDP增速目标在5%左右务实推进，消费市场从“规模扩张”转向“质效并重”。与此同时，信用卡行业面临着近十年的历史性拐点：发卡量已从2022年高点的8.07亿张回落至2025年末的6.96亿张，行业已从“跑马圈地”的增量市场彻底转向“优胜劣汰”的存量博弈。在净息差收窄、消费贷利率跌破3%的挤压下，以及互联网信贷产品...

营销-高净值客户的实战面谈技巧

【课程受众】银行私人银行部理财经理、高级理财经理及相关需求者

理财-银行信用卡中心的理财产品经营之道

【课程受众】银行信用卡中心营销条线全体员工及相关需求者

财富管理中客户开发及存量客户挖掘能力提升

在当前金融市场环境下，银行财富管理业务面临着诸多挑战与机遇。一方面，随着市场竞争加剧、客户需求日益多元化，传统的客户开发、维护与营销模式逐渐难以满足业务发展需求；另一方面，中国邮政拥有庞大的存量客户资源，如何有效挖掘这些存量客户的潜在价值，成为提升分行财富管理能力、增强市场竞争力的关键。然而，部分理财经理及储备理财经理在客户开发及存量客户挖掘过程中，存在客户需求洞察不足、营销策略单一、客户关系维护...

银行适老化深度服务

我国人口老龄化加速，老年客群成银行厅堂核心客群，需求呈多元化、精细化、情感化特征，涵盖基础金融、安全保障、情感关怀、数字适配等；传统标准化服务已不足，且同业竞争中适老化服务成差异化关键赛道。当前部分银行存在服务体系碎片化、调研能力弱、综服人员专业度欠缺等问题，同时适老化服务也是银行履行社会责任、挖掘客群价值的核心抓手，故需系统化培训提升综服经理能力，构建优质适老化服务体系。

营销-疫情新常态下的保险经代行业新机遇

5. 保险业的发展，在助力国家经济发展占有据举足轻重的战略地位，并且在当前的经济大环境下和疫情新常态有着更为重要的功能和意义。6. 如何能在全球疫情的新常态下面对全新的挑战？如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额？如何提升品牌在客户心中的地位？这一切都是摆在大家面前的一大挑战。7.

银行公司客户全景营销与批量营销

当前，中国银行业对公业务正经历一场从“规模驱动”到“价值驱动”的底层范式重构。2026年一季度，金融机构人民币贷款增加8.53万亿元，其中企事业单位贷款贡献8.60万亿元，对公板块“挑大梁”的格局日益巩固；截至2025年末，六大行公司贷款总额突破74.6万亿元，同比增速超10%。然而，净息差击穿1.5%历史关口、新发放企业贷款加权平均利率降至约3.1%，宣告了“以量补价”旧逻辑的终结。银行对公竞争...

银行商务礼仪

随着中国成为全球第二大GDP强国，而进出口一直占据全球第一的位置，中国商业活动中的高端商务接待越来越频繁，大到国际间的贸易合作，小到企业的高规格接待，都需要国际化的礼仪行为作为交流的载体。到底在商务活动中如何进行得体不失宜的接待呢？如何在商务洽谈中拔得头筹，展示出企业的文化底蕴和实力呢？此课程是银行礼仪领域中的经典课程，也是每一个企业必不可少提升商务社交的途径，本课程在此基础上结合企业的实际情况，...

中邮人寿普惠借意险产品特点及优势讲解

涉农企业授信营销工作指南（普惠金融实操版）

国家乡村振兴战略深化，2025年涉农金融政策红利持续释放，普惠型涉农贷款成为银行重点考核指标。深圳涉农企业呈现总部经济+产业链集群特色，融资需求旺盛但存在轻资产、缺抵押等痛点，市场潜力巨大。当前普惠金融部门员工面临获客难、方案匹配度低、风控压力大等实操难题，亟需系统性落地方法论。

银行同业竞品分析与需求转化实战

当前银行业处于产品同质化严重、客户需求多元化、数字化转型加速的三重压力下：一方面，传统存贷汇、手机银行、信贷系统等核心业务领域，同业产品功能重合度超 70%，差异化竞争优势难建立；另一方面，客户对便捷性、个性化、安全性的需求持续升级，而银行内部常因不了解同业优势、找不到自身短板导致业务优化滞后。与此同时，多数银行在竞品分析中存在三大痛点：一是分析范围模糊，仅聚焦单一产品功能，忽视 系统性能、流程效...

营销-张家口银行零售条线信贷营销技能提升

专业-担保与再担保

营销-政策性融资担保公司对公营销技能提升

我国3月5日各类经济目标的新鲜出炉，给国内各行各业注入了一剂强心针，同时也给各金融机构带来了新的机遇与挑战。当下各金融机构的内卷模式已开启，如何更好的选择投资标的、经营资产端和资金端大客户便成为了当下最重要的事。

理财-家庭金融服务需求全方位解析

“人民对美好生活的向往就是我们的奋斗目标。”党的十九届五中全会审议通过的《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》提出，“十四五”时期经济社会发展必须遵循坚持以人民为中心的原则，坚持人民主体地位，坚持共同富裕方向，始终做到发展为了人民、发展依靠人民、发展成果由人民共享，维护人民根本利益，激发全体人民积极性、主动性、创造性，促进社会公平，增进民生福祉，不断实现人...

开门红-商业银行存贷开门红方案

1. 在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给银行及其关联公司带来了全新的机遇与挑战。各金融机构的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地...

信用卡营销、风控、催收特训营

银行信用卡中心全体员工、银行网点管理者、客户经理、理财经理等相关需求者

银行未来发展方向及落地实操方法

个金旺季巅 峰战之一级支行长操盘业绩增长王 牌

2026年旺季营销正面临机遇与挑战并存的复杂格局：一方面，央行数据显示住户存款规模持续攀升（三季度新增12.73万亿元），普惠小微、绿色金融等政策赛道红利释放（普惠小微贷款增速12.2%），为个金业务增长提供广阔空间；另一方面，行业竞争加剧 —— 国有行凭借资金成本优势下沉“掐尖”优质客群，中小行陷入“价格战揽储”“客群流失” 等困境，叠加支行层面普遍存在的“客群定位模糊、目标拆解粗放、团队动力不...

营销-做一个更懂客户的客户经理（含税务）

金融业的发展已从早期的粗犷式发展、跑马圈地的阶段发展到如今的精耕细作、专业为王的全新阶段。想要在行业内实现站住脚、发展好、站顶端的三步走策略，那就必须快速提升自己的全方位的专业能力，其中金融专业能力的提升是重中之重，也是保障一切结果的底层能力。

流程-中信-银行信用卡中心外呼业务标准操作流程设计工作坊

营销-对公客户经理营销升维

数字化营销爆品课程-疫情新常态下的银行数字化营销落地实战训练

1. 随着我国互联网化的全面推进，各家自媒体和银行APP的大力推广，加大了客户获取产品和服务信息的渠道，很多客户在购买金融产品、选择服务自己的客户经理上，已经从原来的就近原则和随机原则转化为更为精准新模式，转为向自己认为的更为专业的主播们进行金融业务咨询、接受主播们的金融产品推荐。这也是我们银行的客户经理和潜在客户存在大量信息差所导致的，沟通的双方都在按照自己的认知进行沟通，导致沟通不畅，阻碍营销...

银行优质商圈拓展

近年来，银行业的竞争愈发激烈，开发客户抢占市场是决定行内各项指标完成的重要环节，对于商圈的开发自然也不例外。如何开发并运营好商圈，就是摆在每一位营销伙伴面前的新挑战。

AI赋能金融营销全场景绩效提升

在当今数字化飞速发展的时代，我们的业务面临着前所未有的挑战与机遇。客户需求日益多样化和个性化，市场竞争愈发激烈，这要求我们基层团队不断提升工作效率和服务质量。AI作为一款强大的人工智能工具，能够为我们的基层工作带来诸多便利，辅助员工更高效地处理日常业务、活动策划、分析数据以及与客户沟通。

财寿联动高绩效突破的问题分析与解决

当前财险行业正面临车险稳盘承压、非车破局关键的转型拐点：一方面，车险保费增速持续收窄，市场竞争进入同质化红海，依赖车险单一业务的增长模式难以为继；另一方面，政策推动下的普惠型保险、绿色保险、责任保险等非车业务赛道快速扩容，成为财险公司营收增长、利润提升的核心引擎。 然而，多数财险机构在非车业务推进中陷入三大核心困境：一是问题碎片化，日常工作中仅停留在处理零散问题，未能穿透现象找到制约绩效的核心卡点...

职涯-做一个有成就的保险人

保险人职业成就感的获得与感受直接影响着他接下来的行为模式，而这种行为模式又直接影响着综合绩效的水平，从而影响着银行的整体业绩。提升保险人的成就感便成为了摆在每一位领导面前的又一重要挑战。

农商行客户经理层面痛点

在金融市场竞争日益激烈的当下，农商行面临着前所未有的挑战与机遇。客户经理作为农商行连接客户的关键纽带，其工作成效直接关乎银行的业务发展、客户满意度以及风险管控水平。然而，当前客户经理在实际工作中面临诸多痛点，严重制约了业务的高效开展与银行的可持续发展。寻找优质客户难度不断加大。随着金融市场的多元化发展，客户选择日益丰富，农商行传统的客户获取渠道和方法效果渐微。客户经理往往在茫茫市场中难以精准定位目...

财商-掌控财富的核心秘籍

贷款-银行信贷客户经理全面营销提升

十五五开局之年的产业金融新逻辑与对公GBC联动攻坚战

2026年作为“十五五”开局之年，中国经济正处于从“十四五”制造强国向“十五五”科技强国的战略跃迁关键期。“金融强国”首次写入五年规划建议，“三新经济”占GDP比重预计将首次超越“房地产经济”，新质生产力发展成效显著。与此同时，传统产业加速向高端化、智能化、绿色化转型，新兴产业与未来产业快速崛起，数据要素市场规模已达数千亿级，数字经济核心产业增加值占GDP比重突破10%。产业格局的深刻变化对商业银...

对公-银行对公业务基础知识

我国商业银行业务占比近70%的业务贡献度来自对公业务，而对公人员的业务能力和服务能力直接影响着业务的发展。强化基础知识学习，打牢业务地基，已成为每家银行的首要工作。

信用卡-小小一张信用卡，承载银行大未来-信用卡外拓

随着全球疫情的持续，国家金融监管机构新政的不断出台，都对银行的盈利渠道有着不小的影响。随着各家银行的财报新鲜出炉，各行的信用卡收入让大家眼前一亮，招商银行银行信用卡利润甚至超总营收的四分之一，这也让各家银行纷纷重视信用卡业务的发展。而在众多影响信用卡中收的核心因素之一便是信用卡的发卡量，如何更高效的拓展自己的新增客户数量、达成自己的业绩指标，便成为摆在每位银行客户经理的又一挑战。

银行贵金属业务

法律-保险金信托的法律规划要点

随着我国高净值人群的不断增加，保险金信托产品便成为满足资产配置策略的又一重要产品形态。如何更好的向高净值客户销售保险金信托，如何规避掉其中的法律风险，便成为当下业务伙伴要考虑的最重要的事。

风控-信用卡风险管控技能提升

银保条线 “报行合一” 经营策略实战

随着金融监管体系不断完善，“报行合一” 政策在银保领域全面落地，彻底改变了银保业务传统的盈利模式与合作逻辑。此前，部分保险公司通过 “高费用补贴、暗箱返佣” 等非合规手段争夺银行渠道资源，导致行业竞争无序、经营成本高企，同时也埋下了销售误导、合规风险等隐患。如今，“报行合一” 要求保险公司向监管部门报备的手续费率与实际执行费率一致，严禁一切形式的额外费用支出，这对保险公司银保条线的 “合规经营能力...

营销-一切以客户为中心

在全球经济持续下滑的今天，各金融机构想要实现持续盈利，让自己在市场上利于不败之地，那就要从两大方向进行变革。那便是边通过降低经营成本来释放一部分利润，边通过服务更多的新老客户增加经营性收入。而在经济发展的当下阶段，供需平衡再一次被改变，想要让更多的新老客户持续发生购买行为，那就要围绕”一切以客户为中心“去进行全域思考，调整经营策略，调整行为模式，升级产品形态，提高服务标准。

从“卡海战术”到“价值深耕”—信用卡存量时代的客群经营、精准营销与产品价值创造

截至2025年末，全国信用卡与借贷合一卡数量已降至6.96亿张，较2022年高点8.07亿张累计减少逾1.1亿张。招商银行的信用卡交易额同比下降7.62%，利息收入同比下降7.30%，非利息收入同比下降15.73%；中信银行累计发卡虽同比增长4.6%，但交易额下降约11%，收入同比下滑超过14%——发卡增长未能有效转化为交易活跃度与收入贡献，反映出客户质量与经营效率的系统性下降。六大行信用卡不良率...

2026AI赋能决胜开门红必备技能提升

目前，各大银行均已纷纷着手制定“开门红”的季度营销方案，又一场行业战役即将全面打响。对于银行而言，如何运用AI技术实现助力开门红绩效提升、如何在指标多、时间紧双重压力下提升精准获客效率，如何制定产品营销策略满足指标要求，如何高效管理前线团队，如何达成有效的客户沟通等一系列问题成为行业焦点，而成功解决这些问题无疑正是各大银行抢占开年先机、实现“开门红”的关键所在。

信息-银行客户经理大数据信息收集和分析能力提升

营销-银行数字化全面营销落地

营销爆品-银行客户经理综合营销技能提升特训营

2. 金融产品的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地位，是摆在每位一线营销人员面前的一大挑战。3.

保险新黄金十年下的银保经营突围与队伍重塑

当前，中国银保市场正站在一个历史性的转折点上。2025年，五大A股上市险企银保渠道保费收入合计约3128.72亿元，同比增幅高达41.5%，中国人寿银保业务总保费更是一举跨越千亿元大关，这组数字的背后折射出的是银保新单保费已占行业新单保费的64%，银保为主的渠道格局已基本成型。然而，这场繁荣并非简单的规模扩张，2023年8月“报行合一”政策落地以来，行业平均佣金水平较此前下降约30%，银保渠道正经...

管理-银行信用卡中心新进营销主任管理能力提升

各家银行在信用卡市场竞争日益激烈的今天，基层团队管理者承接了巨大的机遇与挑战，尤其是对新晋的基层管理者。刚刚实现了身份转变的新主管们，一边面对的是上级领导下发的业绩指标，一边面对的是团队综合绩效水平不高，同时伴随着人员流失率不断增加、人才储备量严重不足的窘境。人才的引进和培养，永远是实现战略目标的核心指标。如何快速建立团队，并且对团队成员进行选用育留的全过程，也是一项全新的挑战。

对公客户经理营销升维

创业担保贷款与民族贸易补贴实施办法深度解读及实操应用

《创业担保贷款与民族贸易补贴实施办法深度解读及实操应用》主讲：张光禄老师1. 【课程背景】2. 当前，就业创业与民族地区经济发展是社会关注重点。创业担保贷款政策为创业者纾解资金难题、带动就业；民族贸易补贴政策助力民族地区贸易发展、巩固民族团结。但实践中，相关人员对政策理解不深、实操能力不足，影响政策效用发挥。本次培训旨在破解这些问题，助力政策落地见效。

银行业项目管理的效能提升与团队协同——青年员工版

在银行业数字化转型与业务创新的浪潮中，青年员工是项目执行的核心力量。无论是网点服务优化、产品推广活动，还是系统迭代测试、客户运营项目，都需要科学的项目管理思维支撑。本课程聚焦青年员工在项目中常见的执行痛点（如进度拖延、跨部门协作不畅、汇报抓不住重点等），通过实战工具、场景化演练和银行特色案例，帮助青年员工快速掌握项目管理的核心方法，提升个人执行力与团队协同效率，为职业成长奠定扎实基础。

执行-银行营销团队超级执行力打造

项目管理-保险公司高管的项目管理能力提升

在当今的管理中，变革和创新是永恒不变的话题，而运用项目制进行管理可大幅激发员工的主观能动性，提升整体员工的工作士气，多部门协同作战提升团队向心力及产品价值，同时降低企业综合内耗，减少信息传递误差，最终实现团队高效运营，降本增效。

对公-银行卓越客户经理的营销成长之路

国际正在经历一场前所未有的大变局，这对全球经济、贸易都带来了巨大的影响。这一切也影响着我国金融体系，并对各家银行的战略目标达成造成了巨大的挑战。提高基层客户经理的全面营销能力，可以让我们提升全体营销水平，从而实现我行各类经营指标的达成率。

管理-工商银行青年员工培养计划

全面提升员工内观自己并建立自省的认知体系，从而进行策略调整，实现目标达成《建立正确的理财观》通过刨析金融的底层逻辑，让学员了解金融思维、资本逻辑、经济的运作模式，从而建立自己的理财观点《从优秀到卓越》《成为一名卓越的客户经理》通过系统化的梳理，让员工成为更棒的自己，为网点做出更大的贡献《目标应该这样定》从战略战术层面到落地执行层面的策略制定，通过全新的目标制定方法，实现目标自带执行效果《高效团队协...

网点主任履职能力及管理能力提升

银行网点作为银行战略落地执行的最前端队伍，对于总行及分行下达各项指令的执行效果和数据反馈，直接影响着整体的战略达成。而作为网点主任来说，也面临着巨大的挑战，对上级下达指令的理解程度、对员工执行指令的接受程度和执行中存在的各项障碍都要逐一的进行解决，同时还要考虑到整个网点的人员管理、营销管理、外部拓展、资源整合、品牌塑造等一系列事情，最终实现网点综合绩效得以提升，那我们的网点主任要怎么做才能实现这一...

管理-数智化时代下的管理模式变革

信息技术革命正在如火如荼地展开，在计算机技术与无线网络技术迅猛发展的今天，数字化已经到来，它不仅是一个口号，更是一个颠覆传统企业管理，升级现代企业管理的模板。企业中任何经营环节都离不开企业管理的创新与改革。数智化时代下的全新管理模式将成为摆在我们面前的又一挑战。

客户沟通技巧

当前经济环境下的房贷营销技能提升

在当前复杂的房地产金融市场环境下，房贷政策持续调整，客户需求日益多元且精细化，市场竞争愈发激烈。银行零贷部房贷业务既面临着政策红利释放带来的机遇，也需应对客户分流、营销同质化等挑战。优秀客户经理作为业务攻坚的核心力量，需深化营销技能、拓宽案例视野，以精准把握客户需求，创新营销模式，在房贷业务赛道中巩固优势、实现突破，为总行房贷业务高质量发展注入动能，特开展本次聚焦营销技巧与案例分享的培训。

管理-银行新晋管理者的管理能力提升

各家银行在市场竞争日益激烈的今天，基层团队管理者承接了巨大的机遇与挑战，尤其是对新晋的基层管理者。刚刚实现了身份转变的新主管们，一边面对的是上级领导下发的业绩指标，一边面对的是团队综合绩效水平不高，同时伴随着人员流失率不断增加、人才储备量严重不足的窘境。人才的引进和培养，永远是实现战略目标的核心指标。如何快速建立团队，并且对团队成员进行选用育留的全过程，也是一项全新的挑战。

管理-银行优秀管理者的管理能力提升

各家银行在市场竞争日益激烈的今天，基层团队管理者承接了巨大的机遇与挑战，尤其是对新晋的基层管理者。刚刚实现了身份转变的新主管们，一边面对的是上级领导下发的业绩指标，一边面对的是团队综合绩效水平不高，同时伴随着人员流失率不断增加、人才储备量严重不足的窘境。人才的引进和培养，永远是实现战略目标的核心指标。如何快速建立团队，并且对团队成员进行选用育留的全过程，也是一项全新的挑战。

管理-业绩高速成长的秘密武器-TOC瓶颈突破

银行沙龙活动策划与组织

管理-银行员工激励方案制定

银行理财经理中收能力提升

银行客户经理项目贷款能力提升

一年收入破百万的保险人自己的职业生涯规划

基于高端客户需求的产品策略

5. 资管新规过渡期已经结束，下一步迎来的即将是更加透明更加优化的全民理财时代，这给银行及其关联公司带来了全新的机遇与挑战。6. 理财工作的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地...

银行贷后非现场管理

贷款业务一直是各家银行的支柱型业务板块，贷款业务的利润核心不单是前期拿下订单，更重要的是能按时按质的收回贷款的本金及利息，此时贷后管理就起着决定性的关键作用。如何做好贷后管理便成为了摆在我们面前的重要工作。

职涯-做一个有成就的银行人

银行人职业成就感的获得与感受直接影响着他接下来的行为模式，而这种行为模式又直接影响着综合绩效的水平，从而影响着银行的整体业绩。提升银行人的成就感便成为了摆在每一位领导面前的又一重要挑战。

平安普惠精英客户经理营销全面提升

奔驰-从当下经济形势看汽车金融消费

银行员工工作主观能动性提升

不良资产预警

后疫情时代的财险营销策略

后疫情时代，客户经理如何去开发客户？如何与我们的重点客户建立信任关系？如何维护与发展与客户的持久合作关系？这些问题直接左右营销业绩。老师在本课程中以专业化视角及创新突破思维为客户经理量身打造“专业、实战、实效”的培训课程，致力于为企业锻造一批素质硬、能力强、心态好、情商高的优秀营销人，为保险经理人的长期发展打下坚实的基础。

营销-大客户AUM值提升策略20221026张光禄

随着国家全面脱贫的总体目标达成，老百姓的生活步入了全面小康阶段，金融机构客户的资产管理里规模日益增加，各家金融机构也都为了增加自己的核心业务推出了更多的金融产品来匹配日益增长的客户需求，金融机构间的竞争也日益加剧，如何开发新客户、如何留住老客户便成为现在金融机构的重要任务。

客户投诉处理及消保应急处理

大客户AUM值提升策略

随着国家全面脱贫的总体目标达成，老百姓的生活步入了全面小康阶段，金融机构客户的资产管理里规模日益增加，各家金融机构也都为了增加自己的核心业务推出了更多的金融产品来匹配日益增长的客户需求，金融机构间的竞争也日益加剧，如何开发新客户、如何留住老客户便成为现在金融机构的重要任务。

不良资产管理

财险-财产险精英营销专业能力提升

保险行业在国家金融体系中发挥着至关重要的战略地位，随着近期国家多项保险相关的政策出台和产品发布，行业发展又迎来了一个新的征程。保险业已从早期的粗犷式发展、跑马圈地的阶段发展到如今的精耕细作、专业为王的全新阶段。想要在行业内实现站住脚、发展好、站顶端的三步走策略，那就必须快速提升自己的全方位的专业能力，其中金融专业能力和营销能力的提升是重中之重，也是保障一切结果的底层能力。老师将结合2022年为多家...

贷款-普惠金融之大客户经理营销突围

了解中国的金融体系，让企业得到更好的发展

在我国，各行各业都离不开和各类金融机构建立关系，了解更为全面的金融体系便成为了我们的首要任务。

理财师大赛设计方案

通过本届理财师大赛的举办，实现管辖区内员工以赛代练的核心目的，提高员工的理财知识和理财方案设计能力，提升管辖区内百姓的理财服务水平，从而提高理财客户的综合贡献度。与此同时，建立员工的竞赛意识和主动学习意识，让管理层通过本届理财师大赛可以从学员中优中选优，选择未来的核心领导人，最终实现我行各项理财指标的达成。理财师大赛执行策略：本届理财师大赛设计方案采用模块化设计，方便行领导组合使用。本届理财师大赛...

新奥集团-高效实现客户经营目标

在竞争激烈的市场面前，客户成为了我们最重要的战略资源。我们越来越能意识到客户资源是竞争的制胜法宝。同时“一切以客户为中心”的思想也深入了每位营销人员的心中。那么，如何才能在这场客户的争夺大战中赢得客户、留住客户，并建立起可持续发展的多赢客户关系，便成为了我们急需解决的重要问题。

风控-普惠金融全面提升风控策略体系

课程背景：中国经济增速持续放缓、行业和企业深度分化、经济运行中的矛盾叠加风险凸显；产能过剩持续蔓延且程度加重，企业效益持续下滑，逃废债行为抬头。商业银行的不良贷款余额和不良率连续多个季度上升，资产质量管控压力巨大。造成国内商业银行信贷风险管理矛盾突出的主要原因：一是信贷队伍中年轻人多、从业年龄短，信贷风险防控经验少；二是信贷业务骨干大部分未经历过一个过完整的信贷周期，缺乏全流程管理和资产保全的经验...

投诉-断卡行动产生的投诉处理

国家的断卡行动开展以来，银行作为重点参与者，取得了了巨大的成绩。但随之而来的客户投诉量也剧增，如何处理好客户投诉，安抚好客户心理，便成为了我们全新的挑战。

奔驰汽车金融理财市场知识提升

在变幻莫测的当代金融经济环境下，金融市场内各金融机构间的竞争日益激烈。如何才能留住现有客户、拓展新潜在客户、如何提高客户的签单率都是摆在我们眼前的又一挑战。破局之道不仅只有你的产品拥有核心竞争力，还要通过提高员工的专业知识从而提高客户服务能力，让你的员工提供的专业服务也变成一种有价值的产品。只有这样才能在竞争日益激烈的当下实现集团战略目标的达成。

少儿财商沙龙活动策划与组织实施实践

银行潜客开拓训练营

如果说产品是银行发展的根，客户是银行发展的本，那么我们想要得到更好的发展，就要从这两个重点着手设计。而客户数量的多少直接影响着各类经营数据结果的产生，提高客户数量也成为了当下工作中的重中之重。

服务-客户经营定江山

4. 在全球经济的不确定性的当下，企业想要让自己得到持续增长，重点要放在客户经营上。因为在消费升级的当下，只有客户的需求得到更好的满足，我们才能源源不断地获得订单。所以，客户经营也成为了摆在每一位服务条线伙伴们的又一挑战。

信贷风险-银行贷款业务各环节中存在的风险问题及解决方案

保险金信托的法律规划要点

随着我国高净值人群的不断增加，保险金信托产品便成为满足资产配置策略的又一重要产品形态。如何更好的向高净值客户销售保险金信托，如何规避掉其中的法律风险，便成为当下业务伙伴要考虑的最重要的事。

风控-银行员工管理风险防控

如果银行的产品是本，那银行的员工就是根，管理者对员工管理不到位就相当于是丢了根，对产品的把控力不强即丢了本，如果两者都控制不到位，那你就既丢了根又忘了本，所以根本不对。管理者对员工的管理都包含些什么呢？是不是只是一味的追求业绩？一味的盯过程管理？还是不断地盯合规？其实都不是。我们要关注一个即存在又让我们经常忽略的东西，那就是员工的心理变化。因为员工的心理变化影响了他的所有思想、行为的变化。影响心理...

营销-北京农商银行贵金属营销技能提升

贵金属的产品营销近些年成为了各家商业银行争相争抢的又一重要的战场，贵金属产品营销不单拓展了创收渠道，更为银行提升了中间收入利润。客户经理提升贵金属产品营销能力不单能提升银行的中间收入利润，还能满足客户对金融产品的多元化需求，提升银行品牌影响力。

征信-征信报告基础知识

随着我国信用管理的逐步完善，征信成为了所有公民又一重要的通行证，征信报告也随之成为了了解每个公民信用状况的工具，了解征信报告、看懂征信报告、使用征信报告将让我们的生活更加精彩。

法律法规-银行消费者权益保护专题

为加快建立完善有利于保护金融消费者权益的机制，保护金融消费者长远和根本利益，人民银行深入贯彻以人民为中心的发展思想，落实党中央、国务院在《关于新时代加快完善社会主义市场经济体制的意见》中提出的“建立健全金融消费者保护基本制度”决策部署，制定并发布《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令〔2020〕第5号），自2020年11月1日起施行。人民银行将持续做好《中国人民银行金融消费者权...

信用卡-银行信用卡中心客服中心客户经理营销能力提升

随着时代的不断前进，市场的不断变化，银行信用卡中心也开始进行客服人员营销转型，一岗多能、一岗多效将成为未来的又一趋势。让现有的客服人员快速拥有营销思维及营销能力则被提上了重要的工作日程。将客服人员打造成一支专业胜任的营销队伍，便成为了新的使命。

营销-政策性融资担保公司营销技能提升

2. 融资难、融资贵一直是困扰我国大多数中小微企业的核心问题，一边想高速发展，一边却被融资卡脖子，这一现象阻碍了大量的中小微企业的发展，同时也影响着国家整体经济的高速发展。此时，担保公司，尤其是政策性融资担保公司为这部分企业解了燃眉之急，如春雨般滋润着中小微企业，让企业不断茁壮成长，不但解决了社会就业问题，社会稳定因素，同时还为中国经济做出了巨大的贡献。

营销-金融签单能力提升

营销-客户经理必须掌握的礼尚往来之道

营销-互联网全新营销模式助力银行网点综合绩效提升

2. 银行业的发展在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加银行中间收入的核心方式。同时，这也对我们的实际经营者提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地位，是摆在每位银行管理者面前的一大挑战。3. 本课程从浦发银行营销中心区域经理的营销实战经验出发，帮助管理者和营销人员掌握营销方法和技巧...

信用卡-银行信用卡业务从战略到执行-信用卡全场景营销

随着全球疫情的持续，国家金融监管机构新政的不断出台，都对银行的盈利渠道有着不小的影响。随着各家银行的财报新鲜出炉，各行的信用卡收入让大家眼前一亮，招商银行银行信用卡利润甚至超总营收的四分之一，这也让各家银行纷纷重视信用卡业务的发展。

信用卡-信用卡数字化时代的审批风控管理

“十四五”规划提出，提升传统消费，培育新型消费，加快线上线下融合发展，这为金融机构零售业务转型发展指明了方向。对于信用卡业务，商业银行要践行线上线下客户一体化经营策略，有效提升客户服务效率和体验，进一步降低运营成本，最终在“双循环”发展格局下赢得新金融实践的先机。为推动信用卡业务数字化转型，银行在信用卡审批领域的营销、办卡、授信、调额环节，以及分期业务场景，深化科技业务融合创新，积极探索金融科技赋...

理财-中国邮政理财经理综合营销特训营

根据理财经理的工作性质和业务能力需要，设计如下四个板块课程，分别为：《金融专业知识前导》、《金融专业知识精进》、《营销、销售、谈判》、《客户分层管理和客户经营》

客户产品覆盖率提升技巧及应用

近年来，随着我国金融业的迅猛发展，各商业银行间竞争压力持续加大。在竞争激烈的市场面前，客户成为了商业银行最重要的资源，提高客户的产品覆盖率也成为了重点工作。提升客户对我行产品的覆盖率不单可以实现更好的客户体验，更可以提升客户对我行的贡献度，同时“一切以客户为中心”的思想也深入了每位营销人员的心中。那么，如何才能在这场客户的争夺大战中赢得客户、留住客户，并建立起可持续发展的多赢客户关系，便成为了商业...

产品-政府投资基金的组建和运行

营销-银行零售条线综合营销技能提升

基层营销团队的营销效果直接影响着总行的战略目标实现。伴随着市场的不断变化，客户思维的不断升级，同业竞争的不断加强，基层营销团队的营销难度也在不断地上升。提升我行基层营销管理团队的营销管理能力、综合营销能力、专业知识能力已成为保障早日实现总行战略目标的又一重要部署。

突破-银行业绩高速成长的秘密武器-TOC瓶颈突破

营销-打造一支优秀的销售铁军团队既银行优秀管理者的综合营销管理能力提升

基层营销团队的营销效果直接影响着总行的战略目标实现。伴随着市场的不断变化，客户思维的不断升级，同业竞争的不断加强，基层营销团队的营销难度也在不断地上升。提升我行基层营销管理团队的营销管理能力、综合营销能力、专业知识能力已成为保障早日实现总行战略目标的又一重要部署。

解析保险代理退保与黑灰产，筑牢合规经营与风险防控防线

2. 近年来，保险市场不断发展，但保险代理退保及保险黑灰产问题日益凸显，严重扰乱了市场秩序，损害了保险公司和消费者的合法权益。保险代理退保纠纷频发，不仅影响保险公司的经营效益和品牌形象，也给保险代理人的工作带来诸多困扰。保险黑灰产手段不断翻新，隐蔽性强，防范难度大，对保险公司的风险防控体系提出了严峻挑战。监管部门对保险市场的监管力度持续加大，对保险代理退保及黑灰产的打击力度不断增强，要求保险公司加...

营销-市场营销

1. 重点：打造互联网营销的生态闭环互联网OMO模式+社群营销+自媒体直播+线上线下论坛沙龙+门店营销+家庭聚会+爆品营销1. 开始设定你的远大目标1. 大胆地说出你的想法，不要进行自我设限1. 开始制定你的营销策略1. 现场演练：按小组尝试着制定出你的营销策略2. 处处发力等于白费力气3. 找出你不满意的现状4. 构建你的现况分析图并找出核心冲突点5. 突破瓶颈，决胜市场

营销-信贷条线综合营销技能提升

2. 在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给银行及其关联公司带来了全新的机遇与挑战。3. 各金融机构的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心...

营销-北京农商行对公营销人员的贵金属营销技能提升

贵金属的产品营销近些年成为了各家商业银行争相争抢的又一重要的战场，贵金属产品营销不单拓展了创收渠道，更为银行提升了中间收入利润。客户经理提升贵金属产品营销能力不单能提升银行的中间收入利润，还能满足客户对金融产品的多元化需求，提升银行品牌影响力。

理财-资管新规下的资产配置策略

理财-共同富裕与家庭财富管理的体系建设

2020疫情使全球经济运行、社会发展面临极大挑战。在这百年一遇全球危局之中，家庭如何度过财富风险时刻，现有家庭风险管理体系重建、权益投资梳理就显得尤为必要。行业的中低端市场早已是红海之争，信息不对称打破原有销售逻辑、互联网和政府普惠产品，对这个市场的冲击更是前所未有；而行业的中高端市场，其实还是一片蓝海。对于保险业务，尤其是大额保单的业务和技能操作，目前不仅是中高端代理人需要掌握的技能，更是私人银...

营销-金融机构综合营销技能提升

2. 在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给银行及其关联公司带来了全新的机遇与挑战。3. 银行的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地...

营销-银行客户的消费心理把控

现代社会发展和变化速度极快，新生事物不断涌现。消费心理受这种趋势带动，在心理转换速度上趋向与社会同步。由于产品生命周期不断缩短，过去一件产品流几十年的现象已极罕见，消费品更新换代速度极快，品种花式层出不穷，产品生命周期的缩短反过来又会促使消费者心理转换速度进一步加快。在这种宏观大背景下，销售团队想获得更好的销售绩效，掌握客户消费心理就成了不可或缺的必备技能。

营销-2022保险产品开门红

一年一度的开门红即将开始，一年的准备只为迎接这一天的到来。如何在众多同行都在抢占的市场中占有一席之地？如何守住自己的客户不让其流失？如何逆转局势、通过开门红拔得全年业绩指标的头筹？一直在困扰着决战开门红从业人员。

法律法规-基于个人信息保护法下的银行信用卡投诉处理

随着时代的快速变化，国家也对法律法规进行不断完善。个人信息保护法的出台，也标志着一个全新时代的到来，国民法律意识和风险意识都在不断地加强，这也给我们的营销和服务工作带来了更高的要求。银行信用卡业务已经成为银行战略布局中的重要环节，我们想要实现战略目标的早日达成，首先就要提升客户的活跃度，而客户的活跃度又是完全依赖客户对我行提供服务的满意度而定的，所以提高客户满意度就成为了前端业务伙伴及客服伙伴的重...

理财-理财经理营销能力特训营

根据客户经理的工作性质和业务能力需要，内容涉及基金、保险两类产品的营销，设计如下四个板块课程，分别为：《金融专业知识前导》、《金融专业知识精进》、《营销、销售、谈判》、《客户分层管理和客户经营》

营销-银行理财经理基金销售综合营销技能提升特训营

2. 资管新规过渡期即将结束，下一步迎来的即将是更加透明更加优化的全民理财时代，这给银行及其关联公司带来了全新的机遇与挑战。3. 基金理财的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地...

理财-理财师专业知识提升训练营

营销-银行对公客户分层管理和经营

近年来，随着我国金融业的迅猛发展，各商业银行间竞争压力持续加大。在竞争激烈的市场面前，客户成为了商业银行最重要的资源。商业银行越来越意识到客户资源是竞争的制胜法宝。同时“一切以客户为中心”的思想也深入了每位营销人员的心中。那么，如何才能在这场客户的争夺大战中赢得客户、留住客户，并建立起可持续发展的多赢客户关系，便成为了商业银行急需解决的重要问题。

营销-财险客户经理的寿险渠道经营策略

2. 在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给各金融机构带来了全新的机遇与挑战。3. 保险业的发展在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地位，是摆...

营销-游戏化营销助力财寿联动客养计划

从微观层面来看，在基于业务人员对工作态度积极主动的假设前提下，很多时候业务人员的业绩不理想，主要问题是他没有清晰的营销思路、没有对这个领域建立全局观，并且在营销过程中涉及的多个要素失去了控制能力，在大脑中存在过多的逻辑冲突和混乱。想解决这个问题就要重新让业务人员对自己的营销要素、营销逻辑、营销策略进行全面的梳理。

营销-个贷条线综合营销技能提升

2. 在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给银行及其关联公司带来了全新的机遇与挑战。3. 银行的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地...

企业财产保险业务

营销-客户经理超级获客能力全面提升

一切的企业战略和策略都需要通过销售这个环节来进行实现。而在执行层第一线的客户经理，在销售环节也有很多因素会导致整体业绩的达成率波动。在众多因素中最核心的要数获客环节了，因为有客户是一切营销动作的开始。如何让我们拥有更多数量的潜在客户便成为了所有客户经理面前的一道常解之题。

风控-银行信贷人员全面提升风控策略体系

课程背景：中国经济增速持续放缓、行业和企业深度分化、经济运行中的矛盾叠加风险凸显；产能过剩持续蔓延且程度加重，企业效益持续下滑，逃废债行为抬头。商业银行的不良贷款余额和不良率连续多个季度上升，资产质量管控压力巨大。造成国内商业银行信贷风险管理矛盾突出的主要原因：一是信贷队伍中年轻人多、从业年龄短，信贷风险防控经验少；二是信贷业务骨干大部分未经历过一个过完整的信贷周期，缺乏全流程管理和资产保全的经验...

营销-客户经理的客户拜访训练营

营销-智能厅堂客户服务经理的场景化服务营销能力提升

随着互联网金融的加快以及智能手机等电子设备的广发普及，传统银行网点进店客户越来越少。近两年，国内多家银行纷纷进行网点转型，减少运营高低柜人员，厅堂布设智能机具，让运营人员走出机具，借助各种智能机具开展厅堂服务营销，从而实现网点运营从业务结算型向营销服务型转变。窗口少，排队长，手续繁，这一直是银行服务的三大难点。过去，客户到银行办业务排队是家常便饭，更有客户直呼“等不起”。为了提高效率、方便客户，各...

理财-中国邮政理财经理专业知识训练营

投资-初识企业财报、估值法与商业计划书

营销-数字化营销助力银行网点综合绩效提升

2. 银行业的发展在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加银行中间收入的核心方式。同时，这也对我们的实际经营者提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地位，是摆在每位银行管理者面前的一大挑战。3. 本课程从浦发银行营销中心区域经理的营销实战经验出发，帮助管理者和营销人员掌握营销方法和技巧...

互动专员营销全面提升

银行信用卡电销话术创新设计

在当下的信用卡电销过程中，我们会发现很多新的问题限制着我们的营销，客户到底要什么？客户还有什么高频强需求是我们没有想到、做到的？我们还能通过什么产品、什么方式去满足客户的强需求？当这一切的问题都被解决的时候，我们就能实现业绩的大幅增长。掌握核心的营销话术设计思路，掌握营销话术的设计方法和流程，迭代各产品的营销话术，成为了当下实现业绩突破最重要的环节。

营销-中华人寿综合营销技能提升

2. 在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给保险公司带来了全新的机遇与挑战。3. 保险公司一线伙伴的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中...

信用卡-全场景化信用卡营销让你的业绩一飞冲天

在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给我们银行带来了全新的机遇。信用卡在银行业务中占据举足轻重的战略地位，拓展发卡量、加大交易量、这些都是增加银行中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地位，是摆在每位一线营销人员面前的一大挑战。本课程从知名商业银行信用卡销冠的...

理财-共同富裕下的家庭资产配置策略

“人民对美好生活的向往就是我们的奋斗目标。”党的十九届五中全会审议通过的《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》提出，“十四五”时期经济社会发展必须遵循坚持以人民为中心的原则，坚持人民主体地位，坚持共同富裕方向，始终做到发展为了人民、发展依靠人民、发展成果由人民共享，维护人民根本利益，激发全体人民积极性、主动性、创造性，促进社会公平，增进民生福祉，不断实现人...

理财-净值型理财产品特训营

根据客户经理的工作性质和业务能力需要，设计如下四个板块课程，分别为：《金融专业知识前导》、《金融专业知识精进》、《营销、销售、谈判》、《客户分层管理和客户经营》

营销-建信金融综合营销技能提升

2. 在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给银行及其关联公司带来了全新的机遇与挑战。3. 银行的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地...

营销-银行网点厅堂一体化营销升级落地执行方案

1. 一家小小的银行网点的发展，在助力国家经济发展、塑造银行自身品牌价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加银行中间收入的核心方式。同时，这也对我们的实际经营者提出了更高的要求，如何能在全球疫情的新常态下面对全新的挑战？如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额？如何提升品牌在客户心中的地位？这一切都是摆在每位银行人面前的一大挑战。2. 本方案从原浦发银行...

营销-工商银行北京分行北环西路支行驻点培训规划

基于支行领导对营业网点的期许和前期到访网点观察、和网点主任沟通的现状分析进行整体改进方案的设计和培训课程的开发

营销-银行三农业务全面营销技能提升

随着乡村振兴战略的全面实施，“三农”重点改革将进一步提速，现代农业产业体系、生产体系、经营体系构建将进一步加快，城乡融合、产业融合趋势将进一步明显，农业农村资金投入和政策支持力度将进一步加大，“三农”发展将全面迈入新时代，这为银行“三农”金融服务创造了新机遇，也提出了新要求。全面开展银行三农营销人员的营销技能培训，为深入贯彻落实乡村振兴战略的重大决策部署，了解当前金融市场环境，着力破解农村金融服务...

让营销绩效操之于我的终 极法门

银行客户经理的各类任务指标繁多，在实际的营销过程中，为了达成自己的绩效，往往会受控于客户，甚至为了成交在很多方面做出了妥协和让步。那有没有什么方法可以让客户经理在不妥协的前提下顺利的完成甚至超越自己的业绩指标？其实方法是有的，而且是一整套的解决方案和落地操作流程。

心态-金融销售人员积极心态打造

法律法规-基于个人信息保护法下的银行合规营销宣传及客户投诉管理

2021年8月20日，十三届全国人大常委会第三十次会议表决通过《中华人民共和国个人信息保护法》，并于2021年11月1日起施行。这对保护公民的个人信息安全建立了一个全新的保护标准。与此同时，这也对银行的个人信息数据收集、合规营销宣传有了较大的影响。

理财-银行卓越理财经理队伍打造

5. 资管新规过渡期已经结束，下一步迎来的即将是更加透明更加优化的全民理财时代，这给银行及其关联公司带来了全新的机遇与挑战。6. 理财工作的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地...

法律法规-银行保险机构消费者权益保护监管评价办法解读

做好消费者权益保护工作，是践行习 近 平总书记“以人民为中心”发展思想的具体体现。近年来,银保监会高度重视金融消费者权益保护工作，建章立制推进消保体制机制建设，通过现场检查、投诉督查、行政处罚集中整治侵害消费者权益乱象，通过教育宣传、风险提示和案例通报提升消费者金融素养，借鉴新时代“枫桥经验”推动健全金融纠纷多元化解机制。银保监会不断夯实行业消保工作基础，加大消保工作力度，2020年，督促银行保险...

银行个人客户经理技能提升

随着金融市场竞争加剧与客户需求多元化，银行个人客户经理面临三大核心挑战： 数字化转型需求：金融科技工具深度应用成为提升服务效率的关键；客户关系管理复杂度升级：陌生客户触达难、存量客户维护黏性不足等问题凸显；专业赋能缺口：经济波动周期中缺乏将宏观政策转化为客户资产配置建议的能力。本课程聚焦工具应用、客户经营、专业分析三大维度，帮助客户经理实现从标准化服务向价值型顾问的转型。

营销-疫情新常态下的保险产品新机遇

5. 保险业的发展，在助力国家经济发展占有据举足轻重的战略地位，并且在当前的经济大环境下和疫情新常态有着更为重要的功能和意义。6. 如何能在全球疫情的新常态下面对全新的挑战？如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额？如何提升品牌在客户心中的地位？这一切都是摆在大家面前的一大挑战。7.

信用卡-银行信用卡中心客服主管项目管理技能提升

在当今的银行管理中，变革和创新是永恒不变的话题，而运用项目制进行管理可大幅激发员工的主观能动性，提升整体员工的工作士气，多部门协同作战提升团队向心力及产品价值，同时降低企业综合内耗，减少信息传递误差，最终实现团队高效运营，降本增效。

营销-保险大单综合营销技能提升特训营

2. 在当前全球经济的环境下，理财客户不断追求更加稳定的投资策略，这给各家保险公司及其关联公司带来了全新的机遇与挑战。3. 保险的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地位，是摆在...

信用卡-决胜信用卡营销

在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给我们银行带来了全新的机遇。信用卡在银行业务中占据举足轻重的战略地位，拓展发卡量、加大交易量、这些都是增加银行中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地位，是摆在每位一线营销人员面前的一大挑战。本课程从知名商业银行信用卡销冠的...

营销-中邮消费金融公司企业客户营销技能提升

2. 在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，消费金融已成为全民加速实现美好生活的又一大重要的金融工具，百姓的需求量与日俱增，这给银行及其关联公司带来了全新的机遇与挑战。3. 消费金融产品的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙...

营销-银行客户分层管理和经营

近年来，随着我国金融业的迅猛发展，各商业银行间竞争压力持续加大。在竞争激烈的市场面前，客户成为了商业银行最重要的资源。商业银行越来越意识到客户资源是竞争的制胜法宝。同时“一切以客户为中心”的思想也深入了每位营销人员的心中。那么，如何才能在这场客户的争夺大战中赢得客户、留住客户，并建立起可持续发展的多赢客户关系，便成为了商业银行急需解决的重要问题。

法律法规-银行从业人员的职业道德与职业操守

银行对员工的培训多注重文化和职业技能的培训，缺少重视对员工进行职业道德和职业操守的培训。虽然优秀的企业文化本身亦蕴涵着道德和操守的双重价值，但整体系统性不强，而且往往强调狭隘的职业道德，注重职业道德和职业操守培训的银行必将基业长青。

营销-消费金融公司销售人员营销技能提升

2. 在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，消费金融已成为全民加速实现美好生活的又一大重要的金融工具，百姓的需求量与日俱增，这给银行及其关联公司带来了全新的机遇与挑战。3. 消费金融产品的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙...

营销-财险综合营销技能提升

2. 在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，这给各家金融机构带来了全新的机遇与挑战。3. 财险的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌在客户心中的地位，是摆...

营销-如何提高客户AUM值

随着国家全面脱贫的总体目标达成，老百姓的生活步入了全面小康阶段，金融机构客户的资产管理里规模日益增加，各家金融机构也都为了增加自己的核心业务推出了更多的金融产品来匹配日益增长的客户需求，金融机构间的竞争也日益加剧，如何开发新客户、如何留住老客户便成为现在金融机构的重要任务。

信用卡-小小一张信用卡，承载银行大未来-信用卡全面营销

随着全球疫情的持续，国家金融监管机构新政的不断出台，都对银行的盈利渠道有着不小的影响。随着各家银行的财报新鲜出炉，各行的信用卡收入让大家眼前一亮，招商银行银行信用卡利润甚至超总营收的四分之一，这也让各家银行纷纷重视信用卡业务的发展。

营销-中邮消费金融公司综合营销技能提升

2. 在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，消费金融已成为全民加速实现美好生活的又一大重要的金融工具，百姓的需求量与日俱增，这给银行及其关联公司带来了全新的机遇与挑战。3. 消费金融产品的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙...

证券营销-证券公司客户经理综合营销能力提升

随着时代的不断前进，市场的不断变化，证券公司也在进行营销人员的营销转型，为适应外部环境的不断变化调整自己的经营策略，持续保持并稳步提升自己的市场份额。让现有的营销人员快速拥有营销思维及营销能力则被提上了重要的工作日程。将营销人员打造成一支专业胜任的营销队伍，便成为了新的使命。

法律法规--银行从业人员的职业操守

银行对员工的培训多注重文化和职业技能的培训，缺少重视对员工进行职业道德和职业操守的培训。虽然优秀的企业文化本身亦蕴涵着道德和操守的双重价值，但整体系统性不强，而且往往强调狭隘的职业道德，注重职业道德和职业操守培训的银行必将基业长青。

营销-汽车消费贷营销技能提升

2. 在国家大发展的战略布局下，全面脱贫已经实现，下一步的目标是进入全面小康的时代，汽车消费已成为这给银行及其关联公司带来了全新的机遇与挑战。3. 银行的营销效果在助力国家经济发展、塑造自身价值方面都占有据举足轻重的战略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量、这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，如何能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，提升品牌...

理财-中国邮政理财师培养计划项目方案

1. 从外部环境来看，在变幻莫测的当代金融经济环境下，金融市场内各金融机构和各商业银行间的竞争日益激烈。在这场竞争中，作为最基层执行单位的理财经理，能否担任起本岗位全部的责任、通过自己专业的知识和优质的客户服务体验，从而达成上级领导下达的各项经营指标，成为了各位理财经理的重要工作。想要在实际执行中得到理想的结果，往往需要通过理财经理的两大核心能力来实现，即理财经理拥有的”金融专业知识“和”出色的客...

DeepSeek在信贷工作中的应用与信贷全流程解析

人工智能时代已经来临，而在当前数字化转型浪潮下，信贷业务面临的效率与风控双重压力，传统信贷流程中人工依赖度高、信息处理滞后等已成为影响我行核心竞争力的又一阻碍，而人工智能与大数据技术对信贷全流程优化将产生革命性影响，从而掌握新技能，让AI成为我们提升工作效益的核心工具便成为了当下最重要的事。

实现信用卡销售的核心心法

营销-玩转酒场，绩效倍增

中国是礼仪之邦。“礼”是孔子儒家思想的重要组成部分，在《论语》中提到的孝、悌、让、恭、靖、宽、恕、忠都属于礼的范畴。“礼”贯穿至今。据有关史料记载，至少在周代，我国饮食礼仪就已经初步形成，经过不断地发展变化，逐渐形成体系。“饮食所以合欢也。”中国人享受集体聚餐或饮宴的热闹氛围。餐桌，是考验一个人修养的重要场所，吃，是中国人协调人际关系的一种方式。掌握商务宴请礼仪，让客户从细节看出我们的综合素养，更...

营销-“走出去，引进来”客户经理厅堂及外拓超级获客能力提升

一切的企业战略和策略都需要通过销售这个环节来进行实现。而在执行层第一线的客户经理，在销售环节也有很多因素会导致整体业绩的达成率波动。在众多因素中最核心的要数获客环节了，因为有客户是一切营销动作的开始。如何让我们拥有更多数量的潜在客户便成为了所有客户经理面前的一道常解之题。

营销-开门红客户营销及中收营销方案

目前，各大银行均已纷纷着手制定明年“开门红”首季度营销方案，又一场行业战役即将全面打响。对于银行而言，2022年伊始，如何在指标多、时间紧双重压力下提升精准获客效率，如何制定产品营销策略满足指标要求，如何高效管理前线团队，如何达成有效的客户沟通等一系列问题成为行业焦点，而成功解决这些问题无疑正是各大银行抢占开年先机、实现“开门红”的关键所在。

营销-精准营销你真的做对了吗

一切的企业战略和策略都需要通过销售这个环节来进行实现。在落地执行时，销售环节也有很多因素会导致整体业绩的达成率波动，而精准营销便起到了决定性的作用。如何实现精准营销的快速落地，并持续性的为绩效服务，成为了我们要思考的重要问题。

营销-银行客户经理个人IP打造

1. 随着我国互联网化的全面推进，各家自媒体和银行APP的大力推广，加大了客户获取产品和服务信息的渠道，很多客户在购买金融产品、选择服务自己的客户经理上，已经从原来的就近原则和随机原则转化为更为精准新模式，转为向自己认为的更为专业的主播们进行金融业务咨询、接受主播们的金融产品推荐。这也是我们银行的客户经理和潜在客户存在大量信息差所导致的，沟通的双方都在按照自己的认知进行沟通，导致沟通不畅，阻碍营销...